任留存：和網(wǎng)絡(luò)犯罪“賽跑”的檢察官

葛明亮

“不是我不明白，這世界變化快。”老牌搖滾歌星崔健的一句歌詞，恰能形容當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪的可怕之處：急速升級變異，讓人無從應(yīng)對、無暇反應(yīng)。

網(wǎng)絡(luò)犯罪的快速發(fā)展和演變，對辦案人員提出了新的考驗，被視為“終極挑戰(zhàn)”。但和這樣可怕的“對手”過招，對江蘇省南通市崇川區(qū)檢察院第三檢察部主任任留存來說，卻是家常便飯。

劍眉星目，身板筆挺，37歲的任留存一身“俠氣”。老家山東濟寧既是孔孟“二圣”故里，又是梁山好漢聚義之地。一方水土浸潤，任留存疾惡如仇，凡事定要講個公平公正;更深諳“三人行必有我?guī)煛保谵k案中不斷學(xué)習(xí)，在辦案中淬煉結(jié)晶。

2021年8月，《網(wǎng)絡(luò)犯罪辦案手冊》一書上市。作者之一任留存向大眾展示了自己過去這些年從無數(shù)“奇難險怪”網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件中總結(jié)的辦案思路，也融入了對網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中疑點難點的思考和解答，但任留存未及落筆的那些精彩的辦案故事更加跌宕起伏。

對于任留存來說，2016年辦理的“造股坊”網(wǎng)絡(luò)理財詐騙案件意義非凡，這不但是他職業(yè)生涯辦理的第一宗“純正”的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，更重要的是他在辦案過程中找到了辦理一般網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的思路和方法。

2015年4月，王瀟虎、王進(jìn)濤等4人在馬來西亞利用“造股坊”等虛假理財網(wǎng)站實施網(wǎng)絡(luò)詐騙。王瀟虎主要負(fù)責(zé)“造股坊”網(wǎng)站的架設(shè)、維護以及接聽客服電話、轉(zhuǎn)移被害人投資款，而王進(jìn)濤則負(fù)責(zé)網(wǎng)站在線客服聊天，其余二人分別負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移被害人投資款和后勤保障工作。

到案后，4名犯罪嫌疑人均供述詐騙獲利的金額在800多萬元，可根據(jù)當(dāng)時已掌握的證據(jù)，公安機關(guān)初步查實認(rèn)定的到案被害人金額只有100多萬元。換句話說，已經(jīng)到案的被害人只是冰山一角，大量潛在的被害人沒有到案，詐騙金額難以用已有證據(jù)一一對應(yīng)。

2016年9月，任留存依法審查起訴該案件。彼時，他還是個網(wǎng)絡(luò)犯罪辦案的“菜鳥”，面對這一難題，他感到很棘手，“普通的刑事案件講究口供和物證一致，犯罪嫌疑人供述、被害人證言與客觀證據(jù)要形成證據(jù)鎖鏈。而在網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中，真正做到往往很難”。其次，公安機關(guān)已經(jīng)扣押到部分贓款，如果不能準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額，不僅對打擊犯罪不力，對被害人挽回?fù)p失也有很大影響。

在這起案件中，犯罪嫌疑人把服務(wù)器架在國外，案發(fā)時的作案工具電腦、手機都已被銷毀丟棄，想準(zhǔn)確找到被害人的信息資料、轉(zhuǎn)賬流水已失去先機。對此，任留存沒有泄氣，他開始尋求第二種方案，“境外證據(jù)搜集不到，國內(nèi)能否找補？”他多次和公安偵查人員碰頭，反復(fù)翻看大量涉案銀行卡的流水資料，了解到許多被害人注冊網(wǎng)站會員時都要通過短信驗證，而短信驗證碼平臺在國內(nèi)。找到突破口后，任留存順著短信記錄往下推理，腦海中形成一個大膽的設(shè)想：如果有一條短信觸發(fā)記錄，就說明有一個人注冊成功，而注冊成功的這個會員極大可能就是投資被騙的被害人。通過短信觸發(fā)記錄，任留存找到了被害人手機號碼，并順著手機號碼成功找到了銀行流水。

