共計2.98億元，民生交行浦發口行被監管重罰

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7月16日，中國銀保監會官網公布了中國銀保監會依法查處4家金融機構違法違規行為信息。

銀保監會對民生銀行、浦發銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業務專項現場檢查，對中國進出口銀行開展了風險管理和內控有效性現場檢查，對檢查發現的違法違規行為依法嚴肅予以行政處罰。

銀保監會依法對民生銀行罰款11450萬元，對浦發銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，并對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對銀保監會公開的31項違法違規行為，浦發銀行回應稱，目前相關整改工作已基本完成。

四家銀行共計被罰2.98億元

7月16日下午，中國銀保監會公布了對民生銀行、浦發銀行、交通銀行進行影子銀行和交叉金融業務專項現場檢查，對進出口銀行開展風險管理和內控有效性現場檢查結果。經立案調查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復核等法定程序，銀保監會依法就有關違法違規行為予以行政處罰，對民生銀行罰款11450萬元，對浦發銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，并對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

銀保監會官網披露，檢查發現民生銀行、浦發銀行、交通銀行在同業、理財、委托貸款等業務中分別或同時存在以下問題：內控管理不完善，業務制度不健全，前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位，甚至屢查屢犯；風險隔離不到位，理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生；產品管理不規范，未完全執行“穿透式管理”要求，部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息；資金投向不合規，為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

對進出口銀行的現場檢查發現以下問題：該行分別于2008年及2010年違規投資企業股權，數額較大，時間持續較長；租金保理業務基礎交易不真實；違反國家壓降地方債務的政策要求，變相支持地方政府舉債等。

針對現場檢查發現的問題，銀保監會已督促相關機構嚴肅整改。下一步，銀保監會將繼續大力整治高風險影子銀行業務，堅定不移推進理財業務轉型，加強股權投資監管，督促銀行保險機構加強合規建設，更好為實體經濟服務。

浦發銀行：高度重視，采取了多項整改措施

針對銀保監會公開的浦發銀行31項違法違規行為以及被處罰款6920萬元，浦發銀行回應稱，目前相關整改工作已基本完成。

浦發銀行表示，該處罰是2019年9月監管部門對我行2018-2019年度相關業務開展檢查后實施的行政管理措施。發現問題后，我行高度重視，2019年至今采取了多項整改措施，一方面修訂業務制度規范，完善管理機制，加強信息系統建設，加快推進理財業務轉型；另一方面聚焦重點問題，規范經營行為，提升風險管控能力，對相關責任人開展嚴肅問責，強化警示教育。

目前相關整改工作已基本完成。下一步，浦發銀行將堅決貫徹落實黨中央、國務院和監管部門各項政策要求，加大服務實體經濟力度，防范和化解金融風險，嚴守合規經營底線，堅持走高質量可持續發展之路。