公安部公布十大典型投資理財詐騙手段提醒大眾提高警惕

近年來，公安機關堅持以人民為中心的執(zhí)法理念，與各部門密切協同配合，依法嚴厲打擊非法集資犯罪，最大限度追贓挽損，大力推進能力和機制建設，堅決維護人民群眾利益及市場經濟秩序。

公安部相關負責人在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會表示，從公安機關工作情況看，當前非法集資犯罪形勢依然嚴峻。

一是案件高發(fā)多發(fā)。2017年，全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600余起，發(fā)案數呈現高位運行態(tài)勢。重特大案件多發(fā)，2017年涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數十億、上百億元，造成的經濟損失巨大。

二是波及領域廣泛。商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖、投資擔保等傳統(tǒng)領域案件時有發(fā)生，借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區(qū)。特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出，傳染積聚速度更快。

三是犯罪手法嬗變。非法集資犯罪手法變形變異，欺騙性更強，有的攀附冒用金融創(chuàng)新、精準扶貧、慈善互助等名目，裹挾誘騙大量群眾；有的授意唆使參與者虛構商品交易獲得“消費返利”，妄圖快速聚斂公眾資金；更有甚者包裝造假、隱匿資金、肆意揮霍，淪為赤裸裸的集資詐騙。

四是社會危害嚴重。非法集資侵害對象涉及各年齡、收入和職業(yè)人群，特別是許多低收入人群、農民群眾、退休人員參與其中，有的案件中超過半數的參與者是老年人，不少群眾把“養(yǎng)老錢”“救命錢”投入集資，幾乎血本無歸。

當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現“遍地開花”的特點，投融資類中介機構、互聯網金融平臺、房地產、農業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結合地區(qū)、農村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風險不容忽視。

非法集資違反國家金融管理法規(guī)及刑事法律，致使集資參與人蒙受嚴重損失，需要全社會增強風險意識、攜手防范抵制。在此，公安機關提醒廣大群眾，如遇有以下情形之一的“投資”“理財”項目，務必警惕。

一、以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的詐騙

一些返利網站在提現是設置諸多限制，參與人不可能將投入的資金全部取出，有的將返利金額與參與人邀請參加的人數掛鉤，成為發(fā)展顯現會員式的傳銷平臺。以“消費返利”來說，其主要特征為：通過互聯網第三方平臺介入商家和消費者的交易過程，許諾在平臺的消費額度部分返回；或通過現金消費送等額積分等形式，誘導消費者注冊會員消費和商家加盟平臺回流貸款。

二、以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的詐騙

投資金額不限且許諾固定回報，多為噱頭吸引投資。近年來隨著經濟全球化的發(fā)展，境外股權、期權、外匯、貴金屬等國際性的投資市場越來越受投資者的熱捧。就期貨來說，它的歷史要比股票市場短得多，然而它卻以驚人的速度發(fā)展，這也給詐騙分子的介入帶來了可乘之機。

三、以投資養(yǎng)老產業(yè)可獲得高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的詐騙

以投資養(yǎng)老公寓或其他養(yǎng)老項目為名，承諾給予高額回報，或以養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”。隨著中國老齡化社會的到來，養(yǎng)老市場正在形成，吸引著越來越多的企業(yè)開始進軍養(yǎng)老產業(yè)。然而，很多不法分子卻借機非法集資，將目標鎖定老年人群，因為老年人面對騙局很難設防，甚至有一些老人明知是騙局仍往下跳。

四、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子詐騙

監(jiān)管部門正在加強以投資理財名義從事金融活動的機構清理整治，少了工商注冊登記環(huán)節(jié)的審核，蘊藏的風險更大。

五、以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的詐騙

看似高端的“互聯網金融創(chuàng)新”，實際是非法套現行為。噱頭更為新穎、隱蔽性更強。這兩年，比特幣的暴漲讓不少人對數字貨幣充滿幻想，但實際上，真正有應用價值的、基于區(qū)塊鏈技術的數字貨幣只是極少數，大多數數字貨幣是毫無實際應用價值的騙局。

六、以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的詐騙

有的以未登記的非法社會組織的名義直接開展非法集資活動，有的利用合法登記的社會組織，通過在這些組織下設立分支機構等方式合作開展活動，欺騙性很強。

七、在街頭、商超發(fā)放廣告的詐騙

這類詐騙相對容易識別，且規(guī)模一般不大。遇到這種類型的詐騙，最好的措施就是不輕信、不理睬。

八、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的詐騙

不法分子往往通過舉辦所謂養(yǎng)生講座、免費體驗、免費旅游、發(fā)放小禮品、親情關愛等方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。

九、“投資”“理財”公司、網站及服務器都在境外的詐騙

近幾年隨著國際貿易的發(fā)展，中國企業(yè)屢屢在海外簽獲大批訂單。不少詐騙集團也借助中國企業(yè)走出去的機會，利用海外訂單誘騙投資者入局。

十、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的詐騙

這類“投資”公司、網站及服務器在境外，一些非法集資人員租用境外服務器搭建網絡集資平臺，將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監(jiān)督打擊。

以上10種類型，是公安部整理近年所有非法集資案件總結出來的案件類型，廣大投資者在投資時，需謹記并對比，切記上當受騙。