公安部“云劍”行動回顧

“2019云劍”行動成效明顯 抓獲犯罪嫌疑人9.9萬名

近年來，隨著我國金融、通信、互聯網的快速發展，以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪迅速發展蔓延，犯罪分子借助通信工具和現代網銀技術實施詐騙活動，給受害人造成了嚴重的經濟損失，人民群眾對此反映強烈。黨中央、國務院高度重視，多部門聯手行動、多措并舉，予以重拳打擊整治。國務委員、公安部部長趙克志多次召開黨委會專題研究，部署全國公安機關集中開展 “云劍”行動，嚴厲打擊這類新型網絡犯罪，同時，加強國際執法合作，強力緝捕在逃人員，積極回應人民群眾期待。公安部成立了由副部長杜航偉任組長的“云劍”行動領導小組，各地公安機關按照公安部的統一部署，全力以赴、攻堅克難，“云劍”行動取得顯著成效。

“2019云劍”專項行動中，各地公安機關迅速行動，多措并舉，打數據戰、科技戰，不斷掀起偵查打擊新高潮。行動開展期間，全國破獲電信網絡詐騙案件11.8萬起，同比上升62.7%。抓獲犯罪嫌疑人9.9萬名，同比上升135.6%。組織13個省份公安機關多次赴柬埔寨、菲律賓、老撾等國家開展警務執法合作，搗毀了一大批詐騙窩點，先后14次將2553名電信網絡詐騙犯罪嫌疑人押解回國，極大震懾了境外電信網絡詐騙犯罪集團。破獲套路貸犯罪案件5.8萬起，打掉團伙4205個，抓獲犯罪嫌疑人4.1萬人，查繳涉案資金577億元，據監測，套路貸網絡平臺下降了77%。共打掉民族資產解凍類詐騙團伙576個，抓獲犯罪嫌疑人8982人。追逃工作取得8年來最好成績，共抓獲逃犯24.3萬名，其中公安部A級通緝令逃犯96名。開展“云劍”行動，帶動了社會治安大局的持續穩定，2019年1至11月全國刑事案件立案數下降3.9%，嚴重暴力犯罪案件數下降10.4%。

公安部始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的十九屆四中全會精神，持續深入開展“云劍”行動，嚴厲打擊電信網絡詐騙、套路貸、民族資產解凍類詐騙犯罪，全力緝捕逃犯，堅決遏制新型網絡犯罪上升勢頭，消除社會治安隱患。

公安部專項打擊整治民族資產解凍類詐騙犯罪

2019年上半年，公安部部署全國公安機關開展了為期半年的打擊整治專項行動，取得了顯著成效。

針對此類犯罪，公安部黨委委員、副部長杜航偉指出，上世紀80年代初，一批不法分子打著國家、民族旗號，偽造公文、證件、印章，以所謂的“民族資產”需要解凍，交納一定啟動費用便可獲得巨額報酬為名，實施各類民族資產解凍類詐騙活動。經公安機關嚴厲打擊，此類犯罪活動得到有效遏制。但近年來，隨著互聯網信息技術的飛速發展，犯罪分子借助便捷高效的現代通信、金融工具，利用群眾對黨和政府的信任，假冒國家領導人名義，偽造國家機關公文，制作虛假證件，繼續實施民族資產解凍類詐騙。犯罪花樣不斷翻新、手段升級，以“精準扶貧”“慈善幫扶”“軍民融合”等名義，借助微信群發展下線，引誘大量不明真相的群眾加入各類所謂慈善、扶貧、投資、養老等“基金會”和“項目”，誘惑能力強、蔓延速度快，嚴重侵害群眾財產權益，嚴重損害黨和政府形象，嚴重危害社會穩定。

杜航偉強調，各級公安機關要深刻認識當前民族資產解凍類詐騙犯罪活動的嚴峻形勢和嚴重危害，以打開路、多措并舉，迅速掀起打擊整治高潮。要強化線索摸排和立案偵查工作，盡快打掉一批犯罪團伙，摧毀一批犯罪網絡。既要嚴打幕后組織者、操縱者，也要依法打擊處理各個層級的代理人，以及為詐騙活動提供便利和幫助的違法犯罪人員。要全面加強源頭地區打擊整治工作，按照“標本兼治、綜合治理、齊抓共管、落實責任”的方針，在當地黨委政府領導下，全社會動員、各部門參與，堅決鏟除滋生此類犯罪的土壤。要大張旗鼓開展宣傳防范工作，揭露犯罪分子的詐騙伎倆，增強廣大群眾的防騙意識和識騙能力，做到不信、不傳、不參與。要建立舉報獎勵制度，廣泛發動群眾檢舉揭發，確保專項行動打出力度、打出聲勢、打出成效。

杜航偉要求，各級公安機關要以對黨和人民高度負責的態度，迅速行動起來，“一把手”直接抓，加強組織領導，加強協作配合，加強檢查督導，推動專項行動深入開展。要堅持寬嚴相濟的刑事法律政策，準確把握打擊策略，在對幕后組織者、操縱者和骨干代理人依法從嚴懲處的同時，全力追繳贓款贓物，最大限度挽回群眾經濟損失。

推動掃黑除惡取得新突破 保護群眾財產和人身安全

2019年2月26日，公安部在京舉行新聞發布會，通報全國公安機關打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪有關情況。

此次發布會通報了公安機關開展掃黑除惡專項斗爭有關情況，重點是通報一種新業態的黑惡犯罪，也就是俗稱的“套路貸”。這類新型黑惡犯罪不僅嚴重侵害當事人的合法權益，也擾亂了金融市場秩序，影響社會和諧穩定。公安部高度重視，國務委員、公安部部長、全國掃黑除惡專項斗爭領導小組副組長趙克志專門作出批示、提出要求，召集有關部門專題研究，部署全國公安機關在掃黑除惡專項斗爭中，對“套路貸”新型黑惡勢力犯罪開展集中打擊，打掉了一大批“套路貸”黑惡團伙，取得了顯著成效。

