上海：積極構筑金融領域涉眾風險多維打防控體系

2018年以來，根據公安部和上海市委、市政府統一部署，上海市公安局抽調經偵、技偵、法制、科技、網安等警種精干力量，組成金融領域涉眾風險處置聯合工作組，緊緊圍繞中國國際進口博覽會安保工作主線，以智慧公安建設為引擎，聚焦防范化解重大金融風險，秉持“減存量、控增量、消爆量”工作理念，堅持偵查辦案、追贓挽損、維護穩定、輿情引導“四位一體”，會同政府職能部門全面排查、科學分類、綜合施策，穩妥查處金融領域重大案件，切實維護本市金融和社會穩定。

緊盯風險源頭，織密預警防控網。結合經偵打防實踐，研究草擬工作方案，上報市委、市政府，為監管部門對類金融企業開展全方位監管、從源頭上化解金融風險提供參考。同時，以“兩年鍛造全新警種”和“數據警察”隊伍建設為契機，建立完善“經濟風險洞察系統”新金融涉眾風險模塊，通過“線上預警、線下排查”循環研判機制，查清風險企業背景、實際控制人、組織架構、經營模式、業務體量、資金流向、資產規模、負面輿情等情況，不斷提升預警防范效能。

聚集“兩追”重點，打好案偵組合拳。依托上海公安“現代警務流程再造”，按照“全科+?？啤边f進執法模式，深化戰區指導、三級打擊，2018年共查處金融領域涉眾型經濟犯罪案件731起，同比上升41.7%；堅持“有逃必追、追逃務盡”，綜合采取“資金追逃”“數據追逃”“圖像追逃”等多種措施，抓獲重大境外在逃犯罪嫌疑人28名；按照“顆粒歸倉、應追必追”原則，依托警銀協作機制，追繳各類涉案資金資產估值約187億元，同比上升3.7倍。

回應社會關切，搭建警民溝通橋梁。一方面，研發上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺，向投資受損人提供簡單便捷的登記報案服務，讓數據多跑路、使群眾少跑腿；積極探索和拓寬經偵執法辦案環節公開范圍，增進投資受損群體對公安機關的信任、理解和支持。另一方面，通過各案偵單位官方微博等渠道，對外發布立案及查處進展情況，積極回應群眾訴求和社會關切，對重點案件偵辦和追逃工作進行專題宣傳，取得良好的社會反響。

發布非法集資辦案指南嚴懲主犯 以吸收資金支付的利息等應依法追繳

上海市高級人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局日前聯合發布《關于辦理涉眾型非法集資犯罪案件的指導意見》（以下簡稱“意見”）。意見要求對于非法集資犯罪活動中的組織、策劃、指揮者和主要實施者，應當重點打擊，從嚴懲處；此外，以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，不論集資參與人是否已先期離場，均應當依法追繳。

意見指出，懲治非法集資犯罪的一般原則包括以下四條：

一、突出打擊重點，注重區別對待，強化追贓挽損，著力化解社會矛盾。

二、對于非法集資犯罪活動中的組織、策劃、指揮者和主要實施者，應當重點打擊，從嚴懲處。

三、對于雖未直接參與實施非法集資犯罪行為，但明知非法集資性質而出資入股的主要獲利者，應當以共犯論處，依法追究其刑事責任。

四、對于偵查、審查起訴階段積極挽回集資參與人財產損失且犯罪情節相對較輕的一般參與者，可以不予移送審查起訴或不起訴。

五、對于非法集資犯罪活動中的組織、策劃、指揮者和主要實施者以外的人，雖然犯罪數額巨大或數額特別巨大，但到案后積極（全部）退繳違法所得，盡力彌補本人行為造成的他人財產損失的，應當依法予以從輕、減輕或者免除處罰。

意見同時列出了對于非法集資犯罪的認定，包括以下六條：

一、虛構經營業務或者故意作夸大宣傳的；

二、明知集資參與人返利過高，或者招攬業務提成比例過高，不符合一般市場行情的；

三、明知單位業務虧損，仍通過高息攬存等方式歸還單位債務的；

四、曾在其他公司從事非法集資活動被查處或取締，之后又從事相同業務的；

五、曾在銀行、證券、保險等金融機構工作，具有一定的金融專業知識，參與實施非法集資活動的；

六、其他應當認定非法集資犯罪的情形。

關于集資參與人的訴訟地位及全力保障，意見指出，非法集資參與人，屬于非法集資刑事案件的訴訟參與人，其知情權、贓款返還請求權等權利，應當依法予以保障。對于集資詐騙犯罪被害人提出由其本人或者委托的訴訟代理人參加庭審等請求，一般應予準許；但被害人人數眾多的，可要求其選派代表參與相關訴訟活動，以保證審判活動順利進行。

值得關注的是，針對追繳集資參與人的非法收益及被告人的退賠情況，意見認為，向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，不論集資參與人是否已先期離場，均應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。

“快鹿系”非法集資434億 主要責任人被判無期

2013年9月至2015年8月間，涉案人施建祥（另案處理）為實施非法集資活動，組建了個人實際控制的以快鹿集團為核心并統一管理東虹橋小貸公司、東虹橋擔保公司以及金鹿系、當天系、中海投系等融資平臺的快鹿系集團。

2014年3月至2016年4月，涉案人施建祥指使東虹橋小貸公司提供虛假債權材料、東虹橋擔保公司匹配虛假擔保函件，再由金鹿系等融資平臺包裝成各種理財產品，連同中海投系融資平臺擅自發行的基金產品等，在未經有關部門批準的情況下，采用召開推介會、發送傳單和互聯網廣告、隨機撥打電話、舉辦或贊助演出等方式通過門店、互聯網等途徑向社會公眾公開宣傳和銷售，從而非法集資共計434億余元。上述非法集資所得錢款均被轉入涉案人施建祥、快鹿集團實際控制的銀行賬戶，除282億余元被用于兌付前期投資者本息外，其余款項被用于支付各項運營費用、股權收購和影視投資等經營活動、轉移至境外和購置車輛以及個人揮霍、侵吞等。至案發，本案實際經濟損失共計152億余元。

上海一中院對此案審理后作出如下判決，對快鹿集團、東虹橋小貸公司、東虹橋擔保公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣十五億元、二億元、二億元（以下幣種均為人民幣）；對黃家騮、韋炎平以集資詐騙罪判處無期徒刑，并處罰金；對徐琪以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪兩罪并罰判處有期徒刑十三年，并處罰金；對周萌萌等其余12名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至九年不等的刑罰，并處罰金。