意大利財(cái)警打擊假幣保護(hù)歐元

孫博

意大利新冠肺炎疫情防控取得了進(jìn)展，但并沒(méi)有阻止犯罪集團(tuán)偽造歐元的腳步。雖然2020年在世界范圍內(nèi)和意大利境內(nèi)流通的偽造貨幣數(shù)量創(chuàng)歷史新低，但是新造假幣的數(shù)量卻達(dá)到了2006年以來(lái)的最高峰。2020年，意大利銀行共識(shí)別出了65229張假幣，其中大部分是由意大利經(jīng)濟(jì)和財(cái)政警察（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“財(cái)警”）查獲的，其中20歐元面額的假幣數(shù)量最多（占總數(shù)的39%），其次是50歐元面額（占總數(shù)的37%）以及100歐元面額（占總數(shù)的18%）。

打擊偽造貨幣是財(cái)警重要職能之一，財(cái)警的調(diào)查工作對(duì)于加強(qiáng)對(duì)歐元的保護(hù)有著戰(zhàn)略作用。2016年第177號(hào)法令對(duì)進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)職能進(jìn)行了規(guī)定，確立打擊偽造貨幣職能的合法化，從而加強(qiáng)了財(cái)警的該職能。隨后，內(nèi)政部長(zhǎng)于2017年8月15日發(fā)布了關(guān)于財(cái)警專(zhuān)業(yè)部門(mén)重組和派駐地方機(jī)構(gòu)合理化等相應(yīng)指令。意大利刑事警察進(jìn)行了大量的調(diào)查工作，以查清假幣供應(yīng)鏈，找到假幣和假幣的生產(chǎn)和分銷(xiāo)中心，清除犯罪組織的累積利潤(rùn)，并打擊在稅收和洗錢(qián)方面的非法行為。

財(cái)警內(nèi)部設(shè)有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)打擊假幣和其他違法支付手段的反假幣小組，該小組為打擊犯罪行為采取了嚴(yán)格的警戒措施，并與歐盟委員會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融事務(wù)總司下屬的歐元保護(hù)和現(xiàn)金處（l’Euro protection and euro cash）（財(cái)警的一名官員作為專(zhuān)家參加該組織）、歐洲警察署（Europol）和其他歐洲調(diào)查機(jī)構(gòu)開(kāi)展了積極的交流。

敏銳的調(diào)查能力使得財(cái)警的反假幣小組對(duì)在意大利乃至歐洲境內(nèi)打擊假幣都有重要的指導(dǎo)作用。財(cái)警與國(guó)際上的許多機(jī)構(gòu)都保持著合作關(guān)系，分享在其他國(guó)家領(lǐng)土上繳獲的與假幣有關(guān)的偽造技術(shù)，并應(yīng)用于在意大利本土的假幣調(diào)查工作。

財(cái)警工作網(wǎng)與國(guó)內(nèi)外相關(guān)機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作不僅用于保護(hù)歐元，而且還用于保護(hù)其他支付手段、打擊克隆信用卡和借記卡等違法行為，打擊日益增長(zhǎng)的非法使用虛擬貨幣現(xiàn)象。近年來(lái)，意大利警方搗毀了不少制作假歐元紙幣的窩點(diǎn)，主要集中在坎帕尼亞大區(qū)。犯罪分子專(zhuān)門(mén)偽造最新版“歐羅巴”系列的紙幣（面額包括5、20、50、100和200歐元）。歐洲央行稱(chēng)，他們的造假技術(shù)已經(jīng)達(dá)到了極高的水平，普通的驗(yàn)鈔設(shè)備無(wú)法識(shí)別出這些假幣。警方發(fā)現(xiàn)這些即將投入市場(chǎng)的假幣仿真度極高，可以輕易騙過(guò)普通公民。此外，警方還繳獲了犯罪分子使用的絲網(wǎng)印刷機(jī)、接觸式復(fù)印件和用于復(fù)制全息圖的電鑄等精密的專(zhuān)業(yè)設(shè)備，以及鋁板和印刷膠片等制假原材料。同時(shí)，涉案的犯罪嫌疑人也在偽造窩點(diǎn)被當(dāng)場(chǎng)抓獲。