任留存正在分享辦案經(jīng)驗。（圖片來源：受訪者供圖）

然而，證據(jù)閉環(huán)仍然缺少關(guān)鍵的被害人陳述。這就好比小偷承認(rèn)偷竊，偷的東西也找到了，卻沒人報案說東西被偷。這讓任留存再一次犯了難。

“現(xiàn)實中，盜竊犯罪一般以被害人到案為認(rèn)定基礎(chǔ)，那么虛擬世界中的類似犯罪也不能認(rèn)定嗎？能不能結(jié)合供述和已經(jīng)查到的銀行流水作為犯罪金額的認(rèn)定依據(jù)？”為此，任留存查了大量法律法規(guī)和司法案例，還是沒有查到明確依據(jù)。在和辦案小組的同事反復(fù)研究、綜合審查全案后，任留存大膽提出，既然犯罪嫌疑人已經(jīng)供述，并且能夠與電子數(shù)據(jù)里銀行流水相互印證，那么即便是在無法查實全部被害人的情況下，仍可以根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)認(rèn)定犯罪數(shù)額。任留存的這一意見得到了法院的判決支持。2016年12月，王瀟虎等4人以詐騙罪分別被判處有期徒刑9年9個月至13年不等，并處罰金。被告人罰當(dāng)其罪，被害人的損失也得到最大程度的挽回。

案結(jié)后不久，“兩高一部”頒布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，其中關(guān)于確因被害人眾多等客觀條件限制，無法逐一收集被害人陳述的，犯罪數(shù)額的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，和任留存的觀點完全一致。那時，在大家眼中，任留存就像有了“先知神技”——在沒有明確的司法解釋下，找到最佳的辦案解決方案。對于這一說法，他卻覺得有些言過其實，“與其說有神技，不如說是吃透刑法精神，鉆研法律的變遷，洞悉案件背后的社會、經(jīng)濟發(fā)展大背景，結(jié)合自身法律功底，對案件作出合理的裁量和判斷”。

近些年，快捷方便的網(wǎng)絡(luò)炒股成為股民首選方式，由“造股坊”升級的各類薦股類詐騙案則成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的主要形式。這些詐騙案件的犯罪平臺從網(wǎng)站轉(zhuǎn)移到了手機APP，手段也是花樣翻新、層出不窮。對于這類案件的辦理，任留存認(rèn)為用老辦法解決新問題會栽大跟頭，“只有不斷地學(xué)習(xí)思考，提升自己的專業(yè)素能，才能跑贏瞬息萬變的信息時代”。

這樣的習(xí)慣在任留存辦理的每一起案件中都有體現(xiàn)。不管是涉眾型金融犯罪案件，還是涉眾型網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，他始終保持“亂花紛飛不迷眼”，牢牢把握辦案方向。近幾年來，他辦理的徐大紅等36人侵犯公民個人信息案被評為2017年度江蘇省檢察機關(guān)保障民生典型案例，辦理的涉案26億余元的崔果果等人非法吸收公眾存款案被寫進(jìn)江蘇省檢察院工作報告，辦理的黃煬利用“螞蟻花唄”詐騙案件被中央電視臺進(jìn)行專題報道。

任留存（左三）正在和同事談?wù)撘黄饒F伙詐騙案。（圖片來源：受訪者供圖）

如果說“造股坊”理財詐騙案件是任留存苦練內(nèi)功的“磨刀石”，“天貓積分”詐騙案件則讓任留存敏銳地注意到網(wǎng)絡(luò)犯罪與互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟發(fā)展之間的緊密聯(lián)系，他的辦案格局因此被打開。

2017年，一起特殊的案件讓任留存感到網(wǎng)絡(luò)購物背后暗流涌動。其時，不法分子陸炯等人利用天貓積分優(yōu)惠活動，采用批量虛構(gòu)新用戶身份，通過自買自賣套現(xiàn)天貓積分。民事糾紛，還是刑事犯罪？公安機關(guān)立案之初存在很大分歧。

