借款沒辦成 反賠進去30余萬

30余萬元打了水漂

2018年7月12日，陳某到湖北省通山縣公安局經偵大隊報案，稱其被犯罪嫌疑人游某以“商會提供融資服務”的名義，詐騙了32.5萬元。

通山縣公安局高度重視，抽調精干民警組成專案組，開展偵查破案工作。

經初步了解得知，2018年6月，陳某急需資金周轉，便通過武漢一家中介公司，認識了覃某、游某等人。覃某、游某聲稱他們所在的組織“通川商會”，可以滿足3000萬元至2億元的融資要求。

陳某大喜過望，表達了借錢的請求。于是，“通川商會”安排工作人員李某、賀某到通山考察。在陳某好煙好酒熱情接待李、賀二人后，“通川商會”很快通過了“預審”，并委托重慶某律師事務所向陳某名下公司發送“律師函”。幾天之后，“通川商會”通知陳某去重慶開評審會、簽訂借款協議，并叮囑要帶點特產。

陳某信以為真，收拾好行裝遠赴重慶。在位于一高檔寫字樓里的“通川商會”內，陳某見到了會長覃某，并在幾名副會長的見證下，召開了評審會，簽訂了借款協議。

在評審會前后，“通川商會”要求陳某為所有評審人員購買高檔煙酒、提供吃飯娛樂消費共計12.5萬元。按照借款協議規定，陳某隨后又向律師事務所交納了律師服務費20萬元。

最后，覃某安排工作人員張某與律師一起到通山辦理質押手續，但律師以“期房不符合抵押物條件”為由拒絕借款，致使協議無法履行。

此時，陳某非但一分錢沒借到，反而還賠進去30余萬元。后一細想，陳某越發覺得不對勁，于是選擇報警求助。

詐騙團伙盤踞高檔寫字樓

這起案件表面上看是一起經濟糾紛案件，實則是一起合同詐騙案件。按照相關規定，商會是一般性的社會團體，不具有商務融資的資質。為查清“通川商會”的違法犯罪事實，民警先后8次、行程萬余公里赴山城重慶開展調查取證。

“通川商會”位于重慶市江北區某高檔寫字樓內，內部裝修極為奢華，辦公條件十分優越。犯罪嫌疑人覃某、游某等開著高檔車、戴著名表，衣著十分考究，行為舉止一副富商派頭。

為掌握犯罪證據，民警多次喬裝打扮，以融資求助等名義，進入“通川商會”辦公室進行秘密偵查。經過幾個月時間的調查取證，民警初步掌握了該組織的架構和犯罪事實。

2019年3月12日，通山警方組織30余名民警驅車趕往重慶開展布控蹲守，在當地警方的大力協助下，在“通川商會”辦公場所，一舉將該犯罪團伙的主要成員游某、覃某、張某等抓獲，并對該辦公場所的所有合同、協議等涉案文件資料和電腦、手機等物證，及時進行了證據收集固定。

同日，民警在河南等地抓獲李某、賀某等3名犯罪嫌疑人。至此，該案主要犯罪嫌疑人被一網打盡，警方依法凍結銀行資金170多萬元，扣押價值200余萬元房產一套和高檔汽車兩輛。

名為放款 實為騙錢

原來，“通川商會”是一個有預謀、有組織的專業詐騙犯罪團伙。

從2017年開始，犯罪嫌疑人覃某、游某等人，租賃重慶市高檔寫字樓作為辦公地點，以“通川商會”“中國中小企業協會重慶中心會員部”為平臺，招聘業務員，通過互聯網、手機、QQ和微信等途徑，對外發布提供融資服務的虛假信息，號稱“有巨額資金出借，且辦理無中介費用，利息低、流程快”，以此來吸引有較多資金需求的單位和個人。

一旦“釣”到有借款意向的“目標”“通川商會”便安排人員前往考察，并邀約被害人到重慶總部召開評審會、簽訂借款協議，安排“資方代表”前往辦理質押手續。

在此過程中，犯罪嫌疑人充分利用被害人急需資金的心理，以各種理由要求被害人為其購買高檔煙酒，提供吃喝玩“一條龍”服務，交納高額“律師服務費”。實際上，被害人的這些錢款，全部通過嫌疑人掌控的POS機，流入了嫌疑人的銀行賬戶。最后，嫌疑人以“不符合相關法律要求”為由，拒絕為被害人融資。

由于此類案件具有很強的隱蔽性，有的被害人認為只是一般的借款經濟糾紛，沒有選擇報案，直到民警說破后才如夢初醒。

現初步查實，該案被害人遍布湖北、四川、浙江、福建、江西、內蒙古等地，牽涉到180起詐騙案件，涉案金額千萬余元。該案所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施。

警方提示：合同詐騙與合同糾紛的主要區別是，前者有隱瞞欺騙的行為發生。本案表面上看是因為合同履行中發生了變更終止，是當事人受害方的責任，而實際上是犯罪嫌疑人打著“商會融資”的幌子，在簽訂、履行合同融資過程中，以非法占有當事人財物為目的，采取虛構事實等欺騙手段，騙取當事人重大數額的財物，此種行為涉嫌合同詐騙犯罪。

此類案件具有很強的隱蔽性，被害人往往只認為是合同糾紛，而不是合同詐騙，有的即使遭受了財產損失也不選擇報案。

投資有風險，融資需謹慎。天上不會平白無故掉下餡餅，如有融資需求應盡量選擇銀行或其他有資質的金融機構，切不可輕易相信互聯網上的所謂融資信息。