利用網絡平臺引誘他人買賣郵幣卡的行為定性

●孟柯 /文

一、基本案情

韓某與沈某某、李某某、張某等人經商謀利用他人網絡平臺提供郵票，由客戶通過網絡在平臺注冊后進行郵幣卡交易賺取差價，即俗稱的炒郵幣卡。嗣后，韓某先后購買中國探月、東北林海、故宮博物館三種郵票與遠洋恒利藝術品管理有限公司設立的網絡平臺（以下簡稱“遠洋恒利網絡平臺”）約定在該平臺通過網絡注冊客戶的形式進行交易。2016年3月至2017年3月，沈某某、李某某、張某等人各自負責組織團隊，先后招錄人員擔任經理或業務員，虛構“白富美”或“高富帥”形象人士通過微信或者QQ聯系加為好友，通過發布相應的炒股等投資項目獲取高額報酬等內容，取得對方信任后，虛構做郵幣卡投資項目可以賺取高額利潤的事實，誘騙他人在遠洋恒利網絡平臺注冊賬戶投入資金購買以上三種郵票。在交易過程中，韓某通過事先開設的賬戶進行買賣控制三種郵票的交易價格及漲跌幅度，當郵票價格漲幅到達原價值數十倍或上百倍時，韓某即指示沈某某等四人各自組織的團隊業務人員誘騙微信或QQ添加的好友購買高價郵票。當投資客戶購買高價郵票后，郵票價格連續下跌，韓某等人在價格下跌到一定幅度后，通過事先開設的賬戶回購郵票，導致投資人員大量虧損。韓某通過以上方式反復操作，共賺取他人錢款7000萬余元人民幣。

二、分歧意見

第一種意見認為本案構成非法經營罪。非法經營罪具體表現為四種行為，其中一種是“未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的”。本案韓某等人未經國家有關主管部門批準非法經營期貨，屬于擾亂市場秩序的行為，符合非法經營罪的構成要件，依法構成非法經營罪。

第二種意見認為本案構成詐騙罪。被告人韓某等人以非法占有為目的，虛構郵幣卡交易的事實，隱瞞自己開設賬戶在遠洋恒利網絡平臺進行郵幣卡買賣控制郵票價格漲幅和數量的真相，通過欺詐方式獲取他人財物，依法應認定為詐騙罪。

三、評析意見

筆者同意第二種意見，即被告人韓某等人構成詐騙罪。

（一）韓某等人的行為不構成非法經營罪

期貨或準期貨交易有保證金制度、持倉限額制度、強行平倉制度等基本規則。本案中，韓某等人在遠洋恒利網絡平臺上進行郵幣卡交易的行為不符合期貨或準期貨交易的基本規則，韓某自身不承擔任何風險，不屬于經營行為。理由如下：第一，在交易過程中，韓某與投資人均不需要繳納保證金給監管第三方，由第三方對交易雙方進行資金管理和監督，不符合期貨或準期貨交易中保證金制度；第二，本案平臺提供方遠洋恒利網絡平臺方未對會員及客戶的持倉數量進行限制和管控，遠洋恒利網絡平臺作為平臺提供方僅收取相應比例的手續費，對于郵幣卡交易的具體規則設置及交易過程均不參與，韓某持有投入平臺數量郵票數量的95%，不符合網上郵幣卡交易持倉限額制度；第三，韓某等人持有絕大多數郵票，在實施交易過程中完全控制郵幣卡交易的價格漲幅及出售郵票的數量，韓某等人不承擔任何風險；第四，韓某等人的資金雖然進入第三方賬戶，第三方賬戶作為管理方僅按比例收取管理費，對該賬戶內資金不負責監管和控制，該賬戶金額的進出完全由韓某等人控制；第五，沈某某等人的團隊完全控制投資人資金的流出環節，投資人的資金流出權限由沈某某等人決定，第三方賬戶管理方不行使監督和管理權限。因此，韓某等人的行為不符合期貨交易的規則，不構成非法經營罪。

（二）韓某等人的行為構成詐騙罪

1.韓某及沈某某、李某某等人利用遠洋恒利網絡平臺誘騙他人在平臺上投資進行郵幣卡買賣，導致投資人虧損賺取錢款。韓某等人客觀上實施了欺詐手段，隱瞞真相的行為，同時導致他人“虧損”獲取財物。

（1）韓某通過遠洋恒利網絡平臺提供中國探月、東北林海、故宮博物館三種郵票進行網上交易。期間，韓某等人采取了誘騙手段，騙取投資人在遠洋恒利網絡平臺注冊賬戶投入資金進行郵幣卡交易。沈某某、李某某、張某等人以及相關的業務員田某某、劉某某、嚴某某等人的供述均證實沈某某等四個團隊作為業務團隊誘騙投資人投資郵幣卡的事實，相關投資人（被害人）趙某、劉某某、孫某等人的陳述均證實以上事實。首先，團隊負責人沈某某等人要求業務員虛構微信或者QQ身份資料信息添加陌生人，這些所謂的業務員在與陌生人聊天過程中虛構“白富美”或“高富帥”等成功人士，讓他人產生錯覺，誤以為自己遇見有投資經驗且有較強經濟實力的“成功人士”，有“貴人”相助幫助自己實現投資發財的夢想。其次，各業務員在與添加的好友陌生人聊天過程中虛構自己投資股票或者郵幣卡成功獲取高額利潤的事實。本案中業務人員直接拉客戶介紹給投資成功人士經理級別的業務員或者將客戶拉進QQ群后發布相關信息，業務員或經理級別業務員均要虛構股民投資股票或郵幣卡成功獲利的事實。期間，不管是直接單獨聯系還是進QQ群直播間等，作為拉客戶或者聯系客戶的業務員（經理）需要介紹投資郵幣卡的知識和行情，扮演投資內行人，同時還虛構有內幕人員會提供相關信息的事實。最后，各團隊負責人或相關人員冒充股票投資的老師，以此獲取他人信任。不管是單獨聯系時的業務員（經理）推薦的老師還是QQ群的老師在與客戶聊天或者發布給客戶的信息中，均在前期階段對股票行情都能提供可靠的信息，以此獲取客戶的充分信任。沈某某等人在獲取客戶信任后讓愿意投資郵幣卡的客戶在遠洋恒利網絡平臺開戶，以便在該平臺上進行交易買賣。

