公安部披露全國首例純線上“套路貸”涉黑案

2020年12月24日公安部召開的新聞發布會上，首次向媒體披露了上面這起全國首例純線上“套路貸”涉黑案件情況。

近年來，隨著信息網絡的快速發展，傳統黑惡勢力犯罪向網上蔓延。犯罪分子借助信息網絡，通過編造虛假信息，敲詐、誹謗、恐嚇、暴利放貸、虛增債務等手段實現非法牟利。

這起全國首例純線上“套路貸”涉黑案由全國掃黑辦掛牌督辦，又被稱為“2.12”特大系列電信詐騙案。

2018年3月，王某燾與他人共謀，采取非法網絡“套路貸”的手段騙取錢財，牟取暴利。由吳某飚等人提供資金，王某燾負責公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結算、對外簽訂議協，與非法網貸APP相對應，王某燾犯罪組織陸續注冊了杭州某電子商務有限公司及其他20余家空殼公司（統稱為杭州網貸公司）開展“業務”，并采用第三方交易平臺進行財務結算，下設技術部、商務部、客服部、人事部，以公司化運營的形式實施詐騙等犯罪活動。為了非法債務及時回收及規避催收風險，提升回款率，2018年4月，杭州網貸公司先后與合肥、深圳等地24家催收公司簽訂合同，將部分非法逾期債務外包，進行催收，通過業績考核進行管控，支付催收款提成、獎金等，明示或默許催收公司利用信息網絡對被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務。從而形成了以王某燾為首的集非法網絡放貸、“軟暴力”催收于一體，架構明晰、分工協作、利益共享的犯罪組織。

該犯罪組織在不到10個月的時間里，以近2億元的投入非法獲取28億余元，尚有未收回的非法債務約98億余元。王某燾及吳某飚等“投資人”從中攫取了巨額利益，并將部分獲利以工資、提成、獎金的形式分配給其他成員，部分用于公司運營。

該犯罪組織以“套路貸”為基本方式，誘騙被害人借貸，收取超高利息，并通過多平臺“借新還舊”“以貸還貸”惡意壘高“債務”，被害群眾多達47.5萬余人，采用“軟暴力”手段催收非法債務，嚴重擾亂互聯網和金融管理秩序，破壞經濟社會生活秩序，造成重大影響和嚴重危害后果。四川成都吳某因陷入該組織“套路”陷阱無力償還，與丈夫一起燒炭自殺；青海西寧江某蕊不堪“軟暴力”輪番催收的精神折磨，上吊自殺。

2019年3月，甘肅蘭州公安機關專案組開展統一收網行動，抓獲犯罪嫌疑人269人，凍結人民幣10.28億元、港幣2.27億元，扣押黃金172.12公斤、房產14套。

2020年7月9日，被告人王某燾等20人組織、領導、參加黑社會性質組織，詐騙，尋釁滋事，侵犯公民個人信息一案（“2·12”特大“套路貸”主案），由蘭州市中級人民法院依法公開開庭審理，被告人王某燾等3人及29名辯護人現場參加訴訟，其余17名被告人通過遠程視頻參加訴訟。

2020年9月，蘭州市中級人民法院對該案作出判決，主犯王某燾因犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪等，被判處無期徒刑。

該案是掃黑除惡專項斗爭以來蘭州市偵破的涉案人數最多、涉及范圍最廣、涉案資金最大的一起案件，也是全國首例純線上“套路貸”以黑社會性質組織犯罪定性審判的案件。該案的成功宣判也是掃黑除惡專項斗爭在信息網絡新戰場取得的重大勝利。