鄉村振興戰略視域下的金融支持農民轉型研究

鄭明聰 姜健

[摘要]基于安徽省各市數據，運用主成分分析法，通過構建金融支持農民轉型的邊際效率模型，對鄉村振興視域下的安徽省農民轉型問題進行探究。分別從職業轉化、身份轉換、地理位置轉變以及人力資本變化等角度刻畫農民轉型問題。研究發現，在安徽省農民轉型過程中，政府的財政支出的投向具有明顯的正向促進作用，城市固定資產投資不足和科教文衛方面投入的不足對于農民轉型具有一定的抑制作用。同時，現行的城鎮化政策和農民市民化仍是當前農民轉型輸出結果的重要表現形式，在提高農民轉型的效率過程中對于城鎮化建設的探索依舊是重點。

[關鍵詞]安徽;農民轉型;農村全要素生產率;鄉村振興戰略

[中圖分類號]F832.35

[文獻標識碼]A

鄉村振興戰略的實施為緩解人口紅利消失的陣痛帶來了一劑良藥。現階段中國農民數仍占據人口的重要地位，人口紅利消失主要原因在于農村勞動力的大量減少，造成勞動密集型產業面臨深度調整，單純的粗放型產業生產方式已不能滿足現實需求。鄉村振興戰略的實施為農村發展指明了方向，人才的重要性進一步凸顯。農村人才發展一般依靠兩個途徑，一是吸引外地有知識有能力的人;另一條途徑便是積極培育本地人才。安徽省作為勞動力輸出大省，受此影響尤為突出。安徽省作為中部腹地，對于推動長江經濟帶發展具有重要作用。同時對于勞動力輸人大省的沿海地區的發展同時產生一定的影響作用。因此發展農村可為新經濟增長極的培育提供一定的解決思路。人口紅利的消失可以通過質量的提高來彌補數量的不足，因此農民轉型的研究顯得尤為重要。安徽省是勞動力輸出大省，加快安徽省農業人口轉型，對于安徽省實施中部崛起戰略具有重要作用。我們認為農民轉型不僅是單純農業人口身份或農村人口居住地的變化，同時應該包括農民人力資本的提高等。農民轉型問題的研究，有助于加快農業現代化升級。中國農業結構的產業化布局目前仍有待提高，這說明中國農村勞動力轉移仍有很大的提升空間。農民轉型研究有助于緩解安徽省農村人口下降造成人口紅利下降帶來的陣痛。對于優化農業產業結構、推進農村一二三產業融合、培育新型農業經營主體具有積極意義。我們在研究時不僅對農村基本情況進行相關分析，同時對于農村基本生活條件的改善也具有很強的指導意義，農民轉型研究有助于提高農村要素的全要素生產率，為農村發展提供新動力。新型農民轉型可以促進經濟增長，發展和構建新的經濟增長極。

本文創新點在于，將農民轉型更加細化，采用多維度視角描述農民轉型。正是由于鄉村振興戰略的全方位性決定了單一視角研究農民轉型已存在較大不足。因此我們采用四個維度來進行刻畫。

1文獻回顧

鄉村振興戰略的實施對于完善農村經濟發展格局，優化農村產業結構，提高農村全要素生產率具有重要作用。農民轉型的輸出載體不斷得到加強，不再拘囿于單一的城鎮化承接，發展表現為多元化輸出。國內學者在研究時亦有較大補充。鄉村振興戰略的實施使得多元化承接主體不斷強化。馮子標，王建功（2010）認為農民轉型的問題需要從以下三個方面來解決，其中包括人力基礎、產業形態及空間形態。同時其認為解決農民轉型的關鍵在于處理工業化進程中存在的三大悖論。本文從以下四個視角對農民轉型問題進行梳理。

1.1職業轉化

基于對“劉易斯拐點”的研判，劉洪銀（2012）將人才資源與產業轉型和農民就業轉型關聯，并進一步提出國家應推進產業、企業變革促進農民就業轉型。隨后沈紅梅，霍有光，張國獻（2014）新型職業農民培育是破解中國農業現代化轉型期出現的農地撂荒等重大現實問題的根本出路，認為完善農村人力資本提升的教育機制與人才流動機制，建立科學的職業農民培育培訓機制，以及健全職業農民培育外部社會環境的制度機制等是培育新型職業農民的關鍵。王宇雄（2016）認為在從傳統型社會向現代型社會的轉變過程中，可以通過合作路徑走出一條從事小規模農業生產的農民現代化之路，有助于實現農民轉型。田麗秀，姜健（2019）在研究鄉村振興戰略農村產業融合時，指出農戶的非農業生產對鄉村振興戰略具有重要促進作

