博時基金兩大核心能力　為投顧業務展業保駕護航

楊陽

博時基金憑借著豐富的產品儲備、全面的投研能力和領先的技術優勢，成為深圳地區本年度首批獲得試點開展基金投顧業務的金融機構之一。

“專業的投、優質的顧”是近年來博時基金的重要發展戰略之一，并且已在投資團隊、組合構建、風險控制、運營陪伴等方面進行業務布局，以期用專業全面的資產管理服務，給客戶帶來“可以信賴、值得托付”的投資體驗。

基金投顧業務對行業健康發展具有積極意義

當前，面對市場上八千余只公募基金產品，以及復雜多變的市場環境，投資者普遍存在著“頻繁買賣”、“追漲殺跌”、“資產配置難”、“投資紀律差”等投資特點，這在很大程度上導致了“基金賺錢而客戶不賺錢”的投資困局。

博時基金投顧業務致力于從根源上改善客戶投資體驗，滿足多樣化的投資者財富管理需求，充分站在客戶投資需求的角度，提供更專業化的財富管理指導和更個性化的陪伴服務，幫助客戶逐步建立更長期、理性、健康的投資習慣，讓投資者真正享受到持有基金的收益。

基金投顧業務的推廣，也將對行業長期發展起到重要意義。

首先，對于機構來說，通過為客戶量身定制專屬的資產配置方案，提供長期持續的陪伴與服務，有利于在制度設計上，引導行業更加注重客戶利益、滿足客戶需求。

其次，對于居民來說，投顧業務的重點不僅在“投”，也在于“顧”，是引導和養成資產多元化配置的習慣、優化居民資產結構的重要組成部分，有助于服務機構與投資者深入溝通、長期同行、共同成長。

最后，對于行業來說，適時推出的基金投顧業務，正是回歸財富管理本源過程的重要一環，作為具有社會責任感的財富管理機構，希望以專業、科學的服務為投資者取得收益、增強投資體驗，形成行業正向循環。

博時基金全力布局基金投顧業務

博時基金作為獲準試點開展基金投顧業務的機構，以切實改善客戶盈利體驗、提升客戶理財服務感受為出發點，歷經兩年時間的籌備，抓準時機、戰略布局、組建隊伍，進行了各項工作的充分準備。

博時基金身為“老五家”基金公司之一，擁有完整的產品線布局，產品類型涵蓋股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、QDII型等主流基金品種，服務客戶總數量逾1.4億人，同時受托管理部分社保基金以及多個企業的年金賬戶，為進一步開展投顧業務提供了豐富的產品和策略儲備。

20多年的基金管理經驗，使得博時基金對于基金的理解和評估具備一定的優勢和獨特的視角。在投顧團隊和基金管理能力方面，博時基金早在2016年已經成立了多元資產管理部，專門負責投顧研究、FOF投資和組合管理。目前多元資產管理團隊共9人，是基金行業內較大的資產配置投研團隊;團隊成員平均投研年限近7年，在管公募基金FOF產品共7只，大類資產配置經驗豐富。并且博時基金在業內率先進行了投研一體化改革，形成了研究驅動型、多元化的風格投資策略。投顧團隊依靠博時投研大平臺，跨團隊深度合作，對市場變化的敏感度更高，判斷力更準確。

除了專業的“投”，博時基金非常注重投顧業務中“顧”的能力打造。博時基金已打造了“投前一投中一投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務體系，通過行為指導為客戶創造更多價值。博時基金是當前業內為數不多成立了“知識管理中心”的基金公司，專門負責“顧”的內容生產。秉承著投資顧問和客戶利益相一致的原則，博時基金將引導投資者更加理性地進行投資和決策，讓客戶對投顧建立信任，為客戶帶來優質的投資體驗和回報。

在合規風控方面，博時基金始終秉承合規、誠信、專業、穩健的企業文化理念，結合投顧業務特點，按照自上而下、統籌兼顧的原則建立了全面、高效的合規風控管理體系，明確了投顧業務銷售、投資、運營等全業務流程的合規風控要求，通過健全的內控體系、清晰的職責分工、專業的流程管控、有效的制約監督，為公司基金投顧業務健康發展和投資者權益提供了堅實的支持保障。

兩大核心能力為投顧業務展業保駕護航

第一，博時基金在系統和技術方面始終保持業內領先，并充分發揮多年來在金融科技領域（尤其是云原生架構、大數據、人工智能等方面）的技術積累和經驗沉淀，通過白上而下的一體化創新設計，將先進的科技和專業的資產管理業務深度融合，為基金投顧業務建設了高性能、開放架構、敏捷迭代的服務平臺，全面滿足投顧業務全流程運作的需求。在投顧策略端，博時基金基于覆蓋投資管理全鏈條、全流程、全資產、全球化的投資數字化支撐平臺“新一代投資決策系統”構建了投顧策略平臺，通過行業前列的智能投研、智能交易、智能風控、自動化運營等功能，高效支持了投資研究及交易管理、合規風控管理、績效歸因等投顧業務的各個環節。在投顧服務端，博時基金采用云原生Serverless架構研發了投顧運營平臺，通過微服務、De-vops、持續發布、容器云、彈性伸縮等先進技術，能夠很好的支持投顧賬號管理、投顧交易、投顧運營等功能。博時基金的投顧系統可以支撐互聯網級別的海量客戶，并具有極高的可擴展性和可維護性。

第二，博時基金有深厚的互聯網客戶基礎積累，為投顧業務的展業提供有力的支持。博時基金擁有超6000萬的互聯網客戶，在螞蟻金服、天天基金、招商銀行、平安銀行等10多家渠道上線財富號，其中在螞蟻金服財富號上關注數超過1500萬，位居行業第一。博時基金互聯網合作伙伴超過100家，覆蓋互聯網平臺、銀行、券商等不同類型的財富管理機構。眾多的互聯網客戶和合作機構為未來投顧業務的發展奠定了良好基礎。

未來，博時基金將以投資者利益為首要目標，真正站在客戶立場上，切實履行好受托責任，致力于成為深受客戶信賴的、保持國內領先的投顧業務服務商，堅守為社會創造財富、為客戶創造價值的初心之路。