高發類電信網絡詐騙案件的偵查處置與對策

□ 文 宋純峰

電信網絡詐騙是犯罪分子利用現代化網絡技術手段，通過遠程、非接觸方式，虛構事實或者隱瞞真相，詐騙不特定對象公私財物的行為。

0 引言

隨著信息技術不斷進步以及互聯網的深度普及，傳統的刑事犯罪發生一定程度改變，作為新型犯罪之一的電信網絡詐騙犯罪發案率逐年上升，其中高發類電信網絡詐騙更是憑借著發案多且增長速度快、犯罪涉及地域廣、人民群眾財產損失嚴重等特點，為公安機關偵查辦理帶來巨大挑戰。

1 高發類電信網絡詐騙案件類型與特點

對于電信網絡詐騙，我國《刑法》中對此沒有設立獨立罪名，缺乏明確統一的定義，雖然大多數學者對其定義各有不同，但基本構成要素也都相差無幾。電信網絡詐騙與傳統詐騙之間存在關聯，其主要區別就是詐騙方法不同。因此可以總結為：電信網絡詐騙是犯罪分子利用現代化網絡技術手段，通過遠程、非接觸方式，虛構事實或者隱瞞真相，詐騙不特定對象公私財物的行為。而高發類電信網絡詐騙案件是經國家反詐中心統計并于2022年5月11日公布的發案率較高的五種類型的電信詐騙案件。

這五種類型占電信網絡詐騙案件數量近百分之八十左右。其中刷單返利類詐騙案件發案率最高，占發案總數的三分之一左右，而虛假投資理財類詐騙案件的損失金額最高，占全部涉案金額的三分之一左右。

1.1 常見高發類案件類型概述

1.1.1 刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙中，犯罪分子通過多種網絡渠道發布各類虛假刷單兼職廣告，誘使受害者關注并前期返還小額資金用于騙取被害人的信任，在受害人基于信任而按照騙子的指示完成匯款相關操作后，犯罪分子完成犯罪行為。在此過程中受害者基于認識錯誤而處分財物，將資金匯入犯罪分子相關賬戶。

1.1.2 虛假投資理財類詐騙

虛假投資理財類詐騙中，犯罪分子以獲取虛假特殊身份騙取受害者信任后，引導受害人參與虛假投資網站或App中的投資理財。被害人有參與投資理財的真實意思，但是因為犯罪分子所提供的投資平臺并非正規的投資理財平臺，而是一些非法投資網站、非法釣魚網站等，受害人對此并不知情，對于投資實質的有錯誤的認識而處分財物，最后遭受財產損失。

1.1.3 虛假網絡貸款類詐騙

虛假網絡貸款類詐騙中，犯罪分子主要通過網絡平臺發布辦理貸款、信用卡套現等廣告，吸引具有貸款需求的受害人群體實施詐騙行為。

1.1.4 冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙案件針對網絡購物的人群，犯罪分子利用非法獲取的個人信息，就網購相關事項實施詐騙行為，受害人對其匯款并不具有真實的處分意思，而是對于犯罪分子捏造的身份信以為真，基于認識錯誤而按照其聲稱的退款、獲取積分等服務流程處分財產。

1.1.5 冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙中，犯罪分子聲稱受害者涉嫌違法犯罪，欺騙受害人將自己的錢財轉入其指定的安全賬戶進行檢查或是監管。犯罪分子利用各種技術偽造文書獲取信息，使得受害人對于犯罪分子的身份以及所編造的內容產生錯誤認識，從而錯誤處分財產。

1.2 高發類電信網絡詐騙案件特點

1.2.1 詐騙分工職業化

隨著電信網絡詐騙的不斷發展，圍繞此類犯罪衍生出一系列專業的黑灰色產業鏈條，基本形成了互相支持與依存的上下游合作關系。黑灰色產業鏈條之間緊密聯系，為電信網絡詐騙提供了有力支撐，使得其不再是曾經單一的組織機構，現在的電信網絡詐騙通常呈現企業化發展，組織結構嚴密，內部分工明確，由上至下，實施犯罪的每個環節都精準控制，不同環節安排不同的“專業人群”進行操控。為其提供幫助的團伙也會不斷更換，以確保其詐騙活動安全穩定進行。

1.2.2 詐騙對象精準化

犯罪分子在作案時選擇目標進行精準詐騙，往往根據不同特征的詐騙對象采取不同種類詐騙方法。在非法獲取公民個人信息后，犯罪分子前期進行信息匯總與分析，挑選出合適的詐騙對象，根據其所掌握的精準信息，為受害人量身定制詐騙方案，使得詐騙對象容易對犯罪分子產生信任，進而遭受詐騙。

