意定監護法律制度簡析

杜麗萍

(山西省政法管理干部學院 法律系,山西 太原 030012)

2020年底,上海八旬老人將300萬元房產送給水果攤主的新聞引發公眾關注,也讓“意定監護”作為一個熱詞進入大家的視野。記錄片講述的是上海市寶山區一名88歲的老人馬某,他的老伴和兒子均已去世,一人獨居。近些年在生活上受到小區水果攤主一家頗多照料。老人和水果攤主到上海普陀公證處簽訂了意定監護協議,委托攤主照管自己的全部遺產和晚年生活。通過這部記錄片,大家知道了成年人可以用簽協議的方式選擇自己信任的監護人。這種監護方式尊重了老人自己內心真實意愿的表達,是私法自治原則的體現。

一、何為意定監護

(一)意定監護的概念和特征

所謂意定監護,是指具有完全民事行為能力的成年人與其近親屬、其他愿意擔任監護人的個人或組織事先協商,以書面形式確定自己的監護人,在其喪失或者部分喪失民事行為能力時,由該監護人履行監護職責。意定監護具有如下三個特征。

1.簽訂協議雙方具有完全民事行為能力。協議的簽訂要產生效力,就要求當事人在訂立協議時具有完全的民事行為能力,否則這一法律行為會因為主體缺乏締約資格而影響協議的生效,不能產生當事人追求的法律后果。

2.監護職責履行的時間是在設定意定監護的成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時。[1]簽訂協議和監護人履行監護協議之間是有一定的時間間隔的。在簽訂協議之時,被監護人具有完全的民事行為能力,并不需要被照顧。只有當其喪失或部分喪失民事行為能力時,意定監護人才開始履行自己的監護職責。

3.采用書面形式。意定監護的內容直接關系到被監護人的重大權益,監護人一般在簽訂協議一段時間之后才履行監護職責,時間較為久遠,或者因為設定意定監護的成年人民事行為能力欠缺等原因,使得準確確定協議的內容較為困難。因此,為準確確定意定監護協議的內容,減少紛爭,法律規定意定監護必須采用書面的形式。

(二)意定監護和相關概念的區分

1.意定監護和法定監護的區分。法定監護是直接按照法律規定的范圍和順序而設立的監護方式。法定監護具有強制性,誰可以擔任監護人,具有監護資格的人在擔任監護人時誰先誰后,法律都有明確的規定,不得拒絕,不得協議免除。而意定監護是在合同關系的基礎上形成的。當事人通過簽協議確定監護人,監護人的選擇是按照被監護人的意愿來挑選的。[2]簽訂協議的雙方當事人在簽訂協議之后依然可以行使解除權來解除協議的約束。

2.意定監護和指定監護的區分。指定監護指在對監護人的確定有爭議時(包括爭當監護人和推諉監護職責),又不能協商確定監護人時,由有權機關指定監護人的制度。作為基層群眾性組織的居委會、村委會、民政部門以及法院均可以作為指定機關。應該盡可能在符合被監護人要求的情況下選任監護人。在意定監護之下,當事人是按照自己的意愿,通過簽訂協議的方式來選擇自己信任的人作為監護人。

3.意定監護和遺囑監護的區分。遺囑監護是指被監護人的父母通過訂立遺囑為子女指定監護人的法律行為。遺囑監護和意定監護都是私法自治原則的體現。不同的是遺囑監護的設立目的是為子女確定合適的監護人,而意定監護是給自己選擇合適的監護人。遺囑監護的設立人只能是有監護資格的父親或母親,而意定監護的設立人是自己本人。

二、意定監護制度的現狀和立法沿革

(一)制度現狀

當前我國人口老齡化問題日趨凸顯。2023年,我國60歲以上人口比重超過國際老齡化標準8.1個百分點。根據聯合國預測：中國在本世紀中葉將有5億人口超過60歲。我國也是全球阿爾茲海默病患者人數增速最快的國家之一,預計每年新增30萬阿爾茲海默病患者。阿爾茲海默癥就是導致成年人特別是老年人全部或部分喪失行為能力的重要病因。此外,“失獨家庭”的數量也呈現出明顯的上升趨勢。由此可見,我國在老年人養老照護問題上面臨巨大的挑戰。

《中華人民共和國民法典》(以下簡稱《民法典》)意定監護制度的確立,是立法對我國老齡化進程中出現法律問題的積極應對,是立法對于人格自由和人格尊嚴的充分保障以及對社會弱勢群體的特殊關愛。首先,這一制度的構建要解決人口老齡化現象引發的一系列現實問題,在很大程度上預防了老年人老無所依的狀態。其次,有利于充分體現當事人的自我決定權。從立法上賦予了當事人自我決定、自我選擇監護人的權利,滿足了當事人的個人意愿,充分體現了《民法典》的人文關懷,具有深刻的現實意義。[3]再次,這一制度是我國民法法典化進程中完善監護體系的一個重要突破,彌補了法律上的空白,進一步強化了人權保障機制。

