公安部指揮河南等6省區市公安機關 破獲特大網絡“套路貸”案

2020年1月，在公安部統一部署指揮下，北京、河北、河南、廣西、四川、廣東6省區市公安機關破獲一起特大網絡“套路貸”案，抓獲犯罪嫌疑人410名，追回、凍結涉案資金達9.2億元。該案實現了主要犯罪嫌疑人全部被抓捕到案、涉案放貸催收窩點全部被端掉、涉案APP借貸平臺全部被關停、涉案資金全部被凍結的打擊 “套路貸”犯罪“四個全部”目標。

2019年6月，公安部掃黑辦向河南省公安機關下發“玉米花”等10款貸款APP涉嫌“套路貸”犯罪線索，并就偵辦工作作出部署。河南省公安廳迅速抽調精干警力組成專案組，全面開展案件偵辦。經工作，專案組初步查明了以賈某、劉某等人為首的“套路貸”犯罪團伙的組織架構、人員等情況。

經查，自2018年1月份以來，以賈某、劉某等人為首的網絡“套路貸”犯罪團伙，依托北京百乘金蛋科技有限公司，利用自主研發的“玉米花”“蛋花花”等77個貸款APP從事“套路貸”犯罪活動；通過設立在河北廊坊、廣西北海、四川瀘州三地的催收公司，使用電話短信轟炸、發送侮辱話語、制作淫穢照片等手段對受害人及親友進行滋擾，受害人達100余萬人。許多受害人陷入“套路貸”陷阱后，個人生活、工作、家庭均受到重大影響，嚴重者傾家蕩產甚至自殘自殺，形成了極大的社會危害，嚴重影響社會穩定。

在掌握大量犯罪事實和證據基礎上，公安部指揮河南、北京、河北、四川、廣西、廣東等地公安機關開展集中收網行動，抓獲犯罪嫌疑人410名，賈某等主要犯罪嫌疑人被從境外抓捕歸案。同時，扣押服務器76臺、交換機20臺、筆記本電腦701臺、手機405部以及各種公章1000余枚。

據了解，該“套路貸”犯罪團伙通過虛假廣告，以“無抵押、放款快、利息低”等為誘餌，誘使借款人借款。借款人在貸款APP上注冊時，該團伙利用技術手段，非法竊取借款人個人信息，以篩選潛在客戶，并為討賬催收做準備。在此基礎上，該團伙在放款時隨意、強行扣除高額 “手續費”“服務費”“保險費”等所謂“規定費用”，并處心積慮地增加延期、復貸的次數，進而達到非法占有借款人財產的目的。在借款人不能償還虛高“借款”時，該團伙通過電話短信轟炸、發送侮辱話語、制作淫穢圖片等“軟暴力”手段進行威脅、要挾、恐嚇和滋擾，對非法債務進行“暴力”催收。

據介紹，“套路貸”犯罪嚴重侵害當事人合法權益，擾亂正常金融秩序，其中衍生的暴力、威脅等催收手段又極易誘發敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪，影響社會穩定。公安部對此高度重視，部署全國公安機關嚴厲打擊“套路貸”犯罪。2019年以來，共偵辦“套路貸”案件5900余起，抓獲犯罪嫌疑人51000余人。

公安部有關負責人表示，公安機關將繼續加大對“套路貸”犯罪的打擊力度，積極配合職能部門堵塞監管漏洞，徹底斬斷犯罪鏈條，擠壓“套路貸”犯罪團伙生存空間，堅決鏟除這一社會“毒瘤”，切實維護人民群眾生命財產安全。公安機關提醒廣大群眾，要提高防范意識，理性借貸，不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財產損失和不法侵害。如遭遇非法催收等情況，要及時報警。