作為檢察辦案人員，任留存受邀提前介入。涉案的陸炯等人獲得的錢款手段沒有正當(dāng)合法的依據(jù)，但要如何定性，任留存一時之間也拿不準(zhǔn)。就在此時，一篇關(guān)于某詐騙團伙騙取家電下鄉(xiāng)補貼的文章讓他心頭一亮：“家電下鄉(xiāng)案件就是不符合補貼條件，虛構(gòu)了很多身份把補貼騙過來，是虛假交易。天貓積分案件不也是如此嗎？家電下鄉(xiāng)詐騙的對象是國家，以此類推，‘天貓積分’詐騙案件的詐騙對象應(yīng)該是天貓公司。”循著這個思路，他參閱了大量資料，提出主要犯罪嫌疑人陸炯等人構(gòu)成詐騙罪，而非民事關(guān)系中的“不當(dāng)?shù)美保@個觀點得到公安機關(guān)認(rèn)同。按照任留存的意見，公安機關(guān)順利完成偵查取證工作，陸炯等人利用刷積分的方式詐騙天貓公司近700萬元的實情浮出水面。該案被評為江蘇省檢察機關(guān)法律監(jiān)督十大典型案例，并被江蘇省檢察院作為保護民營經(jīng)濟典型案例向公眾發(fā)布。

“天貓積分”詐騙案件辦結(jié)后，任留存聲名鵲起，成為了網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域的辦案明星。崇川區(qū)檢察院也在隨后不久成立了金融網(wǎng)絡(luò)犯罪專業(yè)化辦案團隊，并指派任留存為團隊負(fù)責(zé)人。

然而，對于當(dāng)時的任留存來說，接下來的重點是辦案思路的優(yōu)化，“因為未來新型網(wǎng)絡(luò)犯罪會伴隨新的經(jīng)濟發(fā)展業(yè)態(tài)不斷產(chǎn)生，其復(fù)雜、專業(yè)程度將超乎想象。我們應(yīng)該加快從重法律知識向重網(wǎng)絡(luò)知識轉(zhuǎn)變，從重分工負(fù)責(zé)向重相互配合轉(zhuǎn)變，從坐堂辦案向親歷辦案轉(zhuǎn)變，從被動審查向主動核查轉(zhuǎn)變，從單兵作戰(zhàn)向團隊作戰(zhàn)轉(zhuǎn)變”。作為辦案團隊負(fù)責(zé)人，任留存總是主動地思考金融網(wǎng)絡(luò)犯罪檢察工作的方方面面，“專業(yè)化”更是他講得最多的詞。

一次，任留存在提前介入階段和公安辦案人員去某企業(yè)總部取證。走進(jìn)企業(yè)總部時，他的內(nèi)心備受震撼。那里不僅有眾多的安全技術(shù)團隊精英，所提供的數(shù)據(jù)和技術(shù)支撐也是很多檢察機關(guān)在辦案中遇到的難題。他想到，如果能和這些專家取經(jīng)、達(dá)成合作，那么檢察機關(guān)的辦案質(zhì)效將大有提升。

在任留存的提議下，2018年8月，崇川區(qū)檢察院牽頭成立了江蘇省首家金融網(wǎng)絡(luò)犯罪研究基地，該企業(yè)的高級安全專家和多名法律專家被聘為學(xué)術(shù)委員會和技術(shù)委員會委員。有了基地的優(yōu)質(zhì)平臺和技術(shù)加持，任留存和辦案團隊開始將辦案成果成倍放大，并融入到社會治理工作中。這幾年，他們辦理的多起案件先后獲評最高檢電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例、江蘇省檢察機關(guān)法律監(jiān)督典型案例、互聯(lián)網(wǎng)十大司法創(chuàng)新案例，并入選司法部以案釋法案例庫，撰寫的金融網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)研報告、典型案例和白皮書，也成了當(dāng)?shù)攸h委政府研判網(wǎng)絡(luò)犯罪形式的重要依據(jù)。

“互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟”“新經(jīng)濟”撲面而來，裹挾網(wǎng)絡(luò)犯罪“負(fù)產(chǎn)品”。從中，任留存發(fā)現(xiàn)，“老百姓享受‘新經(jīng)濟’帶來的便利，卻常因為不懂法陷入‘新’陷阱。所以，通過專業(yè)化刑事辦案打擊犯罪是一方面，如何讓老百姓知道網(wǎng)上啥事不能干也是很重要的。”在辦理一起“第四方支付”案件時，任留存的普法意識更強烈。

