案值十億元的積分養(yǎng)老騙局

※文/陳剛

幾名不法分子策劃以推銷(xiāo)保健品和紫砂壺等“東方非遺”產(chǎn)品，并承諾高額返利或兌換骨灰紀(jì)念堂塔陵位等為誘餌，專門(mén)針對(duì)中老年人實(shí)施集資詐騙，在短短一年時(shí)間里，全國(guó)共有近8萬(wàn)名中老年集資人被非法吸收資金22億余元，共造成10億余元損失。

購(gòu)物積分，以賣(mài)保健品名義集資

2017年3月，江蘇省睢寧縣人曹金寨及其朋友鄧其明、李雷、何大成（另案處理）在與老媽樂(lè)金華地區(qū)區(qū)域經(jīng)理孔建華閑聊時(shí)，聽(tīng)說(shuō)老媽樂(lè)的銷(xiāo)售模式挺賺錢(qián)的。事實(shí)上，“老媽樂(lè)”是一個(gè)打著養(yǎng)老旗號(hào)的名為高額返利、實(shí)為非法集資的典型養(yǎng)老集資騙局。曹金寨、鄧其明等人遂商量模仿老媽樂(lè)的經(jīng)營(yíng)模式，針對(duì)中老年人開(kāi)展集資活動(dòng)并銷(xiāo)售產(chǎn)品。

2017年5月，幾個(gè)人在一起商量時(shí)，馮偉志說(shuō)其手上有保健品會(huì)銷(xiāo)的資源可以利用，曹金寨當(dāng)時(shí)因?yàn)樾枰粋€(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)推銷(xiāo)市場(chǎng)的人，遂附和馮偉志的提議，表示要把保健品銷(xiāo)售嵌入公司經(jīng)營(yíng)模式中。

巧合的是，當(dāng)時(shí)南京萬(wàn)安陵骨灰紀(jì)念堂有限公司（以下簡(jiǎn)稱“萬(wàn)安陵公司”）股東許暢和宗自誠(chéng)因資金緊張，正準(zhǔn)備出售其擁有骨灰存放執(zhí)照的萬(wàn)安陵公司。曹金寨獲悉后，就準(zhǔn)備收購(gòu)這個(gè)項(xiàng)目，但是收購(gòu)的資金從哪兒來(lái)呢。反復(fù)思考之后，曹金寨提出以賣(mài)保健品送積分的方式籌集資金，買(mǎi)下萬(wàn)安陵公司，同時(shí)向集資人承諾后期可以兌換塔陵位的經(jīng)營(yíng)思路。

曹金寨的提議得到鄧其明等人的積極響應(yīng)，四人商定采取銷(xiāo)售保健品并承諾高額返利的方式向社會(huì)不特定公眾募集資金，并將部分資金用于收購(gòu)萬(wàn)安陵公司。幾人商定集資模式為：集資購(gòu)買(mǎi)1280元、6400元、12800元、19200元、25600元的產(chǎn)品即可對(duì)應(yīng)獲得最高2000、15120、31520、47920、64320積分，積分按天返還至集資人在公司系統(tǒng)的賬戶中，每1280元每次返還5至11不等的積分，集資人還可以獲得推薦獎(jiǎng)勵(lì)積分。按照規(guī)定，集資人隨時(shí)可以使用積分兌換現(xiàn)金，每一積分兌換一元，集資人也可以用集資款兌換保健產(chǎn)品。

2017年6月至7月，曹金寨等人成立南京老爹樂(lè)商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱老爹樂(lè)公司），并先后在江蘇、浙江、上海開(kāi)設(shè)門(mén)店。由于當(dāng)時(shí)人手不夠，曹金寨又先后找到胡先旺、馮偉志等人參加經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)馮偉志、胡先旺等人運(yùn)作，老爹樂(lè)公司在全國(guó)各地不斷收購(gòu)門(mén)店。老爹樂(lè)公司的經(jīng)營(yíng)主要采用會(huì)議銷(xiāo)售、集中講課、口口相傳等模式，并開(kāi)展對(duì)外宣傳，以免費(fèi)旅游和高息為誘餌吸引中老年投資，集資規(guī)模也逐步擴(kuò)大。期間，按照工作分工，曹金寨對(duì)公司所有事項(xiàng)負(fù)責(zé)，李雷擔(dān)任金融總裁，鄧其明擔(dān)任商學(xué)院總裁，馮偉志擔(dān)任市場(chǎng)總裁，胡先旺負(fù)責(zé)收購(gòu)門(mén)店。

