協同推進碳數據金融化發展

□莊雷

黨的二十大報告指出，要加快發展方式綠色轉型，積極穩妥推進碳達峰碳中和。自2021年7月16日，全國碳市場正式啟動上線交易以來，一年累計成交額近85億元，初步顯現其促進企業減排、形成碳定價的功能。碳市場具有明顯的金融屬性。雖然目前，全國碳市場只提供碳排放配額交易，可視為一個現貨二級市場，但從“雙碳”目標出發進行推算，中國碳市場的增長潛力是巨大的，碳金融市場將起到不容忽視的重要作用。精準反映節能降碳行為的碳排放數據，是碳交易的基礎，更是碳市場機制正常運行的基石，碳數據越發成為產業市場的基礎要素。在加大碳金融創新力度進程中，碳數據金融化可以積極促進企業落實“碳中和”、推動產業綠色發展，是金融業服務實體經濟綠色發展的重要舉措，也是數字經濟時代數據要素價值的重要體現。

充分認識碳數據金融化的時代要求

數字技術是碳行為數據化的重要基礎。數字化是我國綠色低碳發展的“主引擎”，數字化技術是摸清“碳家底”的利器。基于大數據、區塊鏈、5G等數字技術，能夠有效記錄企業生產和個人生活的碳行動，并計算產品或服務全生命周期的碳排放，實現產品碳足跡的可信精算與追溯。衛星導航、云計算和物聯網等前沿技術融入能源、機械、建筑、交通、化工等重點企業的碳排放監測，全面形成各企業各產業的碳排放、碳交易等碳行為數據庫。通過數字化平臺構建，快速搜集相關方基本信息與碳行為數據，并帶動各平臺碳數據開放共享，加速碳數據積累。2022年，江蘇對500余家重點行業單位進行碳排放核查，逐步形成企業碳排放監測數據庫；遴選39個“雙碳”項目，搭建碳科技項目數據庫。

金融創新是碳數據價值化的重要手段。價值實現是碳數據要素市場化的內在要求，金融價值是實現碳數據價值的一大表現。企業綠色轉型需要金融支持，金融業“雙碳”服務也需要企業的碳數據。碳數據+金融的協同創新，有助于實現碳數據金融化的價值循環。目前，金融機構逐步完善綠色融資規模、價格與企業碳表現掛鉤體系，創新綠色金融產品，為符合綠色標準的企業項目提供資金支持，支持企業開展節能降碳。截至2022年三季度末，江蘇綠色信貸余額2.17萬億元，同比增長50%，分別高于各項貸款增速和全國平均增速35、8.6個百分點；其中“蘇碳融”支持綠色企業3470家、金額561.2億元，推動企業碳減排700多萬噸。

協同發展是碳數據金融化的關鍵環節。碳數據分散制約了碳數據價值發揮，也影響碳數據金融化發展。各部門深入協同是推進碳數據金融化的關鍵，也是突破目前“碳數據孤島”瓶頸的基礎。2018年江蘇省生態環境廳與省地方金融監管局、省財政廳、省工商聯等提出“金環”對話機制，推行“環保貸”，2021年底已有652個入庫項目，累計貸款總額250.36億元。2020年8月省生態環境廳、省財政廳、江蘇銀行等單位共同發起排污權抵押貸款；2021年底累計排污權抵押貸款金額達7035萬元。各部門各行業協同創新是碳數據金融化與價值最大化的必要條件，可以推進各類碳數據開放共享，促進各類主體融入碳數據金融市場。

準確把握碳數據金融化的發展方向

重視碳數據金融化的頂層設計。機制設計是碳數據金融化的制度基礎，碳數據金融化的實現離不開頂層引導。2021年江蘇省委、省政府多次召開“雙碳”工作專題會議，先后出臺了《關于深入推進綠色金融服務生態環境高質量發展的實施意見》《關于推進綠色產業發展的意見》《關于大力發展綠色金融的指導意見》等，要結合產業綠色發展與綠色金融等意見，以碳數據市場化為導向，引導政府部門加快制定碳數據開放交換、碳數據資產認定、碳數據交易、碳數據金融監管等制度規范。

