疫情下基層央行綠色金融工作思考與探索
——基于遼源市的實踐

陳洪亮 常 晶

（中國人民銀行遼源市中心支行，吉林遼源 136200）

遼源市中心支行黨委統(tǒng)一思想，提升政治站位，深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于綠色金融工作的決策部署，特制定、貫徹并落實《中國人民銀行遼源市中心支行關(guān)于推動綠色金融發(fā)展的工作方案》（遼銀發(fā)〔2022〕11號）、《中國人民銀行遼源市中心支行辦公室關(guān)于成立遼源市人民銀行系統(tǒng)綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（遼銀辦發(fā)〔2022〕4號）相關(guān)要求，安排部署綠色金融發(fā)展的相關(guān)工作。綠色金融工作是人民銀行遼源市中心支行2022年重點工作之一，全行上下高度重視，認(rèn)真對待，充分發(fā)揮人民銀行的相關(guān)職能，準(zhǔn)確把握轄內(nèi)經(jīng)濟金融形勢，綜合運用貨幣政策、信貸政策、金融服務(wù)和監(jiān)管政策等，引導(dǎo)金融機構(gòu)通過金融組織、融資模式、金融產(chǎn)品、服務(wù)方式和管理制度等創(chuàng)新，豐富綠色金融產(chǎn)品，增強綠色金融供給，實現(xiàn)遼源轄內(nèi)綠色貸款平穩(wěn)增長、綠色債券0的突破。在吉林省疫情嚴(yán)峻的情況下，遼源市靜態(tài)管理的艱難條件下，遼源市中支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視綠色金融工作，通過線上視頻會議安排部署轄內(nèi)2022年一季度綠色貸款統(tǒng)計和綠色貸款評價工作。

一、強化組織領(lǐng)導(dǎo)，全面夯實綠色金融工作保障機制

人民銀行遼源市中心支行結(jié)合遼源轄內(nèi)綠色金融開展的具體情況，成立遼源市人民銀行系統(tǒng)綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，《中國人民銀行遼源市中心支行辦公室關(guān)于成立遼源市人民銀行系統(tǒng)綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（遼銀辦發(fā)〔2022〕4號）。組長由黨委書記、行長于勇同志擔(dān)任，成員由調(diào)查統(tǒng)計科、貨幣信貸與金融穩(wěn)定科、征信管理科、外匯管理科、反洗錢與支付結(jié)算科、辦公室、科技科主要負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在調(diào)查統(tǒng)計科，承擔(dān)日常協(xié)調(diào)工作。落實責(zé)任主體，明晰各部門職責(zé)分工，強化任務(wù)落實監(jiān)督，推進系統(tǒng)內(nèi)綠色金融發(fā)展工作穩(wěn)妥有序開展。人民銀行遼源市中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組結(jié)合遼源市當(dāng)下綠色發(fā)展現(xiàn)狀，充分征求各部門意見，特制定《中國人民銀行遼源市中心支行關(guān)于推動綠色金融發(fā)展的工作方案》（遼銀發(fā)〔2022〕11號），進一步貫徹落實綠色金融發(fā)展的各項決策部署，協(xié)調(diào)各部門職責(zé)分工，細(xì)化強化任務(wù)措施、真正落實到各責(zé)任部門，更好地推動人民銀行系統(tǒng)綠色金融工作開展。

二、細(xì)化任務(wù)措施，確保綠色金融發(fā)展工作取得初步成效

（一）統(tǒng)籌推進“三會”制度，推動綠色金融高質(zhì)量發(fā)展

人民銀行遼源市中心支行綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組為確保綠色金融高質(zhì)量發(fā)展，特制定綠色金融工作調(diào)度會、綠色金融工作推進會、綠色金融工作培訓(xùn)會“三會”制度。截至目前為止，轄內(nèi)已經(jīng)組織召開了三次會議，對轄內(nèi)全體金融機構(gòu)的綠色金融工作的安排進行了部署，取得了一定的成效。

1.全面摸底全市綠色貸款，明確綠色金融目標(biāo)

