區塊鏈技術在市場監管中創新性應用與挑戰

章若紅 劉峻 夏銘德

【摘? 要】區塊鏈技術在市場監管中的應用可以實現監管手段的創新，提升監管效能。論文從區塊鏈技術特點和市場監管部門職能出發，歸類闡述了追溯、政務服務、信用監管、網絡交易監管和知識產權監管五大創新性應用場景和一些成熟案例，進一步指出了區塊鏈在市場監管中應用的挑戰，為區塊鏈技術在市場監管領域深入應用指明了方向。

【Abstract】The application of blockchain technology in market regulation can realize the innovation of regulation means and improve the regulation effectiveness. Starting from the characteristics of blockchain technology and the functions of market regulation departments， this paper classifies and expounds five innovative application scenarios of traceability， government services， credit regulation， network transaction regulation and intellectual property regulation， and some mature cases. This paper further points out the challenges of the application of blockchain in market regulation， and points out the direction for the in-depth application of blockchain technology in the field of market regulation.

【關鍵詞】區塊鏈技術;市場監管;追溯;應用場景;挑戰

【Keywords】blockchain technology; market regulation; traceability; application scenarios; challenges

【中圖分類號】F203.9? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻標志碼】A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文章編號】1673-1069（2021）01-0194-03

1 引言

隨著社會經濟的不斷發展，對區塊鏈相關技術的研究逐漸深入，已在社會各個領域發揮極其顯著的作用。市場監管領域是繼金融行業之后區塊鏈應用的一個重要陣地。區塊鏈作為一種共享的分布式數據庫技術，具有去中心化（decentralized）、去信任（trustless）、集體維護（collectively maintained）以及安全可靠（secure and reliable）等特征[1]。它可以為市場監管領域提供集信息互聯互通、分布式數據庫、數據安全保障等功能于一體的創新技術。近年來，國家與地方市場監督管理局正在積極推進“定機構、定職責、定編制”的三定工作，明確內部機構的各項市場監管管理職責，進一步提升管理效能，促進市場完善，穩定市場經濟。區塊鏈技術可以說是市場監管行業變革的新契機，有助于推動市場監管體系變革、市場監管數據的安全共享和協作。

2 市場監管區塊鏈的應用場景

隨著區塊鏈研究的深入和技術逐步完善，其在金融、互聯網等領域的應用已日趨成熟，同時，在市場監管領域中有諸多應用場景，充分體現了廣闊的應用潛力與前景。

2.1 區塊鏈+追溯

在市場監管領域中，區塊鏈+追溯是目前一個最有成效的場景應用。區塊鏈是一種分布式賬本技術，具有信息不可篡改性、去中心化、開放透明可信等特點，最適合用于如食品安全監管的信息追溯監管工作。追溯包括追蹤和溯源，其主要具有通過記錄和標識，正向追蹤和逆向溯源一個或一批特定商品流向或來源的能力。

區塊鏈是通過多方共識而建立在互聯網上信任的不可篡改、對等網絡的分布式數據系統，其通過智能合約實現服務流程自動化，可有效追蹤商品信息，尤其對于綠色農產品、藥品、食品接觸用塑料、藝術收藏品、高價值商品等需要追溯的商品。

在區塊鏈+追溯應用場景中，區塊鏈技術應用于食品安全治理領域最為普遍和典型。構建基于區塊鏈技術的食品安全追溯平臺，可以解決目前食品安全治理環節中面臨的信息不對稱問題，增強商品信息透明度和消費者信心，獲得消費者信任，從而進一步健全食品安全治理生態體系。

食品安全治理領域已有不少成熟案例。2017年6月，眾安科技應用于養雞業的基于區塊鏈的“步步雞”項目正式上線;2019年6月，沃爾瑪推出了沃爾瑪中國區塊鏈可追溯平臺——區塊鏈豬肉可溯源系統;2019年11月，廣東省肇慶市市場監管局“肇慶農貿市場溯源平臺”投入試運行，全部開通了系統的監管端、公眾端和市場端功能，正式開啟食品安全共治體系[2]。

重要產品追溯管理平臺[3]是上海信聯信息發展股份有限公司建立的一個跨環節、跨部門的追溯信息互聯互通的統一通道，推進各類追溯信息互通共享的服務平臺。其可與已建地市肉菜流通追溯系統、農業追溯信息系統、食品藥品追溯系統、第三方追溯系統、重點企業追溯系統等對接，從而實現追溯信息跨地區互通共享等功能。其食品安全追溯云平臺利用區塊鏈、大數據等技術，采用SaaS服務模式，提供食品、農產品等全產業鏈的認證、檢測、信用等方面一系列服務。該食品安全信息追溯體系成效顯著，服務500余家客戶，覆蓋十大行業，遍布12個省市。

