創(chuàng)建中國特色消費理論的思考

◎李凌

圍繞如何刺激消費增長潛力，有效擴大國內(nèi)消費需求，化解人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分發(fā)展之間的矛盾，近年來，相關(guān)部門先后出臺了《關(guān)于加快發(fā)展生活性服務(wù)業(yè)促進消費結(jié)構(gòu)升級的指導(dǎo)意見》《關(guān)于積極發(fā)揮新消費引領(lǐng)作用加快培育形成新供給新動力的指導(dǎo)意見》《完善促進消費體制機制實施方案（2018-2020年）》等文件，從創(chuàng)造供給的角度，為新時代加快形成供給與需求互相促進的良性循環(huán)提供了指導(dǎo)性意見。然而，從需求側(cè)看，面對不斷增長的收入與消費，似乎還缺少一套符合中國實際的理論體系，西方傳統(tǒng)消費理論在解釋中國問題時難免會水土不服。2018年全國居民人均消費支出已經(jīng)接近2萬元人民幣，但與此同時，消費群體分化速度也在加快，一方面，伴隨著收入的持續(xù)增長，消費需求日益興起，數(shù)字經(jīng)濟、平臺經(jīng)濟及分享經(jīng)濟等“新業(yè)態(tài)”消費形成拉動消費需求的新動力、新亮點、新趨勢；另一方面，不斷擴大的收入分配差距，以及不夠完善的住房制度、社會保障制度和消費市場環(huán)境等，都在逐步降低人們的消費意愿。為此，從我國經(jīng)濟發(fā)展實踐出發(fā)，構(gòu)建中國特色消費理論，指導(dǎo)內(nèi)需結(jié)構(gòu)調(diào)整與社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，顯得尤為重要和迫切。

城鄉(xiāng)居民消費增長與結(jié)構(gòu)變遷

黨的十四大提出建立社會主義市場經(jīng)濟體制，經(jīng)濟制度變遷從體制層面解放了制約生產(chǎn)力的束縛，各類生產(chǎn)要素的動力與活力迸發(fā)。以1998年為分水嶺，我國消費領(lǐng)域供不應(yīng)求的現(xiàn)象得以整體緩解，并迅速轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)過剩的局面[1]。在這種情況下，作為推動生產(chǎn)、流通、分配和再生產(chǎn)循環(huán)的“良性樞紐”，大規(guī)模消費成為經(jīng)濟擴張的基礎(chǔ)和條件，因此，消費與生產(chǎn)之間存在著本質(zhì)聯(lián)系[2]。進入2000年后，政府明確提出一系列擴大內(nèi)需政策，關(guān)注居民消費模式變遷成為我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型不可或缺的重要內(nèi)容，城鄉(xiāng)居民的消費事實也為構(gòu)建中國特色消費理論奠定了經(jīng)驗基礎(chǔ)。

從城鄉(xiāng)居民人均消費水平看，消費增長與經(jīng)濟增長同步，農(nóng)村消費增長略快于城鎮(zhèn)消費增長。據(jù)統(tǒng)計，城鎮(zhèn)居民家庭人均消費從1995年的3538元增長到2018年的26112元，年均增幅9.1%；農(nóng)村居民家庭人均消費從1995年的1310元增長到2018年的12124元，年均增幅10.2%，扣除物價因素后，分別增長6.9%和7.9%，與同期人均GDP增長9.5%基本保持同步。

從城鄉(xiāng)居民人均消費支出差距看，城鄉(xiāng)居民家庭人均消費支出之比在2.0-3.5之間先增大后下降，2003年達到極大值3.35，此后緩慢下降，2018年縮小到2.15。這表明，在2003年之前，城鎮(zhèn)居民消費增速快于農(nóng)村居民消費增速。2003年之后，農(nóng)村居民消費市場開始啟動，農(nóng)村居民消費增速快于城鎮(zhèn)居民消費增速，呈趕超態(tài)勢。2009年后城鄉(xiāng)居民收入基尼系數(shù)的快速增長態(tài)勢被遏制，2011年起，在一系列大力推動農(nóng)民增收的惠農(nóng)政策和扶貧政策的支持下，城鄉(xiāng)居民家庭人均消費支出的差距進一步下降到3以下（見圖1）。

