綠色金融支持制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型

許諾

制造業(yè)是國民經(jīng)濟的主體和科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場，制造業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展對促進我國經(jīng)濟全面綠色轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。在制造業(yè)技術(shù)攻堅、綠色低碳轉(zhuǎn)型升級、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展、全球合作等多個環(huán)節(jié)，金融將發(fā)揮越來越重要的作用。

國家有關(guān)部委積極推進制造業(yè)綠色金融。2021年9月，工業(yè)和信息化部與人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出建立商業(yè)可持續(xù)的產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展路徑，推動建設(shè)工業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型與工業(yè)賦能綠色發(fā)展相互促進、深度融合的產(chǎn)業(yè)體系，力爭到2025年金融重點支持的工業(yè)企業(yè)成為碳減排標(biāo)桿，支撐實現(xiàn)我國碳達峰、碳中和目標(biāo)（簡稱“雙碳”目標(biāo)），為應(yīng)對全球氣候變化和保護生物多樣性貢獻力量。

這是“十四五”期間我國金融支持工業(yè)發(fā)展的重要政策舉措，對促進制造業(yè)金融發(fā)展具有重要的推動作用。有專家認(rèn)為，《指導(dǎo)意見》有利于引導(dǎo)金融資源通過綠色化的渠道向工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展匯聚，在工業(yè)穩(wěn)增長和有效投資方面扮演重要角色。

提高制造業(yè)金融適應(yīng)性、競爭力和普惠性

“雙碳”目標(biāo)之下，制造業(yè)金融日漸發(fā)揮巨大價值。“金融機構(gòu)助力制造強國建設(shè)，既是堅守服務(wù)實體、回歸本源的責(zé)任所在，更是把握市場機遇、促進自身高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。金融機構(gòu)應(yīng)加快創(chuàng)新，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提高制造業(yè)金融的適應(yīng)性、競爭力和普惠性，努力以高質(zhì)量金融服務(wù)助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”工商銀行行長廖林在2021金融街論壇年會“金融創(chuàng)新助力制造強國”平行論壇上表示。

金融機構(gòu)是制造業(yè)金融的重要實施載體。在金融助力制造業(yè)高端化、數(shù)字化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型發(fā)展方面，廖林認(rèn)為，對標(biāo)制造強國戰(zhàn)略，做好制造業(yè)金融的規(guī)劃設(shè)計、前瞻布局是第一要務(wù)。金融機構(gòu)還要把握投融資投向、規(guī)模和質(zhì)量，發(fā)揮好金融資源的杠桿引導(dǎo)作用，促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級，推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，努力擴大高質(zhì)量產(chǎn)品供給，以期培育增長新動能。

與此同時，支持制造業(yè)全球合作是綠色金融的一個重要方面。“金融機構(gòu)應(yīng)提高全球化、綜合化金融服務(wù)能力，推動資本、技術(shù)、數(shù)據(jù)等生產(chǎn)要素跨境流通，支持制造企業(yè)深度融入全球產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、價值鏈，助力構(gòu)建互利共贏的國際分工合作體系。”廖林補充道。

于企業(yè)層面而言，中國機械工業(yè)集團董事長張曉侖希望金融機構(gòu)能積極支持制造業(yè)企業(yè)謀求綠色轉(zhuǎn)型和低碳發(fā)展，為企業(yè)設(shè)計更多更好的金融產(chǎn)品，助力企業(yè)更好完成綠色技術(shù)改造、低碳科技創(chuàng)新等任務(wù)。

金融支持制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的舉措穩(wěn)步推進。2022年1月25日，國家開發(fā)銀行發(fā)布消息，2021年該行制造業(yè)貸款余額達9588億元，當(dāng)年新增突破千億元，增速超過全行信貸平均增速；制造業(yè)中長期貸款占比85%，居金融同業(yè)首位，在促進制造業(yè)提升核心競爭力層面功不可沒。國家開發(fā)銀行充分發(fā)揮“投、貸、債、租、證”綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，運用所管理的各類產(chǎn)業(yè)投資基金、科創(chuàng)基金，繼續(xù)加大對制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的股權(quán)投資力度。2021年，實現(xiàn)承諾投資623億元，新增投資456億元。

除國家開發(fā)銀行外，據(jù)人民銀行統(tǒng)計，截至2021年6月末時，我國本外幣綠色貸款余額達到13.92萬億元，綠色信貸的規(guī)模名列全球第一。

未來金融如何支持制造業(yè)“綠轉(zhuǎn)型”？

與碳中和的要求相比，我國許多銀行，尤其是中小銀行，在治理框架、戰(zhàn)略目標(biāo)、實施路徑、氣候風(fēng)險分析、環(huán)境信息披露和產(chǎn)品創(chuàng)新能力等方面仍有差距。

中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長王遙指出，我國有龐大的工業(yè)體系，高排放、高環(huán)境影響的行業(yè)和企業(yè)很多，亟需金融支持進行技術(shù)升級改造、商業(yè)轉(zhuǎn)型，以逐步實現(xiàn)減排、低碳、凈零排放。

未來金融如何支持制造業(yè)“綠轉(zhuǎn)型”？中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿建議，我國銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)明確投融資碳中和目標(biāo)，設(shè)計實施路線圖；建立與目標(biāo)相適應(yīng)的治理架構(gòu)，將綠色與可持續(xù)納入公司治理，由內(nèi)而外更好推進綠色金融；深化綠色與ESG（環(huán)境、社會和公司治理）產(chǎn)品創(chuàng)新，提升綠色金融產(chǎn)品服務(wù)深度及廣度；加快研發(fā)轉(zhuǎn)型產(chǎn)品，支持高碳行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型；建立碳核算和披露機制、環(huán)境氣候風(fēng)險分析和管理機制、ESG評價管理機制等綠色專業(yè)能力也是關(guān)鍵。

作為具體可執(zhí)行機構(gòu)之一，國家開發(fā)銀行行業(yè)二部相關(guān)人士透露，“十四五”時期，國家開發(fā)銀行將聚焦服務(wù)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級化、產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化，發(fā)揮中長期投融資主力銀行作用，綜合運用股權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈融資等多種模式，優(yōu)先支持企業(yè)科技研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化、先進產(chǎn)能建設(shè)、綠色制造、智能制造等領(lǐng)域，助力制造業(yè)提升核心競爭力，推動重大工業(yè)項目加快建設(shè)。

制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型風(fēng)頭正勁，中國人民銀行泰州市中心支行行長周曉剛認(rèn)為應(yīng)抓住制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展契機，積極儲備制造業(yè)綠色低碳項目，研發(fā)推廣碳金融、碳交易等綠色信貸產(chǎn)品，加大對制造業(yè)領(lǐng)域綠色信貸投放。支持綠色制造業(yè)企業(yè)直接融資，幫助制造業(yè)企業(yè)發(fā)行綠色債券或項目支持票據(jù)。探索開展制造業(yè)企業(yè)“碳賬戶”建設(shè)，建立綠色信貸風(fēng)險監(jiān)測和評估機制，開展前瞻性風(fēng)險分析和壓力測試，加強環(huán)境信息披露能力等建設(shè)，以金融大力推進制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型升級。