四川自貢警方打掉涉電信詐騙黑灰產業鏈

2020年12月21日，從自貢市公安局大安分局了解到，一條涉電信詐騙的黑灰產業鏈被打掉。

2020年5月24日，四川省自貢市公安局大安分局根據線索發現，5個對公賬號涉嫌參與網絡電信詐騙。經初步偵查，該5個對公賬號分別歸屬陳某、劉某、王某3人，與其交易密切的有30余個個人賬號。其中13個賬號歸屬自貢、12個賬號歸屬南充、其余歸屬外省市。

民警在偵辦過程中還發現，上述對公賬號和個人銀行賬號，均存在參與網絡電信詐騙的違法犯罪行為。

辦案民警結合前期摸排調查的情況分析研判出，在自貢存在多級卡商。這里的“卡商”，是指從事組織收取他人銀行卡、對公賬號、手機卡號，并用于銷售牟利的人員，為網絡電信詐騙違法犯罪行為提供了“接收和轉移資金”的作案工具。

警方梳理發現，自貢籍男子萬某作為總卡商，收卡后通過秘密渠道銷售至境外。其下面有李某、邢某、余某三人，分別在自貢、內江、南充三地負責具體實施收卡。卡主，即辦卡人員，均為混跡社會人員，以吸毒人員居多。

買家、卡商、收卡人、卡主，四者形成一條完整的黑灰產業鏈，層層賺取差價。辦案民警透露，卡主因為急需用錢，便在多個銀行辦卡，以每張卡200～300元的價格賣給收卡人，收卡人以500元左右的價格賣給卡商，卡商最后以800～3000元不等的價格賣給買家。整個鏈條幾乎零成本，使得不少人鋌而走險。

確定鏈條中的人員信息后，警方決定收網。2020年6月10日，辦案民警在自貢將收卡人李某、李某的妻子胡某（協助）、對公賬號卡主陳某、劉某等人抓獲。當天，卡商萬某在成都落網。

2020年6月12日，在南充警方的協助下，民警在南充將收卡人余某等7人抓獲。后經審訊，其中4人不涉及該案，移交南充警方另案查處。8月，對公賬號卡主王某、收卡人邢某相繼落網，另抓獲開辦卡人員十余人。

據警方在萬某家中搜出的一本筆記本記錄顯示，2019年11月至2020年3月期間，萬某先后購得銀行卡60余張，卡主有20余人。

經審訊，萬某、李某、胡某等人，對買賣銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理的違法事實供認不諱；陳某、劉某、王某等人，對買賣對公賬號，涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章的違法事實供認不諱。此外，還有繆某、胡某二人在案偵期間，將涉案銀行賬戶內資金據為己有的違法行為，構成盜竊。

該案歷時3個月，警方共查扣電腦20余臺、手機50余部、銀行卡40余張、資金15萬余元。據查證，該團伙在2019年10月至2020年3月，買賣銀行卡、對公賬號共計120余張，非法獲利40余萬元。

警方還查證，被買賣的信用卡涉及近二十起電信網絡詐騙案件，現已核實七起網絡詐騙案件，涉案金額200余萬。

2020年9月至12月期間，警方分三次將萬某、李某、胡某等9名涉案人員，分別以涉嫌妨害信用卡管理，涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章，涉嫌盜竊等違法行為，移交檢察機關并提起公訴；對開辦卡人員采取了對應處罰并上報為懲戒對象，期限五年，對買賣的120余張銀行卡和對公賬號采取了對應的措施。至此，以萬某為首的黑灰產業鏈宣告斷裂。