虛擬幣對國家安全的威脅和應對

近年來，虛擬幣因其獨特的創(chuàng)新性和價值前景，全球影響力迅速擴大。但現階段虛擬幣的危害性大于其金融創(chuàng)新性，虛擬幣嚴重危及政治安全、社會安全、金融安全，虛擬幣風險已構成現階段我國國家安全的嚴重威脅之一。本文提出虛擬幣風險治理之策。

虛擬幣對國家安全的威脅

近年來，虛擬幣因其獨特的創(chuàng)新性和價值前景，全球影響力迅速擴大。美國等大部分國家已許可或部分許可使用虛擬幣進行支付交易，薩爾瓦多、中非等國甚至通過立法將比特幣確立為法定貨幣。但筆者認為，現階段虛擬幣的危害性大于其金融創(chuàng)新性，表現在：

政治安全方面：由于虛擬幣隱匿資金通道、眾籌開放便捷、可靈活兌換世界主流法幣，虛擬幣已成為境外勢力與我長期對抗的重要資金來源。利用虛擬幣募資的主要方式有：一是在社交平臺公布虛擬幣地址募資。虛擬幣已投入國家沖突資助。2022年2月俄烏沖突爆發(fā)后，烏克蘭政府公布了虛擬幣地址接受全球捐贈。二是利用虛擬幣交易所或第三方支付技術接口募資。以美國第一大虛擬幣交易所Coinbase為例，該交易所能點對點批量生成全新的、沒有交易過的虛擬幣地址供每位捐贈者使用，這些虛擬幣地址可涵蓋各主流虛擬幣，且均為一對一捐贈，隱蔽性極強，極大增加了對虛擬幣流向的追查難度，且Coinbase不支持我國司法調證。三是利用虛假項目在眾籌平臺募資。如有境外非政府組織通過Gitcoin平臺發(fā)布科研、公益、軟件開發(fā)等項目來偽裝其資政目的。四是通過發(fā)售非同質化代幣（Non-Fungible Token，簡稱NFT）數字藏品募資。

社會安全方面：虛擬幣因其匿名性、多樣性、流通性強，且交易不受時間、空間、金額限制，交易成本極低，而被廣泛用于洗錢、跨境轉移資產、非法交易等違法犯罪活動。2022年，為打擊虛擬幣洗錢及相關黑灰產資金通道，美國財政部外國資產控制辦公室聯合德國、荷蘭等國的機構對世界第一大暗網市場Hydra、俄羅斯虛擬幣交易所Garantex和混幣器Tornado Cash進行嚴厲制裁。在我國，實施“斷卡行動”后，大量上游犯罪所得遷移至虛擬幣市場。2022年，發(fā)生了一些以虛擬幣為資金通道販賣敏感數據信息的重特大案件。據中科鏈安報告顯示，僅其2022年配合警方偵辦的傳銷、網賭、非法經營、涉黃、洗錢、詐騙6類涉虛擬幣刑事案件中，涉案金額折合人民幣超8453億元。2023年7月，湖北荊門警方破獲一起涉虛擬幣網絡賭博案件，涉案金額達4000億元，涉案人員逾5萬人。

金融安全方面：虛擬幣的加速應用可能催生超主權貨幣，降低主權國家對本國金融的控制能力，挑戰(zhàn)銀行業(yè)主導的跨境支付清算體系，導致金融風險積聚。虛擬幣的價值體系建立在共識基礎之上，其背后缺乏價值支撐，市場價格波動幅度極大。2022年受美聯儲加息等一系列事件影響，引發(fā)Luna幣崩盤，繼而導致對沖基金三箭資本倒塌以及美國第二大虛擬幣交易所FTX破產，由此引發(fā)了波及整個行業(yè)的系統(tǒng)性金融風險，大量中小交易所倒閉。2023年3月，以虛擬幣創(chuàng)新業(yè)務聞名的美國銀門銀行和簽名銀行爆雷。另外，需要警惕的是虛擬幣及其區(qū)塊鏈技術背后倡導的自由主義價值觀對我國意識形態(tài)的沖擊。區(qū)塊鏈具有去中心化、防篡改等特點，如果未來在社交、即時通信等領域廣泛應用，將會顛覆現有傳播格局，有害信息管不住、刪不掉、堵不嚴的風險將會增加。

據此，應充分認識治理虛擬幣風險的嚴峻性、緊迫性、復雜性、長期性，加強研究，全面提升虛擬幣風險的防范化解能力。

虛擬幣風險治理對策

建立國家層面虛擬幣風險治理機構，加強域內統(tǒng)戰(zhàn)域外合作

為應對虛擬幣風險，健全國家安全體系，建議成立國家層面的虛擬幣風險治理機構。該機構可協調公安、網信、安全、銀行、金融監(jiān)管、證券等單位共同組建并實體化運行，重點負責涉虛擬幣重大風險防范化解，打擊涉政募資、恐怖主義融資、洗錢等違法犯罪活動，研究比特幣、以太坊、去中心化金融（Decentralized Finance，簡稱DeFi）、去中心化自治組織（Decentralized Autonomous Organization，簡稱DAO）等的特征規(guī)律和技術內核，研究治理類去中心化網絡的戰(zhàn)略體系和策略方法，全面提升對去中心化網絡的駕馭能力和治理水平。

