加大金融支持力度 促進科技成果轉化

關于運用股權分紅和股權激勵調動科研人員轉化成果積極性的建議

黑龍江省工商業聯合會

對科研人員實行股權分紅和股權激勵，是基礎性、原創性研究長期穩定支持機制的重要政策內容，也是充分調動廣大科技研發人員科技創新內生動力、高效推進科技成果轉化的重要舉措。為破除制約科技成果轉化過程中使用權、處置權和收益分配權“最先一公里”制度性障礙，2016年，國務院印發了《實施〈中華人民共和國促進科技成果轉化法〉若干規定》，明確了科技成果轉化“三權”問題。我省通過制定出臺政策文件、計劃規劃和開展試點，推動各地、各高校和科研院所進行了探索實踐。我省“股權分紅和股權激勵”取得顯著政策成效，但通過調查了解，仍然存在以下一些問題。

一是有些高校和科研院所對此項政策處于觀望狀態。尤其是《境內證券市場轉持部分國有股充實全國社會保障基金實施辦法》（財企〔2009〕94號）第六條規定“凡在境內證券市場首次公開發行股票并上市的含國有股的股份有限公司，除國務院另有規定的，均須按首次公開發行時實際發行股份數量的10%，將股份有限公司部分國有股轉由社保基金會持有，國有股東持股數量少于應轉持股份數量的，按實際持股數量轉持”，為此，很多高校成立的高科技公司，將50 %以上無形資產獎勵給成果完成人，高校成為小股東且大部分不足10 %，導致上市前被迫提前退出。

二是大多“重”科技研究而“輕”政策研究，部分高校和科研院所出臺的相關制度和實施細則進度不一，導致科研人員無法第一時間收獲“獲得感”“成就感”，并且有些內部制度多是做出程序上的規范，實質性突破很少，尤其缺乏專業的政策解讀，“埋頭苦干”的科研人員既不了解科研方面國家宏觀政策走向和全省工作重點，也擔心政策有變化。

三是有的政策多頭下達，政策執行須同時滿足幾個文件規定，但這些文件出自不同的部門，給部分高校和科研院所帶來一定束縛；還有部分成果轉化平臺作用發揮不明顯。

為此，提出以下建議。

一、加快相關政策措施和實施細則的制定落實

《關于實行以增加知識價值為導向分配政策的若干意見》是發揮收入分配政策的激勵導向作用，激發廣大科研人員主動投入基礎性研究，推動科技成果加快向現實生產力轉化的重要文件。建議省里按照黨中央、國務院部署，深入貫徹新發展理念，堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位，認真總結推廣、集成創新哈工大等高校和科研院所的經驗做法，針對科研人員進行股權分紅和股權激勵并嘗試進行期權激勵，以更好促進科研力量針對產業需求開展有效研發活動、高效進行科技成果轉化。相關職能部門要認真梳理各類相關政策，在召集相關人員參與政策制定的基礎上，提高政策可行性、連續性、協調性，為全省從試點到擴面推廣提供統一、詳細、準確的政策參考。特別要針對基礎研究、試驗開發等不同類型科研工作，明確科技成果轉化的收益和獎勵標準，研究制定差異化股權分紅和股權激勵管理辦法和分層次的激勵機制。

二、加強政策宣傳解讀和推行應用

相關職能部門要切實打破信息“孤島”，在政策匯編、共享互鑒基礎上，加大政策的宣傳力度，及時開展專業化政策解讀，提高包括高校和科研院所在內的各類科研人員，尤其是科研管理人員和有關黨政領導干部的政策知曉率和可享性。要推動和幫助各高校、科研院所和有關單位制定相關的內部制度，使廣大科研人員吃準、吃透政策精神，消除無謂的顧慮疑慮。各類轉移轉化平臺和中介組織要提高政策應用能力，建立健全政策落實機制，更好地發揮主渠道作用，推動高校和科研院所與企業開展深度務實合作，助推科技成果順暢轉化。

三、加強政策落實的支撐體系建設

一是梳理總結省內外高校和科研院所人才評價體系的典型經驗，制定既滿足教書育人、鼓勵基礎科學研究，也滿足科技成果轉化的評價體系。

二是進一步建立完善科技成果轉移轉化路徑，既要鼓勵支持高校和科研院所加強技術經理人隊伍建設，也要加強科研成果轉移轉化平臺建設，通過落實股權分紅和股權期權激勵，確保優質的科研成果得到廣泛轉化，讓好成果賣出好價格、讓好技術推動經濟社會發展。