(二)立法沿革

意定監護確為老年人群體而首創,2012年12月28日修訂的《老年人權益保障法》中第二十六條確立了這一制度,意在彌補實際生活中部分孤寡無親、空巢留守等有特殊養老需求的老人,允許其與非法定監護核心人選之外的其他個體或組織簽訂監護協議,以安度生活。這一制度的適用對象僅針對60歲以上的老年人。2017年頒布的《民法總則》首次將意定監護制度寫入監護章節,完整的成年意定監護制度自此創立。《民法總則》將適用范圍擴充到所有成年人,一定程度上彌補了原有法律的缺陷,充分體現了私法自治理念以及我國立法的人文關懷,滿足了現代監護多元化需求,符合監護制度的立法初衷。2021年實施的《民法典》繼續沿用這一制度。2022年3月1日起施行的《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民法典〉總則編若干問題的解釋》(以下簡稱《民法典司法解釋》)對成年意定監護制度進行了補充和細化,主要解決成年意定監護協議的任意解除權和監督方法問題。

《民法典》和《民法典司法解釋》中與意定監護相關的條文較少,規定也僅僅是原則性的,存在著立法上的缺陷和實踐中的不足。比如,意定監護和法定監護的效力優先問題,意定監護主體適格的認定,意定監護開始時間的認定,以及監護監督機制的不完善等。這些問題不解決,會讓意定監護制度的實施存在風險。

三、意定監護制度存在的問題

(一)意定監護與法定監護的效力優先問題有待解決

作為監護制度的核心內容,法定監護與意定監護各自發揮價值,共同保護欠缺民事行為能力人的正常社會生活。在“老人將300萬房產送水果攤主”事件的后續中,雖然老人和水果攤主簽訂了意定監護協議,但其他近親屬對于這份經公證的意定監護協議以及贈與房產的行為頗有異議,就監護權問題,與意定監護人產生糾紛。由此可見,在現實生活中,還會有很多法定監護人排斥意定監護人的現象。發生紛爭時如何來處理,意定監護和法定監護孰先孰后,需要有明確的法律規定。

(二)意定監護適格主體的認定

根據《民法典》的規定,訂立意定監護協議的雙方當事人都應當具備完全民事行為能力,否則會因為訂約主體缺乏締約資格而影響協議的效力。監護人必須具有完全的民事行為能力,這一點毋庸置疑。但被監護人在什么情況下才能作為適格的主體值得探討。例如,一位80歲高齡,身體健康,精神狀態良好,自認為認知完全正常的老年人簽訂意定監護協議,是否要先證明自己具有完全民事行為能力,所簽訂的協議才能產生效力?一位被診斷處于老年癡呆癥初期,癥狀輕微具有完全認知能力的老人是否還能辦理意定監護協議?正如,贈房老人家屬質疑水果攤主欺詐老人,老人在贈與房產之時已經被診斷老年癡呆,簽訂的意定監護協議就不能產生效力。所以如何認定被監護人為適格的主體,是我們需要解決的問題。

(三)意定監護開始時間的認定不能滿足實際需求

以喪失或者部分喪失民事行為能力時作為意定監護開始的時間不能滿足實際的需求。如果單純以行為能力為標準,忽略了當事人的意思能力,則違背了意定監護設立的初衷。比如,行為能力未完全喪失的委托人,具有一定的意思能力,暫時不想啟動權益保障的意定監護權利。依照法律規定直接啟動意定監護制度將會違反委托人的真實意思表示。又如,具有完全民事行為能力的老人,精神、智力完全正常,但出現了行動不便或聽力、視力下降等問題,需要他人協助,如果不即刻開始意定監護,老人的合法權益很可能就不能得到全面的保障。所以意定監護開始時間的認定,應當與被監護人的行為能力與實際意愿相結合。

(四)意定監護監督有待完善

監護制度的設立就是為了保障被監護人的合法權益不會受到不法侵害。監督監護作為保障環節不可或缺。意定監護開始后,以被監護人的認知能力,很難通過其自身對監護協議的履行進行監督。如果監護人沒有按照協議的約定履行義務,就可能會對被監護人的人身、財產等合法權益造成損害,此時,被監護人是無法自我保護的,所以監護監督是必不可少的環節。我國現行意定監護監督模式法律規范仍有較大完善空間,目前僅有《民法典》第三十六條和《民法典司法解釋》第十一條規定的單一事后監督模式。這一模式有它的不足之處：其一,監督效果不佳。盡管有關個人或者組織有權因監護人出現《民法典》所列情形而向法院申請撤銷監護人資格,并安排必要臨時措施保護被監護人的人身和財產等合法權益,但被監護人此時已然遭受到了無法彌補的權益損害。其二,監督主體范圍模糊。《民法典》規定的監督人只能是具有監護資格的人。監督主體眾多,但法律對他們之間的權利義務沒有明確做規定,容易相互推諉,損害被監護人的合法權益。

