證券公司私募基金服務優化策略探討

何子謙 江西財經大學

改革開放以來，伴隨著經濟社會快速發展，我國國內資本市場變得越來越活躍，私募基金發展步伐變得愈來愈快，客戶需求也逐漸趨于多元化。在這種情況下，證券公司私募基金服務備受關注。做好證券公司私募基金服務對于私募基金以及資本市場發展具有推動作用，下文對此進行綜合性闡述，以供參考。

一、國內私募行業現狀

私募行業在我國發展時間相對較晚，但是速度非常快。近幾年來，我國國內經濟平穩發展，國家對于資本市場逐步放開，整個私募行業也處于快速增長階段。根據我國政府部門數據顯示，截至到2019 年，已經登記的私募基金管理人數量已經超過了2 萬多家，已經備案的私募基金繳納規模超過了11 萬億元。與此同時，我國私募基金正在朝著國際化方向不斷發展，政府部門也參照了發達國家在私募基金中的管理經驗制定了有關私募基金的管理法律法規，對從業人員提出了更高的要求，主要是為了防止內幕交易或者非法集資的現象出現，確保私募基金的可持續發展[1]。

二、證券公司私募基金服務存在的主要問題

從總體上看，當前證券公司私募基金服務質量趨勢向好，但是依舊存在一些問題需要我們關注，主要體現在以下幾方面。

第一，傭金率處于下滑狀態。目前，我國已經擁有了上百家證券公司，營業部也有上千多家，整體上處于飽和狀態。由于監管機構對于非現場業務監管逐步放開，這也使得整個行業線上競爭變得更加慘烈。對于任何一個投資者來說，只需要10 分鐘時間就可以在家輕松完成開戶。由于沒有固定網點的要求，這也使得證券公司成本在逐步下降，同時也迎合了廣大個人投資者網上開戶需求[2]。除此之外，監管機構放開了對于賬戶限制，一個投資者可以設置多個不同證券賬戶。隨著一站式服務出現，投資者并不需要到實體營業部辦理各種復雜手續，投資者可以輕松便捷更換經紀業務，各大經紀業務部門之間的競爭也隨之加劇。在這樣大背景之下，當前證券公司傭金率在不斷下降，超低傭金率也使得證券公司無法提供更多優質服務。

第二，工作人員服務的意識不到位。目前，在為廣大用戶提供服務之時，證券公司服務人員并沒有主動服務意識，在服務過程之中沒有注重細節，導致很多服務工作不到位的現象出現。例如，雖然當前開戶非常簡單，但是投資者還需要輸入一些完整信息。對于一些老年投資者來說，他們開戶的過程中不懂的如何在手機上操作，不知道需要輸入哪些信息，而證券公司工作人員并沒有主動地為這類人群提供周到服務，這也體現了當前服務存在細節不到位的現象，沒有滿足各類人群服務需求。除此之外，有很多投資者到證券公司咨詢有關私募基金的內容，而有些工作人員并不具備專業知識，不能夠及時回復投資者所提出的問題，直接導致證券公司私募基金服務質量不高。因此，需要進一步提高工作人員綜合素質，滿足廣大投資者的服務需求。

第三，沒有提供差異化的服務。隨著市場經濟快速發展，當前客戶群體也在發生了變化，不同客戶常常有著不同的服務需求。為此，證券公司也應當為客戶提供各種各樣差異化服務，以滿足客戶的現實需求。目前，證券公司只是針對一些高端人群提供一些特殊服務，對于終端客戶群體以及低端客戶群體沒有提供差額化服務。與此同時，在高端人群內部，證券公司所提供的服務也是單一性的服務，沒有對高端人群進行再細分，對于不同高端人群提供差異化服務，這也導致證券公司提供的私募基金服務不到位，沒有真正按照客戶真實需求做好服務定位，不能夠滿足用戶的真實需求。

三、證券公司私募基金服務優化相關策略分析

為了滿足用戶服務需求，證券公司需要不斷加強私募基金服務優化，為此可以采用以下幾方面的策略。

第一，適當提高傭金率。在當前大環境之下，證券公司傭金率在不斷下降，而下降傭金率也導致證券公司無法為客戶提供多樣化服務。為此，證券公司可以在用戶開戶之時就向用戶介紹公司后續服務內容，可以和客戶進行協商，向客戶推送各種各樣增值服務，以便可以進一步提高證券公司的傭金率，為后續服務奠定堅實基礎[3]。

第二，不斷提高工作人員服務意識，提高工作人員服務質量。為了進一步提高證券公司私募基金服務質量，證券公司需要大力提升工作人員服務意識，端正工作人員服務態度，增強工作人員服務能力。為此，證券公司可以對服務人員進行服務意識再教育，可以聘請專業服務機構對當前服務流程進行再細化，培養工作人員主動服務意識，熟知不同群體的服務需求，以便提高工作人員服務質量。與此同時，證券公司內部還需要加強服務規章制度建設，可以明確規定工作人員服務不到位的懲罰制度，督導工作人員及時為用戶提供周到的服務，進一步提高公司整體服務質量，做到用戶滿意。

第三，加強客戶需求分析，為客戶提供差異化服務。為了更好的為用戶提供周到服務，證券公司還需要對用戶進行分層，可以利用節假日與用戶進行溝通，了解當前用戶投資需求，以便有針對性的為用戶提供周到化服務。與此同時，證券公司還可以對當前的高端用戶、中端用戶以及低端用戶進行再劃分，在三個不同層次中進行進一步細化，以便為用戶提供差異化的周到服務，不斷提高服務的質量。

四、結語

綜上所述，為優化證券公司的私募基金服務，證券公司可以適當提高傭金率，不斷提高工作人員的服務意識，加強客戶需求分析，為客戶提供差異化的服務，為私募基金穩定發展提供助力。