三是制定相關配套政策和管理辦法，加強事中事后監管和專項督查，開展政策落實評估，確保及時改進和調整完善相關政策內容，提高政策落實質量。

關于促進我省知識產權質押融資的建議

黑龍江省政協教科衛體委員會

知識產權質押融資是近年來一種創新的、區別于傳統的以不動產作為抵押物向金融機構申請貸款的新型融資方式，主要是中小科技型企業以自身合法擁有的專利權、商標權、著作權作為質押物，向銀行申請融資。大力開展知識產權質押融資，既有利于科技型中小企業的快速成長，又符合建設創新型國家和知識產權強省的發展戰略。

今年，我們在開展強化知識產權保護促進高質量發展專題調研時了解到，省委省政府高度重視知識產權質押融資工作，省“十四五”規劃和2035年遠景目標綱要提出“鼓勵金融機構發展知識產權質押貸款、研發保險等科技金融產品”。相關部門積極主動開展知識產權質押融資培訓交流和銀企對接活動，引導銀行業金融機構為省內創新型企業提供知識產權質押貸款。但是，由于創新型企業普遍具有輕資產和高風險的特點，加之知識產權質押融資還面臨著評估難、風控難、處置難等問題，銀行業金融機構對知識產權質押融資極為謹慎，導致我省企業“獲得感”不夠明顯。為有效盤活我省知識產權資源，緩解創新型企業融資難問題，促進知識產權成果應用轉化，提出如下建議。

一、建立健全知識產權價值評估體系，著力解決質押融資評估難問題

知識產權價值評估是銀行和企業都十分關心的問題。評估低了，無法體現知識產權的真正價值，也無法達到企業的融資預期；評估高了，容易提高融資風險，影響銀行的積極性。在創新型企業知識產權質押融資需求愈加旺盛的情況下，我省應加快知識產權評估體系建設。

一是加強與知名評估機構的聯系與合作。加強與中國知識產權評估中心和“北京中金浩”“中企澤遠”“上海出溢”等國內銀行業金融機構公認的無形資產評估機構的聯系，以市場化方式，引導和鼓勵在我省設立分支機構；同時，以不求所有、但求所用的方式，引導和鼓勵我省相關企業出資，與國內知名評估機構合作，在省內設立代辦處，為省內創新型企業開展知識產權評估提供便利。

二是加快建立具有我省特色的專業評估機構。由省新產業投資集團等國有大型企業牽頭，與高校院所和銀行業金融機構對接，依托國有企業的信譽和我省高校院所的學科人才優勢，逐步培育起專業優勢明顯、產業特點突出、銀行業金融機構認可的我省自有的無形資產評估機構。

二、制定出臺我省知識產權質押融資風險分擔和獎補機制，著力解決質押融資風控難問題

制定出臺知識產權質押融資風險分擔和獎補機制，有利于促進質押融資工作更加規范、調動金融機構積極性、妥善開展風險處置。從全國范圍看，知識產權質押融資開展較好的地區，都建立了以政府為主導的質押融資工作機制。我省應借鑒外省經驗，制定出臺符合我省實際的知識產權質押融資工作機制。

一是建立風險分擔機制。由各級財政出資，建立全省知識產權質押融資風險補償資金池。對于銀行出現的壞賬，由資金池、企業、銀行三方按照一定比例承擔本金損失。利息損失由銀行自行承擔。對同一家企業多次出現質押融資本金損失的情況，風險補償資金池對其放款銀行的本金補償額度應有所限定，以防止發生惡意套補行為。

二是建立補貼獎勵機制。一方面，由各級財政出資，對企業在質押融資過程中發生的評估、擔保、保險等費用，按照實際發生額度給予一定比例的補貼。對開展質押融資的企業，在其按約還本付息后，按年度貸款額分檔給予利息補貼。另一方面，對實際完成的知識產權質押貸款，且放貸期限超過一年的，應根據放款額度，對銀行給予一定的資金獎勵，調動銀行支持創新型中小微企業發展的積極性。

三、打通知識產權質押融資與質物變現通路，著力解決質押融資出現風險后處置難問題

參照有型資產質押處置辦法，探索建立知識產權無形資產質押變現辦法，打通知識產權質押融資與質物變現通路，從根本上解決銀行開展知識產權質押融資的后顧之憂。

一是開展知識產權質押處置政務服務。依托中國（黑龍江）知識產權保護中心設立專門咨詢窗口或熱線電話，幫助具有知識產權買賣需求的企業和個人，解答專利權、商標權、著作權等知識產權變現相關政策問題。