1.2身份轉換視角

林毅夫（2003）農村發展必須解決農村戶籍轉化問題，使得農民享受與城鎮戶籍平等的權利，提高城市的吸納能力。張國勝，聶其輝（2019）在研究鄉村振興戰略戶籍改革中，指出當前的戶籍利益阻礙了農民的流動性，使得農民流動性受到限制。

1.3地理位置視角

張德化、胡月英（2014）利用向量誤差修正模型（VECM）對中國1999年-2010年度數據進行分析，提出走人力資本的新型工業化道路，改革城鄉二元體制，建立城鄉統一要素市場，以促進現代農民轉型。魏丹丹、康維波（2015）仔細梳理農民轉型所面臨的問題并予以科學分析，認為政府在農民轉型過程中可以通過對城鎮化建設的主導作用來引導農民轉型。

1.4人力資本視角

曾福生，夏玉蓮（2014）基于多項式分布滯后模型的實證分析，認為新型農民的培育與農地流轉具有重要關系，在新型農民的培養上，必須在體制和政策上進行改進與完善，要深化戶籍制度改革，改變傳統的城鄉二元結構，同時提出農村教育的重要性。董憲軍、夏玉江（2014）從新農村建設的具體實際工作出發，認為提高農民素質和能力對于加速農民轉型，提升農村發展潛力具有重要的實踐意義。羅邁欽（2014）分析中國傳統農業向現代農業轉型過程中，知識農民存在重要意義。認為農業行業準入制度建設、農業領域人才隊伍建設等有助于實現農民轉型。

梳理已有文獻，目前關于農民轉型問題的研究在理論上已有很大的進步，但是對于農民轉型的實證研究仍然缺乏，尤其是對于安徽省農民轉型問題的研究并沒有太深的理論和實踐研究，這與安徽省作為農業大省的地位是不相符的。因此本文在結合相關研究的基礎上根據安徽省自身的特點，通過構建契合安徽省農民轉型邊際效率的基本模型，結合安徽省各地市2014年數據，運用主成分分析法對安徽省農民轉型問題進行測度，最終得出相應的結論。

2數據選取與模型建立

本文通過理論研究和模型輔助相結合的形式來剖析安徽省農民轉型遇到的關鍵問題。在建立模型的基礎上對安徽省農民轉型各個因素進行理論上的實證量化分析。我們認為農民轉型應廣義的包括職業轉化、身份轉化、地理位置轉化和意識轉化等四個方面。因此在指標選取中我們將圍繞四種農民轉型做相關研究。

2.1農民轉型效率投入指標的選取

安徽是農業大省，雖占據中部地區重要位置但農民轉型問題處理一直不很理想。因此選取安徽省為研究樣本具有典型意義。農民轉型不僅僅是指城鎮化建設，同時還應該包括農民在對待傳統的農業生產方式上。由此我們在根據上述討論，針對農民轉型遇到的相關問題對于農民轉型效率投入指標做了以下選取。我們采用第一產業GDP占總GDP的百分比（描述農民職業的重要性）、采用城鄉居民收入（描述農民向城市居民轉化）、采用城市固定資產投入（描述城鎮地理位置轉換）、地區科教文衛投入（描述當地的意識轉化成本）。

2.2農民轉化效率產出指標的選取

本文通過綜合指標來反映農民轉化效率。據此，我們選取了以下四個產出指標：就業非農化比例（描述農民轉型職業轉化結果）、城鄉居民人數比（描述農民轉型的身份轉化）、城鎮化率（描述農民轉型的地理位置轉換）、學歷結構（描述農民轉型的人力資本轉化成果）。

2.3基準模型介紹

基于正交變換的主成分分析法，可以將多維變量通過提取主成分的方式實現降維，同時能夠將其分量相關的原隨機向量轉化成其分量不相關的新隨機向量，進行主成分分析主要步驟有：

指標數據標準化、相關性分析、確定主成分個數、提取主成分表達式、擬合數據。

Fn=β1x1+β2x2+β3x3+…+βnxn

（1）

其中β1，β2，……，βn （i=1，……，n）為x的協方差陣∑的特征值所對應的特征向量，x1，x2……，Xn是原始變量經過標準化處理的值，因為在實際應用中，往往存在指標的量綱不同，所以在計算之前須先消除量綱的影響，而將原始數據標準化，本文所采用的數據就存在量綱影響，并采用最大最小值法消除量綱影響。

