論票據的無因性的基本原理

馮嫻君 重慶電子工程職業學院

一、無因性的基本概念

商品經濟的產生導致了票據制度的出現，而商品經濟在近現代的發展更是促進了票據制度的完善。在民商事法學理論中，一般認為，票據是指出票人簽發的、由本人或委托他人在見票時或在票載日期前無條件支付確定的金額給收款人或持票人的一種有價證券。 據法以票據流通為基礎，要求票據流通的簡便、靈活和迅速，因此，票據法必須體現票據行為的無因性。

無因性的概念及其思想，最早是由德國法學家薩維尼提出的。他從分析契約的本質入手，歸結出物權契約的概念，并指出物權契約無因性的原則。薩維尼認為，如果依交付而讓與了所有權時，盡管所有權的讓與是基于瑕疵的動機或錯誤的行為，但該讓與行為本身仍屬有效，即物權契約具有無因性。薩維尼將認定物權行為具有無因性的理由總結為：“旨在保護雙方當事人實現所有權之轉移的意思的合致”。在建立了物權契約無因性概念之后，薩維尼進一步認為這一概念也可以適用于債權行為上，其理由是在于保護債權人權利的順利實現。

英美法系的票據法理論注重票據的流通作用，且強調“對價”和“正當持有人或善意持有人”概念，所以，一般都是結合票據流通、支付對價及善意取得三個方面，對票據無因性的內涵進行解釋。英國學者杜德萊·理查遜就將票據無因性解釋為：“票據作為一種權利財產，其完全的合法權利可以僅憑交付(或許要有轉讓人的背書)票據來轉讓。只要受讓人取得票據時是善意的，并支付了對價給轉讓人，他便獲得該票據及其所代表的全部財產的完全的所有權而不受其他權益的約束。”

日本及我國臺灣地區的票據法理論，雖然承襲了德國票據法理論的基本觀點和原則，但對票據行為無因性理論的闡釋較德國票據法更為詳盡和清晰。日本著名商法學者龍田節認為：“票據上的債務是基于票據行為自身而發生和存在的，和作為票據授受原因的法律行為(買賣、消費借貸等)存在或有效與否無任何關系。即使買賣契約無效或被解除，由此產生的票據債務也不受影響。”票據如已具備法定要件，其權利即行成立，至其法律行為發生之原因如何，在所不問”。

我國大陸的票據法理論及實務基本上繼受了德國、日本及臺灣地區票據法理論關于票據無因性的理解。認為所謂票據的無因性，是指票據如果具備票據法上的條件，票據權利就成立，至于票據行為賴以發生的原因，在所不問。一般認為，票據行為無因性，是指“票據行為與作為其發生前提的實質性原因關系相分離，從而使票據行為的效力，不再受原因關系的存廢或其效力有無的影響。票據行為的這種無因性，也稱票據行為的抽象性和無色性”。

二、無因性的表現

票據無因性包括內在無因性和外在無因性。票據行為的內在無因性是指產生票據關系、引起票據行為的實質原因從票據行為中抽離，不構成票據行為的自身內容，當形成票據債權債務時，票據債務人不得以基礎關系所產生的抗辯事由對抗票據債權的行使。票據行為的外在無因性就是指票據行為所引起的法律效果，具體表現在：

1.票據行為的效力獨立存在。票據行為的效力完全取決于該票據行為在票據法上是否合乎規定，而不受基礎關系（特別是實質原因關系）的影響

2.持票人不負證明給付原因的責任。由于票據行為獨立于原因關系而存在，所以，對于持票人來說，就無須證明原因債務的成立與存續。也就是說，持票人無需證明自己以及其前手是依什么樣的原因關系取得票據的，更無需證明實質原因關系的效力狀況。

3.票據債務人不得以原因關系對抗善意第三人，即在票據當事人之間不存在直接的原因關系時，票據債務人不得援引其與持票人前手之間的原因關系上的抗辯事由來對抗持票人，而只能提出惡意抗辯，也就是所謂的抗辯切斷制度。

三、票據無因性的形成原因

票據，是隨著商品經濟的產生而出現，又隨著商品經濟的逐漸繁榮而發展的。同樣，票據行為的無因性理論并不是生來就有的，是隨著商品經濟的不斷發展而產生的，是有其深刻的經濟原因的。票據的無因性發韌于商品交換的內在需要，并以維護票據流通為其根本旨趣。是從12、13世紀，典型意義上的票據才開始在貿易發達的意大利、法國誕生，意大利、法國的商人發明了背書轉讓票據的方式。背書制度的確立在票據法制史上具有里程碑的意義。它不僅是票據權利轉讓的一種方式，而且也使得票據的流通在技術上成為可能。但是，票據流通在具備了其技術基礎之后便面臨著這樣一個法律難題，即票據轉讓以后，其后手是否繼受前手關于票據權利的瑕疵。按照傳統的民法理論，債權受讓人需繼受債權轉讓人的權利瑕疵，債務人得對債權受讓人主張對債權轉讓人的抗辯。依此辦理，隨著票據轉讓次數的增加，票據的支付風險逐漸加大，人們對支付手段或貿易媒介工具的要求是安全和迅速，而票據支付風險的加大無疑會阻滯貿易的進行。鑒于此，人們在票據支付的商事實踐中逐步達成共識，即票據轉讓后其善意后手，不繼受前手票據權利的瑕疵。票據的無因性制度得以確立。這使票據的信用從狹窄的直接交易人之間的信用擴大為社會信用，匯票、本票因可以背書轉讓而具有了流通性，進一步發展了票據作為社會信用工具的功能。

綜上所述，強調在票據關系中堅持無因性，堅持票據關系與基礎關系相分離，不僅是中外票據法理論共守之原則，也是現代各國票據法所采納的準則，這一原則是被經濟活動實踐所檢驗，證明是行之有效的。 因此可以說，票據行為的無因性是票據理論的基礎，是現代票據法的靈魂，是票據法的生命力的源泉。