為了收購(gòu)萬(wàn)安陵公司，曹金寨還專門(mén)成立南京捷派文化公司，并于2017年9月與許暢、宗自誠(chéng)達(dá)成收購(gòu)協(xié)議，在向二人支付總共1.1億余元的轉(zhuǎn)讓費(fèi)用后，成功收購(gòu)萬(wàn)安陵公司，并擔(dān)任法定代表人。

改賣(mài)非遺產(chǎn)品

老爹樂(lè)公司經(jīng)營(yíng)一段時(shí)間后，由于保健品銷(xiāo)售行情不佳，公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較差，何大成遂提議改賣(mài)非遺產(chǎn)品，并得到曹金寨等人的積極響應(yīng)。2017年8月，這伙人經(jīng)與杭州玉莊文化傳播有限公司法定代表人劉勝睦（另案處理）商議，共同成立南京億創(chuàng)玉莊文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱億創(chuàng)公司），億創(chuàng)公司的管理團(tuán)隊(duì)實(shí)際上與老爹樂(lè)公司是一套人馬，曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺均為該公司實(shí)際股東。

億創(chuàng)公司成立后，保持老爹樂(lè)公司原有集資模式和宣傳模式不變，僅將銷(xiāo)售保健品改為銷(xiāo)售“東方非遺”產(chǎn)品，將兌換的產(chǎn)品改為“東方非遺”產(chǎn)品或萬(wàn)安陵骨灰紀(jì)念堂塔陵位，每一積分仍可以兌換一元。曹金寨先后擔(dān)任億創(chuàng)公司法定代表人，李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺分別擔(dān)任金融總裁、商學(xué)院總裁、法務(wù)部副總裁和市場(chǎng)總裁。

億創(chuàng)公司經(jīng)營(yíng)期間，主要銷(xiāo)售紫砂壺、瓷碗、人參等所謂非遺產(chǎn)品。按照分工，非遺產(chǎn)品由劉勝睦、馮偉志負(fù)責(zé)采購(gòu)；胡先旺負(fù)責(zé)市場(chǎng)部，具體負(fù)責(zé)在全國(guó)范圍內(nèi)擴(kuò)張門(mén)店和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等。公司還專門(mén)設(shè)立法務(wù)部，主要由何大成、馮偉志二人負(fù)責(zé)，法務(wù)部的職責(zé)就是與各地工商、公安部門(mén)對(duì)接，協(xié)調(diào)處理門(mén)店被查處的善后事宜。2017年7月和10月，億創(chuàng)公司上海、福建門(mén)店相繼被查，馮偉志當(dāng)時(shí)曾前往兩地協(xié)調(diào)處置。

在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，這伙人通過(guò)虛假宣傳億創(chuàng)公司與新華社有合作關(guān)系、夸大投資價(jià)值等欺騙手段繼續(xù)非法集資。馮偉志供述稱，億創(chuàng)公司召開(kāi)了幾次年會(huì)，其作為公司法務(wù)部的工作人員曾上臺(tái)發(fā)言，稱公司的非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的推廣是受?chē)?guó)家認(rèn)可的，這種營(yíng)銷(xiāo)模式是一種新穎的營(yíng)銷(xiāo)模式，會(huì)在未來(lái)引領(lǐng)銷(xiāo)售行業(yè)。馮偉志在發(fā)言中還吹噓稱公司在北京認(rèn)識(shí)很多領(lǐng)導(dǎo)，也有江蘇的領(lǐng)導(dǎo)大力支持，馮偉志事后稱其當(dāng)時(shí)這樣吹噓的目的是給市場(chǎng)打打氣，表明公司有實(shí)力，從而吸引集資人。