2.4數據說明與參數校準

數據說明：本文研究樣本選取安徽省16個地級市（不包括各縣級市與巢湖市），根據上述指標評價體系對農民轉型效率進行評價。由于研究主體是各個地級市故將縣級市（如安徽省天長市）排除，同時為保證研究時效性，根據最新地域劃分原則，故將巢湖市排除。就業非農化比例是指農民在第一產業的就業結構偏差，反映第一產業的就業比例與產值比例的偏離。比如在第一產業占全部就業的50%，而產值只有20%，那么就業偏差系數為0.3.這一指標可以度量農民的勞動生產率在國民經濟中的水平。就業結構偏差越大，說明農民的勞動生產力水平越低，轉型程度越弱。本文城鎮固定資產投入選取城市水利、環境和公共設施管理、同時包括居民服務和其他服務的投入。本文數據來源2015年各個地級市的統計年鑒、《安徽統計年鑒》、國家統計局網站、安徽省統計局等。

參數校準：本研究采用經典文獻中關于不同量綱的數據歸一化處理辦法

Yij=Xij-Xmin（i）/Xmax（i）-Xmin（i） （2）

其Xij：為表i第地區j第指標;Xmax（xi1，xi2，…，xin）;Xmin（j）=min（xi1，Xi2，Xi3，…，xim）運用式（1）對表中的數據進行標準化處理。

2.5安徽省農民轉型效率函數模型的建立

本文在研究安徽省農民轉型的過程中，依據指標體系法來構建安徽省農民轉型的邊際轉換效率模型，特定的農民轉型的相關因素作為投入，農村居民生活狀況作為產出選取的一系列指標，建立模型進行投入產出比較。轉換效率投入模型：

Ti=∑m j=1δjTij

（3）

其中，Ti為i地市農民轉型影響因素的投入指標模型;Tij表示為i地市影響農民轉型的第j種投入指標;δj表示第i種投入指標對綜合投入效果影響的重要程度，即影響農民轉型權重;m表示投入指標的個數總和（影響農民轉型投入指標數m=4）

產出模型：

Ci：∑m j=1 λjCij

（4）

其中，Ci為i地區產出綜合指標，Cij表示為i地區的第j種產出指標;λj表示第j種產出指標對產出綜合效果影響的重要程度，也即權重;n表示產出指標的個數總和（在這里n=4）通過上述模型（3）與模型（4）的計算可以分別計算出安徽省地市農民轉型的投入綜合指標和產出綜合指標，進而得出不同地市的農民轉換效率。轉換效率可以用下列模型表示：

Ei=Ci/Ti

（5）

據Ei值的大小可以比較得出安徽省各地市農民轉換的效率的差，Ei值越大，表明相比其他地方農民轉型的效果越好。

3安徽省農民轉型效率實證分析

3.1運用主成分分析法確定投入產出指標的權重

在建立多元回歸模型時，為了更準確地反映事物的特征，研究者經常會在模型中包含較多的相關解釋變量。然而，這不僅會使問題分析變得復雜，而且變量之間可能存在多重共線性，從而造成數據提供的信息在一定程度上發生重疊，甚至會抹殺事物的真正特征。為更好地解決這一問題，本文采用降維——主成分分析法的思想，將所有指標的信息通過少數幾個指標來反映，在低維空間將信息分解為互不相關的部分以獲得更有意義的解釋。因此我們采用降維的方法來處理多維度因素問題。

在多因素分析中，權重的選取是個難點，其中，定性和定量的方法均有廣泛的應用。在目前經典研究文獻中，大多數采用客觀分析法，這樣避免了由于主觀因素造成的誤差。本文在借鑒專家的方法，同樣采用客觀評分的方法——主成分分析法降維來確定各指標的權重。通過主成分分析法確定各指標權重的過程是：利用軟件EVIEWS9.0中Principal Components針對標準化處理后的數據，計算相關系數矩陣，計算特征值和特征向量，方差貢獻率等，最終確定各指標權重。

3.1.1農民轉型投入指標權重計算。運用標準化后的數據可以計算得到投入指標的特征值、貢獻率和累積貢獻率（表3）。

（1）提取公因子方法：主成分分析法。應用主成分分析法可進一步計算得到各投入指標的權重（表4）。

（2）產出指標權重的計算。采用投入指標權重的類似計算方法，我們可以計算產出指標的權重（表5）。

3.1.2安徽省農民轉型效率的測算列表。運用安徽省農民轉型投入模型、產出模型、效率的投入產出模型，可以分別計算出各市的投入綜合指標Ti、產出綜合指標Ci和投入產出比Ei一農民轉型效率（表6）。