遼源市中心支行綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組廣泛開展轄內(nèi)綠色信貸調(diào)研，充分掌握15家銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色信貸、綠色債券、綠色企業(yè)、綠色項目的相關(guān)情況。明確綠色金融工作的整體目標(biāo)。一是力爭綠色貸款余額穩(wěn)中有增。截至目前，全市綠色信貸達(dá)到14.4億元，綠色貸款年均增長率達(dá)到11%，年均增加額約1.35億元，主要分布在轄內(nèi)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行。進一步鼓勵并引導(dǎo)轄內(nèi)7家地方法人機構(gòu)發(fā)放綠色貸款，力爭到2025年綠色信貸余額占比增加10%以上。二是加快促進綠色債券發(fā)行。截至目前為止，遼源市轄內(nèi)無綠色債券，全市正在加快綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，助力企業(yè)發(fā)行綠色債券、“碳中和”債券以用于支持綠色產(chǎn)業(yè)及具有碳減排效益的綠色項目，力爭到2025年達(dá)到一定的綠色企業(yè)債券發(fā)行量。三是豐富綠色信貸產(chǎn)品。鼓勵政府設(shè)立綠色發(fā)展基金、鼓勵綠色股權(quán)融資，引導(dǎo)金融機構(gòu)和擔(dān)保機構(gòu)加大向“新能源+汽車零部件”“梅花鹿+醫(yī)藥健康”等綠色產(chǎn)業(yè)傾斜力度。力爭到2025年對遼源市內(nèi)的綠色低碳項目、企業(yè)或產(chǎn)業(yè)能夠有更多相匹配的信貸產(chǎn)品。四是有效防控綠色金融風(fēng)險。嚴(yán)格把控全市綠色信貸的不良率，加大對地方法人機構(gòu)信貸風(fēng)險的防控能力，牢牢守住轄區(qū)綠色金融風(fēng)險底線。

2.建立“綠色信貸”長效機制，保障綠色金融有序開展

由人民銀行綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，在轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)層面建立“綠色信貸”長效機制，落實轄內(nèi)金融機構(gòu)綠色信貸業(yè)務(wù)的責(zé)任主體，建立轄內(nèi)15家銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色貸款通訊名錄，落實到主管行長、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人。通過“三會”制度，及時傳導(dǎo)國家、省、市關(guān)于綠色金融的新政策要求，掌握轄內(nèi)國有商業(yè)銀行和地方法人機構(gòu)綠色貸款的存量、分布、結(jié)構(gòu)特征。推動轄內(nèi)金融機構(gòu)成立綠色金融事業(yè)部，將綠色信貸相關(guān)指標(biāo)納入人民銀行年度考核中，打造轄內(nèi)“綠色信貸”的模范銀行，進一步推動和管理轄內(nèi)綠色信貸發(fā)展。

