基于數(shù)據(jù)模型PPP項目清庫風(fēng)險防控探究

張向煒 趙佳寧

摘? ? 要：政府和社會資本合作（PPP）模式作從2014年開始我國從國家層面大力推行，自2017年的高潮后，項目范圍大幅降落，項目落地率保持較低水平，財政部發(fā)布的92號文強(qiáng)調(diào)了PPP項目的規(guī)范化運行即“清庫”工作，究其原因，中國在PPP發(fā)展存在很多方面的問題表現(xiàn)出高風(fēng)險性及風(fēng)險脆弱性的特點。本文從風(fēng)險防控的角度引入機(jī)器學(xué)習(xí)的數(shù)據(jù)模型，探究使用機(jī)器學(xué)習(xí)建立數(shù)據(jù)模型來找尋PPP項目自身特征和項目執(zhí)行結(jié)果的聯(lián)系，從而探尋一種新模式來進(jìn)行清庫風(fēng)險防控。

關(guān)鍵字：PPP項目;清庫 ;機(jī)器學(xué)習(xí) 數(shù)據(jù)模型;關(guān)聯(lián)預(yù)測

一、PPP項目清庫背景

隨著我國城鎮(zhèn)化建設(shè)和“一帶一路”戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進(jìn)，政府部門對于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入越來越大，負(fù)擔(dān)也越來越重，因此PPP模式在其中的地位將越來越重要[1]。而隨著項目的增多，政府，企業(yè)，市場等部門出現(xiàn)了諸多現(xiàn)實問題，如市場中標(biāo)項目良莠不齊，政府債務(wù)風(fēng)險逐漸加大等[2]。為解決這些問題，我國先后發(fā)布92號文件和54號文件，深度規(guī)范項目管理庫入庫標(biāo)準(zhǔn)，列舉了多種不得入庫項目和應(yīng)予清退項目的情形，從而產(chǎn)生了PPP項目的清庫風(fēng)險[3]。

二、機(jī)器學(xué)習(xí)模型引入

機(jī)器學(xué)習(xí)作為數(shù)據(jù)分析手段的一種可以用來尋找以前看似不可能的聯(lián)系，從而來做關(guān)聯(lián)預(yù)測，通過監(jiān)督學(xué)習(xí)或者無監(jiān)督學(xué)習(xí)的方式來找尋數(shù)據(jù)之間的聯(lián)系，建立預(yù)測模型，可應(yīng)用在百個數(shù)量級的案例里。學(xué)習(xí)可以稱為一個舉一反三的過程，舉個例子：學(xué)生時代經(jīng)常參加的考試，考試的題目在上考場前我們未必做過，但在考試之前通常都會刷很多的題目，通過刷題目學(xué)會了解題方法，因此考場上面對陌生問題也可以算出答案。

機(jī)器學(xué)習(xí)的思路也類似：用一些訓(xùn)練數(shù)據(jù)（已經(jīng)做過的題），使機(jī)器能夠利用它們（解題方法）分析未知數(shù)據(jù)（考場的題目）。就像考試前老師給我們預(yù)測考試會考什么一樣。機(jī)器學(xué)習(xí)就是讓機(jī)器從大量的數(shù)據(jù)集中學(xué)習(xí)，進(jìn)而得到一個更加符合現(xiàn)實規(guī)律的模型，通過對模型的使用，使機(jī)器比以往表現(xiàn)的更好。

三、模型建立關(guān)聯(lián)預(yù)測

機(jī)器學(xué)習(xí)在進(jìn)行模型預(yù)測里的一個經(jīng)典案例，可以進(jìn)行對比分析，就是著名的泰坦尼克號存亡預(yù)估，船上的2224名船員及乘客中，1517人喪生。在這次事件中幸存者是哪些，不完全隨機(jī)，當(dāng)時是以先撤離富人，女人和兒童為優(yōu)先原則;當(dāng)然有一些例外，但整體來看并非完全隨機(jī)，生存與性別，年齡，階層等因素是有關(guān)系的。案例中提供了部分的乘客的相關(guān)信息稱之為特征，是否幸存的結(jié)果稱為標(biāo)簽，把這些乘客的特征因素與生存結(jié)果建立聯(lián)系，可建立一個典型的二分類機(jī)器學(xué)習(xí)模型，以結(jié)果作為預(yù)測目標(biāo)找出聯(lián)系進(jìn)行關(guān)聯(lián)預(yù)測。

