“全鏈條”詐騙團伙分工明確

網(wǎng)站貸款廣告引人上鉤

今年3月上旬，急需資金周轉(zhuǎn)的湖北安陸市民李某被某網(wǎng)站網(wǎng)頁上“急用錢就找我，無抵押免擔保”彈窗內(nèi)容吸引。抱著試試看的心態(tài)，他在網(wǎng)頁上登記了個人信息，次日就接到“貸款公司”工作人員的電話，對方先讓其繳納200元貸款“手續(xù)費”。

按要求轉(zhuǎn)款后，李某又接到另一個“工作人員”打來的電話，以“貸款需銀行流水”為由要其轉(zhuǎn)款到某賬戶，并表示他們會及時將錢款返還到本人賬戶，以此來提高銀行資金流水額。他試著向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)了200元，對方如約將錢返還。一來二去，最后他向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)了1萬元，也收到到款信息。幾天后，他在查詢自己賬戶時，卻發(fā)現(xiàn)1萬元不見了。

安陸市公安局接到報警后，迅速展開案件調(diào)查，發(fā)現(xiàn)孝感市也有類似案件發(fā)生。孝感、安陸兩級公安機關迅速成立專班開展偵查，一個包含販賣公民個人信息、電信網(wǎng)絡詐騙等多個環(huán)節(jié)的“全鏈條”犯罪團伙逐漸浮出水面。

今年5月，專案組在上級公安機關的指導協(xié)調(diào)下，分赴廣東等地開展集中收網(wǎng)行動，先后抓獲犯罪嫌疑人48名。7月2日，涉嫌侵犯公民個人信息的犯罪嫌疑人郭某等人在四川落網(wǎng)。7月12日，專案組開展第二次收網(wǎng)行動，一舉抓獲13名犯罪嫌疑人。截至目前，該案共抓獲犯罪嫌疑人77名，繳獲大量涉案銀行卡、POS機、手機等作案工具，查扣涉案資金達3400余萬元。

詐騙指向性非常強

此類案件的最大特點就是團伙的專業(yè)化、職業(yè)化，他們通過精細的環(huán)節(jié)設置，一步步達到騙取錢財?shù)哪康摹?/p>

首先，不法分子通過發(fā)布虛假貸款廣告引誘受害人登記個人信息，或以黑客手段侵入網(wǎng)貸平臺非法獲取公民個人信息，隨后這些信息被賣給詐騙團伙。

隨后，詐騙團伙的“話務組”冒充網(wǎng)貸平臺工作人員與受害人聯(lián)系，先是以“辦理網(wǎng)上無抵押貸款、高額度信用卡需要交納手續(xù)費”為由騙取數(shù)百元錢。如果受害人還未警覺，嫌疑人還會繼續(xù)冒充擔保公司、銀行工作人員引誘受害人拿出一大筆錢，在自己的銀行卡和嫌疑人提供的卡之間進行多次轉(zhuǎn)賬。資金一旦到達嫌疑人賬戶，團伙的“技術人員”就會利用專業(yè)的病毒軟件攔截受害人的手機短信，并向其發(fā)送偽造的銀行賬戶返款信息，讓受害人誤以為流水做完后資金會回籠。

最后，詐騙團伙會通過第三方支付平臺等轉(zhuǎn)移錢款至組織者賬戶，組織者再按比例進行分贓。

該案的犯罪手法雖然老套，但詐騙對象都是確有貸款需求的特定人群，指向性非常強，所以上當受騙的群眾仍然很多。

警方提示：正規(guī)的網(wǎng)貸平臺為提高風控及工作效率，都是由系統(tǒng)自動根據(jù)借款人的信息進行授信，人工是無法強行開通額度和提高額度的。

放款前需要先收費的基本都是陷阱。即使存在手續(xù)費，貸款平臺也會在放款時一次性扣取或者在收回貸款時與本金和利息一并收取。