網絡詐騙犯罪研究及治理

胡博 陳光宣

移動互聯網時代的科技創新突飛猛進，重構、改造著各行各業，給人們的生活帶來了極大便利。與此同時，網絡技術的變革也更新了傳統犯罪模式，提高了犯罪成功率和效率。當下利用網絡進行詐騙的案件層出不窮，網絡詐騙嚴重危害人民群眾財產安全，擾亂正常社會生產生活秩序，影響社會穩定。針對該類犯罪，相關部門重拳出擊，多次開展專項行動予以嚴厲打擊，取得了一定的成果，有效控制了該類案件的發生，維護了社會秩序。但是網絡詐騙由于本身低成本、高收益等特性難以徹底根除，需要各方參與共同治理。

近年來，隨著移動互聯網技術的高速發展，人們傳統的生活模式發生了巨大的變化，滴滴打車、共享單車、美團外賣、餓了么以及知乎等一系列便民利民的App層出不窮，這些網絡應用極大提高了人們的物質生活水平，滿足了人們日趨多樣化的文化需求，充實了人們的精神生活。

互聯網產業的蓬勃發展，手機的不斷普及，使得國內網民的數量也屢創新高，截止2020年年底，中國網民的數量已達9.89億，互聯網普及率達到了70.4 %，然而互聯網技術的不斷發展和網絡的大規模普及應用也給犯罪分子利用互聯網實施犯罪提供了可乘之機。

網絡詐騙的現狀

根據最高檢2021年發布的數據顯示，2020年全國檢察機關起訴涉嫌網絡犯罪14.2萬人，同比上升47.9 %，特別是利用網絡實施的詐騙犯罪持續高發。新型涉網詐騙手法不斷翻新，犯罪分子利用投機取巧、不勞而獲或情感缺失等人性的弱點精心設計出各式各樣的網絡騙局誘使群眾上當受騙。

網絡詐騙的犯罪模式

網絡詐騙中冒充公檢法人員詐騙、交友詐騙、退款詐騙、信用卡貸款提額詐騙及刷單詐騙等較為突出，并且這些詐騙案件中有1/4的案件是在獲取公民個人信息后實施的精準詐騙，大大提高了犯罪分子的詐騙成功率，這也反映出當下公民個人信息泄露情況比較嚴重的問題。

當下網絡詐騙多以團伙或集團形式作案，參加過犯罪團伙的犯罪分子占比高達83 %，詐騙團伙內部分工明確，有人專門通過各種渠道搜集公民個人信息，有人精心研究騙術通過電話或聊天工具對受害人實施詐騙，也有人負責詐騙相應的網絡技術支持等。網絡詐騙團伙的形成，極大地提高了犯罪分子詐騙成功率和效率，也給辦案人員增加了網絡詐騙的破案難度。

網絡詐騙的趨勢

由于我國對電信詐騙持續地高壓嚴打態勢，使得出境實施詐騙犯罪的人數不斷攀升。2020年，利用暗網或境外通信軟件實施的網絡犯罪案件同比增長70 %，出境實施網絡犯罪的人數超過2019年的2倍，根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2021年6月23日發布的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》顯示，目前境外窩點作案已超過6成。境外電信網絡詐騙犯罪具有成本低、收益高、跨境作案風險低、犯罪嫌疑人被抓獲難、人案應對難、辦案耗時長等特點，并且各國之前也存在法律的差異以及司法制度的漏洞，這些問題都給治理境外詐騙帶來了很大的困難。

實施網絡詐騙的犯罪主體

實施網絡詐騙犯罪的主體也呈低年齡、低學歷、低收入的趨勢。未成年犯罪嫌疑人同比增長35.1 %，在校學生同比增長80 %，這也反映了學校在關于學生品德教育方面存在一定程度的缺失問題。而高中及以下學歷占90 %則反映了詐騙犯罪分子普遍受教育程度比較低，無法在社會上謀求相對穩定、收入尚可的工作機會，存在易被金錢誘惑從而走向電信網絡犯罪的問題。

網絡詐騙的受害者分析

電信網絡詐騙受害者以老年人和年輕人居多，老年人隨著年齡的不斷增長，面臨健康問題增加、收入來源逐漸減少等現狀，養生保健和拓展收入渠道需求明顯，加之“觸網”時間相對較短、對各種技術不熟悉、相關專業知識不足等原因，在遭遇關于金融投資、養生保健和網絡技術等方面的詐騙時，容易被詐騙分子利用和控制，投入大筆資金，勸導難度也較大。年輕人尤其是尚未步入社會或剛步入社會，思想比較單純，防范意識較差、閱歷較淺、沒有社會經驗和生活經驗，分辨是非能力比較差。并且年輕人經濟能力有限、渴望賺錢，因而容易輕信網絡上的各種詐騙手段如網絡兼職刷單、平臺股票、期貨投資等。還有一些年輕人長期情感缺失，渴求感情，從而容易被犯罪分子通過交友詐騙的方式騙取錢財。