從恩格爾系數(shù)看，城鄉(xiāng)居民消費已由溫飽不足和基本溫飽型向小康型和富裕型轉(zhuǎn)變。經(jīng)驗研究表明，恩格爾系數(shù)與經(jīng)濟發(fā)展水平特別是收入水平之間具有內(nèi)在的穩(wěn)定關(guān)系，恩格爾系數(shù)越低，經(jīng)濟發(fā)展水平就越高①。改革開放以后，居民消費中食品支出所占份額逐步降低，交通、通信、居住和文教娛樂等服務(wù)型消費占比份額迅速增長，城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)持續(xù)下降，到2017年，分別下降至0.286和0.312，步入小康型和富裕型發(fā)展階段（見圖2）。北京、上海和廣東等東部沿海發(fā)達地區(qū)的恩格爾系數(shù)更低。

從消費結(jié)構(gòu)看，城鄉(xiāng)居民消費已由支出結(jié)構(gòu)單一化向多元化轉(zhuǎn)變。一是從飲食結(jié)構(gòu)看，改革開放初期主要以糧食消費為主，蔬菜和副食品消費占比較低，如今城鄉(xiāng)居民飲食結(jié)構(gòu)日趨多元化與合理化，城鎮(zhèn)居民人均糧食消費逐年下降，肉蛋奶的人均消費逐步增加，人均鮮奶消費從1990年的4.63千克增加到2017年的16.5千克。二是居民日用品尤其是家用電器的商品化和市場化程度不斷提升，城鄉(xiāng)居民人均年生活用電量從1986年有統(tǒng)計以來的21.5千瓦時增長到2014年的約500千瓦時，增長了22倍。三是城鄉(xiāng)居民生活的信息化程度迅速提高，城鄉(xiāng)居民每百戶年末擁有移動手機數(shù)量，分別從2000年的19.50部和4.32部增長到2017年的235.4部和246.1部。四是發(fā)展性、享受性和精神層面的消費支出比重逐步提高，城鄉(xiāng)居民在科教文衛(wèi)方面的支出占比分別從1990年的10.8%和8.7%增長到2017年的18.9%和20.4%。

圖1 1995-2018年我國城鄉(xiāng)居民家庭人均消費支出及其比值

圖2 1995-2017年我國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)變化

然而，盡管城鄉(xiāng)居民人均消費支出不斷上升，消費結(jié)構(gòu)不斷升級，但從消費、投資和凈出口之間的內(nèi)在關(guān)系看，我國經(jīng)濟仍然呈現(xiàn)出明顯的外需驅(qū)動特征。尤其是在2000年后，消費率持續(xù)下滑，最終消費率和居民消費率分別從63.3%和46.7%下降到2010年的48.5%和35.6%，此后受外部需求疲軟、國內(nèi)投資效率下降，以及經(jīng)濟增速放緩等因素所累[3]，消費率略有抬升，2017年最終消費率和居民消費率分別提高到53.6%和39.1%。

中國特色消費理論與西方傳統(tǒng)消費理論的區(qū)別

一般說來，消費支出既與收入水平因素有關(guān)，又與市場環(huán)境、消費心理、消費觀念等非收入因素關(guān)系密切，主流消費理論和非主流消費理論分別從“收入”和“非收入”的視角，為構(gòu)建中國特色的消費函數(shù)和消費理論提供了可資借鑒的元素。隨著收入的增長，收入不再是影響消費的唯一因素，非主流消費理論對主流消費理論形成了有益補充。當前，我國正處于人均GDP從3000美元向12000美元邁進的中等收入發(fā)展階段。收入的快速上升，一方面提升了消費者的消費能力，另一方面也使得消費行為和消費結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜，相對于較低發(fā)展水平而言，大量非收入因素對消費支出起著決定性作用。