2.2 區塊鏈+政務服務

市場監管涉及的各部門在開展各種政務服務過程中，經常由于信息不共享、不對稱，造成辦事效率低下，特別不適合當前抗疫防控期間工作的開展。這種情況下可以使用區塊鏈技術通過數字算法對加密信息進行計算實現共享和協作，提高市場監管部門的服務效能。針對區塊鏈+政務服務的應用場景，目前已有不少政務服務成功案例，這些工作有利于建立更加完善的市場監管現代化治理體系。

作為區塊鏈+政務服務當中一項大范圍行業應用，浙江省市場監管局“市監保”市監區塊聯盟鏈固證平臺正式上線，可以為全省市場監管系統提供取證固證等日常政務服務，包括藥品溯源、交易監測、電子證照和知識產權保護等多種監管應用服務。廣州黃埔區“商事服務區塊鏈平臺”可以實現掃碼“一鍵”開公司，開啟了“全天候、零見面、一鍵辦”的企業開辦服務新模式。申請人僅需要通過微信小程序即可全程完成營業執照、刻章備案、銀行開戶以及稅務發票申領等一系列相關工作。

為做好疫情防控工作，目前北京海淀區和西城區市場監管局通過梳理企業辦事流程，利用區塊鏈技術，通過電話、網絡等多種方式，對企業登記、企業注銷公示和房屋租賃確認等事項實現了“不見面”辦理模式。這種利用區塊鏈技術打造“區塊鏈+企業登記”等新模式，打通了各部門數據壁壘，促進了信息共享互認，提高了“一網通辦”服務水平，積極推進了企業事務辦理的便利化。

基于區塊鏈技術特征能夠很好地解決市場監管過程中政務辦理的各種電子取證問題。2019年11月，浙江省市場監管局推出的“區塊鏈電子取證平臺”[4]，用于解決日常監管過程中事前存證、事中取證和事后認證難、效率低等問題，高效的電子取證系統功能為執法能力和辦案效率的提升提供了可靠保障。

2.3 區塊鏈+信用監管

信用監督管理是市場監管的一項重要內容。建立基于區塊鏈技術的企業信用評價機制，對企業進行高效的信用評價，有利于市場監管部門開展各項監管工作，如擬訂信用監督管理的制度措施，開展企業信用分類管理和信息公示工作，管理市場主體經營異常名錄、嚴重違法失信企業名單等一些涉及企業信用事務工作。

鑒于目前我國中小企業的信用體系尚不完善，以及中小企業經營的不規范，可以充分利用與發揮區塊鏈技術特性，保證數據的真實性與不可篡改性，優化中小企業財務數據等各類定量與定性企業信用評價指標，構建企業信用區塊鏈系統。這樣可以有效降低信用評價成本、提高評價效率，進而可降低信用監管和信貸風險控制成本，有利于提升企業融資效率。白沛東[5]基于區塊鏈對中小企業信用評價機制進行了一些初步研究。

利用區塊鏈技術的去中心化、不可篡改、全程追溯、密碼學和多方共識機制等相關特性，可用于解決企業商品售后服務的信用監管問題。建立基于區塊鏈的售后服務憑證公共服務平臺[6]可以消除傳統商品售后服務憑證的弊端，有助于完善我國社會監督評價和市場監管機制。

融信鏈平臺是信用監管領域的一個創新性應用典型案例，其由中鑫融信（北京）科技有限公司和北京市社會公信建設促進會聯合推出，采用“區塊鏈+信用監督+法律”的創新型服務模式，利用事前存證來預防失信，降低維權成本，化解信用糾紛。

2.4 區塊鏈+網絡交易監管

區塊鏈技術可以充分運用于網絡交易的物流配送、智能倉儲、金融領域等各種環節的市場監管工作中，發揮其技術優勢，有助于建立高效、安全、透明、信任的交易環境[7]。

區塊鏈是一個不可篡改的分布式數據系統，它通過智能合約和網絡信任實現服務流程自動化，便于網絡交易流程一體化管理。該系統可用于實現全鏈路物流信息的比對，杜絕非法和虛假物流記錄，達到追溯源頭和商品防偽等市場監管效果[8]。在網絡交易物流配送、智能倉儲和金融領域中，應用區塊鏈系統可將用戶交易支付、快遞包裹寄件、攬件、運輸、配送、簽收的全流程數據進行上鏈，可以確保各種信息公開透明、準確配送和信息追溯。另外，區塊鏈基于非對稱加密、零知識驗證和數字簽名等技術可以有效保障物流信息和用戶信息的安全性和隱私性，防范信用偽造。例如，京東的區塊鏈防偽追溯解決方案可以覆蓋京東全球購業務，以實現“全程溯源”，讓商品交易各環節變得更加透明。