犯罪團伙一般采取以下一些手法實施“套路貸”犯罪活動：一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、咨詢公司、擔保公司、網絡借貸平臺等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，通過網絡、電話、短信、小廣告等渠道招攬生意，吸引受害人借款，簽訂虛假的借款合同，并把它包裝成普通的民間借貸關系，然后以“增加約束力”“違約金”“保證金”“行業規矩”等各種名目騙取受害人簽訂明顯有失公平的各種合同文件，有的還要求受害人辦理公證手續。二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的證據，然后以快速審核費、信息認證費、賬戶管理費等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉入受害人賬戶的金額全部或者部分收回，受害人實際獲得的只是剩余的部分錢款。三是故意制造或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人采取還款日故意失聯、打電話不接、借款人還背負其它高利貸等借口，故意制造或肆意認定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部償還虛增債務。四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關聯公司、關聯人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合同進行“轉單平賬”“以貸還貸”，層層加碼壘高債務金額。五是軟硬兼施侵占財產。當債務壘高到一定金額時，犯罪嫌疑人自行或雇傭社會閑散人員，采取“軟暴力”手段侵犯受害人合法權益，滋擾受害人及其近親屬的正常生活，以此施壓；或利用虛假合同、欠條、銀行轉賬記錄等證據提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權”，進而達到侵占受害人財產的目的。在這類案件中，由于套路貸團伙事先制造民間借貸假象，引誘受害人借款，事中精心謀劃“套路”，惡意壘高債務；事后利用提前準備好的虛假證據將非法債務合法化，導致一些受害人認為“欠債還錢天經地義”，在法律面前“自愿吃虧”，沒有主動向公安機關報案，經過公安機關有針對性的宣傳后才幡然醒悟，前來報案。

“套路貸”與普通的民間借貸兩者有本質的區別。一是出借目的不同。民間借貸目的是為了獲取利息收益，而“套路貸”是以借款為幌子，通過設計套路，引誘、逼迫借款人壘高債務，最終達到非法占有借款人財產的目的。二是手段方法不同。民間借貸一般是雙方真實意愿下的借貸行為，受民事法律的保護，雙方主觀上都不希望發生違約的情況，而“套路貸”則存在誘騙受害人簽訂虛假合同，制造銀行流水，單方面肆意認定違約等多種虛構事實、隱瞞真相的行為，主動追求并制造“違約”事實發生，為下一步設計“套路”，非法占有更多財物奠定基礎。三是法律后果不同。民間借貸的本金和合法利息均受法律保護，而“套路貸”本質上是屬于違法犯罪行為，在實施過程中不僅破壞金融管理秩序，還伴隨產生多種違法犯罪行為，嚴重侵害受害人的人身權、財產權，其簽訂的虛假借款合同以及惡意壘高的債務一律不受法律保護。

“套路貸”主要是抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理，以無抵押、無擔保、快速放款為誘餌，誘使受害人落入陷阱。同時一些群眾缺乏風險意識，在用錢心切的情況下，對借款合同的內容沒有進行認真審核，甚至還簽訂一些空白合同。在“套路”下被制造出一系列不利于自己的證據，直至事態擴大損失慘重。從公安機關打擊的情況看，這類犯罪主要有以下幾種類型：

第一種是“房貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對名下有房產的客戶，誘騙其貸款，層層設置違約陷阱，制造銀行流水痕跡，通過暴力討債或法律訴訟，達到強占受害人房產的目的。

第二種是“車貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客戶，故意設置各類陷阱，以沒有按期還款或者車輛GPS信號失聯為理由，惡意造成受害人“違約”，將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰匙悄悄開走，迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。

第三種是“現金貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人以網絡借貸平臺和借貸APP應用為依托，以有消費需求又無經濟實力的年輕人、在校大學生、無業人員等群體為主要侵害對象，以“無利息、無擔保、無抵押”進行虛假的宣傳，引誘其落入“套路貸”陷阱。受害人簽訂借款合同的時候，除了要提供正常借款需要收集的姓名、身份證、住址、銀行卡、社保、公積金等財產信息以外，一般還被要求提供超出正常收集范圍的個人信息，比如微博認證、手機里面的通訊錄、微信通訊錄，甚至手機服務密碼。一旦發生他們認定的所謂“違約”情形，犯罪團伙就通過微信、電話對受害人的近親屬、好友，以及所有的社會關系人進行騷擾、辱罵、威脅、恐嚇，采用發受害人頭像PS的喪葬、低俗、淫穢照片等手段進行催收。

公安機關提醒廣大群眾，面對“套路貸”陷阱，要做到“三要三不要”：一要樹立正確的消費觀，量入為出，理性借貸。二要選擇有貸款資質的正規金融機構貸款，不要輕信沒有資質的非正規公司發布的虛假宣傳廣告。三是一旦發現遭遇“套路貸”，要及時向警方報案，用法律武器保護自己。

公安機關按照中央統一部署，嚴厲打擊“套路貸”新型黑惡犯罪作為深化掃黑除惡專項斗爭的具體舉措和重點工作，在總結既有成功經驗的基礎上，不斷創新完善辦案機制，會同有關部門進一步細化相關的政策標準和法律依據，切實提升公安機關主動發現和精準打擊的能力水平，對這類嚴重侵害人民群眾合法權益的黑惡犯罪，發現一起，打擊一起，堅決予以鏟除。