20世紀90年代中期以來，我國學(xué)者開始運用西方消費理論研究中國消費問題，解釋消費需求不足等我國特有的經(jīng)濟現(xiàn)象，取得了較大進展。與此同時，微觀家計調(diào)查數(shù)據(jù)的不斷豐富，也為研究微觀消費和社會福利創(chuàng)造了條件。然而，從消費理論構(gòu)建看，國內(nèi)研究仍然處于“模仿”階段，隨著我國經(jīng)濟的崛起，消費理論從“模仿式”研究向“原創(chuàng)式”研究的轉(zhuǎn)變已被提上議程。

1.與生命周期假說不同：目標性消費計劃

經(jīng)典的生命周期假說認為，人們按照一生收入平滑消費支出，在幼年期和老年期消費，在成年期儲蓄。然而，我國的消費者更多地是根據(jù)生命周期中的重大事件，如求學(xué)、結(jié)婚、買房、出國和養(yǎng)育子女等，階段性地安排消費計劃，這些重大事件往往需要大額剛性支出[4]。因此，在目標性消費計劃的牽制下，我國大部分消費者存在流動性約束，難以用一生的時間跨度平滑消費，其消費模式不同于生命周期假說。

2.與持久收入假說不同：預(yù)防性儲蓄動機

經(jīng)典的持久收入假說認為，人們的消費支出主要取決于可預(yù)期的持久性收入。然而在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期內(nèi)，我國城鄉(xiāng)居民正處在一個不確定性日益增強的經(jīng)濟環(huán)境之中。隨著改革的不斷深化，國企社會職能逐步剝離，城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷升級，給城鎮(zhèn)居民帶來了摩擦性失業(yè)和結(jié)構(gòu)性失業(yè)的風(fēng)險；城鎮(zhèn)化和土地與戶籍制度改革相對滯后給農(nóng)村居民的就業(yè)和收入帶來了不確定性；教育預(yù)期支出的不斷增加、醫(yī)療保障制度和住房分配制度的漸進式改革，以及人口少子化、老齡化等問題，進一步加劇了城鄉(xiāng)消費者應(yīng)對各類風(fēng)險和不確定性所需的預(yù)防性儲蓄動機，消費支出變得更加謹慎。同時，由于缺乏對未來的穩(wěn)定預(yù)期，消費“短視化”傾向也有所增強[5]。

3.與“消費-收入”視角不同：消費心理的作用

無論是早期的絕對收入假說、持久性收入假說、生命周期假說，還是后來的隨機游走假說、流動性約束假說等，傳統(tǒng)消費理論大多從“消費-收入”的視角來研究消費問題。然而，消費行為無疑還會受到消費心理和預(yù)期的支配，這一點在我國的傳統(tǒng)社會表現(xiàn)得尤為突出。如在一些相對保守的農(nóng)村地區(qū)，超前消費和負債消費通常被認為是“離經(jīng)叛道”的事，只有在出現(xiàn)確實無法承擔(dān)的重大和突發(fā)事件的費用支出時，方才認同熟人之間的相互借貸。所以在傳統(tǒng)觀念比較盛行的農(nóng)村地區(qū)，經(jīng)濟形勢向好時，消費的擴張速度慢于經(jīng)濟擴張的速度，一旦經(jīng)濟形勢稍有不好，消費的收縮速度更快于經(jīng)濟收縮的速度[6]。我國農(nóng)村消費者的“損失厭惡情緒”和過于謹慎的消費心理由此可見一斑。

4.與傳統(tǒng)微觀假設(shè)不同：消費具有異質(zhì)性

傳統(tǒng)消費理論的微觀假設(shè)探討的是單個代表性消費者在既定收入約束下的跨期最優(yōu)選擇問題。然而，面對大國經(jīng)濟而言，我們需要一個能夠體現(xiàn)異質(zhì)性的反映結(jié)構(gòu)變化的消費理論。面對消費分層、分化日益提速，我國消費理論創(chuàng)新必須能夠容納城鄉(xiāng)差異、地區(qū)差異、貧富差異、勞資差異及年齡差異等結(jié)構(gòu)性因素，尤其是在金融資產(chǎn)和房地產(chǎn)價格高企的大城市，財富效應(yīng)驅(qū)使下的消費分層、分化現(xiàn)象十分嚴重，消費升級和消費降級并存，保守消費和透支消費同在，消費現(xiàn)象的多元化呼喚異質(zhì)性代表性消費者的消費理論與消費函數(shù)。