四、意定監護制度的完善路徑

(一)確定意定監護優先適用的效力

意定監護和法定監護的關系類似于遺囑繼承和法定繼承,遺囑繼承和意定監護都是意思自治原則的體現。《民法典》第一千一百二十三條明確規定法定繼承和遺囑繼承發生沖突時,遺囑繼承具有優先性。同理,我們可以參照該條的規定,確定意定監護優先適用的效力。此外,意定監護與法定監護也并非無法共存,當被監護人授權意定監護人處理的事項不完備、不清楚時,可能就存在意定監護和法定監護并存的事實。比如,臥病在床的老人擔心自己在不省人事之際,其個人財產被二婚老伴掌握,便同前妻子女簽訂意定監護協議。在財產管理部分,子女作為意定監護人處理相關事務時具有優先地位,而在對老人的人身照料、安全監管等義務上,配偶作為法定監護人仍應履行其義務。意定監護人喪失民事行為能力乃至死亡,或其身體情況、經濟力量已無法支撐照管他人的要求,則法定監護作為一般性、兜底性的制度設計,將依然發揮重要保障作用。

(二)明確人民法院在主體資格認定中的決定性作用

意定監護的本意在于尊重當事人自己的意愿,在自己能力有欠缺之時通過法律的途徑,借用自己信任之人的行為能力對自己未來行為能力的缺陷進行彌補。針對老年人行為能力和意思表示能力漸進式喪失的特點,確保在意定監護協議簽訂之時,被監護人的意思表示能力處于“正常人”的狀態至關重要。對于成年人行為能力的認定,我國采取法院宣告的方式。通過利害關系人或有關組織申請,申請人民法院認定成年人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人。法院通過委托司法鑒定機構,參照醫院出具的有關診斷證明、意見或者參照群眾公認的事實和證據等多種方式,最終認定行為人的行為能力。所以,筆者認為,沒有經過法定宣告程序的成年人,都是完全民事行為能力人,可以按照自己的意愿選定監護人,簽訂意定監護協議。

(三)意定監護啟動條件多元化

作為法定監護制度的補充,這一制度不應作為強制監護程序,應賦予當事人更多的意志自由,充分尊重當事人的真實意愿。以當事人本人的真實意愿作為意定監護協議啟動的首要條件。

可以設立多元的啟動條件,實現監護適用范圍的擴大。[4]對于自己有清醒的意志,由于身體、年齡等原因無法生活自理,對生活照料有明顯需求的群體,可以自由協商監管開始的時間,而無需考慮是否達到限制或無民事行為能力的條件。對于第三人請求法院認定為限制、無民事行為能力人的群體的監護,采用資格審查的方式,符合監護條件的,可以選擇意定監護。

(四)建立配套完善的監督機制

首先,由公證機構參與意定監護協議的簽訂。公證機構運行多年,有很高的社會認可度。公證人員職業素養高,熟悉意定監護流程,會對協議內容進行合規合法性審查,并有較為完善的事后回訪制度。同時公證機構不是政府部門,性質趨于中立,能夠最低程度地損害被監護人的利益,最大化尊重被監護人的意志。最重要的是可以證明當事人在訂立協議時有意思表示能力,解決了意定監護公信力的問題。所以由公證機構進行監督,有利于從源頭上避免意定監護協議無法履行的不利后果。全國各地的公證機構已經參與辦理了多起意定監護案件,從而證明公證機構參與意定監護制度是適應我國社會發展需要的,是順應時代發展要求的。

其次,在意定監護協議內容中,加入監護監督人條款,或者由法官在案件審理中為意定監護設立監督人,由該監督人對意定監護人的職責履行予以監督。出現諸如懈怠監護甚至侵吞被監護人財產的異常情況時及時提醒、制止,若監護人不及時改正失職行為,監督人有權向村居委會、婦聯、民政部門及時反映,或向法院代為申請撤銷監護人資格。從親情的角度考慮,優先選擇被監護人的近親屬擔任監督人。為防止監護人、監督人串通侵害被監護人利益情況的發生,其他利害關系人仍有權就監護、監督過程中的不當行為向有關組織或部門進行反映。如果沒有其他親屬或者無人愿意擔任監督人,則由被監護人居住地所在村居委會、婦聯、民政部門等承擔監督義務,定期上門走訪被監護人,并記錄其生活情況。

最后,法院作為最終的監督機構,發揮其應有的作用,從而為被監護人合法權益的保障提供最后一道防線。