論網絡洗錢犯罪的治理對策及規制

●郭培靈

（河南財經政法大學，河南 鄭州450046）

一、我國網絡洗錢犯罪的法律規制現狀

我國在加入了《聯合國禁毒公約》之后，于1990年公布了《關于禁毒的決定》，這是我國首次在單行刑事法律中規定洗錢犯罪。雖然該規定的主要內容圍繞毒品類犯罪，但是這一規定為我國洗錢犯罪入刑提供了法律基礎。由于當時受制于科技發展，網絡洗錢犯罪并未正式成型，我國對此也沒有進行深入的了解和研究，后來出現的網絡洗錢犯罪是在洗錢罪的基礎上進行進一步發展的。[1]

我國1997年刑法第一次明確規定了洗錢犯罪，其內容包括洗錢犯罪的概念、上游種類以及洗錢的具體行為方式。在《刑法修正案（三）》中，恐怖活動犯罪納入洗錢罪的上游犯罪。《刑法修正案（六）》對洗錢罪的上游犯罪進行了擴大，增加了金融犯罪和貪污賄賂犯罪，洗錢犯罪的犯罪對象也由犯罪所得修改為犯罪所得及其所產生的收益。

《中華人民共和國反洗錢法》由全國人大常委會在2006年頒布，該法案以預防和監控洗錢犯罪為主要目標，其內容包括專門的反洗錢監督機構以及專門的反洗錢信息中心，反洗錢工作機制的構建，由人民銀行領導，多方金融監管部門參與，包括國家外匯管理局、證監會、原銀監會和原保監會等機構組成。

二、網絡洗錢犯罪的特點

（一）隱匿性

互聯網屬于虛擬的電子數據，由數據代碼組成一個完整的網絡世界，因此犯罪分子在進行非法犯罪活動時，其犯罪行為往往隱匿在這些數據背后，而這些數據容易被改變甚至是不留痕跡地銷毀，因此網絡便成為了這些犯罪分子最好的隱藏手段。……