關于電信詐騙關聯犯罪的現狀分析

隨著信息時代的發展，電信詐騙成為目前社會上較為常見的犯罪。在探究電信詐騙的犯罪的同時，我們了解到個人信息的泄露是引發電信詐騙的根本。互聯網時代成為了一把雙刃劍，在給我們生活帶來便捷的同時，我們的個人信息也成為一種符號流入社會，是否能保證個人信息的安全成為了消費者日常考慮的主要問題之一。

電信詐騙的特征

一、多張銀行卡存在共同的異常開戶特點，如開戶時間、地點、網點比較集中。為逃避追查，詐騙分子往往是通過不正當手段購買的銀行卡，而販賣銀行卡的犯罪分子由于本身不參與洗錢活動，所以在收購身份證后便集中在同一時間、地點等開立賬戶，不多加掩飾。

二、身份證多為異地、偏遠山區、老人等。隨著公安機關、銀行等單位的宣傳，公眾對電信詐騙和洗錢的認知有所提升，所以近兩年的涉案賬戶身份地址多為金融知識普及較少的偏遠山區，其個人賬戶存款人或涉案公司賬戶法定代表人或單位負責人的年齡大多為缺少社會閱歷的青少年或對新型犯罪了解較少的中老年，這部分人留存的職業多為學生、商貿公司人員、科技公司人員等。

三、部分賬戶存在陪同或指使他人開戶情況，銀行對于代理開戶要求越加嚴格，犯罪分子已不能直接通過購買身份證來代理開立賬戶，所以演變成了陪同或指使存款人前去銀行開立賬戶。

四、開戶時要求開通網上銀行不愿設交易上限或者要求設置較大的交易上限。銀行卡ATM機交易每日取現限額為2萬元，轉賬限額為5萬元，而電信詐騙每日交易筆數往往較多，部分單筆數額較大，前去銀行柜面交易又會要求客戶進行身份識別，為滿足需求，所以現在電信詐騙涉案賬戶往往是通過網上銀行這類交易限額較大的非柜面渠道進行交易。

五、多個賬戶留存聯系電話或者聯系地址相同或相近。主要原因未犯罪分子為收購賬戶后更方便使用，一般會讓存款人留存新電話號碼或非本人電話號碼，或者留存一些無與實際不符的經營地址，以增加金融機構上門調查的難度，一次掩飾自身。

侵犯公民個人信息犯罪

侵犯公民個人信息犯罪是指以竊取或者其他非法獲取國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位在職履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的行為。根據刑法規定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

公民個人信息的內涵及特征

修正案沒有對公民個人信息作出界定。有人認為，公民個人信息包括：姓名、職業、職務、年齡、婚姻狀況、學歷、專業資格、工作經歷、家庭住址、電話號碼、信用卡號碼。指紋、網上登錄賬號、密碼等能夠識別公民個人身份的信息。隨著科技的進步，個人社會活動空間的拓寬，個人信息的內容會更加豐富，采用列舉式的方法顯然無法窮盡。從內涵上看，公民個人信息指反映公民個人勝利及身份特征、社會生活經歷及家庭、財務狀況，也包括公民在社會生活過程中取得、采用的個人識別代碼。從外延上看，具有以下特征：

一、公民個人直接相關，能夠反映公民的局部或整體特點；或是一經取得、使用即具有專屬性。前者如公民的出生日期、指紋等，后者如身份證編號、家庭住址等。

二、具有法律保護價值。公民個人信息承載了公民的個體特征，甚至各項權利，如果任由他人泄露。獲取，必然導致公民時刻處于可能遭受侵害的危險狀態。

三。、公民個人信息的保護不以信息所有人請求為前提、除非基于維護國家利益、公共利益的需要或者所有人的意愿。任何組織和個人均無權泄露、獲取其個人信息。

非法手段的認定

“竊取或者以其他非法獲取”是該罪構成中的客觀方面要素、何為“非法獲取”？法條采用了枚舉加兜售的方式表述。“竊取”的特征在于利用權力人不知，秘密占為己有；“其他方法”法律無法窮盡，但應當與竊取具有相當的社會危害性，適用同一種刑法評價標準。從竊取的特征分析，非法手段至少應當具備以下特點：

