防不勝防的“慈善”詐騙

劉怡仙 何玄昳

近年來(lái)，以慈善、公益為名開(kāi)展各類(lèi)評(píng)獎(jiǎng)賽事的活動(dòng)層出不窮，不斷有網(wǎng)友投訴遇到了假賽事假活動(dòng)，其模式與“希望之星”慈善交易賽類(lèi)似，網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容單一模糊，以“慈善”“投資”為名，吸引人們的關(guān)注，展開(kāi)詐騙。

此外，更多五花八門(mén)的慈善詐騙，包括打著“民族資產(chǎn)解凍”和“合作開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目”的旗號(hào)，進(jìn)行非法集資、欺詐斂財(cái)。

這些用“情懷”加利益誘惑的詐騙，非常具有迷惑性，最終卻消耗公眾的愛(ài)心。如何面對(duì)這類(lèi)屢禁不止的詐騙案，成為不少慈善組織的新困擾。

遇到詐騙，“沒(méi)什么辦法”

2020年8月11日，海南青基會(huì)接到咨詢電話，有人詢問(wèn)他們是否組織了“‘希望之星慈善交易賽”。基金會(huì)工作人員才得知網(wǎng)絡(luò)上有一場(chǎng)聲稱(chēng)是海南青基會(huì)主辦的大型慈善賽事。

“這一看就不正規(guī)”，海南省希望工程管理辦公室副主任朱大偉找到了宣傳網(wǎng)頁(yè)。這則信息發(fā)布的網(wǎng)站看似新聞門(mén)戶網(wǎng)站，實(shí)則是一種任意用戶都能發(fā)布信息的聚合類(lèi)網(wǎng)頁(yè)，朱大偉認(rèn)為其中有諸多疑點(diǎn)，比如多處截取了海南“希望工程”的官方項(xiàng)目介紹，拼接組裝，稱(chēng)“在海南的偏遠(yuǎn)農(nóng)村，有許多孩子每天擠在昏暗的危舊校舍里，為的是讀書(shū)識(shí)字。”

此外，這個(gè)賽事冠軍團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)公益金高達(dá)800萬(wàn)元，還稱(chēng)公益金中50%將以獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)的名義用于“希望工程”建設(shè)，捐助后享有諸多優(yōu)惠，如憑希望工程捐款收據(jù)申請(qǐng)免稅，在省青基會(huì)推薦的待資助學(xué)校中捐建希望小學(xué)等。

海南青基會(huì)隨后致電其中標(biāo)明的主辦單位——海南環(huán)奧文化傳播有限公司，對(duì)方也稱(chēng)全然不知情。環(huán)奧公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是舉辦各類(lèi)體育賽事、大型商業(yè)活動(dòng)、會(huì)議會(huì)展服務(wù)。公司前臺(tái)工作人員告訴記者，他們最近接到了很多詢問(wèn)電話，不堪其擾。

面對(duì)這起來(lái)路不明的可疑信息，被濫用名稱(chēng)的慈善組織感到茫然，摸不到頭緒，究竟是誰(shuí)發(fā)布這則信息，目的是什么，是否還有受害者？朱大偉唯有及時(shí)報(bào)警，交予警方偵查。

“我們沒(méi)有這樣的偵查手段。”朱大偉說(shuō)。海南青基會(huì)上報(bào)了網(wǎng)信辦，希望通過(guò)警方追查。

“沒(méi)什么辦法”，這是遭遇這類(lèi)虛假詐騙事件的基金會(huì)共同的感受。

深圳市慈善會(huì)曾兩度遭遇此類(lèi)事件。2019年11月，市民黃女士稱(chēng)在網(wǎng)上看到“中國(guó)深圳公益慈善協(xié)會(huì)”開(kāi)展慈善投資大賽，要為殘疾兒童捐款，具體操作方式是注冊(cè)一款名為“琻鈊福”的App進(jìn)行充值投票。

但深圳沒(méi)有“深圳慈善總會(huì)”“深圳公益慈善協(xié)會(huì)”，僅有一家“深圳市慈善會(huì)”。深圳市民政局將黃女士的信訪信件轉(zhuǎn)給深圳市慈善會(huì)，通過(guò)他們作出澄清，發(fā)布了針對(duì)該虛假公益活動(dòng)的聲明。

時(shí)間不過(guò)半年，2020年4月，又有網(wǎng)友舉報(bào)有人以“中國(guó)深圳公益慈善協(xié)會(huì)”的名義舉辦“2020年中國(guó)深圳福彩慈善公益投資比賽”，“參賽投票細(xì)則通知”里盜用深圳市慈善會(huì)的標(biāo)志。

“沒(méi)辦法，只能發(fā)布聲明。”深圳市慈善會(huì)的宣傳負(fù)責(zé)人員說(shuō)，這則信息在一般網(wǎng)頁(yè)上無(wú)法搜出來(lái)，只在聊天群里傳播，他們沒(méi)辦法一一舉報(bào)。

“小投入大回報(bào)”？

根據(jù)諸多標(biāo)注為“維權(quán)平臺(tái)”的網(wǎng)絡(luò)投訴描述，記者發(fā)現(xiàn)這類(lèi)詐騙通常以“投資”為名，下載專(zhuān)用推廣App，進(jìn)行儲(chǔ)值，從而擁有投票資格，再進(jìn)行所謂的投資操作，實(shí)施詐騙。