所謂“第四方支付”平臺是指未獲得國家支付結(jié)算許可，違反國家支付結(jié)算制度，依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道。犯罪嫌疑人王小亮等3人正是借助“第四方支付”平臺，進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算行為。

在訊問中，犯罪嫌疑人王小亮多次表明自己只是“做結(jié)算，沒有做支付，不需要專門資質(zhì)”。由于支付結(jié)算涉及專業(yè)的金融問題，任留存沒有草率地下結(jié)論，而是向金融監(jiān)管局和人民銀行的專家請教，獲取充分法規(guī)依據(jù)。在任留存明確“支付”“結(jié)算”“清算”都屬于“支付”業(yè)務(wù)，都必須取得中國人民銀行頒發(fā)的支付許可證后，犯罪嫌疑人王小亮的狡辯不攻自破。隨后，檢察機關(guān)對王小亮等3名主要責(zé)任人批準(zhǔn)逮捕，并提出繼續(xù)偵查意見。在庭審發(fā)表公訴意見書時，任留存指出，目前打著“第四方支付”噱頭的很多科技公司、網(wǎng)絡(luò)公司游走在違法邊緣，無證經(jīng)營居多，較難監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)支付安全主管部門和司法機關(guān)應(yīng)當(dāng)聯(lián)合重拳打擊，整頓非法網(wǎng)絡(luò)支付行為，粉碎洗錢和犯罪的“地下通道”，創(chuàng)造安全穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)支付環(huán)境。最終，案件順利訴訟，檢察機關(guān)審查認(rèn)定的全部犯罪事實和法律適用均獲得法院判決的支持。

“第三方支付、第四方支付、資金池……檢察官要弄清這些專業(yè)概念尚且要尋求專業(yè)支持，普通老百姓可想而知。”任留存聯(lián)想到，移動支付是現(xiàn)在大家用得最多的付錢方式，就連賣菜大媽攤子前都放著一個二維碼標(biāo)簽，等待掃碼。誰能想到，小小二維碼后面竟然隱藏著犯罪、洗錢等勾當(dāng)呢？任留存深感，普法之路漫漫其修遠(yuǎn)。于是他組織團隊人員多渠道開展普法活動，一遍又一遍地告訴老百姓，“自己的二維碼不能提供、不明來源的二維碼不能掃，否則不僅會錢財盡失，還可能牽涉犯罪”。任留存覺得，“只要大爺大媽能聽進(jìn)去一兩句，引導(dǎo)他們正規(guī)理財，只要能讓非法金融少一點、再少一點，我們的工作就沒有白做，我們的辛苦就有意義”。

2021年4月，崇川區(qū)檢察院牽頭郵政、公安，街道、快遞行業(yè)協(xié)會舉辦了《南通寄遞行業(yè)“斷卡”聯(lián)合推進(jìn)會暨防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》專題宣講活動，這一活動的發(fā)起同樣來自于任留存的建議。在辦案過程中，他發(fā)現(xiàn)多個涉案銀行卡套件均通過寄遞方式進(jìn)行轉(zhuǎn)運，于是結(jié)合實際制發(fā)倡議書，希望以此呼吁全市寄遞企業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行收寄驗視制度。

“未來，與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪伴生的黑灰產(chǎn)業(yè)是重點研究、打擊對象，這對我們提出了更高的要求。”說這話時，任留存正在電子數(shù)據(jù)實驗室指導(dǎo)團隊成員進(jìn)行數(shù)據(jù)提取和分析工作。這個電子數(shù)據(jù)實驗室設(shè)備先進(jìn)，具備數(shù)據(jù)恢復(fù)和初步分析等功能。看著海量的數(shù)據(jù)如流水般在屏幕上涌動，任留存頗為得意：在這份極耗腦力與耐性的事業(yè)里，他始終燃起興奮。

畢竟，網(wǎng)絡(luò)犯罪“跑得太快”，任留存要分分秒秒趕超。（文中涉案人物均為化名）