（二）多措并舉，做好地方法人金融機構(gòu)綠色貸款專項統(tǒng)計的前期準(zhǔn)備工作

一是深入學(xué)習(xí)制度，確保綠色貸款制度學(xué)懂弄通。遼源市中心支行調(diào)查統(tǒng)計科科長及專項統(tǒng)計人員結(jié)合現(xiàn)階段工作實際，逐條梳理，帶領(lǐng)7家法人金融機構(gòu)深入學(xué)習(xí)《綠色貸款專項統(tǒng)計制度》、《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，并對法人金融機構(gòu)統(tǒng)計員不懂的地方進行探討解答。二是解讀申報材料，做好綠色貸款申報工作。為保證綠色貸款數(shù)據(jù)的全面有效性，專項統(tǒng)計員對綠色貸款的申報材料進行細(xì)化梳理，深度講解綠色貸款申報時間、條件、資料、佐證材料等等，保證申報工作的有序進行。三是建立地方法人金融機構(gòu)綠色貸款專項統(tǒng)計三級通訊名錄，覆蓋主管行長、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人三級人員，抓好人員保障。地方法人機構(gòu)已經(jīng)上報綠色貸款專項統(tǒng)計工作人員，確保在綠色貸款申報階段、數(shù)據(jù)上報階段上專人專項負(fù)責(zé)。在4月初疫情嚴(yán)峻影響下，中支統(tǒng)計人員通過與金融機構(gòu)電話、微信、郵件等線上方式取得聯(lián)系，進行地方法人金融機構(gòu)綠色貸款統(tǒng)計相關(guān)工作。截至目前為止，轄內(nèi)7家法人銀行業(yè)金融機構(gòu)系統(tǒng)配套建設(shè)均能夠滿足《綠色貸款專項統(tǒng)計制度》管理引導(dǎo)條件。根據(jù)對綠色貸款專項統(tǒng)計制度的要求，7家地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)對綠色貸款數(shù)據(jù)進行梳理，篩選出綠色貸款的戶數(shù)、筆數(shù)及金額，5家法人機構(gòu)已經(jīng)形成梳理報告上報。據(jù)初步統(tǒng)計市農(nóng)商行、東遼農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、龍山榆銀村鎮(zhèn)銀行三家法人機構(gòu)共計篩選出綠色貸款26戶、32筆、33549萬元。

（三）定量+定性，全面開展地方法人金融機構(gòu)綠色貸款評價工作

為了全面客觀反映地方法人金融機構(gòu)的綠色金融工作開展情況，更好的完成人民銀行系統(tǒng)法人銀行業(yè)綠色金融評價工作，遼源市中心支行調(diào)查統(tǒng)計科科長及評價專項負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)轄內(nèi)法人金融機構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案>的通知》（銀發(fā)〔2021〕142號）中的評價細(xì)則，全面解讀吉林省法人銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價實施細(xì)則（試行），安排部署評價的具體工作，重調(diào)強調(diào)地方法人機構(gòu)在定量指標(biāo)數(shù)據(jù)表和綠色金融評價問卷中重點、難點問題，確保評價工作的有序進行。截至目前為止，已經(jīng)完成轄內(nèi)7家地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)一季度的綠色金融評價工作，轄內(nèi)7家法人銀行業(yè)金融機構(gòu)尚不存在綠色貸款，但是已經(jīng)有4家法人機構(gòu)已經(jīng)開始著手制定綠色金融的發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，擬制定綠色金融政策工作機制和實施方案，設(shè)立綠色金融考核評價指標(biāo)體系等，突出綠色金融工作。

三、綠色金融工作的下一步思考

一是持續(xù)推進綠色信貸業(yè)務(wù)增量擴面。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)要圍繞綠色金融重點支持領(lǐng)域，做好項目篩選和儲備，繼續(xù)加大對“新能源+汽車零部件”、“梅花鹿+醫(yī)藥健康”等傳統(tǒng)綠色產(chǎn)業(yè)升級改造和綠色轉(zhuǎn)型的支持力度，夯實高質(zhì)量發(fā)展根基。積極參與建立碳減排綠色企業(yè)和綠色項目庫，按照《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》(發(fā)改環(huán)資委〔2019〕293號）、《遼源市政府遼源市人民政府關(guān)于印發(fā)遼源市價款建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系實施方案的通知》(遼府發(fā)〔2022〕4號）和即將出臺的綠色企業(yè)、綠色項目認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)要求，加速推進對綠色企業(yè)、項目的貸款支持力度。

二是推進綠色貸款認(rèn)定、統(tǒng)計工作。各銀行機構(gòu)（尤其是地方法人機構(gòu)）重點開展本單位綠色貸款認(rèn)證工作，對照《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》(發(fā)改環(huán)資委〔2019〕293號），《中國人民銀行關(guān)于修訂綠色貸款專項統(tǒng)計制度的通知銀發(fā)》（〔2019〕326號）的要求，開展綠色企業(yè)和綠色項目的遴選、認(rèn)證，摸清金融支持遼源市綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的貸款底數(shù)，積極推進轄內(nèi)金融機構(gòu)綠色貸款專項統(tǒng)計的全覆蓋工作。