2.5 區塊鏈+知識產權監管

區塊鏈技術應用于知識產權市場監管方面工作，可以在產權登記便利性、存在性證明、溯源、數字化交易和侵權監測等方面獲得一些應用優勢，充分節約市場監管與服務成本。區塊鏈技術在市場監管中針對知識產權場景的潛在使用案例包括[9]：為產權所有者提供溯源證據;注冊并批準知識產權;管理音樂、圖書等多方面內容。將知識產權原創者和產權獲得者等相關信息通過區塊鏈技術管理，可以有效縮減知識產權交易程序，降低交易成本。微電影區塊鏈版權（交易）服務平臺就是由中國版權保護中心、華夏微影文化傳媒中心等單位共同打造的一個區塊鏈系統。

3 區塊鏈在市場監管中應用的挑戰

相比金融領域，目前區塊鏈技術在市場監管領域應用仍處于起步階段，市場監管服務工作更具強復雜性和高風險性，其應用與推廣工作也必將會面臨諸多挑戰。

①去中心化屬性對傳統市場監管機構將造成強烈沖擊，加之應用實踐經驗少，導致相關機構和部門不少領導與專家持謹慎態度，缺乏推進技術應用的動力。

②市場監管區塊鏈中數據庫領域的法律不健全，監管數據面臨商業機密泄露和安全問題，導致人們對其安全性、隱私性以及處理大數據時的抗壓能力和可監管性存在質疑。

③基于傳統行業內部的監管模式難以滿足跨行業的區塊鏈監管要求，市場監管行業監管機制亟待完善，監管部門不僅要著眼于區塊鏈技術本身的安全風險，更要從多領域、跨行業的角度考慮，針對不同行業特點采取適宜的監管方式，確保企業經營的安全性。

④區塊鏈技術的植入需要與現有制度和法律進行再融合，在市場監管管理理念與模式上需要作出相應調整與創新。例如，智能合約等法律問題有待進一步明確。

⑤區塊鏈領域的行業標準雖已有相關的研究，但仍未形成通用標準，特別是市場監管領域行業統一標準體系有待深入研究。

4 結語

目前，區塊鏈技術得益于去中心化、高透明度、不可篡改和可追蹤性等自身優點，賦能市場監管，引入多種市場監管應用場景，已成為新時代轉變監管方式、提升監管效能的一個重要技術應用創新手段。在后疫情時代，區塊鏈技術在市場監管中的創新應用可以發揮更大的作用，進一步提升市場監管部門的工作質量和水平，變革市場監管模式，凈化市場競爭環境，為市場經濟發展增添活力。但是，“區塊鏈+市場監管”的創新模式應用與實踐，仍然會面臨諸多挑戰。今后，還需要更多的學者專家及技術人才積極參與、共同努力。

【參考文獻】

【1】何蒲，于戈，張巖峰，等.區塊鏈技術與應用前瞻綜述[J].計算機科學，2017，44（4）：1-7.

【2】倪亞暉.區塊鏈技術對市場監管的影響和思考[J].中小企業管理與科技（中旬刊），2020（05）：102-103.

【3】“追索”產品線，重要產品追溯管理平臺[EB/OL].https：//cesgroup.com.cn/zxxx/zxxx20zn/zycp/zs/index.html，2020-10-09.

【4】金翔，劉彥鑫.以區塊鏈技術賦能智慧監管[N].中國市場監管報，2020-09-29（03）.

【5】白沛東.基于區塊鏈的中小企業信用評價機制研究[D].濟南：齊魯工業大學，2018.

【6】袁波，邱望潔，范文杰，等.基于區塊鏈的售后服務憑證公共服務平臺[J].情報工程，2019，5（6）：4-14.

【7】相峰，王志彬.區塊鏈時代的物流重塑[N].中國水運報，2019-10-03（1）.

【8】廖秋雯.基于區塊鏈技術的商品溯源方案研究[D].廣州：華南理工大學，2018.

【9】穆青風.區塊鏈在知識產權領域大有可為[N].中國貿易報，2019-10-24（06）.