網絡詐騙的危害

網絡詐騙性質惡劣，社會影響極壞，嚴重危害人民群眾財產安全，擾亂正常社會生產生活秩序，影響社會穩定。

網絡詐騙侵犯公民合法權益

網絡詐騙侵犯了公民的合法財產所有權和隱私權，嚴重的甚至危害到公民的人身安全。據統計2020年全國電信網絡詐騙案件涉及財產損失達到了驚人的353.7億元，網絡詐騙人均損失也在不斷攀升，根據2020年360公司發布的《2019年網絡詐騙趨勢研究報告》顯示，2014年的網絡詐騙人均損失為2070元，而到了2019年已經高達24 549元，僅僅6年的時間增長了10多倍。

受害人中低收入人群占比較高，尤其是在校學生成為電信詐騙的重災區，學生普遍經濟能力有限，抗經濟損失能力較差，往往在遭受詐騙后會背負巨大的精神壓力，輕則影響正常的學習和生活，重則對生命安全構成了威脅。2016年發生了震驚全國的徐玉玉電信詐騙案，山東臨沂考生徐玉玉以優異的成績考入南京郵電大學，然而詐騙犯罪團伙通過QQ群在網上購買到了大量山東高考學生實名詳細信息，利用徐玉玉家庭貧困的情況，精心編織了助學獎學金的騙局。因為已經掌握了徐玉玉的基本信息，所以犯罪分子在與徐玉玉溝通的過程中，讓受害人深信不疑，最后受害人將家人好不容易籌集到的9 900元學費轉入到犯罪團伙指定的賬戶中并被全部盜取。徐玉玉因為傷心過度、精神壓力巨大，最終在報警回家的路上心臟驟停猝死。徐玉玉案并非個例，2016年8月廣東揭陽準大學生蔡淑妍收到詐騙團伙發來的虛假中獎短信，被騙走9800元學費和生活費，家庭同樣困難的她承受不住巨大的心理壓力，最終選擇了跳海自殺結束了自己年輕的生命。這些鮮活的生命本應該擁有一個光明美好的未來，但卻因為電信網絡詐騙結束了自己短短的一生，在令人扼腕嘆息之時，也給與我們警醒，電信詐騙帶來的后果非常嚴重，必須加大力度，全力懲治。

網絡詐騙的社會危害性

網絡詐騙擾亂正常社會生產秩序，影響社會穩定。網絡詐騙的受害者中有小部分人在被詐騙后心態失衡，在了解該詐騙手段后反而去詐騙他人。2017年安徽鄒某和妻子因為做鋼材生意被他人電信詐騙20余萬元，在被騙后，夫妻二人卻萌生邪念，注冊皮包公司，伙同他人續演“銷售鋼材”的電信詐騙，在一年不到的時間內跨區域詐騙20余起，涉案價值100余萬元，嚴重擾亂了鋼材市場的正常秩序，鄒某及其妻子也由受害者變成了施害者，最終二人都受到了法律的制裁。2021年湖北省打擊整治電信網絡詐騙工作中發現2個理財App涉嫌網絡詐騙，該涉案資金高達2.49億元、被騙人數超過5萬，而趙某也是其中的受害人之一，在被詐騙25萬元后，趙某為挽回損失，竟介紹他人參與投資以此來獲取傭金彌補損失。最終經趙某介紹的投資人多達幾十個，致使這些投資人資金損失慘重，血本無歸。趙某在被網絡詐騙后沒有第一時間報警，而是通過詐騙他人方式挽回自己損失，這種行為帶有明顯的主觀故意，性質極其惡劣，給社會穩定帶來了極大的隱患，趙某也由受害人變成了詐騙犯罪分子的幫兇，等待她的將是法律的嚴懲。還有小部分人性格偏執易沖動，在被詐騙后，心理發生扭曲，逐漸產生了報復社會的極端想法，這對社會安全構成了嚴重威脅。

網絡詐騙的治理困境

網絡詐騙的危害之深，范圍之廣，影響之大已成全民共識，近些年來全國各地政府部門、公安機關一直在打擊電信網絡詐騙的道路上不斷前行，也取得了非常豐碩的成果，在一定程度上嚴厲打擊了這種惡劣的犯罪行為，但網絡詐騙不同于傳統犯罪，難以徹底根除，主要有以下幾個方面原因。