通過(guò)網(wǎng)頁(yè)搜索，會(huì)發(fā)現(xiàn)類(lèi)似大賽這兩年比較多見(jiàn)，但具體操作細(xì)節(jié)連被冒名的慈善組織也不清楚。

據(jù)北京市致誠(chéng)律師事務(wù)所律師、致誠(chéng)所社會(huì)組織法律服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人何國(guó)科介紹，與慈善相關(guān)的詐騙案件2016年以來(lái)逐漸增多，“每年都有十多起”。

何國(guó)科從自己的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)中發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)和慈善相關(guān)的詐騙大致可以分為幾類(lèi)：“民族資產(chǎn)解凍”“合作開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目”類(lèi)詐騙、非法傳銷(xiāo)、冒充慈善基金會(huì)名義公開(kāi)募捐等。

其中，最為高發(fā)的是“民族資產(chǎn)解凍”類(lèi)詐騙。記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)以“民族資產(chǎn)解凍”為關(guān)鍵詞搜索，顯示共計(jì)550份文書(shū)。

這類(lèi)詐騙始于上世紀(jì)80年代，稱(chēng)國(guó)內(nèi)有大量“民族資產(chǎn)”隱藏，需要解凍，參與者只需交納一定的啟動(dòng)費(fèi)用便可獲得巨額報(bào)酬。

以2020年6月，山西省太原市中級(jí)人民法院公布的一份“民族資產(chǎn)解凍”刑事判決書(shū)為例，劉某等人2018年以來(lái)偽造公文、證件、印章，以民族資產(chǎn)解凍、政府扶貧、慈善活動(dòng)等名義，虛構(gòu)“李濟(jì)深安家費(fèi)項(xiàng)目12+1”“天意慈善基金會(huì)項(xiàng)目10+1”等多個(gè)項(xiàng)目。

“李濟(jì)深安家費(fèi)項(xiàng)目12+1”項(xiàng)目中的“12+1”，指的是每人交12+1元，即可成為會(huì)員，解凍“李濟(jì)深”的財(cái)產(chǎn)以后，可獲得200萬(wàn)的安家費(fèi)。其中，12元是交給“總部”的，1元是報(bào)單費(fèi)。

這些項(xiàng)目，金額不大，但受騙人數(shù)往往眾多。以上案件，六個(gè)被告人以扶貧款等項(xiàng)目為名詐騙近萬(wàn)人。而2018年河南省濮陽(yáng)市中級(jí)人民法院二審宣判的“五祥慈善基金會(huì)”一案，胡五祥等13名被告人先后在全國(guó)誘騙72萬(wàn)人次共計(jì)2000余萬(wàn)元。

為何受騙？

何國(guó)科的團(tuán)隊(duì)每年都要幫助服務(wù)的公益組織處理此類(lèi)詐騙信息。

事后分析時(shí)，往往會(huì)發(fā)現(xiàn)騙局很拙劣，但為什么受害者依然會(huì)上當(dāng)受騙？

北京市京師律師事務(wù)所主任、中國(guó)慈善聯(lián)合會(huì)法律顧問(wèn)張凌霄曾在中國(guó)基金會(huì)發(fā)展論壇公眾號(hào)發(fā)文指出，主要原因是公眾對(duì)于相關(guān)領(lǐng)域認(rèn)知不深，缺乏對(duì)合法社會(huì)組織的辨識(shí)意識(shí)和能力，“對(duì)于慈善與商業(yè)之間的邊界模糊”。

北京志霖律師事務(wù)所副主任趙占領(lǐng)認(rèn)為，大眾缺乏慈善相關(guān)的常識(shí)。“善心、同情心被惡意利用”，同時(shí)還有“貪婪之心”，比如面對(duì)“慈善投資”“大賽”，“一心想要賺錢(qián)，沒(méi)有通過(guò)正當(dāng)合法的方式去做”。

而騙子的手法也是花樣百出。

記者查閱以“民族資產(chǎn)解凍”為關(guān)鍵詞的裁判文書(shū)發(fā)現(xiàn)，有人冒充“李濟(jì)深老人”遺留“民族資產(chǎn)”，也有人冒充“李濟(jì)深的孫子阿龍”，將其他詐騙團(tuán)伙收上的會(huì)員費(fèi)取走;為使項(xiàng)目更具迷惑性，五祥慈善基金會(huì)還設(shè)置專(zhuān)門(mén)的人員負(fù)責(zé)“項(xiàng)目宣傳、穩(wěn)定思想”;還有的項(xiàng)目將民族資產(chǎn)解凍與養(yǎng)老項(xiàng)目結(jié)合，進(jìn)一步行騙。

此外，詐騙者還會(huì)以“保密協(xié)議”等方式使受害者無(wú)法及時(shí)告知親友，識(shí)別騙局。

“最好不要接觸。”北京市天岳律師事務(wù)所律師聶成濤建議。他常年參與金融詐騙維權(quán)案件，他認(rèn)為詐騙案件中，騙子多以慈善等“高大上”內(nèi)容進(jìn)行自我偽裝，并且利用受害者心理，令對(duì)方一步步陷入陷阱。他建議在早期有所警覺(jué)的時(shí)候，不要高估理性，堅(jiān)決遠(yuǎn)離。

摘編自微信公眾號(hào)“南方周末”