二是建設知識產權質押處置交易平臺。依托黑龍江省產權交易中心現有功能，增加知識產權無形資產交易板塊，通過線上線下方式，面向全國開展知識產權拍賣、競價交易等活動，拓寬無形“知本”轉化為有形資本的通道，為銀行開展知識產權質押標的處置創造條件。

創新保險服務 增強對科技成果轉化融資的保險支持

黑龍江省政協委員 董國升

黑龍江省二〇三五建設“六個強省”戰略遠景目標明確提出了要全面建成科教強省，實現黑龍江全面振興全方位振興。現就風險管理服務科技成果轉化談幾點意見。

一、從風險角度看科技成果轉化的痛點和難點

當前，阻礙科技成果轉化的很大一部分原因不是科技成果本身的科技質量和商業應用價值鏈，而是與科技成果配套的知識產權質量低，部分科研人員在科研創新時缺乏必要的專利保護意識，沒有掌握基本的專利保護策略，侵權事件時有發生。

科創企業受制于資金較少、設備價值不高等因素影響，無論是固定資產還是流動資產存量都相對較少，造成能為科創企業提供擔保信用體系減少，無法迎合金融機構的貸款偏好，最終貸款受到限制。同時，科創企業融資手段較為單一，由于金融機構貸款手續較為煩瑣，對于急需資金的企業往往通過向關系人借貸或企業自籌等方式，貸款利率較高，融資成本較高。

二、通過保險機制解決科技成果轉化痛點和難點的意義

科技保險是國家科技部與中國保監會在2006年聯合推出的一項以保險服務于高新技術企業的活動，旨在支持高新技術企業發展，讓更多的資金、更多的人才在發展我國科技事業中充分發揮作用，促進國家自主創新戰略的實施。目前市場上推出的科技保險產品主要包括研發責任保險、專利保險、小額貸款保證保險等險種。

通過“保險+風險管理”的全流程服務，可積極引導加大資金投入，降低科技企業風險。發揮保險融資功能，使得更多資金投向科技創新領域，保障高新技術企業創新發展和轉型升級，推動我省科教強省建設步伐加快，科技成果高質量就地轉化。

三、黑龍江省科技保險推廣政策依據

目前，我省已對科技保險推廣制定相關配套政策。2020年，黑龍江省人民政府辦公廳印發《關于促進全省保險機構支持實體經濟發展若干措施的通知》，省委辦公廳、省政府辦公廳聯合印發《關于強化知識產權保護促進高質量發展的實施意見》；2021年，哈爾濱市科學技術局印發《哈爾濱市科技保險保費補貼實施細則》。

四、相關建議

（一）大力開展科技保險

發揮保險優勢，構筑保險服務科技創新新格局，由科技部門出臺相關保險補貼政策，為企業科技研發提供有力的支持，在保證政策資金投入穩定性的同時，提升企業項目研發的信心，提高科研水平。建議創新科研經費使用方式，將科技保險納入科研政策，推行科技保險保費補貼制度，或將企業科技保險保費計入高新技術企業開發費用核算，享受國家稅收優惠，為企業進行科研項目研發提供有力支持。

（二）強化知識產權保護

2020年，我國知識產權保險的保障金額突破200億元，惠及4295家企業。保護知識產權就是保護創新，為知識“定價”，給創新“賦權”。知識產權是科技企業重要的資產，決定了科技企業的競爭優勢和成果轉化能力。而保險作為風險管理的重要手段，可有效轉移科創企業相關風險，提供經濟損失補償、維權費用的專項風險保障，有效保障商業秘密成果轉化過程的風險，加強對中小微科技型和知識產權核心企業的創新方面的保護，為企業保駕護航。建議在知識產權保險試點基礎上，深化政保合作，推廣商業秘密泄露損失補償保險等知識產權類保險資源，助力構筑商業秘密保護體系，優化龍江營商環境，探索開展科技知識產權保險業務，全力保障規避知識產權風險，解決企業創新發展的后顧之憂。

（三）發揮保險融資功能

支持科技企業獲取融資提供增信的“政銀保”模式，撬動商業資金來放大財政資金，政府、銀行、保險簽訂“政銀保”合作協議，制定出臺有效扶持政策，重點針對科技型創新企業、“雙創”企業等加大扶持力度，政府建立風險補償基金池，保險機構提供高新技術企業小額貸款保證保險、知識產權質押融資保證保險等多種增信保險產品，銀行根據增信方式給予融資放款，通過資金杠桿，推動政府職能由“輸血”向“造血”的轉變，提高企業融資能力，建立風險分攤機制，切實解決科技企業“融資難、融資貴”的問題，為科技企業高質量發展引入金融活水。