在國家虛擬幣風險治理機構的統(tǒng)一領導、協調指揮下，域內鞏固和發(fā)展最廣泛的統(tǒng)一戰(zhàn)線，匯聚相關力量資源，充分調動第三方機構積極性，發(fā)揮其業(yè)務、信息和技術優(yōu)勢為我所用。第一，全球主要中心化虛擬幣交易所受華人直接或間接控制和影響，爭取、團結、扶植、培育重點交易所為我所用，將在奪取虛擬幣主動權上獲得戰(zhàn)略優(yōu)勢。火必、幣安等交易所要求客戶實名注冊認證身份信息，這為監(jiān)測大額可疑交易、追溯特定虛擬幣痕跡和調查取證提供了重要的情報支撐。第二，國內虛擬幣犯罪的主要場域為幣安智能鏈和波場鏈，其均為華人創(chuàng)建；主要涉案幣種為泰達幣（USDT），在各主流公鏈發(fā)行USDT的泰達公司注冊地之一為中國香港，這些都可以變不利為有利，將其轉化為統(tǒng)戰(zhàn)對象。第三，充分發(fā)揮區(qū)塊鏈科技公司的技術力量，建立合作關系，委托開展相關工作。據掌握，Chainlysis公司為美國聯邦調查局、美國特勤局、美國空軍等機構提供虛擬幣追溯分析服務。

域外推進國際合作。積極推動國際規(guī)則制定，完善參與虛擬幣全球安全治理機制，尋求更廣泛的司法協助。開展國際執(zhí)法合作，立足國際刑警組織、金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）等國際平臺共同探索虛擬幣偵查取證協作模式。2022年10月，國際刑警組織在新加坡成立了特別小組，旨在幫助各國政府打擊涉及虛擬資產的犯罪。

借鑒國際立法經驗，加快建立虛擬幣相關法律體系

自2021年“9·24”通知后，我國全面禁止虛擬幣交易，這在很大程度上遏制了虛擬幣炒作和違法犯罪活動的高發(fā)，但虛擬幣犯罪態(tài)勢并沒有得到根本扭轉，形勢依然嚴峻。從目前發(fā)展看，比特幣區(qū)塊鏈、以太坊有很強的共識基礎和國際影響力，由此產生的比特幣、以太幣成為可流通可兌換的虛擬資產而不可消滅。在被調查的104個國家或地區(qū)中，有96國或地區(qū)對虛擬幣持支持或部分支持態(tài)度。由此，可通過建立科學有效的法治體系，用“疏導”和“管控”的方式，剛柔并濟使虛擬幣在法治的軌道上良性運轉。同時，要嚴格將涉虛擬幣金融活動依法全部納入監(jiān)管，通過法律規(guī)制，使打擊虛擬幣違法犯罪活動有法可依。

之前，我國有關虛擬幣的政策多以通知等形式發(fā)布，未出臺相應的法律法規(guī)，導致在辦理虛擬幣案件時定性難、取證難、處置難。可借鑒國外正在研究制定的政策法規(guī)和立法草案，包括美國《2020加密貨幣法案》《2022數字資產反洗錢法案》、歐盟《加密資產市場監(jiān)管法案》、澳大利亞《2022數字資產市場監(jiān)管法案》、日本《犯罪收益轉移防止法》及FATF《虛擬資產和虛擬資產服務提供商風險為本方法指引》等，加快研究我國虛擬資產監(jiān)管和反洗錢法律體系，用法律工具使虛擬幣流通環(huán)節(jié)中的交易所地址、錢包地址與用戶的身份信息透明化，依法規(guī)范和治理虛擬幣。

加強打擊虛擬幣犯罪的能力建設，構建全方位偵查防控體系

一是推進虛擬幣地址標簽化基礎工作。識別虛擬幣地址歸屬哪個交易所是監(jiān)測虛擬幣流向和調查取證的關鍵。各個交易所提供的虛擬幣地址都有其規(guī)則特征，通過對虛擬幣地址進行標簽化處理，建立虛擬幣地址標簽庫，可以掌握大部分虛擬幣地址所歸屬的交易所，這樣虛擬幣流向可以被清晰刻畫。

二是緊盯高危虛擬幣地址和高風險智能合約研判。建立高危虛擬幣地址庫和高風險智能合約庫，將與可疑虛擬幣地址和智能合約產生關聯交易納入重點監(jiān)控，對已掌握的高危地址交易特征及行為進行分析，擴線偵查。

三是加強網絡層IP（Internet Protocol，網際互聯協議）數據監(jiān)測分析。積累境內各類涉虛擬幣的使用行為數據，包括實時獲取訪問各虛擬幣交易所的IP數據、訪問各虛擬幣錢包的IP數據、訪問各DeFi服務的IP數據、“挖礦”IP數據等。加強在網絡層對特定網站目標的訪問監(jiān)控，獲取高頻訪問的IP 地址信息，定位嫌疑人。

四是構建數據偵查智能模型。利用人工智能技術和機器學習算法對虛擬幣交易數據進行分析，歸納不同類型犯罪呈現的虛擬幣流向特征規(guī)律，構建數據偵查模型，實現異常交易和模式的快速識別。

五是強化開源情報搜集。對全鏈虛擬幣交易備注信息、以太坊域名服務ENS信息進行實時監(jiān)控。監(jiān)測社交媒體關鍵詞和敏感話題，實現情報線索的主動發(fā)現。針對非政府組織利用平臺募資的情況，分析、識別、監(jiān)測平臺可疑項目。

六是督促金融機構合規(guī)檢查。充分利用和發(fā)揮中國香港虛擬資產行業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，監(jiān)測、檢查中國香港虛擬幣交易平臺和金融機構的合規(guī)記錄，查找涉嫌違法犯罪的交易行為。

七是建立安全防護體系。加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，構建虛擬幣風險預警防控體系和應急管理體系。

（陳亮為中國人民公安大學金融安全與網絡科技研究中心負責人，偵查學院副教授、碩士生導師。本文為中央高校基科費項目“數據偵查的基礎理論與方法體系研究”（2023JKF01SK08）階段性成果之一。本文編輯/孫世選）