億創(chuàng)公司核心層有個(gè)財(cái)務(wù)群，股東都在群里。公司財(cái)務(wù)人員每天會(huì)將公司的銷(xiāo)售收入進(jìn)行匯總，與東方非遺商城的收入、積分兌換數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后將收入、兌換積分的數(shù)據(jù)報(bào)到群里，股東確認(rèn)后，再由出納將積分兌換的金額轉(zhuǎn)給全國(guó)各地的投資人。億創(chuàng)公司員工莫成年事后證實(shí)稱，公司經(jīng)營(yíng)的東方非遺類(lèi)產(chǎn)品跟購(gòu)買(mǎi)的價(jià)格不等值，購(gòu)買(mǎi)之后返還的積分可以拿返利。

2018年3月，億創(chuàng)公司因資金鏈斷裂停止兌付本息。經(jīng)審計(jì)，2017年3月至2018年3月，老爹樂(lè)公司、億創(chuàng)公司先后在全國(guó)13個(gè)省、141個(gè)市設(shè)立了679家門(mén)店，共向79469名集資人非法吸收資金22.47億余元，造成65137名集資人損失10.29億余元。集資后，大部分集資款被用于兌付前期集資款本息、支付公司運(yùn)營(yíng)成本、個(gè)人使用及部分用于購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)安陵公司股權(quán)等。

判刑罰金

2018年8月1日，被告人馮偉志與集資人發(fā)生糾紛后被帶至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。2018年8月9日，被告人曹金寨被抓獲歸案。2019年1月23日，被告人胡先旺被抓獲歸案。

該案起訴至法院后，江蘇省南京市中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱南京中院）經(jīng)審理查明上述犯罪事實(shí)。南京中院另查明，被告人李雷因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，于2019年3月20日被浙江省義烏市人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。被告人鄧其明因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，于2018年7月23日被浙江省義烏市人民法院判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

南京中院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。被告人李雷、鄧其明在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒(méi)有判決，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人曹金寨、李雷、鄧其明、胡先旺到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系坦白，依法可從輕處罰。

2 0 2 0 年8 月2 6 日，南 京中院作出一審判決，以犯集資詐騙罪分別判處被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺有期徒刑十五年、十八年、十六年六個(gè)月、十四年、十四年，沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣一千五百萬(wàn)元、一千五百萬(wàn)元、一千萬(wàn)元、一千萬(wàn)元、一千萬(wàn)元，李雷、鄧其明還分別被判處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺在各自造成的損失數(shù)額內(nèi)連帶退賠集資人損失。

一審宣判后，李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺不服，提起上訴。江蘇省高級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，一審判決認(rèn)定上訴人李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺和原審被告人曹金寨犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，遂于2022年2月25日作出二審裁定：駁回上訴，維持原判。

［點(diǎn)評(píng)］

養(yǎng)老詐騙是影響社會(huì)穩(wěn)定、破壞公共秩序的涉眾型犯罪，近些年來(lái)，在巨大的養(yǎng)老需求面前，一些不法分子利用中老年人獲取信息渠道較少、辨識(shí)能力較弱、渴望康樂(lè)、需要陪伴等特點(diǎn)，打著“服務(wù)老人”“關(guān)愛(ài)老人”旗號(hào)，為中老年人“量身定做”類(lèi)似老媽樂(lè)及老爹樂(lè)的集資騙局，通過(guò)虛假宣傳層層設(shè)置陷阱，從而騙取中老年人的“養(yǎng)老錢(qián)”。

本案提醒廣大中老年朋友要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遇事多和親屬溝通并咨詢相關(guān)部門(mén)，謹(jǐn)慎甄別各類(lèi)投資、消費(fèi)，守好自己的錢(qián)袋子，安心、舒心、靜心地安享晚年。