巨野警方打掉網(wǎng)上貸款詐騙團伙

歷經(jīng)10個月，輾轉(zhuǎn)境內(nèi)外多地，行程5萬余公里，巨野縣公安局成功打掉1個以網(wǎng)絡(luò)貸款為名義實施詐騙的境外犯罪團伙和3個以投資比特幣為名義實施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的境內(nèi)犯罪團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人83人，破獲案件120余起，扣押、凍結(jié)涉案資金2700余萬元。

急需用錢選擇網(wǎng)貸步步陷入詐騙圈套

2019年3月，巨野居民楊某因急需用錢，在網(wǎng)上看到貸款網(wǎng)頁，便準(zhǔn)備貸款10萬元，并在部分網(wǎng)站留下了電話號碼等個人信息。隨后，一自稱為貸款公司員工的人給他打電話，稱能幫助其貸款，但需先了解楊某的基本情況和貸款用途。

贏得楊某信任后，此人讓楊某添加一QQ好友，稱該QQ號碼是貸款公司業(yè)務(wù)員的工作號。QQ聯(lián)系時，業(yè)務(wù)員進一步了解楊某的基本情況，并讓他下載一款貸款A(yù)PP，注冊填寫個人基本信息及貸款額度。楊某按照業(yè)務(wù)員的指示提交了貸款申請，業(yè)務(wù)員隨后以銀行賬號填寫錯誤、征信信息不足等理由，以“繳納保證金”“沖刷銀行流水”等為由，一步步誘騙楊某轉(zhuǎn)款。楊某按照對方提示，先后匯款8.5萬余元。

接到報警后，巨野縣公安局迅速抽調(diào)精兵強將，成立專案組，結(jié)合前期接報的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，全面梳理串并偵查。

輾轉(zhuǎn)多地偵查數(shù)月剝繭抽絲理清脈絡(luò)

專案組民警梳理分析發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人作案使用的賬號、信息都是虛擬的，犯罪地點位于老撾，系境外網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團伙所為。經(jīng)調(diào)查，涉案資金經(jīng)銀行卡層層轉(zhuǎn)賬，通過境外洗錢公司“漂白”贓款，給案件偵查帶來諸多障礙，偵查工作一時陷入被動。

專案組民警拓寬偵查思路，對轄區(qū)和周邊省市縣發(fā)生的類似網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件進行梳理，成功串并案件13起，掌握了作案使用的QQ號碼15個。他們充分利用各種信息資源，分析梳理案件相關(guān)信息，逐步掌握犯罪嫌疑人詐騙時間、區(qū)域、作案手段等特點。根據(jù)掌握的信息，民警判斷，雖然犯罪地在境外，但犯罪嫌疑人應(yīng)為境內(nèi)人員。

根據(jù)犯罪嫌疑人作案時間，民警全面排查往來中國和老撾萬象的出入境人員，江西籍黃姓男子進入偵查民警視線。該人經(jīng)常出入老撾、緬甸等地，其活動規(guī)律及資金賬戶均存在疑點，具有重大作案嫌疑。

辦案民警先后深入福建龍巖、廈門和云南昆明、瑞麗等地調(diào)查取證，查找到經(jīng)常與黃某交往人員10余名。經(jīng)查證，這些人很可能就是犯罪嫌疑人。經(jīng)過4個多月的偵查，專案組先后排查出可疑人員80余人，案件獲得重大進展。

境外取證 境內(nèi)抓捕成功抓獲83名犯罪嫌疑人

為了進一步搜集證據(jù)、擴大線索，徹底打掉犯罪團伙，2019年8月，報經(jīng)公安部、山東省公安廳批準(zhǔn)，菏澤市公安局和巨野縣公安局4名民警趕赴老撾萬象，在公安部指揮和老撾警方配合下，摸清了以犯罪嫌疑人黃某、李某為首的犯罪團伙的組織架構(gòu)和其位于老撾萬象郊區(qū)的4個網(wǎng)絡(luò)電信詐騙窩點。民警發(fā)現(xiàn)，大部分犯罪嫌疑人陸續(xù)從老撾回國，遂決定在境內(nèi)實施抓捕。

2019年9月，專案組發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人李某在福建省福州市開設(shè)一公司并招募人員。民警偵查發(fā)現(xiàn)，該公司實際上是一個詐騙團伙。民警從該公司入手，順藤摸瓜，又發(fā)現(xiàn)另外兩個詐騙團伙。這3個團伙均設(shè)在福州市某寫字樓內(nèi)，彼此聯(lián)系，分工合作，以投資比特幣的名義實施詐騙。

2019年11月，經(jīng)過8個多月的偵查，大部分犯罪嫌疑人身份、犯罪事實等已查清，抓捕時機成熟。在菏澤市公安局指揮下，巨野縣公安局開展集中收網(wǎng)行動，抽調(diào)200余名警力分成4個抓捕小組，分別趕赴福建省福州市、龍巖市、廈門市和江西省宜春市實施抓捕。

今年1月19日，隨著最后一批犯罪嫌疑人被抓捕歸案，這一專案偵辦工作圓滿畫上句號。

歷時10個月，巨野公安機關(guān)先后抓獲犯罪嫌疑人83名，打掉1個境外網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團伙，搗毀3個境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團伙，扣押作案用電腦210余臺、手機140余部、手機卡230余個、銀行卡70余個，扣押凍結(jié)涉案資金2700余萬元。

警方提示：若有貸款需求，務(wù)必選擇正規(guī)的金融機構(gòu)，切不可輕信網(wǎng)上“低息”“免抵押”貸款。可以確定的是，凡貸款前需要繳納“平臺費”“保證金”“驗證費”等各種費用的，都是詐騙，因為正規(guī)的金融機構(gòu)在放款前不需要支付任何費用。

投資比特幣應(yīng)三思而后行。對所謂“低風(fēng)險、高收益”的投資需警惕。投資理財應(yīng)選擇銀行或正規(guī)金融機構(gòu)，切莫輕信網(wǎng)上層出不窮的各類“高收益平臺”，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。以非法占有為目的，誘導(dǎo)他人投資相關(guān)幣種活動，用虛構(gòu)事實和隱瞞真相的方法（即實際上根本無相關(guān)的幣種投資行為的），騙取數(shù)額較大公私財產(chǎn)的，涉嫌構(gòu)成詐騙罪。

一旦遭遇詐騙，請第一時間撥打110報警，積極提供線索，協(xié)助警方破案。