5.與理性經(jīng)濟人假說不同：非理性消費行為

與傳統(tǒng)消費理論認為人是理性的截然不同，非理性消費行為在現(xiàn)實生活中大量存在。從1970年代的“舊三件”——自行車、縫紉機、手表，1980年代初的“新三件”——彩電、冰箱、洗衣機等，再到后來的電腦、摩托車、移動電話、高檔化妝品、汽車，以及迅速崛起的境外消費等，“排浪式”消費引領(lǐng)時尚與潮流，其中不乏有羊群效應(yīng)、攀比心理及炫富心理等非理性因素的推動。21世紀之后，隨著全球消費社會理念的興起，以及我國人口結(jié)構(gòu)的變化，80、90、00后成為消費的主力軍，“及時行樂”“活在當下”“娛樂至上”等非理性消費觀念盛行，被釋放的消費需求需要合理引導(dǎo)。

6.與傳統(tǒng)發(fā)展環(huán)境不同：創(chuàng)新對消費的影響

傳統(tǒng)消費理論把技術(shù)、市場都作為外生變量，是既定不變的，并不考慮科技進步和業(yè)態(tài)創(chuàng)新對個體消費產(chǎn)生的影響。然而，科技進步不斷降低制造成本，提升制造工藝，賦予消費品新的功能與內(nèi)涵，拓展了消費可行集的邊界。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及，網(wǎng)絡(luò)消費成為新的消費形式，降低了市場上供求之間的信息不對稱，平臺經(jīng)濟、共享經(jīng)濟和無人經(jīng)濟的發(fā)展極大地拓展了消費內(nèi)容，信息消費、綠色消費、文化消費和健康消費等成為新的消費增長點，同時也為社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型注入了新動能。

在筆者看來，創(chuàng)新消費理論的目的是用來指導(dǎo)我國發(fā)展與轉(zhuǎn)型，前提是要抓住中國特色、體現(xiàn)中國國情。我國正處于社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，在消費領(lǐng)域展現(xiàn)出來的目標性消費、預(yù)防性儲蓄動機、消費的“短視化”傾向、“損失厭惡”情緒、消費的異質(zhì)性、非理性消費行為，以及創(chuàng)新與消費的關(guān)系、收入分配與消費的關(guān)系等，在西方主流理論界可能并不被關(guān)注，但在我國卻是有著廣泛社會基礎(chǔ)和影響力的“原創(chuàng)性”問題，這些現(xiàn)象和問題與我國的改革與發(fā)展密切相關(guān)，亟待加以系統(tǒng)研究。

中國特色消費理論指導(dǎo)下的擴大內(nèi)需戰(zhàn)略

如果把擴大內(nèi)需、釋放消費需求放到經(jīng)濟發(fā)展模式和整個經(jīng)濟的良性循環(huán)中加以考察，就可以發(fā)現(xiàn)，目前我國居民消費需求啟而不動的癥結(jié)根源，其實不在居民消費需求本身，而在于與消費相關(guān)的一系列深層次因素，包括住房、醫(yī)療、養(yǎng)老、教育的“有效供給不足”，地方財政支出與公共服務(wù)供給扭曲，以及對土地要素、金融產(chǎn)品和勞動力供給的各類管制等[7]；除此以外，商品流通領(lǐng)域的高稅費成本、行政壟斷與行業(yè)壁壘，以及缺乏誠信的消費環(huán)境，也都是造成居民“不愿消費、不敢消費、不能消費”的重要原因。為此，建議進一步推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，降低轉(zhuǎn)型期較強的內(nèi)風(fēng)險與不確定性，增加公共服務(wù)的有效供給，充分解除消費者的后顧之憂；同時結(jié)合收入分配差距較大的客觀情況，通過創(chuàng)造和穩(wěn)定就業(yè)，著力提升居民收入水平，大力培育中等收入群體，創(chuàng)造新的消費增長點，并持續(xù)優(yōu)化消費環(huán)境，穩(wěn)定市場預(yù)期，引導(dǎo)合理消費，由此形成擴大消費需求和優(yōu)化內(nèi)需結(jié)構(gòu)的長效機制。

