商業(yè)潛規(guī)則多與違法犯罪伴生

于興泉

“潛規(guī)則”是相對(duì)于“明規(guī)則”而言的。“潛規(guī)則”似乎多發(fā)生于娛樂(lè)圈，但實(shí)際上，商業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的潛規(guī)則遠(yuǎn)比娛樂(lè)圈更為復(fù)雜和普遍，某民營(yíng)資本CEO曾說(shuō)過(guò)，在中國(guó)相當(dāng)一批行業(yè)里，譬如廣告業(yè)、建筑業(yè)、醫(yī)藥業(yè)，送回扣和拿回扣就如同嗑瓜子要吐殼一樣自然。

大家心知肚明的是，在商業(yè)活動(dòng)中，回扣、飛單、串標(biāo)等商業(yè)潛規(guī)則早已不是新鮮事。這些潛規(guī)則的出現(xiàn)本質(zhì)上都是源自于市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中產(chǎn)生的一些不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，日積月累，形成了一些行業(yè)潛規(guī)則。后入場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)者為了不讓自己“輸在起跑線上”，也只能默認(rèn)前人留下的規(guī)矩。殊不知，遵循商業(yè)潛規(guī)則，極易落入違法犯罪的陷阱。

回扣與商業(yè)賄賂犯罪

回扣是指賣(mài)方從買(mǎi)方支付的商品款項(xiàng)中按一定比例返還給買(mǎi)方的價(jià)款。相當(dāng)多的人認(rèn)為，吃拿回扣的行為是商業(yè)活動(dòng)中最為普遍的潛規(guī)則之一。但不可否認(rèn)的是，回扣行為必然會(huì)導(dǎo)致部分企業(yè)通過(guò)回扣金來(lái)獲取交易機(jī)會(huì)，形成“劣貨驅(qū)逐良貨”的惡性循環(huán)，阻礙市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。這也是法律明文禁止商業(yè)賄賂性質(zhì)回扣的原因。

商業(yè)賄賂犯罪并非刑法規(guī)定的獨(dú)立罪名或類(lèi)罪名，而是對(duì)與商業(yè)活動(dòng)有關(guān)的賄賂犯罪的統(tǒng)稱。實(shí)務(wù)中，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，利用職務(wù)上的便利，違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有，數(shù)額較大的行為即構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪。與此相對(duì)的，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的則構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。如果行賄的對(duì)象是國(guó)家工作人員，則構(gòu)成行賄罪。

2008年最高法和最高檢頒布的《關(guān)于辦理商業(yè)賄賂刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中將賄賂的內(nèi)容從狹義的現(xiàn)金和銀行卡擴(kuò)大到了廣義的財(cái)產(chǎn)性利益。對(duì)于部分可以直接物化的財(cái)產(chǎn)性利益如免費(fèi)旅游、無(wú)償勞務(wù)、債務(wù)免除、消費(fèi)權(quán)證等，有時(shí)也會(huì)視具體情況被認(rèn)定為賄賂。因此商業(yè)活動(dòng)中如通過(guò)此類(lèi)財(cái)產(chǎn)性利益的給付作為獲取交易條件，無(wú)疑是一腳踏入了犯罪陷阱。

飛單與侵犯商業(yè)秘密罪

“飛單”并非法律概念，主要是對(duì)存在訂單業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的一種形象的說(shuō)法。飛單不僅有利可圖，而且還可以借飛單來(lái)打擊不歡而散的老東家或是勢(shì)均力敵的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。飛單已經(jīng)成為一種難以規(guī)制的行業(yè)亂象乃至某些行業(yè)的潛規(guī)則。

近年來(lái)，飛單的數(shù)量和內(nèi)容都在呈現(xiàn)一個(gè)擴(kuò)張的趨勢(shì)。飛單“飛”的內(nèi)容，也從單純的訂單等交易機(jī)會(huì)擴(kuò)張到客戶名單、產(chǎn)品配方和技術(shù)秘密等。2020年9月最高檢、公安部頒布的《關(guān)于修改侵犯商業(yè)秘密刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的決定》列舉了侵犯商業(yè)秘密類(lèi)案件中應(yīng)予立案追訴的情形，將商業(yè)秘密認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)額確定等諸多因素予以細(xì)化規(guī)定，極大增加了實(shí)務(wù)中的可操作性，將來(lái)因?yàn)椤帮w單”涉嫌侵犯商業(yè)秘密犯罪的判例可能會(huì)更多。

