拓寬監(jiān)管視野 當好反洗錢“探路者”

文| 柳莉娟

人民銀行平涼市中心支行在抓好金融機構反洗錢主業(yè)主責的基礎上，擦亮探頭，延伸觸角，精心謀劃、主動作為，全力推進轄內特定非金融機構反洗錢監(jiān)管試點工作。

主要做法

高度重視、全面調查，為開展反洗錢工作“摸家底”

為確保特定非金融機構反洗錢監(jiān)管工作穩(wěn)步推進，平涼中支高度重視，把特定非反洗錢監(jiān)管工作納入全年工作重點來謀劃，先后8次與市金融辦、建設局、商務局、工商局等特定非金融機構行業(yè)主管部門主動對接，互通信息，集中力量抽調人員對全市律師事務所、會計師事務所、小額貸款公司、房地產、社會組織等10類特定非金融機構進行走訪，摸底調查，形成特定非金融機構清單10份，步及機構1957戶。

主動作為，科學評估，確定反洗錢監(jiān)管“試驗田。

特定非金融機構點多面廣，反洗錢監(jiān)管難度較大，本著“慎重初戰(zhàn)、先易后難、以點帶面、逐步推進”的原則，以特定非金融機構行業(yè)主管部門為切入點，抓住管理規(guī)范這個“牛鼻子”，經綜合評估，最終確定小額貸款公司為平涼特定非反洗錢監(jiān)管試點行業(yè)，選取資產規(guī)模較大、運營情況良好的平涼市崆峒區(qū)新世紀小額貸款公司等3家小貸公司為全市試點單位，確保特定非監(jiān)管試點工作落地實施。

充分溝通，通力合作，為反洗錢監(jiān)管“搭框架”

積極與市金融辦溝通協(xié)商，爭取其對小貸公司反洗錢監(jiān)管試點工作的理解和支持，達成合作監(jiān)管意向，共同簽訂《關于對平涼市小額貸款公司反洗錢和反恐怖融資工作監(jiān)管合作協(xié)議》，制訂印發(fā)《平涼市小貸公司反洗錢和反恐怖融資義務履行監(jiān)管試點工作意見》（平銀發(fā)〔2018〕119號），切實明確人民銀行、市金融辦、小貸公司三方權利和義務?！?br>