（2）韓某等人在投資客戶購買郵幣卡交易過程中隱瞞事實真相，通過自行交易完全掌控客戶購買郵票的種類和價格走勢。根據韓某等人供述，在郵幣卡進行交易的過程中，韓某等人利用自己控制的郵幣卡數量及自己控制的賬戶進行郵幣卡買賣操作，以達到控制郵幣卡價格走勢及交易的目的。首先，韓某隱瞞自己控制上市郵幣卡交易量的事實。韓某在將三種郵票（中國探月、東北林海、故宮博物館）提供至遠洋恒利網絡平臺交易時，韓某自己持有95%的郵幣卡數量，其他人員郵幣卡的買入或賣出基本沒有自由，同時郵幣卡價格在平臺交易過程中發生變化的規律與放在平臺交易的郵幣卡數量直接相關。其次，韓某等人在郵幣卡買賣交易過程中使用了欺詐手段控制郵幣卡價格及能夠進入平臺交易的郵幣卡數量。韓某先后使用王某等多人身份信息開戶自行進行郵幣卡買賣操作，以控制交易的郵幣卡數量和價格。再次，韓某等人在自行將郵幣卡價格交易至高位（原價數十倍或上百倍）后，根據韓某等人的指示，業務員誘騙投資客戶在特定時間購買特定種類郵票進行郵幣卡交易。在客戶購買郵幣卡后一般會上漲一定時期，然后韓某等人要求業務員以更大漲幅，可以賺更多錢的借口騙取客戶留在平臺或者加大投資力度，等待價格上漲賺取高額利潤。事實上，客戶購買郵幣卡幾日后價格很快下跌，并且郵幣卡連續跌停無法賣出。

（3）被告人韓某等人控制郵幣卡交易價格走勢及交易量導致投資客戶虧損。各投資人（被害人）陳述及遠洋平臺交易數據顯示投資客戶在價格連續跌落后，只有選擇賣出郵幣卡或者停止交易導致嚴重虧損。

2.被告人韓某等人具有非法占有他人財物的目的。韓某等人提供郵幣卡交易平臺并不是為了實施經營行為賺取利潤，而是通過控制交易致他人虧損的方式賺取錢財。

（1）韓某具有非法占有的故意。韓某使用自己控制的賬戶控制郵幣卡交易價格，并指使沈某某等人的團隊誘騙客戶購買郵幣卡獲取客戶虧損的大量資金等行為，可證實韓某具有非法占有的故意。

（2）各團隊負責人沈某某等人均有非法占有的故意。理由有以下幾個方面：第一，團隊負責人李某某、張某等人均供述了自己明知韓某操控郵幣卡價格。第二，韓某與各團隊負責人沈某某等人事先商謀由沈某某等人負責帶領團隊開發客戶購買郵幣卡，明知公司通過賺取客戶虧損的錢款獲利，并約定較高的分成比例，各團隊負責人分得的比例高達20%-40%。第三，團隊負責人沈某某等人指使團隊中的業務員誘騙客戶開戶投資。

（3）各團隊中的經理及業務員具有非法占有的故意。證明其他業務員明知韓某在實施詐騙的理由有以下七個面。第一，業務員使用虛假身份資料聯系陌生人加為好友，以不公開自己身份的方式實施誘騙行為。第二，各業務員在聯系客戶的時候虛構自己投資并獲利的事實，虛構平臺有內部消息人員可以提供及時行情的虛假信息內容。第三，業務員慫恿投資客戶加大投資金額，同時以獲取高額提成回報為目的，提成比例遠超出平臺上操作的手續費。第四，團隊負責人及經理和業務員的報酬提成按客戶投入買郵幣卡資金的數額計算違背常理，其獲取的資金報酬來源于客戶虧損為普通人能夠預見或者作出明確判斷。第五，在交易過程中各業務員能夠發現客戶買入郵幣卡后大跌（連續跌停）的事實不符合正常交易的模式，因為各業務員能通過網絡交易平臺查看平臺上各種郵幣卡的交易價格K線圖。第六，各業務員在客戶虧損后能夠及時收到反饋信息，由此可知業務員對投資客戶大量虧損的事實明知，并且該事實與其誘騙客戶投資的事實相違背，不符合引導客戶投資理財的基本理念和原則。第七，業務員采取了掩蓋犯罪事實的行為，即部分業務員在客戶虧損聯系其詢問原因時故意拉黑客戶的聯系方式，拒絕與客戶聯系，并且不解釋原因。

綜上，各行為人均具有非法占有他人財物的目的，客觀上實施了欺詐手段，獲取他人財物，符合詐騙罪的構成要件。

當然，由于該案為涉眾型犯罪，參與人員眾多，犯罪數額特別巨大，在認定行為人構成犯罪的同時，應當依法貫徹寬嚴相濟的刑事政策，對管理層和業務員的犯罪數額計算應進行區分，并且根據各行為人作用大小區分主從犯，做到罪刑相適應，確保依法公正處理相關人員，實現司法公平正義。