廣州農(nóng)商行25億本金陷信托違規(guī)

九月

25億元信托貸款到期卻無人償還？廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“廣州農(nóng)商行”）和山東新潮能源股份有限公司（以下簡稱“新潮能源”）的信托合同事件有了新進(jìn)展。

近日，新潮能源披露了關(guān)于收到山東證監(jiān)局《行政處罰決定書》的公告，決定對(duì)新潮能源涉嫌信息披露違法違規(guī)一案責(zé)令改正，給予警告，并處以100萬元罰款。

這并非是廣州農(nóng)商行第一次“踩雷”信托事件。近年來，廣州農(nóng)商行已多次陷入信托糾紛事件。企查查數(shù)據(jù)顯示，截至目前，廣州農(nóng)商行與信托相關(guān)的司法案件有7起、裁判文書14起，另有14起開庭公告信息。

廣州農(nóng)商行一直擁有著沖擊“A+H”股的志向，此次25億元信托違約事件或給廣州農(nóng)商行回A之路再添阻力。

25億信托逾期，廣州農(nóng)商行深陷信托糾紛“羅生門”

廣州農(nóng)商行與新潮能源等企業(yè)在內(nèi)的信托合同事件迎來了新進(jìn)展。

近期，新潮能源披露了關(guān)于收到山東證監(jiān)局《行政處罰決定書》的公告，根據(jù)新潮能源違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，決定對(duì)山東新潮能源股份有限公司責(zé)令改正，給予警告，并處以100萬元罰款。

廣州農(nóng)商行新潮能源之間到底發(fā)生了什么？事情還得追溯到2017年。2017年6月27日，廣州農(nóng)商行、華翔（北京）投資有限公司（下稱“華翔投資”）分別與國通信托有限責(zé)任公司（下稱“國通信托”）簽訂《國通信托·華翔北京貸款單一資金信托合同》，約定國通信托受托管理廣州農(nóng)商行25億元信托資金，用于向華翔投資發(fā)放不超過25億元信托貸款，貸款專項(xiàng)用于華翔投資補(bǔ)充流動(dòng)資金，期限為48個(gè)月。

同日，新潮能源與廣州農(nóng)商行簽訂《差額補(bǔ)足協(xié)議》，約定無論何種原因?qū)е聫V州農(nóng)商行在任一信托合同約定的核算日（含利息分配日、本金還款日以及信托提前終止日）未能足額收到信托合同約定的投資本金或收益時(shí)，新潮能源應(yīng)向廣州農(nóng)商行承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)。

然而到了規(guī)定時(shí)間，華翔投資未歸還廣州農(nóng)商行信托貸款，最終廣州農(nóng)商行提起訴訟，目前該案已經(jīng)二審，但仍未有最終判決結(jié)果。

而新潮能源也未能及時(shí)予以披露，未在2017年半年度報(bào)告和年度報(bào)告、2018年半年度報(bào)告和年度報(bào)告、2019年半年度報(bào)告和年度報(bào)告、2020年半年度報(bào)告中披露。直至廣州農(nóng)商行對(duì)新潮能源提起訴訟后，新潮能源才于2021年3月4日首次公告上述事項(xiàng)的相關(guān)情況。

頻陷信托案件糾紛

這并非是廣州農(nóng)商行第一次“踩雷”信托事件。近年來，廣州農(nóng)商行已多次陷入信托糾紛事件。企查查數(shù)據(jù)顯示，截至目前，廣州農(nóng)商行與信托相關(guān)的司法案件有7起、裁判文書14起，另有14起開庭公告信息。

就在去年，廣州農(nóng)商行頻繁“踩雷”，爆出多件信托糾紛案件。

2021年8月8日晚，上市公司泛海控股股份有限公司（以下簡稱“泛海控股”）發(fā)布重大訴訟公告，其旗下公司中國民生信托有限公司（以下簡稱“民生信托”）被廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“廣州農(nóng)商行”）以營業(yè)信托糾紛為由訴至北京金融法院。

公告顯示，2019年7月，廣州農(nóng)商行向民生信托認(rèn)購兩筆信托產(chǎn)品，分別投資人民幣10億元、人民幣5億元，產(chǎn)品到期后，民生信托未按照約定向廣州農(nóng)商行分配信托利益。廣州農(nóng)商行認(rèn)為民生信托作為信托產(chǎn)品受托人，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

此外，2021年11月10日，紫鑫藥業(yè)一則公告引出了背后的債權(quán)方廣州農(nóng)商行。公告顯示，因金融借款合同糾紛，該公司被廣州農(nóng)商行訴訟。此前，廣州農(nóng)商行兩次借道信托向紫鑫藥業(yè)放貸，涉案的兩筆本金分別為2億元和8720萬元，總額達(dá)2.872億元。

凈利幾近“腰斬”，回A之路盡顯坎坷

官網(wǎng)顯示，廣州農(nóng)商行前身是1952年成立的廣州農(nóng)村信用社，2009年12月改制為農(nóng)商行，2017年6月香港掛牌上市。

盡管成功上市H股，但廣州農(nóng)商行的志向并不在此，一直在為沖擊“A+H”股的愿景做準(zhǔn)備，此次25億元信托違約事件或?qū)е律鲜兄吩偬碜枇Α?/p>

2019年3月，廣州農(nóng)商行A股上市申請(qǐng)獲證監(jiān)會(huì)受理，這標(biāo)志著在港股上市兩年的廣州農(nóng)商行正式進(jìn)入A股IPO排隊(duì)序列。然而，2020年12月30日上會(huì)接受IPO審核的廣州農(nóng)商行，卻在前一日因撤回申報(bào)材料而被取消審核資格。

一夜之間突然撤回A股IPO申請(qǐng)，或與其業(yè)績有所關(guān)聯(lián)。

《金融理財(cái)》發(fā)現(xiàn)，撤回A股IPO申請(qǐng)之前，廣州農(nóng)商行額業(yè)績一向穩(wěn)定增長。數(shù)據(jù)顯示，2016年-2019年，廣州農(nóng)商行分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入152.03億元、134.87億元、204.03億元、236.57億元，歸母凈利潤分別為50.26億元、57.09億元、65.26億元、75.2億元。

而在2020年時(shí)，該行的業(yè)績卻大幅度下降。數(shù)據(jù)顯示，2020年該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入212.18億元，同比減少10.31%；歸母凈利潤為50.81億元，同比減少32.43%。2021年，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入234.81億元，較上年增長10.66%，但增收不增利，凈利潤同比大幅下降37.51%，僅實(shí)現(xiàn)31.75億元，為2013年以來的最低值，不到2018年的一半。

到了2022年，該行的業(yè)績同樣不太美麗。截至2022年9月30日，該行實(shí)現(xiàn)凈利潤30.68億元，資本充足率12.61%，核心一級(jí)資本充足率9.25%，一級(jí)資本充足率10.54%。