1.平衡消費與投資之間的比例關(guān)系，形成可持續(xù)增長的投資率與消費率

解決產(chǎn)能過剩、粗放型增長以及要素價格扭曲等“投資-增長-過剩-扭曲”的悖論，需要進一步發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，根據(jù)消費偏好、消費結(jié)構(gòu)與消費生態(tài)選擇投資對象，把投資活動的主動權(quán)交給企業(yè)，實行有助于激勵相容和環(huán)境優(yōu)化的投資政策，匹配產(chǎn)能與消費能力。需要強調(diào)，從我國目前所處的發(fā)展階段來看，不能忽視投資對經(jīng)濟增長的關(guān)鍵作用，而且消費從來都不是也不可能是驅(qū)動經(jīng)濟增長的源泉，脫離生產(chǎn)（投資）鼓吹和放大消費對經(jīng)濟增長的推動作用，未嘗不是一種本末倒置的理論謬誤[8]。我國經(jīng)濟發(fā)展中投資與消費結(jié)構(gòu)的“再平衡”，核心是要遵循市場經(jīng)濟的一般規(guī)律，降低投資率、提高投資效率，使等量資本創(chuàng)造更多的國民財富，使消費帶動新一輪的投資，促進就業(yè)和收入提升，進而推動新的消費。

2.調(diào)節(jié)最終消費的內(nèi)部結(jié)構(gòu)關(guān)系，降低政府消費占比，提升居民消費占比

世界城市轉(zhuǎn)型發(fā)展的一般規(guī)律表明，但凡成功實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級的世界城市，都擁有一個比較高效的行政系統(tǒng)作為支撐，政府的行政成本在財政支出中的占比較低，如紐約、洛杉磯、悉尼和首爾的政府管理成本占財政支出的比重基本都控制在7%以下[9]；而我國主要城市的政府管理成本仍相對較高，公共管理成本的壓縮空間還很大。這就需要政府找準在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型中“守夜人”角色定位的核心內(nèi)容，加快推進職能轉(zhuǎn)變。一方面，把管制重點轉(zhuǎn)移到優(yōu)化消費環(huán)境方面，加大消費者權(quán)益保護，嚴厲打擊“假冒偽劣”產(chǎn)品和“坑蒙拐騙”行為；另一方面，開源節(jié)流、節(jié)儉持政，提高財政開支的效率。

3.促進網(wǎng)絡(luò)消費與商品消費的互動融合，加強對服務(wù)消費發(fā)展的分類指導(dǎo)

未來消費需求將朝著個性化、多元化、定制化、服務(wù)化和體驗化的方向發(fā)展，為了適應(yīng)這一新的發(fā)展趨勢，應(yīng)當鼓勵業(yè)態(tài)和商業(yè)模式創(chuàng)新，推動大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)的場景化應(yīng)用，促進網(wǎng)絡(luò)消費與商品消費的互動融合，為消費者提供價廉質(zhì)高的服務(wù)與商品。同時，有關(guān)部門還要進一步放寬服務(wù)消費領(lǐng)域的市場準入條件，加強對服務(wù)消費發(fā)展的分類指導(dǎo)，建立和完善國際通用的服務(wù)規(guī)范與標準，構(gòu)建以服務(wù)質(zhì)量為核心的市場監(jiān)管機制，充分運用信息化手段，構(gòu)建與經(jīng)濟發(fā)展水平相適應(yīng)的商業(yè)誠信體系和服務(wù)消費的統(tǒng)計體系。

