浙江：高位謀劃 綜合施策“打、防、管”齊頭并進

自全國部署開展“斷卡”行動以來，浙江省公安機關立足本職，綜合施策，圍繞“打、防、管”全力推進“斷卡”行動，取得了較好的社會效果。

打——突出主業 量質并重

2020年11月，杭州發起“斷卡”行動集中收網行動，成功搗毀非法販運“兩卡”跨境通道，并拓展發現了涉及全國27個省市的非法收販“兩卡”人員528名；金華警方在河南許昌抓獲為境外詐騙團伙提供資金結算的犯罪嫌疑人10名，繳獲銀行卡87張、POS機20臺，串并全國案件百余起，涉案金額達2000余萬元；麗水警方破獲“10·24”買賣銀行卡案……

利劍出鞘，一網打盡。浙江省公安機關堅持以打開路、全面出擊，迅速推動形成“面上形成聲勢、線上從嚴打擊、點上持續發力”的綜合打擊局面。截至目前，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產團伙707個，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬余人。

火力全開的背后離不開大數據的支撐。結合現代警務機制改革，浙江公安全面推進情指行一體化改革，省、市、縣分級組建偵查中心，從案件的犯罪環節入手實施精準研判分析，為實現精準打擊賦能。

防——行業聯動 規范整治

不久前，駐嘉興銀行紀檢監察組深入營業網點明察暗訪，重點對開卡前審核制度落實情況進行檢查，防止銀行卡被用于電信網絡詐騙違法犯罪。

據銀行相關負責人介紹，2020年全市開展打擊治理電信網絡違法犯罪行動以來，嘉興銀行積極配合公安機關協同推進“斷卡”行動，在組織、監管、監測、協作、宣傳上發力，鞏固銀行內部風險源頭防控治理工作。2020年，嘉興市電信網絡詐騙發案率同比下降7.9%。

除了重點緊盯金融行業，浙江公安還緊盯通信行業，對發現涉及行業內部的問題，絕不姑息，嚴格執行“一案雙查”機制，追究責任人的法律責任。截至目前，全省停業整頓運營商營業網點40個，暫停20個銀行網點的相關業務資格。

管——高位推動 全民參與

2020年，8個縣區因涉“兩卡”問題突出，被浙江省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室黃牌警告并約談?！皩ι姘浮畠煽ㄩ_戶地高危地區實行紅黃牌警告，限期內整改。”省聯席辦工作人員介紹，他們每個月都會對重點縣域開展排名，獎優罰劣，對涉案手機卡、銀行卡問題突出的重點縣域實行紅黃牌警告和掛牌整治，目前，已對問題突出的1個縣域紅牌警告、8個縣域黃牌警告。

今年2月，紹興向社會公開曝光了一批被懲戒人員名單，這些人均是由于出租、出借、出售手機卡并被用于電信網絡詐騙犯罪的失信用戶?！拔覀冊谵k案中發現。涉‘兩卡違法人員中很多是年輕人，由于法律意識相對淡薄，極易被卡販高價收卡蠱惑?！苯B興市公安局刑事偵查支隊反詐騙中心相關負責人希望通過公開曝光，加大警示教育力度。

據了解，針對涉案的“兩卡”主體人員，浙江警方實施手機號限號、銀行只保留柜臺業務等懲戒措施，并通過媒體公開曝光。截至目前，全省懲戒涉“兩卡”人員1.3萬余人、涉詐銀行賬戶主體1500余個，排查封停高風險通訊號碼10萬余個，懲戒涉詐電話卡主體400余人。

推出微信小程序“浙江反騙碼”

為進一步加大反詐騙宣傳工作力度，提高全民防范詐騙意識，浙江省公安機關推出微信小程序“浙江反騙碼”。

據浙江公安刑偵總隊相關負責人介紹，注冊人可通過微信掃碼實名登記，“浙江反騙碼”將根據填寫的年齡、職業、上網習慣等，為注冊人“量身訂制”一份答卷，完成10道反詐題目后，系統將對應生成“紅碼”和“綠碼”，“紅碼”為反騙意識差，可通過再次試題測評轉為“綠碼”?！罢憬打_碼”還會不定期為用戶推送最新的防詐知識，提升群眾防詐免疫力。

500張銀行卡牽出黑色產業鏈

當前，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻復雜，非法開辦電話卡、銀行卡是此類犯罪持續高發的重要根源，嚴厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，成為遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢的關鍵。近期，浙江仙居警方成功破獲一起特大跨境網絡賭博詐騙案。

2019年12月，仙居縣公安局得到線索：在仙居及周邊縣市有一個“卡商”團伙在大量收集銀行卡。仙居警方立即展開偵查，很快發現了以泮某為首的18人的收販卡團伙。民警發現，該團伙通過向身邊親朋好友高價收購銀行卡，并通過郵寄的方式將這些銀行卡提供給境外賭博平臺和支付公司，賺取差價，在明知對方是用于網絡賭博詐騙的前提下，仍倒賣銀行卡500余張，獲利120余萬元。

拔出蘿卜帶出泥。辦案民警發現以泮某為首的“卡商”團伙背后，是一條涉及10個東南亞國家、賭資達10億元、涉案人員遍布我國17個省份、作案環節完整的特大跨境網絡賭博詐騙產業鏈。該產業鏈包括境外賭博網站、“卡商”團伙、第三方和第四方支付公司以及物流公司。

