華夏投顧正式上線陸基金

楊陽

華夏投顧三大組合正式上線陸基金

近日，首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的華夏基金子公司華夏財富入駐陸基金，此次共上線三大投顧組合策略。雙方希望通過合作發(fā)揮各自優(yōu)勢，幫助更多投資者真正實現(xiàn)“幫你選、為你投、替你調(diào)”。此前，華夏財富已與螞蟻財富、天天基金、騰訊理財通、360數(shù)科、中信銀行、中信證券和同花順等機構(gòu)展開基金投顧業(yè)務(wù)合作。

此次上線陸基金的三個投顧組合策略分別是華夏工資寶絕對收益組合、華夏70后智贏人生組合及華夏國內(nèi)培優(yōu)教育金組合，力爭為不同風險收益偏好的投資者提供多樣化的組合方案。投資者們可以進入陸金所APP首頁的陸基金，在 “愛投顧”板塊體驗投顧服務(wù)，目前華夏投顧組合已向部分投資者逐步開放。

? ? ?華夏工資寶絕對收益組合

?關(guān)鍵詞：

?絕對收益策略，嚴控回撤，“穩(wěn)”字當頭

該組合以固收類資產(chǎn)為底倉，風險類資產(chǎn)為增強，具有較強的抗波動能力。工資寶對于追求中長期投資目標在年化收益6%-7%，并希望最大回撤盡量控制在3%以內(nèi)的投資者較為友好，適合閑置資金或者定期工資收入投資。

? ? ? 華夏70后智贏人生組合

?關(guān)鍵詞：

?積極進取，長期投資，自動調(diào)倉

該組合配置較高比例的股基，在控制風險的前提下，通過資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力求基金投資組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值。適合以養(yǎng)老金儲備為目標的中長期投資者，滿足客戶的長期養(yǎng)老投資需求。

? ? ?華夏國內(nèi)培優(yōu)教育金組合

?關(guān)鍵詞：

?均衡配置，教育金儲備，自動調(diào)倉

該組合通過股債的均衡搭配，債基防守，股基進攻，靈活把握股市、債市機會，力爭通過長期投資獲取超額回報。適合希望為子女教育和培養(yǎng)儲備資金的家長，滿足客戶教育金儲備需求。

數(shù)量繁多的基金產(chǎn)品往往讓人難以抉擇，何時買何時賣的問題也困擾著不少投資者。而基金投顧正是從投資者普遍存在的痛點和需求出發(fā)，在投資路上幫助客戶樹立健康的投資方式，提升客戶投資效率和體驗，助力解決“基金賺錢，基民不賺錢”難題。華夏投顧的組合策略由專業(yè)的投顧團隊從全市場嚴選優(yōu)質(zhì)基金，并會根據(jù)市場行情、基金異動等因素進行調(diào)倉，讓組合始終都保持在一個比較良好的資產(chǎn)配比狀態(tài)。

用專業(yè)打造全天候全方位投顧服務(wù)

在由證券時報主辦的中國金融科技先鋒榜中，華夏投顧已連續(xù)兩年榮登中國智能投顧（理財）先鋒榜（評獎機構(gòu)：證券時報，2019-2020），優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)得到認可。

早在2018年年初，華夏財富就和母公司華夏基金合作推出基金組合服務(wù)，積累了基金組合管理和服務(wù)經(jīng)驗，為基金投顧業(yè)務(wù)的開展做了充足準備，并于2019年10月獲得首批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，也是市場上首個基于養(yǎng)老、教育、資產(chǎn)增值三大生活目標的場景化投顧平臺。華夏財富依托于華夏基金20多年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，由專業(yè)團隊為投資者從全市場篩選優(yōu)質(zhì)基金、動態(tài)跟蹤市場和基金運行狀態(tài)，執(zhí)行交易決策并自動調(diào)倉，努力幫助投資者達成投資目標，在投后更會提供組合報告、市場觀點等多維度客戶陪伴服務(wù)。

華夏財富致力于讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務(wù)，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對投資效益的提升，從復(fù)雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。