4.調(diào)整分配結(jié)構(gòu)與消費結(jié)構(gòu)之間的關(guān)系，通過優(yōu)化分配結(jié)構(gòu)促進消費增長

分配結(jié)構(gòu)一定程度上決定著消費結(jié)構(gòu)，消費結(jié)構(gòu)也是映射分配結(jié)構(gòu)是否合理的重要標志。理想的分配結(jié)構(gòu)是中等收入者占多數(shù)的橄欖型分配格局。“中等收入群體”衡量的不僅是收入和財富，更主要的是這個群體的生活方式、思想狀態(tài)和社會身份地位，是市場消費的主體。他們根據(jù)自己對于未來持續(xù)、穩(wěn)定的收入增長預(yù)期，有計劃地安排家庭和個人消費計劃，形成持久的消費傾向和較高的消費率，有利于擴大內(nèi)需特別是消費需求[10]。從發(fā)達國家的經(jīng)驗看，真正意義上的中等收入群體誕生在城市化和工業(yè)化高度發(fā)展、市場化高度完善、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級演進，以及文化設(shè)施發(fā)達、社會福利程度較高的階段，中等收入群體是網(wǎng)絡(luò)消費、服務(wù)消費擴大和升級的重要力量。對于收入分配差距較大的發(fā)展中國家而言，應(yīng)著力消除分配不公等阻礙收入流動的體制性因素，促進低收入群體向中等收入群體流動，擴大中等收入群體規(guī)模。

5.優(yōu)化公共財政支出結(jié)構(gòu)，加快實現(xiàn)公共服務(wù)均等化

教育和社會保障對于擴大內(nèi)需而言作用顯著，尤其是公平的教育機會、健康保障機會是人類自由發(fā)展起點公平的重要條件。目前我國教育支出的GDP占比只有4%左右，同國際標準7%-8%相比仍有差距，因此建議進一步提高教育支出的占比向5%-6%過渡，東部沿海城市應(yīng)提高到7%-8%。此外，仍需加大公共衛(wèi)生與社會保障等方面的投入，通過建立完善的社會政策體系，促進包括城鄉(xiāng)流動人口在內(nèi)的統(tǒng)一的和廣泛覆蓋的公共服務(wù)體系，特別是加大對城市內(nèi)部低收入群體和農(nóng)村居民在醫(yī)療保健、基礎(chǔ)教育以及養(yǎng)老保障等方面的投入，提供機會均等的發(fā)展條件。通過降稅減費，從政策上和體制上引導(dǎo)和保護城鄉(xiāng)居民的消費意愿，解除消費者的后顧之憂。

6.加快推動要素市場改革，破除產(chǎn)品市場的行政壟斷

隨著家庭收入水平不斷上升，我國城鄉(xiāng)居民在住房、教育、養(yǎng)老和醫(yī)療等方面的需求將隨之增加。然而，土地、教育、養(yǎng)老和醫(yī)療資源供給有限，產(chǎn)品市場的行政壟斷還時有發(fā)生。為此，建議加快破除土地制度、戶籍制度和金融制度對要素流動的障礙與束縛，消除因制度分割而導(dǎo)致的反向補貼，掃清不利于公平市場競爭和中小企業(yè)生產(chǎn)性投融資的體制障礙、行業(yè)壟斷與進入壁壘，支持社會資本參與市場供給，包括大力發(fā)展租賃房市場，合理放寬社會資本進入教育、養(yǎng)老和醫(yī)療領(lǐng)域的門檻。同時減少政府對經(jīng)濟的過度干預(yù)和短期多變的宏觀政策，促進和保持政策的長期穩(wěn)定。

注釋：

①根據(jù)聯(lián)合國的規(guī)定，恩格爾系數(shù)在0．6以上為絕對貧困型經(jīng)濟，0．5-0．6為溫飽型經(jīng)濟、0．4-0．5為小康型經(jīng)濟、0．3-0．4為富裕型經(jīng)濟、0．3以下為極富裕型經(jīng)濟。