夯實碳數據金融化的數字基礎。網絡系統是碳數據金融化的技術基礎，碳數據庫建設需要強大的數字技術支持，精準碳金融服務需要龐大的數據庫支撐。2021年8月江蘇首個“碳測”平臺上線，到2022年全國有15個省份啟動構建碳測系統建設。2021年7月16日全國碳市場正式開啟，江蘇有209家電力企業首批納入全國碳市場交易，到2021年末全國碳交易相關企業達1500余家。2022年我國獲批9家碳交易所試點，各大企業碳排放配額交易“試水”積累了碳數據基礎。要結合大型綜合數據庫建設與開發等實踐，以碳數據系統化為導向，引導公共部門加快制定碳數據庫基礎設施建設方案，推動平臺研發碳數據共享與交換，鼓勵企業和個人參與碳行動數據化。

提升碳數據金融化的創新能力。金融中介是碳數據金融化的服務主體，碳數據金融化離不開金融機構的產品或服務創新。2021年末，全省銀行業綠色融資余額1.65萬億元，有63家綠色支行，6家綠色低碳轉型金融服務中心。江蘇金融系統深入踐行碳金融創新，引導金融機構主動對接地方生態環境部門和重點碳排放企業創設碳金融產品，如南京銀行投放利率與企業碳表現掛鉤的貸款產品“鑫減碳”，江蘇銀行開發了“蘇碳融”“綠票e貼”等產品。結合金融科技實踐，要以碳數據金融化為導向，引導金融中介與“雙碳”管理部門、互聯網企業協同開展碳數據共享交換，利用金融科技手段開發碳數據金融化產品或服務，精準服務企業和個人節能減排以及全生命周期的“碳中和”。

協同推進碳數據金融化的實施路徑

加大制度規范協同，健全碳數據金融化權責。以碳數據市場化為導向，立法部門研制碳數據市場化基本規則與法律規范。推進碳排放、碳資源等碳數據調查統計及監測協同，實現各類碳數據公共管理平臺開放對接。制定碳數據開發應用規范，引導企業設立碳管理部門，披露碳數據和碳資產報告，探索碳賬戶體系建設。制定碳數據金融化實施方案，明確環保、統計、金融、工信、科技等各部門碳數據金融化管理職責。

加強技術平臺協同，推動碳數據金融化建設。

以碳數據系統化為導向，引導企業加快建設碳活動數據庫，實現企業和個人參與碳行動數據化。采用區塊鏈等技術構建碳數據金融化體系，實施碳數據金融化的關鍵技術協同攻關工程。形成碳數據金融化的共識機制，設計碳數據提供者、整理者和創新者全鏈條的激勵措施，形成碳數據交換的技術標準。推動碳數據金融化監管平臺共建，引導專業機構參與碳數據金融平臺治理，探索碳數據金融化評估和壓力測試體系，推動碳數據金融化平臺的智能化建設。

加快政產學研協同，豐富碳數據金融化服務。鼓勵政府部門、領航企業與高校科研院所合作，探索碳數據資源化到資產化到金融化的轉換，開展碳數據金融化基礎研究，協同解決碳數據金融化的治理難題，形成碳數據金融化服務創新體系。引導金融機構開設碳金融服務崗位，開發設計碳積分、碳信用、碳證券等多元化產品，積累碳數據金融化試點經驗。鼓勵專業機構發展碳權、碳匯、碳行為、碳交易、碳征信等碳數據金融化服務，完善專業機構進入門檻、產業發展、信息安全的扶持政策。校企攜手探索設置“碳中和”“碳數據”“碳金融”等產教融合專業，建立碳金融投資、碳數據管理等課程體系，為“雙碳”人才訓練與選拔提供平臺，共同培養碳數據金融化的復合型人才。