又一百億級P2P倒下：借款余額達63億 承諾最高19%收益

楚深

又一家百億級別網貸平臺轟然倒下！

5月13日，上海警方發布通報，對華夏信財互聯網金融信息服務（上海）有限公司（以下簡稱“華夏信財”）涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處。

這也意味著，從去年開始出現兌付危機的華夏信財，這下是徹底“涼”了。

百億級別P2P涉嫌非吸被查

5月13日上午，上海市公安局黃浦分局發布警情通報稱，近期警方根據投資人報案，對華夏信財涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處，并對華夏信財法定代表人李某、財務總監王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。

通報顯示，經查，華夏信財在未經國家有關部門批準的情況下，設立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌，通過銷售各類理財產品的方式，向不特定公眾非法集資，集資款被用于公司運營、還本付息和對外出借等。目前，案件正在進一步偵辦中。

警方表示，截至目前，公安機關已凍結涉案資金人民幣8500余萬元。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。公安機關已獲取華夏信財相關數據，同時聘請專業司法審計機構對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。

通報表示，本案投資人可通過“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關報案材料至戶籍所在地，或實際居住地公安機關就近進行登記備案。

警方表示，借款人使用華夏普惠APP申請貸款所獲取的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的退款賬戶。未及時還款的，公安機關將依法予以追繳。

通報表示，公安機關將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資人合法權益，并將按照法律程序適時公布案件進展。

根據華夏信財官網公布的數據，截至今年5月初，其累計交易金額為146.18億元，累計交易筆數25.06萬筆，借款余額63.40億元，累計注冊人數92.21萬人。

二股東系A股上市公司實控人

天眼查顯示，華夏信財成立于2015年8月，系華夏信財股權投資管理有限公司（以下簡稱“華夏信財投資”）全資控股的子公司。

而華夏信財投資成立于2015年6月，其3名股東分別為華夏管理有限公司、林文洪和劉家慈，持股比例分別為79%、20%和1%。

公開信息顯示，華夏信財投資稱，其系由全球知名美元基金——國泰財富集團（Cathay-Capital）和中國上市公司冠福股份大股東共同發起。2015年12月，華夏信財正式成為中國大陸為數不多獲外商直接投資（FDI）的互聯網金融服務企業。

經查詢公開信息，華夏信財投資持股20%的股東，正是深交所上市公司冠福控股股份有限公司（證券簡稱：ST冠福）控股股東、實際控制人之一的林文洪。

根據ST冠福披露的2019年年報，林福椿與林文昌、林文洪、林文智為父子關系，4人系公司的控股股東、實際控制人。其中林文洪持有公司2886.6968萬股，持股占比為1.10%。上述持股已全部被凍結，而其中的2811.00萬股被質押。2015年12月至2018年10月，林文洪曾任華夏信財投資的董事一職。

在ST冠福2016年半年報中，曾披露華夏信財投資為“實際控制人參股的企業”，此后直到2019年半年報，上述表述均未發生改變。

ST冠福在其官網介紹中表示，公司經過多年發展，以及近3年公司的產業重組與業務整合，已形成了以致力于成為全球醫藥原料、動物營養、新材料產品研發、生產一流企業的能特科技有限公司和垂直電商平臺的上海塑米信息科技有限公司為兩大核心子公司，及以科技創業產業園區投資性房地產租賃和黃金采礦為輔助業務的運營模式。

冠福股份在2018年慘遭ST“戴帽”，而作為華夏信財投資二股東的林文洪，眼下情況也不容樂觀。天眼查顯示，林文洪已多次被法院列為限制高消費人員，其名下也有多筆股權被凍結。

去年9月曾更換資金存管銀行

實際上，華夏信財的危機早有端倪。

去年8月起，就開始出現華夏信財兌付困難、未能按時回款的質疑和反饋。去年9月11日，華夏信財宣布更換資金存管銀行為新網銀行，預計9月22日正式上線，然而短短1個月時間，存管銀行關閉相關功能。

而到了10月底，一份疑似“華夏信財告投資人書”更是引起了軒然大波。文件稱“上海市及全國網貸平臺將陸續停止相關業務”。

華夏信財于10月30日立即發表聲明，表示從未發布過“告投資人書”公告，從未接到上海市金融局關于網貸行業全面結束的通知，也從未簽署過所謂“停止業務承諾書”，是有人惡意假冒“華夏信財”之名，所謂的“告投資人書”系惡意造謠。

就在華夏信財發表聲明的第二天，其發表工作進展說明，稱正在積極與新網銀行溝通協調，盡快恢復全部或部分功能，同時正在積極籌建出借人委員會，全方位梳理資產，并加速推進存量債權的評估工作。為最大程度保護出借人利益，公司已開始加大催收力度。

2019年11月8日，華夏信財（花蝦金融）方面發布工作進展說明，公司董事長李彬及6位核心高管層出席線上見面會，李彬表示爭取于11月23日出具回款方案，更是直接表態華夏信財沒有“東墻西墻”之說，只有一座巨大防止無德的“防火墻”。

到了11月23日，華夏信財（花蝦金融）方面發布進展說明稱，截至2019年11月23日下午17時，回款工作已基本完成，正常分配資金2億元以上。

直到12月8日，華夏信財的第二次出借人委員會會議確定的回款方案才面世。在該計劃中，華夏信財承諾第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

華夏信財于今年4月27日發布的最新工作進展說明稱，公司按照計劃于2020年4月21日啟動了本期回款工作，截至目前，本次回款工作已經全部處理完成，實際回款金額為1.56億元，為2020年3月24日至2020年4月26日期間內的回款。本期回款金額比上月有所上升約9.1%。自2019年11月，累計回款約人民幣10億元。