網絡犯罪治理難

網絡詐騙犯罪屬于網絡犯罪的一種，網絡犯罪與其他傳統犯罪最大的不同點在于其方式是通過互聯網實施犯罪。互聯網跨時空性消除了地理空間分隔的障礙，為犯罪活動帶來了極大的便利，這就使得公安機關在需要偵查、抓捕、押解等環節需要投入大量人力物力和財力。

網絡犯罪行為的痕跡主要表現為電子信息形式，因此網絡犯罪證據具有易銷毀的特性，而證據的發現、提取需要較高的信息技術支持，其真實性和關聯性在實踐中也很容易引發爭議，利用特殊手段獲取的電子信息不易被檢察機關和法院認可。

網絡犯罪的技術手段也在不斷推陳出新，緊跟技術潮流，通過代理服務器和VPN加密已成為網絡犯罪的技術常態，爬蟲、嗅探以及邏輯炸彈等新型網絡犯罪層出不窮，涉案產品類型、技術手段和違法行為不斷更新迭代，這些都大大增加了辦案人員的取證難度。

網絡黑灰產治理難

網絡詐騙團伙獲得的公民個人信息越精準，行騙的成功率就越高，對社會的危害性就越大。目前販賣公民個人信息已經成為黑灰產的重災區，在暗網上有海量的公民個人信息被出售，一條包含公民姓名、手機號、準確住址的個人信息可能只賣到1元，而這樣一條信息往往會成為詐騙團伙詐騙成功的核心關鍵點。而公民個人信息泄露又有諸多原因，比如黑客攻擊掌握海量公民個人信息的公司數據庫，盜取公民個人信息；擁有數據權限的公司內部員工為了獲取巨額利益，利用職務之變通過技術手段將數據竊取出來在暗網上進行販賣；還有公民自己在日常生活中為獲得禮品隨意掃描來歷不明的二維碼，在他人提供的平臺上注冊個人信息等，這些都極有可能泄露個人信息。而想要解決網絡黑產問題、公民個人信息泄露問題涉及到方方面面，僅憑某一單位，某一部門很難在短時間內徹底解決。

網絡詐騙跨境治理難

由于國內打擊力度的不斷增加，網絡詐騙的跨境趨勢日益凸顯，尤其是在東南亞國家如，緬甸、馬來西亞、柬埔寨和菲律賓等專門從事電信網絡詐騙的人數高達幾十萬。部分國家能力有限，對網絡詐騙打擊的力度不夠，甚至有部分地區為了經濟利益縱容該類犯罪，這給詐騙團伙實施犯罪提供了有利條件?？缇尘W絡詐騙的低成本、低風險、高收益也使得越來越多的人鋌而走險，跨境實施犯罪，境外詐騙犯罪集團不斷壯大，跨境治理的難度也在不斷提升。

跨境治理的難點還在于該類案件涉及到不同國家政治體系、多元司法主體、執法理念不同、資源整合困境以及技術偵辦困難等眾多問題。例如我國與東南亞各國的合作機制還不夠健全，在情報線索合作、共享、交流等方面，相關措施不夠完善，共享平臺沒有建立，共享機制不夠健全等問題。大量有價值的情報線索無法及時傳遞和共享，情報資源流失嚴重，這些問題導致了治理跨境電信網絡詐騙難度遠遠高于境內網絡詐騙。

網民防范意識和法律意識薄弱

為提高公民網絡安全防范意識，預防網絡詐騙，全國上下正不遺余力地宣傳反詐知識，揭秘電信網絡詐騙套路，但仍存在部分群眾警惕性差、貪圖小利、輕信他人，在沒有核實對方真實身份的情況下轉移自己的財產到他人賬戶，致使財產損失且無法挽回。還有部分群眾在遭遇網絡賭博、網絡色情和“殺豬盤”等類型的網絡詐騙時羞于報警，正是這種心態致使網絡詐騙犯罪分子更加有恃無恐，變本加厲地實施犯罪，這也是對犯罪行為的縱容，會造成對他人的二次傷害，應該堅決抵制。

網絡詐騙的治理對策

治理電信網絡詐騙是一項長期而艱巨的任務，需要多方共同協作，僅憑公安機關等執法部門是無法徹底解決的，要從預防、打擊、治理等全方位多角度多維度出發，合力圍剿電信網絡詐騙。

