央行金融統計面臨的挑戰與今后的發展

黃芬梅

摘 要：央行金融統計屬于國家統計制度中的關鍵構成部分之一，是央行一項核心的基礎業務。從建國早期至今，金融統計一直圍繞國家金融業務的中心服務，憑借其綜合性、靈敏性、及時性特征，提供了精準、有效的金融統計信息，在國家宏觀掌控，建立貨幣、信貸政策與決策方面起到了顯著作用。由此，文章詳細介紹了央行金融統計遇到的挑戰和未來的發展。

關鍵詞：央行;金融統計;挑戰;發展

黨在十九大報告上強調，中國特色社會主義邁向了新時代，要執行新發展觀念，制定現代化經濟體制，將發展視為第一任務，推進經濟長遠穩定發展。怎樣全面精準掌握創建現代化經濟體制的內涵與重點，創新進行金融統計，為執行國家戰略，建設實體經濟與預防解決金融風險服務屬于央行統計機構遇到的重大問題。

1.央行金融統計遇到的挑戰

1.1市場經濟體制變革的深入對金融統計帶來的挑戰

伴隨我國加入WTO過渡期的結束，國民經濟變革的進程必定持續深入，企業逐步變成市場運營的主體，融資途徑會更為多樣化，除銀行貸款之外，還能夠采取股票與多種債務工具實現融資。個人投資途徑也會逐漸拓展，除儲蓄以外，還能買保險和基金產品。央行也將經過變革變成徹底的市場參與主體，利率、匯率市場化進度持續加快。這些變革將直接影響微觀經濟對象的選擇和行為，而且嚴重影響到貨幣政策的功能和傳導過程，如此就需要金融統計拓展監測領域，如對利率、房地產售價的監測帶來更為全面、有效的信息支撐，并且需要金融統計更真實的體現金融組織對貨幣制度的反應程度及速度與最后實行效果。

1.2金融變革和創新給金融統計帶來的挑戰

金融創新速度加快，會令金融統計業務更為繁瑣和困難。在組織創新上，新金融組織持續產生給統計業務帶來新課題。比如當前已經形成的汽車金融服務機構，及其未來存款保險機制與存款保險單位的建立，均要及時探究國外經驗，根據該單位對宏觀經濟及微觀經濟的作用，及其對貨幣總量的作用，建立科學的統計機制[1]。在制度體系革新中，金融單位為迎合微觀經濟對象的需要聯合研發多種交叉產品項目，且發展迅速。這種金融統計會面臨怎樣計算貸款的增加額、增加速度，怎樣計算證券化處置后銀行所遇到的風險等情況。

2.央行金融統計全面發展的途徑

2.1緊隨國家戰略目標

十九大報告強調，中國經濟正處于改變發展模式、完善經濟結構、轉變增長動力的重要階段，制定現代化經濟體制是中國發展的核心目標。金融統計應緊隨國家戰略目標，抓好金融推動現代化經濟體制發展的統計活動。首先，組織金融支撐供應側結構性變革統計。供應側結構性變革是中國經濟建設的一個關鍵戰略，是十三五期間的重要任務。金融統計應全面體現金融支撐“三去一降一補”現象，為加強金融支撐力度與推動金融資源完善分配帶來數據支持，為地區政府推動產業結構轉型調整帶來決策依據。其次，組織金融支撐經濟協調建設統計。十九大報告強調，中國社會主要矛盾表現為人民逐漸增長的美好生活需求與不平衡不全面的發展間的矛盾。目前，中國正處于全面創建小康社會的決勝期間，人們對美好生活的向往比原來更加強烈，但是，還有城鄉發展、地區發展、產業發展失衡情況，有高端行業發展不全面，社會大眾多元化的生活需要無法充分滿足等情況。需加強金融支撐經濟協調建設、開放發展與共享建設的統計制度建立，為消除差異、提高水平及效益帶來數據支撐。再者，組織金融支撐創新型經濟建設統計。創新屬于引領發展的重要動力，是制定現代化經濟體制的戰略基礎。要加強金融支撐國家大型科技活動、產學研統一發展的金融統計，推動科技成果轉變，為創建技術強國、質量強國帶來有力數據支撐[2]。最后，組織金融支撐農鄉振興目標統計。“三農”是關乎國計民生的核心問題。要加強金融支撐現代農業建設、新型農業運營主體、農鄉一、二、三產業統一建設的金融統計力度，為迅速推動農業農鄉現代化帶來數據支持。

2.2金融統計應當服務于實際經濟

實體經濟屬于金融的根本，回歸主業屬于金融領域的立業之本。黨十九大報告強調，制定現代化經濟體制，需要將發展經濟的立足點置于實體經濟上，將提升攻擊體系效果視為主攻趨勢。金融是供給體制的關鍵要素，也應當提升供給效果，要緊隨實體經濟建設情況，提升金融統計的規范性，精確統計每個金融對象對實體經濟的扶持狀況。首先，組織金融支撐制造業經營統計。互聯網、大數據、AI技術和實體經濟迅速結合發展，規范的制造業在創造引導、中高端消費等方面出現新動能與新增加點，應加強金融支撐規范制造業的服務力度，為創建制造強國帶來數據依據。而且，做好金融支撐傳統行業完善轉型統計。其次，組織金融支撐小公司發展統計。小公司屬于實體經濟的關鍵構成部分，是激勵創新、吸引就業的關鍵載體，應加強金融支撐小公司發展的服務力度，指引金融單位經過增信與創新服務于小公司金融統計[3]。再者，組織金融支撐現代服務業發展。基于國標要求，現代服務業迅速發展、服務質量持續提高，要加強金融支撐旅游、文教以及健康養老等領域的統計力度，為指引服務業轉型提供數據支持。最后，組織金融支撐新行業、新業態與新模式等統計工作，支撐培養新經濟增加點，產生新動能。

2.3金融經濟應滿足金融監管需求

金融監管是預防金融風險的重要舉措，是保證金融機構正常運營的關鍵措施。首先，實施金融業整體統計體系。規范統計指標機制，制定多角度、全覆蓋、立體式、貫穿式的金融業整體統計體制。其次，強化宏觀審慎評價機制的統計。主要統計金融組織的資本、杠桿狀況、資產負債狀況、流動性以及資產價值等。最后，組織對金融新業態、新部門與新產品統計工作，注重對非持牌組織、交叉性金融工具、影子銀行、網絡金融統計工作。另外，加強統計信息分析，注重風險研判，提高統計信息辨別與預警金融風險的水平。

參考文獻：

[1]呂斌.基層央行金融統計行政執法風險及對策建議[J].吉林金融研究，2018（12）：62-65.

[2]樊永升，史惠文.以金融統計的視角落實貨幣政策、宏觀審慎政策雙支柱調控框架的效率思考[J].北方金融，2018（08）：52-59.

[3]伍艷梅，王曉昕.服務金融穩定大局加快推進金融統計標準化系統建設研究[J].吉林金融研究，2017（10）：56-58.

本文為2018年度廣西城市職業學院職業教育教學改革研究一般項目，項目名稱：關于會計專業計算機技能教學改革的研究，項目編號：GXCCJG2018B013。