河南方城：針對(duì)涉眾型金融犯罪案件高發(fā)提出建議

任紅梅

去年以來(lái)，河南省方城縣檢察院共辦理非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件64 件131 人，涉及16 個(gè)罪名。通過(guò)梳理發(fā)現(xiàn)此類案件主要有“五大特點(diǎn)”，亟須引起高度重視。

一是回報(bào)高。在非法吸收公眾存款案中，犯罪分子往往以比正規(guī)銀行存款高得多的利息為誘惑，虛構(gòu)巨額回報(bào)期望，進(jìn)行集資詐騙違法犯罪活動(dòng)。二是人數(shù)廣。受到利益驅(qū)動(dòng)，非法集資案件的集資人數(shù)往往很多，且涉及許多社會(huì)群體。三是危害大。非法吸收公眾存款案件，往往是刑事和民事法律關(guān)系交織纏繞，協(xié)調(diào)處理難度大，追回欠款難度大，極易引發(fā)上訪和群體性事件發(fā)生。四是打擊難。很多金融犯罪案件一般以合法外衣做掩護(hù)，有些是合法成立的公司，部分被害人是行為人的親友或具有一定的交情，認(rèn)為行為人具備支付本息的能力，給打擊帶來(lái)一定難度。五是形式新。除了傳統(tǒng)方式外，此類案件還出現(xiàn)了新形式，極具迷惑性。如辦理的某涉黑案中，該組織打著“大愛(ài)慈善事業(yè)”的幌子，高利放貸、暴力討債，在縣域內(nèi)稱霸一方，影響極其惡劣。

為有效遏制此類犯罪發(fā)生，該院建議：一要加強(qiáng)協(xié)作，聚力打擊。針對(duì)此類案件涉及面廣、案情復(fù)雜的特點(diǎn)，建立司法機(jī)關(guān)與相關(guān)監(jiān)管部門的協(xié)作機(jī)制。司法機(jī)關(guān)在辦案過(guò)程中要加強(qiáng)溝通，在犯罪事實(shí)和犯罪性質(zhì)認(rèn)定上達(dá)成共識(shí)。相關(guān)部門也要積極配合司法機(jī)關(guān)工作。二要快偵快辦，及時(shí)追贓。對(duì)群眾舉報(bào)的此類案件，要及時(shí)受理，盡快查明事實(shí)。同時(shí)對(duì)涉案嫌疑人及其家屬名下財(cái)產(chǎn)進(jìn)行全面排查，及時(shí)開(kāi)展涉案資金追查和賬戶凍結(jié)工作。三要強(qiáng)化宣傳，提高警惕。由于此類案件的迷惑性、欺騙性極強(qiáng)，導(dǎo)致諸多被害人在自己被騙的情況下仍不自知。因此，相關(guān)職能部門要通過(guò)以案釋法等形式加強(qiáng)宣傳，提高群眾的法治意識(shí)和警惕性。四要強(qiáng)化立法，規(guī)范管理。相關(guān)職能部門要加強(qiáng)調(diào)查研究，及時(shí)推動(dòng)地方性立法，使民間借貸有章可循、有法可依。同時(shí)對(duì)嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序和社會(huì)秩序的違法民間借貸行為要依法從嚴(yán)懲處，不斷促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。