一、違背了信息所有人的醫院或這是意思表示；

二、信息獲取者無權了解、接觸相關公民個人信息；

三、信息獲取的手段違反了法律禁止性規定或社會公序良俗。

侵犯公民個人信息違法犯罪形式

一.國家公職人員利用職務便利非法獲取公民個人信息出售。隨著信息化社會的到來，個人信息的重要性日益凸顯，侵犯公民個人信息獲取經濟利益的現象逐漸增多，相關灰色產業鏈也逐漸成型，其中國家公職人員利用職務便利非法獲得公民個人信息的社會影響尤其惡劣。本案涉及國家工作人員與銷售上勾結，買賣嬰兒信息數量達幾十萬元，給家庭生活造成困擾，案件引發社會關注。

二、利用惡意程序批量非法獲取網站用戶個人信息。通過網絡試試侵犯公民個人信息犯罪，在遠程、非遠程、非接觸的狀態下跨省區、多地域完成，作案手段技術含量高，涉案人員關系松散，特別是犯罪活動設計的電子證據源中電腦、QQ、移動儲蓄介質、手機、銀行卡等證據的數據提取、固定、轉化和驗證等給案件取證工作帶來了一定的難度，增加了檢查機關在案件審查逮捕中的工作難度。

三、非法獲取公民個人信息后，實施電信網絡詐騙等犯罪。隨著現代通訊技術和互聯網技術的快速發展，公民個人信息極易泄露。公民個人信息通過信息網絡傳播、交易，往往被不法分子大量竊取、利用，催生電信網絡詐騙等關聯犯罪，嚴重威脅公民人生安全、財產安全和社會管理秩序。打擊利用互聯網出售、提供、非法獲取公民個人信息等侵犯公民個人信息犯罪，切斷其與電信網絡詐騙等犯罪的犯罪鏈條，從源頭上預防和減少犯罪發生，具有重要意義。

四、將在提供服務過程中獲得的公民個人信息出售、提供個他人。當前，除行政管理機關喝金融、電信、交通等單位接觸大量的公民個人信息外，賓館、快遞等服務行業在提供服務過程中，也會獲取大量的公民個人信息。單位、公司的個別員工為了獲取非法利益，違反職業道德和保密義務，將在工作中獲得的公民個人信息資料出售或提供給他人，對公民的人身、財產安全及正常工作生活造成了嚴重威脅，應依法嚴懲。

侵犯公民個人信息犯罪的認定

一、《刑法》第二百五十三條之一規定的“公民個人信息”，是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息，包括姓名、身份證件號碼、通信通訊聯系方式、住址、賬號密碼、財產狀況、行蹤軌跡等。

二、違反法律、行政法規、部門規章有關公民個人信息保護的規定的，應當認定為《刑法》第二百五十三條之一規定的“違反國家有關規定”。

三、向特定人提供公民個人信息，以及通過信息網絡或者其他途徑發布公民個人信息的，應當認定為《刑法》第二百五十三條之一規定的“提供公民個人信息”。

未經被收集者同意，將合法收集的公民個人信息向他人提供的，屬于《刑法》第二百五十三條之一規定的“提供公民個人信息”，但是經過處理無法識別特定個人且不能復原的除外。

四、違反國家有關規定，通過購買、收受、交換等方式獲取公民個人信息，或者在履行職責、提供服務過程中收集公民個人信息的，屬于《刑法》第二百五十三條之一第三款規定的“以其他方法非法獲取公民個人信息”。

“兩卡”犯罪

近年來網絡犯罪呈上升趨勢，各種傳統犯罪日益向互聯網遷移，網絡犯罪呈高發態勢。犯罪分子實施電信詐騙、開設賭博網站、洗錢等信息網絡違法犯罪行為均需要使用銀行卡賬戶進行資金的支付結算。隨著通訊、金融行業實名制政策的落實，犯罪分子為了規避公安機關調查，只能購買他人使命登記的銀行卡、手機卡來實施違法犯罪活動。

因此，高價出售銀行卡、電話卡，很有可能會被犯罪分子用于實施電信詐騙、開設網絡賭場等信息網絡犯罪，而販賣者也將淪為犯罪分子的幫兇，為他人實施信息網絡犯罪提供支付結算幫助，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動。

幫助信息網絡犯罪活動是《中華人民共和國刑法修正案（九））》增設的罪名，是指明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

公安機關主要針對以下人群進行打擊整治：

一、開卡團伙

自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開班銀行卡、電話卡的人員，以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的企業及事業單位內部職員。

二、帶隊團伙

誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經常以“掃村”“掃校”方式誘騙村民、大學生辦卡，性質十分惡劣。

三、收卡團伙

主要是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司員工也參與收卡。

四、販卡團伙

主要是接受全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。