歐盟理事會(huì)通過(guò)的第1338/2001號(hào)條例，規(guī)定了保護(hù)歐元不被偽造的必要措施。在意大利政府印刷局 （Istituto Poligrafico e Zecca dello Stato） 設(shè)立了硬幣國(guó)家分析中心 （Coin National Analysis Center），在意大利銀行設(shè)立了紙幣國(guó)家分析中心 （National Analysis Center），與其他歐元系統(tǒng)銀行和歐洲中央銀行合作打擊紙幣偽造行為。為了保護(hù)歐元，意大利成立了隸屬于經(jīng)濟(jì)和財(cái)政部財(cái)政司的反支付手段欺詐辦公室（UCAMP），該辦公室由財(cái)警行使打擊犯罪的職能。反支付手段欺詐辦公室是收集和交換數(shù)據(jù)的國(guó)家主管部門(mén)，通過(guò)分析假幣類(lèi)型，可以識(shí)別出偽造紙幣和偽造硬幣，并對(duì)假幣進(jìn)行系統(tǒng)分析，以評(píng)估其對(duì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的影響。意大利內(nèi)政部設(shè)有國(guó)家反假幣中央辦公室。作為國(guó)際警察合作處的一部分，該辦公室負(fù)責(zé)收集所有反假幣相關(guān)信息，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)違法造假現(xiàn)象的預(yù)防和打擊。

為了更好地了解財(cái)警反假幣工作的運(yùn)作模式，我們采訪了準(zhǔn)尉安東尼奧·門(mén)納（Antonio Menna）和三級(jí)準(zhǔn)尉安吉洛·斯卡切拉（Angelo Scarcella）。

門(mén)納先生，請(qǐng)問(wèn)一般來(lái)說(shuō)偽造貨幣的調(diào)查工作是如何開(kāi)展的呢？

門(mén)納準(zhǔn)尉：在例行檢查過(guò)程中如果查獲了假幣，那么司法警察會(huì)立刻開(kāi)展對(duì)偽造貨幣的調(diào)查。首先要把那些將假幣投入市場(chǎng)進(jìn)行流通的犯罪分子繩之以法，其次要查明并拆除用于非法生產(chǎn)假幣的秘密印刷廠，從而維護(hù)正規(guī)造幣廠的利益。通常情況下，犯罪分子在通信、印刷及交付假幣方面都非常謹(jǐn)慎，所以調(diào)查過(guò)程也是極其復(fù)雜和細(xì)致的。

斯卡切拉先生，請(qǐng)問(wèn)對(duì)偽造貨幣的犯罪分子有什么懲治措施？

斯卡切拉準(zhǔn)尉：在意大利的法律體系中，《刑法典》第453至458號(hào)條款明確規(guī)定了保護(hù)歐元、打擊假幣的法令。保護(hù)公民的合法權(quán)益就是保護(hù)公民對(duì)法律的信任，非法交易手段不僅會(huì)破壞合法經(jīng)濟(jì)權(quán)益，也會(huì)動(dòng)搖公民對(duì)法律的信任。上述條款提到的抽象危險(xiǎn)犯罪，不僅侵犯了國(guó)家和授權(quán)發(fā)行貨幣的公共機(jī)構(gòu)的利益，也侵犯了因使用和消費(fèi)假幣而受到損害的個(gè)人的利益。更具體地說(shuō)，任何偽造、非法使用或向意大利境內(nèi)引進(jìn)假幣的犯罪分子，都將被處以3至12年不等的監(jiān)禁和516至3098歐元不等的罰款（《刑法典》第453條）。

門(mén)納先生，如果我們懷疑手中有一張假幣，應(yīng)該怎么辦？

門(mén)納準(zhǔn)尉：法律上規(guī)定，懷疑自己持有假幣的公民應(yīng)承擔(dān)不繼續(xù)使用或轉(zhuǎn)讓給他人的法律義務(wù)，否則將觸犯《刑法典》第457條的規(guī)定。個(gè)人應(yīng)及時(shí)上繳銀行、郵局或意大利中央銀行（Banca d’Italia）的分支機(jī)構(gòu)，將可疑的假幣交給柜臺(tái)工作人員，工作人員提供一份收據(jù)給提供可疑貨幣的公民，收據(jù)上要寫(xiě)明該公民的所有個(gè)人資料和可疑貨幣的序列號(hào)。在任何情況下工作人員都不應(yīng)自行查驗(yàn)貨幣的真?zhèn)巍ｃy行要將可疑貨幣轉(zhuǎn)交給位于羅馬的意大利中央銀行下屬的紙幣國(guó)家分析中心（CNA），該中心將最終確定貨幣的真?zhèn)巍＝?jīng)檢測(cè)，如果貨幣是真的，該公民將得到等價(jià)值的補(bǔ)償;而如果是假幣，那么CNA將直接銷(xiāo)毀該假幣。