全力推進網絡偵查技術提升

針對網絡犯罪治理難的問題，尤其是網絡犯罪技術的不斷提高引起的網絡破案難度的增大。一方面要加大科研經費投入力度，開展全局性、前瞻性問題研究攻關，密切關注互聯網新技術，新應用。另一方面要提升網警隊伍的技能戰術素養，結合當下網絡犯罪的新趨勢、新技術，組織相應的技能培訓課程。我們的網警隊伍還要與當下網絡技術領先的互聯網科技公司多配合，一方面可以借助他們的先進技術提高網絡犯罪偵查的技能水平；另一方面還可以學習他們的互聯網思維彌補自己的短板。要定期組織雙方開展交流討論會，促進技術與業務更好地融合，不斷提升網絡犯罪的破案成功率和效率。

提升網絡偵查技術的關鍵還在于網絡安全執法人才的培養，公安類院校責任重大。警校學生是未來警務人才的主力軍，警校學生的綜合素質能力往往是未來公安隊伍技能素養高低的一個重要因素。公安院校要與時俱進，將教材與當下網絡犯罪形式緊密聯系，不斷推陳出新，注重培養學生的實戰能力。尤其是網絡安全方向的學生與其他警種學生最大的不同點在于網絡技術更新換代的速度較快，僅僅依靠課堂的學習內容很難充分掌握其精髓，要培養網安專業學生的自學能力和學習興趣。網安專業的學生在校期間必須努力學習網絡基礎技術知識，才能在工作以后有能力應對網絡犯罪新技術、新形勢的挑戰。

全方面打擊網絡黑灰產業

網絡詐騙的源頭是公民個人信息的販賣，斬斷詐騙的源頭可以大大降低該類案件的發生。為解決當下販賣公民個人信息的違法行為日益嚴重的問題，首先要提高犯罪分子的違法成本，完善刑事責任和行政監管體系，加大刑事責任打擊力度，建立起全面的個人信息保護的法律體系。可以借鑒發達國家出臺的專門保護個人信息的法律經驗，建立獨立的保護個人信息的法律法規，完善關于“個人信息”“情節嚴重”的界定，以及明確侵犯公民個人信息罪的具體行為及其判定標準。

建立數據保護的行政監管體系，需要網信、工信、公安、市場監管和通信等多個部門形成監管合力，還要加強對企事業單位收集、處理、保管個人信息的規范，對行業實踐進行監督指導。尤其是現在一些掌握大量客戶實名信息的互聯網公司，要建立內部監督機制，嚴格管控掌握數據權限的職工，落實主體責任，責任到人，公司內部還要建立全方位網絡安全防范體系，提高抵抗網絡攻擊的防御能力。

加強網絡詐騙跨境治理

治理跨境網絡詐騙犯罪，需要多國家多區域共同治理。近年來，我國在充分尊重他國主權和司法制度的前提下，已經和不少東南亞地區國家以及其他區域國家建立了合作橋梁，取得了豐碩的成果，多次從境外抓獲網絡詐騙犯罪團伙并押解回國，給受害者挽回了部分經濟損失，從一定程度上打擊了境外詐騙犯罪分子的囂張氣焰。但是因為低成本、高收益等諸多原因，境外詐騙犯罪屢禁不止。要徹底解決這一問題，中方作為與東南亞地區接壤且實力較強的國家需要充分發揮大國引導作用，與其他各國建立更加全方位、深層次的合作共贏關系。要定期主持開展全方位、多區域、高層次合作會晤機制，逐步提高合作打擊層次，不斷完善合作打擊內容。要充分整合各方資源，建立完善的信息共享機制，第一時間精確打擊詐騙犯罪團伙。

治理跨境詐騙不僅需要政府層面嚴厲打擊，還需多方參與?？梢哉{動中國邊境群眾的積極性，依靠基層群眾的力量獲取涉及跨境詐騙案件的重要信息。政府部門可以定期開展反詐宣傳活動提高基層民眾的聯防聯控意識，動員其參與到跨境詐騙的基層治理中。還可以建立針對跨境詐騙的激勵機制，對于提供有效線索的群眾給予一定程度的獎勵。

提高公民反詐意識

提高公民反詐意識是預防網絡詐騙犯罪的核心關鍵點，近年來國家在反詐宣傳上不遺余力，也取得了一定的成果，但網絡詐騙案件仍時有發生，究其原因，一方面是我們的宣傳還不到位，要在宣傳方式上要因地制宜，結合該區域居民結構、居民類別、居民文化水平調整宣傳模式和內容；在宣傳力度上仍需加強，不能僅靠公安機關等政府部門，要依靠多方協助，包括媒體、互聯網、科技公司等社會力量，要多層次、多角度、多維度宣傳反詐知識，讓群眾能夠真正了解網絡詐騙的犯罪模式。另一方面公民自身也存在貪圖小利、心存僥幸等問題，針對這部分群眾，要多安排教育講座，比如實際案例揭秘等內容，提高自身防范意識。