圍標(biāo)與串通投標(biāo)罪

招投標(biāo)制度是在商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)展下逐漸形成的一種競(jìng)爭(zhēng)性交易方式，但與此同時(shí)，圍標(biāo)陪標(biāo)、買(mǎi)標(biāo)賣(mài)標(biāo)的行為則成為不言自明的潛規(guī)則，甚至在很多地區(qū)還有了職業(yè)的掮客和陪標(biāo)人，這些群體長(zhǎng)期通過(guò)陪標(biāo)串標(biāo)為生。招投標(biāo)制度的產(chǎn)生和確立是為了在一些較為關(guān)鍵與核心的領(lǐng)域去尋找市場(chǎng)最優(yōu)解，因此圍標(biāo)和陪標(biāo)的行為盡管普遍出現(xiàn)在各個(gè)領(lǐng)域的招投標(biāo)活動(dòng)中，但達(dá)到一定嚴(yán)重程度的串通投標(biāo)行為仍將被定性為串通投標(biāo)罪，嚴(yán)厲打擊。依據(jù)最高檢、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》，投標(biāo)人相互串通投標(biāo)報(bào)價(jià)，或者投標(biāo)人與招標(biāo)人串通投標(biāo)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：損害招標(biāo)人、投標(biāo)人或者國(guó)家、集體、公民的合法利益，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的；違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；中標(biāo)項(xiàng)目金額在二百萬(wàn)元以上的；采取威脅、欺騙或者賄賂等非法手段的；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因串通投標(biāo)，受過(guò)行政處罰二次以上，又串通投標(biāo)的；其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

騙貸與騙取貸款罪

“融資難，融資貴”一直是中小微民企的資金難題。在這樣的背景下，有人開(kāi)始尋求“變通之法”，通過(guò)對(duì)資產(chǎn)、賬目和貸款用途等材料的虛構(gòu)瞞報(bào)，成功從金融機(jī)構(gòu)獲取了貸款。鑒于該行為對(duì)正常金融秩序的危害性，2006年騙貸行為被列入了刑事制裁的范疇。實(shí)務(wù)中最為普遍的騙貸情形主要是貸款人虛構(gòu)貸款用途、偽造銷(xiāo)售合同、虛增利潤(rùn)產(chǎn)值、提供虛假財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等，此等做法不僅“意會(huì)”，也可“言傳”，銀行與貸款人心照不宣。

鑒于多數(shù)貸款人能夠如期歸還貸款，通常不易案發(fā)，導(dǎo)致我們看到的騙取貸款行為產(chǎn)生的刑事案件數(shù)量貌似沒(méi)有那么多。另一方面，2020年7月《最高人民檢察院關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能服務(wù)保障“六穩(wěn)”“六保”的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱意見(jiàn)）中提出了要求根據(jù)實(shí)際損失來(lái)合理判斷騙取貸款的危害性，對(duì)于在貸款過(guò)程中雖有違規(guī)行為，但未造成實(shí)際損失的，一般不作為犯罪處理，但其仍然是一種非法行為。

敢于對(duì)潛規(guī)則說(shuō)不

意見(jiàn)明確要求，為幫助企業(yè)挽回疫情損失，加快恢復(fù)經(jīng)濟(jì)，是當(dāng)前商事活動(dòng)領(lǐng)域的一個(gè)主要基調(diào)。相應(yīng)的，侵犯企業(yè)財(cái)產(chǎn)、損害企業(yè)利益的犯罪將會(huì)成為刑事追訴的重點(diǎn)領(lǐng)域，包括前述的侵犯商業(yè)秘密罪和商業(yè)賄賂犯罪都可能成為重點(diǎn)懲治的對(duì)象，尤其是關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)司法保護(hù)力度會(huì)進(jìn)一步加大，對(duì)于多次、惡意侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)等情形的行為人，甚至可能依法提出限制緩刑適用或者適用禁止令、職業(yè)禁止的量刑建議。另一方面，串通投標(biāo)這類(lèi)破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪會(huì)提高監(jiān)督力度，要求企業(yè)做好刑事合規(guī)。與此相對(duì)的，對(duì)于騙取貸款，挪用資金等相對(duì)輕微、危害較小的犯罪，如在提起公訴前退還挪用資金、按期歸還貸款或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以依法不起訴甚至不作為犯罪處理。但對(duì)于拒不歸還或者惡意欠款的，依法從嚴(yán)追訴。

商事領(lǐng)域內(nèi)的潛規(guī)則多具有不同程度的違法性，甚至涉嫌刑事犯罪。企業(yè)經(jīng)營(yíng)者必須充分認(rèn)識(shí)到一些慣常做法的刑事界限，企業(yè)高管要保持對(duì)商事活動(dòng)敏銳的洞察力，對(duì)商業(yè)潛規(guī)則敢于說(shuō)不。