乘客的基本信息包括Survived、Pclass、Name、Sex Age SibSp、Parch、Ticket、Fare、Cabin、Embarke;以上這些內(nèi)容中Survived是想要預(yù)測出來的結(jié)果，其他是影響生存的因素。可以宏觀估測一下這些特征和生存關(guān)系：Pclass船艙號、Sex性別、Age不同年齡段是對生存有影響的、SibSp和Parch即家人的數(shù)量對生存影響待探索;Ticket和Cabin是相應(yīng)船票和艙位編號，能反應(yīng)大部分乘客在船上的位置，船受損位置對生存率有影響;Embarked指不同登船地點，猜測是否會反應(yīng)該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)狀況，從而對生存率有影響。

宏觀分析之后，特征與生存到底有什么關(guān)聯(lián)，交給機(jī)器學(xué)習(xí)構(gòu)建合適的學(xué)習(xí)模型。并不是憑空臆造關(guān)聯(lián)，而是已經(jīng)有了這些乘客生存與否的真實數(shù)據(jù)，可以利用已知數(shù)據(jù)分析每一個特征對生存的影響，進(jìn)一步還可以綜合分析這些特征整體對生存的影響。模型也會隨著數(shù)據(jù)量的增大而更準(zhǔn)確，且機(jī)器學(xué)習(xí)的好處是不需要關(guān)心模型到底如何找尋關(guān)聯(lián)性，只要給相應(yīng)數(shù)據(jù)就可以構(gòu)建出一個黑盒模型，而再輸入新乘客的特征，就可以輸出生存的結(jié)果了。也就是機(jī)器學(xué)習(xí)可以由事物的特征和結(jié)果，建立一個模型來找尋它們的關(guān)聯(lián)，從而實現(xiàn)關(guān)聯(lián)預(yù)測。

四、數(shù)據(jù)模型風(fēng)險防控探究

（一）探尋PPP項目特征

PPP模式在我國實施以來的時間，也不乏諸多成功的經(jīng)驗，這些具體的PPP項目可以按照項目性質(zhì)、周期、風(fēng)險等進(jìn)行分類，建立PPP項目數(shù)據(jù)平臺，在平臺中納入項目的基本信息建立數(shù)據(jù)庫。項目的一些最基本的要素可以成為特征來源，包括：項目成本、項目預(yù)期收益、項目的現(xiàn)金流、項目融資比例、融資可得性、項目所在城市GDP、城市人口數(shù)量、當(dāng)?shù)卣斦惺苣芰Α?dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)對成本影響、稅率政策、貨幣時間價值、企業(yè)抵御風(fēng)險能力、項目的回報機(jī)制、項目的投資回報率、退出機(jī)制等項目固有性質(zhì)作為特征;通過建立機(jī)器學(xué)習(xí)模型，找尋項目特征和項目成功與否的關(guān)聯(lián)，根據(jù)這個模型來關(guān)聯(lián)預(yù)測新項目的成功概率。

（二）風(fēng)險防控應(yīng)用探究

為避免PPP項目大規(guī)模“擴(kuò)張”導(dǎo)致的項目變形，造成清庫現(xiàn)象，需要嚴(yán)格把控項目庫的準(zhǔn)入制度。現(xiàn)階段由于PPP模式還處在“水土不服”階段，很多法律和監(jiān)管制度不到位，導(dǎo)致入庫的“兩論證”多流于形式。本文提出建立數(shù)據(jù)模型來尋找項目特征和結(jié)果之間的關(guān)系，進(jìn)行關(guān)聯(lián)預(yù)測，就可以應(yīng)用在以后的入庫把控上。構(gòu)建擁有成功經(jīng)驗的項目數(shù)據(jù)庫，用客觀數(shù)據(jù)完善論證，提升專家論證的嚴(yán)謹(jǐn)性和客觀性。同時需要專業(yè)從事機(jī)器學(xué)習(xí)分析人員，建立數(shù)據(jù)預(yù)測模型來進(jìn)行關(guān)聯(lián)預(yù)測，得出項目在實施上的可行性。通過探究這種關(guān)聯(lián)可以利用在PPP項目風(fēng)險評估中，從而更好的為項目評估提供客觀依據(jù)，從而進(jìn)一步防控項目清庫風(fēng)險。

參考文獻(xiàn)：

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