斯卡切拉先生，可以給我們介紹一下鑒別貨幣真?zhèn)蔚姆椒▎幔?/p>

斯卡切拉準(zhǔn)尉：雖然犯罪分子無(wú)法完美地復(fù)刻國(guó)家印刷紙幣的每一個(gè)元素，但從最近查獲的假幣可以看出，如今制假技術(shù)已經(jīng)達(dá)到了很高的水平，對(duì)于普通人來(lái)說(shuō)有很強(qiáng)的迷惑性。鑒別紙幣真?zhèn)巫詈?jiǎn)單的方法是“眼觀法、手摸法、傾斜法”。具體來(lái)說(shuō)，就是可以用手在紙幣正面的左右邊緣、主圖和數(shù)字的部位摸出凸凹不平的感覺(jué)。此外，通過(guò)逆光觀察水印，我們可以看見(jiàn)與紙幣圖案一致的歐羅巴（希臘神話中的人物）肖像和體現(xiàn)紙幣面值的數(shù)字水印。最后，我們將紙幣傾斜一定角度，就可以看到銀色的全息影像，同時(shí)還可以看到歐羅巴的肖像、紙幣金額、主圖像和歐元符號(hào)。另外，用于制作左下角翠綠數(shù)字的光變油墨，可以產(chǎn)生垂直移動(dòng)的光線效果，這是一項(xiàng)讓犯罪分子難以仿制的技術(shù)。

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意大利央行發(fā)行2歐元流通紀(jì)念硬幣，致敬抗疫英雄醫(yī)生和護(hù)士

抗擊新冠肺炎在硬幣上留下了不可磨滅的痕跡。在這一年中，意大利央行共鑄造了300萬(wàn)枚2歐元硬幣，以感謝那些一直與疫情作斗爭(zhēng)的醫(yī)生和護(hù)士們，他們冒著生命危險(xiǎn)拯救他人的生命。在紀(jì)念硬幣上，刻有一名男子和一名女子身穿白大褂戴著口罩的圖案，左邊為紅十字標(biāo)志，右邊鑲嵌著一顆愛(ài)心，最上方用意大利語(yǔ)寫(xiě)著“謝謝”（GRAZIE）。自意大利暴發(fā)新冠肺炎疫情以來(lái)，已有在抗疫一線工作的360名醫(yī)生和近90名護(hù)士不幸染疫殉職，確診感染的醫(yī)護(hù)人員占感染總?cè)藬?shù)的10%。一張張網(wǎng)絡(luò)上流傳的照片成為人性光輝的寫(xiě)照，也是醫(yī)護(hù)人員為抗疫犧牲奉獻(xiàn)的象征。比如克雷莫納醫(yī)院的護(hù)士埃萊娜·帕利亞里尼（Elena? Pagliarini），她在工作了一夜之后，疲憊不堪地戴著口罩和手套在電腦鍵盤(pán)上睡著了。雖然她不幸染疾，但是她康復(fù)后又立刻回到了工作崗位。再比如護(hù)士阿萊西亞·博納里（Alessia? Bonari），這是一位在米蘭工作的格羅塞托人，她將防護(hù)眼鏡和口罩留在臉上的痕跡和瘀傷拍成照片發(fā)布在照片墻（Instagram）上，呼吁大家重視疫情，盡量不要出門(mén)。

歐洲單一貨幣——?dú)W元

1999年，在使用歐元的歐盟國(guó)家中實(shí)行了統(tǒng)一貨幣政策，三年后歐元成為歐元區(qū)的合法貨幣。歐盟27個(gè)成員國(guó)中的19個(gè)加入了歐盟經(jīng)濟(jì)和貨幣聯(lián)盟（Economic and Monetary Union of the European Union），超過(guò)3.38億公民使用歐元。該聯(lián)盟于1999年隨著奧地利、比利時(shí)、芬蘭、法國(guó)、德國(guó)、愛(ài)爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、葡萄牙和西班牙的加入而成立。隨后，希臘于2001年加入，斯洛文尼亞于2007年加入，塞浦路斯和馬耳他于2008年加入，斯洛伐克于2009年加入，愛(ài)沙尼亞于2011年加入，拉脫維亞于2014年加入，立陶宛于2015年加入。歐盟國(guó)家中丹麥沒(méi)有加入歐元區(qū)。2003年瑞典就是否加入歐元區(qū)舉行全民公投，最終多數(shù)人反對(duì)，因此瑞典也不使用歐元。

多年來(lái)，歐洲中央銀行采取了許多技術(shù)措施，以保護(hù)歐元，防止硬幣和紙幣的偽造。特別是在2013年5月至2019年5月期間，被稱(chēng)為“歐羅巴”的新系列紙幣（5歐元、10歐元、20歐元、50歐元、100歐元和200歐元）在整個(gè)歐元區(qū)開(kāi)始流通。

（原文刊登于《意大利經(jīng)濟(jì)和財(cái)政警察》雜志2021年10月刊）

（責(zé)任編輯：張敏嬌）