河南方城：非法集資類犯罪呈現三個特點

近年來，非法集資案件呈高發態勢，涉及人數多、金額大、社會影響惡劣。近日，河南省方城縣檢察院通過深入分析近年來辦理的11件13人非法集資類犯罪案件，發現該類案件呈現三個特點亟須引起重視。

一是高利誘惑、“合法”運作。均以高額利息為誘餌，基本上都是年利率1.8分至2分，甚至是高達5分至1毛的月利率。多以公司形式運作，有完善的工商執照、稅務登記證，租有辦公場所。二是涉案金額大、涉及面廣、隱蔽性強。涉案金額少則數十萬元，多則數千萬元。被害人均為不特定群體，涉及國家工作人員、企事業單位人員、個體工商戶、農民等各階層。多數被害人之間是親友關系，往往通過民間借貸形式實施，多由被害人向公安機關報案后才浮現出來，隱蔽性強。三是持續時間長、追償難度大、易引發社會矛盾。非法集資時間基本上均在1年以上，甚至長達近10年。非法集資款大多被犯罪嫌疑人揮霍或去向不明，案發后其自身償還能力有限，大部分資金難以追回，實際追贓比例不大，無其他索賠、補償渠道，損失無法及時彌補，容易引發群體事件。

為此，方城縣檢察院從三個方面著手改善：一是加強專門信息化監測。組織工商、公安等部門強化對工商注冊、企業經營、資金往來、網絡活動等信息的過濾分析，積極發動社會力量監督舉報，加大舉報獎勵力度，及早發現并鎖定涉嫌非法集資犯罪的企業、組織和個人，建立相關數據庫，抓早抓小，防患未然。二是加強專業監管防控。由政府主導，整合打擊和預防非法集資犯罪的力量和資源，重點組織工商、稅務、金融等部門及時準確掌握企業的資金流向，強化風險評估和預警，從根源上遏制非法集資行為。三是加強專項社會宣傳。通過社會媒體和政法機關及經濟服務監管部門的自媒體，持續宣傳法律、經濟、金融等專門知識，通報典型性、有重大社會影響的非法集資犯罪案件，剖析其特點、手段、危害，推介鑒別方法、防范技巧和注意事項等，不斷增強群眾的法治意識、自我保護意識，夯實社會基礎。（文/任紅梅）