興業銀行涉5項違法行為，三名高管被警告，年內共計被罰沒6千萬！

龍敏 王娜

罰單密集，又現違規，興業銀行實在罰得慘烈。

9月15日，央行福州中心支行公布31張行政處罰信息，包括5家銀行、1家保險公司以及24名相關負責人受到處罰。

其中值得注意的是，興業銀行的罰款金額為其他銀行的好幾倍。因涉及為無證機構提供清算服務、為支付機構超范圍提供支付服務等支付清算業務違法行為，興業銀行被罰沒超兩千萬。

而今年以來，興業銀行已領到多張罰單，違法違規問題頻繁發生。

5項違規行為，事涉3名責任人

因被罰沒金額巨大，興業銀行備受矚目。

具體來看，興業銀行本次共涉及5項違法行為：

一是為無證機構提供轉接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規定；

二是為支付機構超范圍（超業務、超地域）經營提供支付服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；

三是違規連通上、下游支付機構，提供轉接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；

四是違反銀行卡收單外包管理規定；

五是未按規定履行客戶身份識別義務。

因此，央行福州中心支行給予警告，沒收違法所得10，875，088.15元，并處13，824，431.23元罰款。而時任興業銀行股份有限公司零售銀行總部銀行卡與渠道部總經理助理陳云生、時任興業銀行股份有限公司交易銀行部副總經理陳鼎東因對上述違法違規行為負有相關責任，均受到警告處分，并分別被罰款7萬元。

與此同時，由于興業銀行福州分行“允許外包服務機構以特約商戶名義入網并接收其發送的銀行卡交易信息”，央行福州中心支行決定給予警告，并沒收違法所得34.38元，處50萬元罰款。而時任興業銀行股份有限公司福州分行企業金融總部現金管理部副總經理鐘磊作為相關負責人，被給予警告并處以5萬元罰款。

年內共計被罰沒6千萬

這已經不是今年興業銀行收到的第一張罰單，不知不覺間興業銀行也成為了監管部門屢次點名的“罰單大戶”。據不完全統計，今年年內興業銀行共計被罰沒近6000萬元。

9月4日， 福建銀保局公開一則處罰信息，興業銀行因“同業投資用途不合規、授信管理不盡職、采用不正當手段吸收存款、理財資金間接投資本行信貸資產收益權、非潔凈轉讓信貸資產、違規接受地方財政部門擔保”被沒收違法所得636萬余元，并合計處以罰款1596萬余元。9月1日，上海銀保監局公布罰單顯示，興業銀行股份有限公司資金營運中心因黃金租賃業務嚴重違反審慎經營規則，被責令改正并罰款50萬元。

7月28日，興業銀行上海分行因2014年至2018年的同業投資項目問題被上海銀保監局罰款450萬元。7月17日，興業銀行股份有限公司上海分行因未執行金融統計制度，錯報統計數據；未按規定報備人民幣結算賬戶開戶資料；國庫經收業務未使用規定科目核算；未按照規定履行客戶身份識別義務；發布引人誤解的營銷宣傳信息等五項違規被央行上海分行罰款123.5萬元。

6月30日，興業銀行寧波分行因開發貸款管理不審慎、個人授信管理不到位等案由被寧波銀保監局處以罰款50萬元。同日，興業銀行鎮江分行因未有效檢查貸款資金使用情況被罰款60萬元。6月19日，興業銀行煙臺分行因票據業務貿易背景審查不盡職、貸款業務檢查不盡職被罰款60萬元。6月4日，興業銀行鄭州分行因個人住房貸款對借款人還款能力調查不審慎被罰款30萬元。

4月26日，興業銀行杭州分行因受托支付審核不到位，項目貸款資金被借款人股東挪用于支付地塊保證金被中國銀保監會浙江監管局罰款40萬元。4月2日，興業銀行成都分行因違規辦理同業票據投資業務，嚴重違反審慎經營規則被罰款90萬元。

3月31日，興業銀行嘉興分行因以票據貼現資金作保證金虛增存款規模、員工與信貸客戶存在非正常資金往來被處以罰款85萬元。3月初，興業銀行大連分行違反《征信業管理條例》相關規定，中國人民銀行大連中心支行對其罰款16萬元；2月28日，興業銀行福州分行因明知融資用途不合規，仍借道同業業務向企業提供股本權益性融資被罰款50萬元。2月27日，興業銀行廣州分行因三方買入返售業務嚴重違反審慎經營規則被中國銀保監會廣東監管局處以罰款100萬元。1月14日，興業銀行十堰分行因辦理貸款業務“存貸掛鉤”被罰款25萬元。