3.2主要結論與啟示

通過上述研究可以得出如結論：

（1）安徽省農民轉型發展極不平衡，尤其是亳州、阜陽和宿州等市，其轉型效率明顯低于其他地市。從研究結果得出安徽省農民轉型目前存在較大差異，安徽省農民轉型問題依舊受到國家宏觀財政政策的影響，從實證得出的數據顯示財政支持力度貢獻率較高，因此在農民轉型問題中我們應該注重國家財政的使用。

（2）農村經濟的發展，尤其是農業經濟的發展對于農民轉型具有重要的支持作用。通過實證分析我們看到農業GDP的增加對于農民轉型具有重要的積極意義。在制定相關的農民轉型政策時，應充分考慮農業發展的特殊性，積極發展農業增加農民收入。同時在積極探索農民轉型的過程中，需將農民轉型與農業的發展相結合。

（3）從相對排名較后的亳州和阜陽兩市來看，城市固定資產投資不足和科教文衛方面投入的不足對于農民轉型具有一定的抑制作用。同時，城鎮化率和城鄉農民比依然是當前農民轉型輸出結果的重要表現形式，在提高農民轉型的效率過程中對于城鎮化建設的探索依舊是重點。

影響農民轉型的實際因素不但取決于國家財政支付體系與城鎮化建設方案的合理性，同時也取決于農民自身思維方式的轉變以及與新技術結合的實際效果。在考慮農民轉型的問題時，應打破傳統理論的禁錮，對轉型后的農民發展問題做進一步探究。我們在研究農民轉型問題時，不僅僅描述了農民轉型的相關因素，同時對于農民轉型后的后續發展問題做了進一步思考。本研究的啟示是，在國家戰略層面支持中部崛起的過程中，既要重視安徽省自身農民數量減少的實際問題，同時應更積極主動采取措施引導農民轉型。只有兩者兼顧才能解決懸在安徽省農民轉型問題上的“達摩克利斯之劍”。

4農民轉型發展的幾點建議

4.1厘清財政資金收支對于農民轉型的重要作用，優化財政對于農民轉型的支持路徑

財政資金的使用在鄉村振興戰略實施中，具有重要作用。因此在農民轉型的關鍵階段必須重視財政發揮的重要作用，農民轉型效率與財政資金的使用具有較強的正相關關系。①對于涉及農民轉型的基礎財政支出項目實行專項監管，比如農民進城補助，補助方式可采用現金補助和政策優惠等。②對于接收農民較多的城區進行相應的基礎建設方面的補助，設定一定的補助比例優化相應城區的基建等。對與農民轉型相關的城區道路、娛樂設施等相關建設進行財政補助。③財政資金使用渠道應該多元化，分層次有針對性。從農民轉型社區支持到農民自身財政補貼，要做到精準支持，防止“撒網式”財政粗放支農。

4.2優化農業發展的基本結構，積極培育和完善農村發展的基礎建設

安徽省農村經濟發展還有一定的局限性，通過實證研究我們發現在農民轉型的過程中，第一產業的GDP的占比對于農民轉型的發展同樣具有重要作用，這與第一產業GDP占比可直接反映了農民的可支配收入的變化有關，而農民可支配收入的增加對于農民向城市的定居的意愿具有重要的導向作用。提升第一產業GDP可采用如下發展策略：①提升農村一二三產業融合度，不斷豐富和發展農村經濟增長極。從優化農業產業結構出發，延伸第一產業鏈條，拓寬第一產業范圍，增加第一產業GDP，從而提升農民個人可支配收入，為農民轉型奠定堅實的物質基礎;②建立合理的農業貸款補貼制度，精準支持農業發展，可通過優化農業貸款補貼方式。不僅僅是以現金補貼的方式，還可對農業生產資料和生產工具購買進行補助，同時根據安徽省農村發展的基本情況有針對地提供貸款業務。例如在以平原為主的地區實行耕地改善設施的補助為主，對于林區、山區則應該以林地、果樹等經濟作物的補助為主，從而發展農村經濟，增加第一產業GDP。

