如何識別和防范常見的經濟犯罪

隨著人民群眾經濟生活的不斷豐富，經濟犯罪也逐漸滲透到人民群眾生活的方方面面，不僅侵害人民群眾的切身利益，而且擾亂正常的社會秩序和經濟安全。本文通過常見的經濟犯罪類型，介紹識別和防范的方法。

非法集資

常用手法

1.假借股權投資基金名義，虛構投資項目，以高息吸引社會公眾投資；

2.謊稱公司股票即將在國外上市，吸引投資者購買原始股，獲得所謂溢價收益；

3.假借“投資理財”名義進行虛假宣傳；

4.以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資。

防范貼士

一看主體資格是否具備，查詢相關企業的行為是否經國家批準、是否合法等；

二看主體身份是否真實，查詢相關企業是否經法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等；

三看是否有違法犯罪記錄，通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄；

四要分析行為人的承諾，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱；

五要主動向公安、工商和銀監等部門反映、咨詢，接受執法部門的指導和勸告。

傳銷犯罪

常用手法

1.誘惑力十足的“誘餌”。傳銷組織者或“上線”往往編造“高薪招聘”“提供就業”“投資做生意”等極具誘惑力的理由；

2.假裝溫馨的“親情友情”。傳銷人員往往將個人人際交往網絡成員作為首先考慮吸納的對象；

3.難以抗拒的“精神控制”。不間斷地進行高強度 “洗腦”，全面營造“傳銷致富”的氛圍，從精神上控制新加入的傳銷人員；

4.似是而非的“營銷理論”。“消費聯盟”“連鎖加盟”“框架營銷”“互動式科學營銷”等層出不窮的新名詞，讓人眼花繚亂，難辨真假；

5.虛張聲勢的“互聯網傳銷”。借助互聯網推銷實物產品，發展下線；或者靠發展下線會員增加廣告點擊率來給予傭金回報；

6.時常變幻的“傳銷噱頭”。傳銷組織者、策劃者還利用“股票分紅”“會員制”“電子商務”“資本運作”“連鎖經營”“直銷”等種種噱頭。

防范貼士

1.要正視傳銷的本質及其危害，認清傳銷不僅嚴重擾亂了市場經濟秩序，而且危害社會和諧穩定，破壞社會道德、誠信體系和家庭幸福；

2.要提高警惕，謹防上當，要有一顆平靜的心而不是貪心；

3.要了解公司的資質和信用；

4.要提高自我保護意識，一旦發現被騙入傳銷組織，一定要及時舉報。

銀行卡犯罪

常見手法

1.惡意透支，就是利用信用卡進行超越自己償還能力的透支，在法定的還款期限內，逃避銀行追查，以達到非法占有之目的；

2.虛假申請，就是利用盜竊的或偽造的身份證件、偽造的公司資信調查函，從銀行獲取信用卡后，騙取銀行資金；

3.偽卡盜刷，利用竊取的卡信息進行網上交易、竊取賬戶資金，或者冒用持卡人名義在網上交易；

4.套現，就是違反國家規定，使用POS機等方法，以虛構交易、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。

防范貼士

1.申請信用卡透支額度要適當，慎用信用卡取現，并且應當及時還款，避免造成不必要的損失；

2.要注意保護好自己的身份資料，防止被不法分子獲取后騙領信用卡；

3.要注意保存好自己的銀行卡，防止密碼對外泄露；

4.要正常使用信用卡，不要到非法中介和套現窩點提現。

假冒侵權

常見手法

1.假冒名牌商品，誤導消費者；

2.非法制造、銷售非法制造的注冊商標標識；

3.生產銷售偽劣食品、藥品、產品等。

防范貼士

1.假冒產品往往存在商標標識紙質較差、印刷粗糙，商品包裝用料材質較差等現象，通過檢查商標標識、商品包裝可以辨別真偽；

2.直接聯系生產廠家，確定產品真偽；

3.委托工商管理機關和質監、藥監等部門進行商標鑒定、商品檢驗，確定商品真偽。

若被認定是非法集資罪 投資人的錢能拿回來嗎

2017年8月，國務院法制辦曾就《處置非法集資條例（征求意見稿）》向全社會征求意見，該《意見稿》第二十三條規定，經處置非法集資職能部門認定為非法集資的，非法集資人、非法集資協助人應當向非法集資參與人退還資金。

另外，2011年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，其規定：“查封、扣押、凍結的涉案財物，一般應在訴訟終結后，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。”

《最高人民法院關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》第十三條對涉案財物的賠付順序進行了具體的說明，被執行人在執行中同時承擔刑事責任、民事責任，其財產不足以支付的，按照下列順序執行：

（一）人身損害賠償中的醫療費用；

（二）退賠被害人的損失；

（三）其他民事債務；

（四）罰金；

（五）沒收財產。

債權人對執行標的依法享有優先受償權，其主張優先受償的，人民法院應當在前款第（一）項規定的醫療費用受償后，予以支持。所以“被判定是非法集資案件之后，受騙人的資金拿不回來”的這類謠言是假的，受騙人在遭受非法集資詐騙之后，應該及時報警，積極配合警方工作，提供有力的證據，爭取時間防止犯罪嫌疑人轉移資產，早日拿回投資款項。