業(yè)績與規(guī)模雙雙領(lǐng)跑工銀瑞信夯實(shí)養(yǎng)老投資管理領(lǐng)航者地位

文琪

經(jīng)過兩年多發(fā)展，國內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)展迅速，截至2020年12月31日，養(yǎng)老FOF產(chǎn)品數(shù)量超過100只，產(chǎn)品總規(guī)模超過500億元。良好的業(yè)績表現(xiàn)是促使養(yǎng)老FOF快速壯大的重要原因之一。根據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，其一級分類中FOF產(chǎn)品2020年平均凈值增長率達(dá)24.79%，僅次于股票基金和混合基金的表現(xiàn)。素有“養(yǎng)老投資專家”之稱的工銀瑞信基金表現(xiàn)出眾，旗下成立滿半年的四只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金在2020年均取得超過30%的回報(bào)。其中，工銀養(yǎng)老2035以35.95%的凈值回報(bào)在同類11只列入排名的目標(biāo)日期2035基金中排名第一，工銀養(yǎng)老2050亦在6只目標(biāo)日期2050基金中取得了最高回報(bào)，全年收益率達(dá)到41.93%。

銀河證券數(shù)據(jù)同時(shí)顯示，工銀養(yǎng)老2040、工銀養(yǎng)老2045在2020年也分別取得30.27%、30.54%的凈值增長率;成立于去年9月2日的工銀養(yǎng)老2055在不到四個(gè)月的時(shí)間里也取得超過10%的凈值回報(bào);作為工銀瑞信旗下首只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，成立于去年9月30日的工銀穩(wěn)健養(yǎng)老去年也實(shí)現(xiàn)3.02%的凈值正增長。

從中長期業(yè)績來看，工銀瑞信旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金表現(xiàn)同樣優(yōu)異。銀河證券顯示，截至去年12月31日，工銀養(yǎng)老2035、工銀養(yǎng)老2040、工銀養(yǎng)老2050三只基金成立均超過一年，累計(jì)凈值增長率分別達(dá)52.31%、36.09%、55.22%，成立以來年化收益率均超20%，分別達(dá)21.4%、26.97%和28.3%。“進(jìn)可攻、退可守”，工銀瑞信旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金的絕對收益表現(xiàn)完美詮釋了FOF產(chǎn)品的穩(wěn)健屬性。根據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，自成立以來至去年末，工銀養(yǎng)老2035、工銀養(yǎng)老2040、工銀養(yǎng)老2045、工銀養(yǎng)老2050最高連續(xù)6個(gè)月回報(bào)分別為25.49%、26.16%、25.68%、37.82%，最差連續(xù)6個(gè)月回報(bào)則為-0.52%、1.61%、12.13%、-1.03%。

事實(shí)上，作為國內(nèi)養(yǎng)老金管理規(guī)模已突破5000億、規(guī)模持續(xù)排名行業(yè)首位的基金公司，工銀瑞信在助力個(gè)人養(yǎng)老方面也走在了行業(yè)前列，不僅業(yè)績出色，產(chǎn)品布局也處領(lǐng)先行列，其產(chǎn)品線已覆蓋養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金兩大類型，是目前布局養(yǎng)老目標(biāo)日期系列基金最全的基金公司，已覆蓋2035、2040、2045、2050、2055五檔日期，精準(zhǔn)對接70后至90后主流人群的養(yǎng)老投資需求。公司于去年9月底推出旗下首只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列基金—工銀穩(wěn)健養(yǎng)老，主打“固收+”策略，在追求低波動(dòng)的前提下力求超額收益，未來該系列有望推出不同類別，滿足不同需求投資者的選擇。

優(yōu)異的過往業(yè)績表現(xiàn)和不斷壯大的產(chǎn)品陣容，離不開工銀瑞信FOF團(tuán)隊(duì)的精細(xì)管理和精誠合作。據(jù)悉，工銀瑞信高度重視FOF業(yè)務(wù)，2017年初即組建FOF投資部，聚集了一支具有國際投資視野、深諳國內(nèi)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的FOF投研團(tuán)隊(duì);FOF投資部總監(jiān)蔣華安曾在社保基金會(huì)任職長達(dá)9年;FOF投資部副總監(jiān)黃惠宇曾先后在美國磐安資產(chǎn)管理公司擔(dān)任投資組合經(jīng)理，GMO擔(dān)任高級研究分析師。團(tuán)隊(duì)中每位成員背景豐富、各有特色、互補(bǔ)性強(qiáng)，成員的研究方法覆蓋定量與定性，研究范圍覆蓋境內(nèi)、境外，投研協(xié)同性強(qiáng)，能夠?yàn)榛鸬耐顿Y運(yùn)作提供有力支持。