4.3加大城鎮固定資產投資，尤其是農民居住區較近的城區建設

城鎮固定資產投資基礎設施能夠在提高農民便利度的同時，提高城市對于農民的吸引力，使農民向城市居民轉化的動力內生化，從根本上解決農民轉型中部分農民“戀地”情節造成的轉型障礙。①加大農村周邊臨近城鎮的商業化建設，同時加大對于交通工具使用的頻率，提高便利度，方便農民進一步了解城市，從而產生對美好城鎮的向往。②對于農民在城鎮居住的基礎便利設施進行投資，例如電網、水網等配套設施。對于轉移到城鎮的農民提供相應的便利設施，來保障農民在城鎮能夠享受到與原城鎮居民同等的待遇。這樣既有利于社會的和諧穩定，同時有助于幫助轉型后的農民與新環境進行融合。

4.4增加科教文衛投入，降低文盲率，增加農民人力資本存量

現代化教育可以激活農民潛在的創新意識，不僅能夠在農民轉型過程中起到積極作用，同時對于農民更好的融入城市生活，接受城市生活方式，增加城市生活的適應性，同時便于農戶掌握先進的生產技術，提升農業生產功能。主要包括以下幾個方面：①普及基礎教育。主要包括義務教育和農業基礎知識的培訓，對于這種基礎教育需要提高覆蓋面，在不同的農村地區均需有相應的教育機構承擔基礎教育，全面提升農民的基本素質。②拓寬技能教育。除基礎教育外，還需要通過技能教育對農民進行技能培訓，在中國主要表現為職業教育。這種職業教育具有明顯的集中教育的優勢。開展技能教育需針對不同地區以及當地農業、農民和農村發展的基本情況分類施策。比如在毫州，阜陽等地，目前依舊是以農業基本生產為主，這就對于技術性生產（主要包括農業機械的使用等要求較高），而在宿州碭山，六安瓜片等特色農產品生產基地，則應以農產品的改良為主。

4.5完善進城農民社會保障制度，提高農民在城鎮的自我認同感

在影響農民進城的諸多因素中，城鎮社會保障制度的不健全是讓農民在城鎮生活缺乏安全感的主要原因。特別是在醫療保障、住房保障和失業保險等方面。關于之前農民在農村對于社會保障投入的不全面，我們認為可以從以下幾個方面著手：①由于前期社保的積累不足，為緩解農民由于剛入城的生活壓力，可采用梯度有差別的社會保障“泵繳”形式;②應平等對待轉型后的在城市生活的農民，同時對于轉型農民在城鎮中購買房屋予以一定的現金補助;③拓寬轉型農民的就業渠道，同時有組織地對于轉型后生活在城鎮的農民進行一定的技能培訓等。

[參考文獻]

[1]馮子標，王建功.農民轉型的困境及其化解[J].當代經濟研究，2010（06）：43-47.

[2]劉洪銀.從中國“劉易斯轉折點”看產業轉型與農民就業轉型[J].云南財經大學學報，2012，28（04）：20-25.

[3]沈紅梅，霍有光，張國獻.新型職業農民培育機制研究—基于農業現代化視閾[J].現代經濟探討，2014（01）：65-69.

[4]王宇雄.農民現代化的一個路徑：農民合作助推農民轉型[J].西北農林科技大學學報（社會科學版），2016，16（02）：49-54.

[5]田麗秀，姜健.基于鄉村振興戰略背景下的金融支持農村產業融合發展效率研究一以云南為例[J].云南農業大學學報（社會科學），2019， 13（01）：11-18.

[6]林毅夫.有關當前農村政策的幾點意見[J].農業經濟問題，2003（06）：4-7+79.

[7]張國勝，聶其輝.鄉村振興視角下我國戶籍制度的雙向改革研究[J].云南民族大學學報（哲學社會科學版），2019，36（04）：97-102.

[8]張德化，胡月英.基于VECM模型的我國農民轉型影響因素分析一來自1999年-2010年度數據經驗證據[J].湖南社會科學，2014（02）：168-171.

[9]魏丹丹，康維波.城鎮化背景下農民轉型困境與政府作為[J].社科縱橫，2015，30（12）：46-49.

[10]曾福生，夏玉蓮.農地流轉與新型農民培育研究—基于多項式分布滯后模型的實證分析[J].農業技術經濟，2014（06）：14-21.

[11]董憲軍，夏玉江.新時期農民轉型問題研究[J].現代經濟信息，2014（13）：7.

[12]羅邁欽.現代農業發展背景下的經驗農民向知識農民轉型研究[J].農業現代化研究，2014，35（03）：322-325.

[收稿日期]2020-06-18

[作者簡介]鄭明聰（1991-），男，河南新鄉人，碩士，研究方向：金融理論與應用。