1.2.3 作案地點地域化

電信網絡詐騙犯罪由于依賴網絡空間進行活動，具有鮮明的跨地域性。2008年前后，我國電信網絡詐騙犯罪已出現詐騙窩點逐漸向境外轉移的特點，詐騙分子不僅利用先進的科技手段和便捷的支付渠道，而且將詐騙團伙分成不同的部分，每個部分安排到不同的地域，導致整體很難根除，真正的上游組織往往都潛伏在國外，也給公安機關調查取證及后續抓捕工作等帶來困難。

1.2.4 詐騙手段專業化

電信網絡詐騙在數字社會的影響下，技術不斷“更新換代”，新型電信網絡詐騙層出不窮，其背后的黑色產業鏈里，有提供工具的“專業團伙”，例如：虛假App、微信外掛等詐騙工具，也有提供交易平臺、技術支持的“專業團伙”。在資金流方面，單純通過銀行卡網銀分拆被騙資金的案件比例越來越低，騙子在騙得被害人錢款之后，通過網絡購物、第三方支付平臺等多種渠道快速轉移贓款，資金的快速轉移使得傳統的防控手段難以應對。

2 高發類電信網絡詐騙案件偵查困境

2.1 偵查力量專業性欠缺

目前全國電信網絡詐騙案件仍然保持快速上升的勢頭，電信詐騙案件由于非接觸性和跨地域性兩大鮮明的特征，導致此類案件具有極強的隱匿性。傳統的偵查手段已經很難滿足偵辦案件的需求，查辦一個電信網絡詐騙案件需要耗費大量的人力、物力，在當前電信網絡詐騙案件日益增長的背景下，偵查機關的壓力與日俱增。其次，電信網絡詐騙案件因其鮮明的專業性特點，往往需要偵查人員精通相關專業知識，但在實踐過程中，大多數詐騙案件的偵辦還是由基層的偵查人員經手的，由于大多數基層偵查人員未受過專業培訓，同時犯罪手段迭代更新為偵查工作帶來挑戰。

2.2 部門協作暢通性牽強

電信網絡詐騙案件涉及面廣，隱匿性強，偵查機關在取證過程中，十分困難。在辦理案件時往往需要金融、電信、互聯網等多個行業部門協作，但是目前的協作很難滿足辦理電信網絡詐騙案件現實需要。其次，偵查機關與相關部門行業之間存在調查取證時操作流程復雜的問題，往往無法第一時間拿到需要的證據材料。偵查機關與金融機構、支付機構沒有建立完善的涉案資金的快速凍結和損失返還制度，使得受害人的損失往往很難追回。

2.3 警務合作深度性不足

電信網絡詐騙案件因其鮮明的跨地域性的特點，對跨國執法提出要求。但跨國執法必然會涉及到不同國家的司法制度問題、司法權力的配置問題等，目前在跨境警務合作中，缺乏長期有效的協議來保障合作的深度性，偵查機關對于相關案件的打擊力度有限且有時跨境執法的成本過高。當前，中國與相關國家訂立的雙邊或區域性刑事司法合作文件內容涵蓋范圍的有限性與程序運行的復雜性對跨境追贓合作的法律根基和運行效率形成掣肘。手續上的繁瑣性和操作上的復雜性也嚴重影響了合作的效率，使得案件在偵辦時進程緩慢、無法及時有效溝通。其次，在證據的收集和適用環節，境外所收集的證據規則與我國證據規則存在差異，出現收集的證據在后期的轉化認證問題。上述問題的出現都與警務合作的深度開展息息相關。

2.4 防范機制完整性薄弱

電信網絡詐騙僅僅依靠事后對于犯罪的懲處是遠遠不夠的，刑法規制的事后回應過于被動和僵化，難以實現有效遏制犯罪。在打擊中無法把握主動性，會難以遏制此類犯罪上升的勢頭，真正的核心應從事后的反應轉移到前端的防范上來。但我國當前對于電信網絡詐騙的綜合性防范，整體層面的深度不夠，“防范為先”的理念未能落實到深處。針對黑色產業，主體責任未設定清楚，而且金融機構部門、電信業務服務部門、互聯網服務行業的反詐技術設施不夠完備，內部的風險防控機制不夠健全，未能建立有效的預警機制。其次，公安機關開展的反詐宣傳，未能建立覆蓋范圍廣泛的反詐宣傳教育體系。第三，在日常治理的過程中，有關部門對涉個人信息的黑灰產業鏈打擊力度不夠，個人信息的泄露問題突出，因此對于電信網絡詐騙的防范，未能達到良好的效果。

