房地產經紀行業合規監管問題探析

陳靜 任宇慧

摘要：房地產經紀合規管理屬于社會公共問題治理。目前，政府對房地產經紀行業的監管主要采取常態化的聯合執法模式，以查處違法違規行為，盡管綜合治理的方向比較明確，但管理碎片化特征仍然突出，而且屬于典型的事后懲戒型治理。粗略梳理合規管理研究與實踐現狀，以江蘇省為例，分析房地產經紀合規管理存在的問題，基于懲戒與預防治理結合、注重預防的原則，以協同治理理論為學理基礎，提出構建整合性房地產經紀合規風險監管體系的對策建議。

關鍵詞：協同治理;合規風險;監管;機制

中圖分類號：F293 文獻標識碼：A

文章編號：1001-9138-（2022）06-0060-07 手稿日期：2022-05-20

1 引言

世界上高度城市化國家（高于75%城市化率）的經驗數據表明，城鎮化率增長趨于穩定之后，不僅大都市圈的特大城市，幾乎所有城市都將步入存量房時代。房地產經紀在助力房地產業發展、滿足居民存量房消費需求上起著重要的服務作用。但在房地產交易過程中，近年來本應起專業居間服務的個別經紀人卻屢被曝光不法行為，甚至主觀惡意欺詐，挪占交易資金，造成消費者巨額經濟損失。對社會破壞力更大的是2021年8月爆出部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利，擾亂金融市場秩序。通過調查發現，其證券化運作模式存在房價只能升不能降的前提，一旦房價下跌房源在二次轉讓環節無人接盤，整個債務鏈條崩潰，最終將傳導到金融機構，具有系統性風險。這種風險形成機制和引發全球經濟危機的美國次貸危機非常相似。……