經過專案經營，仙居警方于2019年12月6日、26日，2020年5月、10月分別在浙江、福建、安徽等地開展收網工作，共抓獲犯罪嫌疑人87名，依法執行逮捕26人，移送起訴44人，查扣凍結涉案資金1500余萬元，打掉“卡商”團伙40余個，打掉物流窩點1個，打掉支付平臺2個（一個代收平臺，一個代付平臺），打掉賭博網站1個。

諸暨：精準反詐打造“攔阻之盾”

“我是諸暨反詐吉祥物小步、我是快快。諸暨警方溫馨提示：網上匯款需警惕，電話核實莫大意……”在浙江省諸暨市西施大劇院，每次放電影前都會播放一段反詐宣傳片。這一舉措是諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心推出的“全民反詐”活動的措施之一，目前這則反詐短片已在多家電影院播放。

近年來，諸暨市公安局高度重視反詐宣傳工作，專門成立反虛假信息欺詐中心，與諸暨市相關部門一起，在全市范圍內開展聲勢浩大的反詐宣傳活動，在全社會營造了“無詐防詐”的良好氛圍。截至目前，諸暨市公安局聯合市教體局對全市280所學校超過20萬名學生和教師開展反詐宣傳，聯合市交通局在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳單。

推出“靶向”宣傳打好防詐騙預防針

“直到騙子的謊都拆穿了，我才能走，你會感謝我的勸阻，會把錢揣進褲兜。”2020年12月4日，諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心和浙江農林大學暨陽學院聯合開展的“警校聯動，反詐同行”防范電信網絡詐騙直播活動上，民警侯杭杰帶來了一首朗朗上口的反詐版脫口秀。

“我也曾是網絡刷單詐騙的受害者，收看了民警的直播，現在明白了，騙子就是利用我急需賺錢的心理，跟我講可以墊付資金、一單現結，我就刷了一筆又一筆，直到最后才發現對方聯系不上了?，F在回想起來，我真是欲哭無淚啊?！痹诨顒蝇F場，刷單詐騙的受害者小孫以自己的受騙經歷向大家介紹了詐騙的套路。

場上揭露網絡兼職、假冒身份、游戲詐騙等多種騙局，場外“一定不要貪小便宜”“詐騙套路多，提高警惕最重要”的直播彈幕互動不斷，此次直播收看人數超過10萬。

除了網上直播，諸暨警方牢固樹立“防電詐就是除隱患”的理念，堅持把預防宣傳工作做在發案前、把防范做在受騙前，推出以主播為主體成立的“網絡安全傳播聯盟”、制作反詐動漫彩鈴、組建特色反詐宣傳隊等多項預防電信網絡詐騙的“靶向”宣傳措施，使電詐警情不斷減少，提升了防范電詐案件的精準度，打造了全域聯動的反詐工作機制。

建立反詐矩陣有效延伸宣傳觸角

建設好強有力的反詐體系是預防和打擊電信網絡詐騙犯罪的重中之重。

2020年，諸暨市進一步完善市級反詐工作聯席專班運行機制，和23個街道、鄉鎮一起搭建了工作專班，持續促進反詐宣傳工作與社區網格化管理緊密結合，全面壓實反詐防范“進課堂、進廠區、進租房、進場所、進村社”的“五進”和“講案例、講套路、講止付、講凍結、講預防”的“五講”工作機制。

“謝謝警方發出的反詐預警，那天我遇到一個自稱是鎮長的陌生微信號來加我，幸虧我看過同事轉發的警方緊急預警，不然就真上當受騙了。”這是諸暨市安華鎮某企業員工小劉發給諸暨市公安局反虛假信息欺詐中心民警的感謝信息。

“我們中心每周都會對近期高發的電信詐騙案件進行研判，及時下發預警信息給反詐聯席辦成員，依托反詐矩陣，跑快一點、搶先一步，盡全力預防案件發生。平時，中心還會組織常態化預警演習，加強在緊急情況下勸阻攔截能力，盡全力挽回群眾損失，切實筑牢反詐防火墻，讓詐騙分子的伎倆不能得逞。”諸暨市公安局刑偵大隊教導員趙建峰介紹。

創建“無詐單位”讓群眾入腦入心

2020年，諸暨市進行了“無詐鄉鎮（街道）、村（社區）、學校、企業”創建活動，努力建好、建實、建強擔當有作為、平安有保障、隊伍有朝氣的反詐隊伍，這其中少不了公安民警的身影。

2020年12月28日，剛搬入出租房的租戶吳先生便收到了城中派出所送來的“反詐大禮包”。“我們辛辛苦苦掙的血汗錢，可不能被騙子騙走了，派出所民警上門講解反詐非常接地氣，對上班族來說，效果非常好?！眳窍壬弥胺丛p大禮包”笑著說。

除了上門送反詐宣傳品外，諸暨市公安局還開展了一系列宣傳工作，如在諸暨市萬風新天地開展“反詐夜市”活動，通過設置反詐攤位，接受群眾咨詢，向群眾進行反詐宣傳；新推出的“餐桌反詐”活動，在全市各大餐廳張貼反詐桌貼，讓群眾在享受美食的過程中接受反詐宣傳；在全市高檔小區、大型商場的電梯內全天候播放反詐宣傳視頻，讓乘坐電梯的群眾在潛移默化中接受宣傳；通過在全市500多輛公交車椅背張貼反詐宣傳品、播放反詐宣傳片等方式打造了“反詐公交車”，都是創建“無詐單位”的重要措施。