3 高發類電信網絡詐騙案件處置對策

3.1 完善隊伍專業化建設

完善隊伍建設的第一步就是要更新偵查機關技術設備，加大對技術設備的資金投入，完善系統平臺建設，偵查人員要與犯罪分子作斗爭，首先自己的裝備得過硬，電信網絡詐騙犯罪一方面來說就是技術和設備的博弈。

其次，打擊電信網絡詐騙犯罪需要具備相關專業知識的人才儲備，要加強隊伍里專業力量的培養，各地公安機關應該針對電信網絡詐騙犯罪成立專業的隊伍，人員配置上可選拔相關專業知識過硬的人員作為核心力量。在日常的人員培養的過程中，要多批次多角度開展相關業務培訓，可以依托于警校以及網絡電信企業，警校開展有關“電詐班”的培訓課程，企業對于大數據、網絡通信等技術進行培訓，經過培訓豐富偵查人員專業知識，熟練掌握運用多種技術，提高對電信網絡詐騙的打擊能力。

3.2 加強部門協作共享

加強地方人民政府、公安部門、相關行業的主管部門之間的合作對于治理電信網絡詐騙背后完整黑色產業鏈條尤為重要。首先需要加強公安機關與各個行業部門的協作，公安機關要承擔起組織協調的責任，會同相關部門建立公安為主、行業為輔的多樣數據共享通道，保障公安機關及時獲得所需信息數據；其次，明確偵查部門調查取證時的操作流程，規范偵查取證行為，在符合法律規定的前提下，簡化調查取證時操作流程，使其便捷快速獲得所需的情報證據材料；最后，公安機關與金融、支付部門應當建立資金的快速凍結和返還制度，互聯網服務部門建立預警上報制度，發現可疑線索及時上報、移交公安機關。

3.3 加強國際警務合作

基于高發類電信網絡詐騙跨境性的特點，在打擊中需要長期與國外偵查力量開展合作，各國偵查部門應當建立信息交流溝通平臺，通過加密的信息傳遞渠道，例如專用VPN等，傳遞信息數據，同時在日常案件辦理中，有目的地建立完整的數據庫用于多國電信網絡詐騙偵查，有效提升偵查辦案效率。公安部應重點加強打擊電信網絡詐騙國際警務合作，積極推動簽訂雙邊或者多邊跨境打擊、治理協議，就情報信息的交流、專項打擊的開展，境外證據收集審查和適用等方面的內容進一步細化規定，同時可以通過有關協議，授權成立聯合偵查小組，共同進行專項案件的辦理。例如：由辦案小組內的合作方偵查人員、技術人員共同進行現場勘驗、檢查、證據收集、固定和保全。

3.4 優化詐騙防范機制

打擊高發類電信網絡詐騙需要持續優化防范機制，借助大數據技術，結合犯罪規律進行數學建模，通過有關算法，分析判斷出犯罪高發地和高發期，對于不同年齡、不同職業的人群進行分析，對潛在的受害人和潛在犯罪易發地進行及時把控和及時預警，有效減少犯罪的發生。

其次，要加強對金融、電信、互聯網相關行業部門的監管，行業監管治理也是防范機制中的重要一步，2022年中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發了《關于加強打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作的意見》（以下簡稱《意見》），《意見》對于各行各業做出了明確規定，各行業應當按照意見的具體要求，進一步落實相關措施，努力做好防范機制的升級，有關部門對于掌握大量個人信息的行業要重點監管，杜絕買賣個人信息的現象。

最后，公安機關在開展反詐宣傳教育時，要有針對性有層次的開展，對全社會覆蓋的同時，要對不同地點、人群進行不同程度的宣傳教育，以其達到精準反詐教育的目的。

其重中之重還是要樹立全民反詐意識，從相關行業的監管到社會層面的反詐宣傳，從源頭上遏制高發類電信網絡詐騙的發生。

4 結束語

高發類電信詐騙成為當前偵查機關打擊辦理的重點，但是因為電信網絡詐騙不同于其他傳統接觸型刑事犯罪，其犯罪方式、犯罪上下游關系、涉案財產流向、相關犯罪證據形式等具有其特點，偵查機關對于高發類電信網絡詐騙案件的處置往往比較被動，需要突破傳統犯罪的偵查模式，針對其案件特點，根據偵查過程中的實際需要，提升公安隊伍偵查過程中專業信息技術水平、增強隊伍專業力量的培養，加強政府部門，公安內部與其它相關行業的協作共享，加強國際警務合作，優化詐騙防范機制等。但其重中之重還是要樹立全民反詐意識，從相關行業的監管到社會層面的反詐宣傳，從源頭上遏制高發類電信網絡詐騙的發生。