金融領域腐敗犯罪的司法防治對策研究

汪金亞

（云南民族大學，云南 昆明650504）

一、金融腐敗的定義和類型

（一）金融腐敗的定義

根據國際貨幣基金組織的定義，金融腐敗是指金融行業的從業人員利用金融領域的權力為小團體或個人謀取私利的違法犯罪行為。有學者認為，金融腐敗的定義也有廣義狹義之分。廣義的金融腐敗涉及監管尋租與共謀、證券內幕交易、融資信息欺詐、信貸交易中索取額外收入等多層面[1]，是濫用行政權或資源配置權，損害公共利益的行為。狹義的金融腐敗僅僅指政府對金融機構保護導致的權力尋租行為及現象。本文所指的金融腐敗是廣義上的腐敗，行為主體包括政治家、銀行家以及金融機構的從業人員，在審批、交易、監管等環節的金融腐敗行為。具體來說是為謀取私利，利用掌握的資金及相關資源，違反我國法律及金融政策規定，侵害國家、公眾及企業組織利益的行為和現象。

（二）金融腐敗的類型

依據金融資源配置權屬與委托—代理基礎關系的不同性質，金融腐敗可分為金融交易腐敗和金融監管腐敗。[2]所謂金融交易腐敗，是指擁有資源配置權限的金融機構，在交易過程中謀取個人利益的行為。所謂金融監管腐敗是指監管主體利用監管過程中監管制度的不完善獲取非法利益。金融監管腐敗的主體是特定的，是掌握國家和公眾委托權的代理人。金融腐敗的兩種類型中，金融監管腐敗更容易發生，對國家金融體制與金融市場發展造成的影響也更為惡劣，因此后果也更為嚴重。……