金融仲裁適用現狀與完善

孔岳東

摘 要：隨著金融業的快速發展，各類矛盾糾紛問題也日漸凸顯，而金融仲裁作為處理爭議的一種有效方式，其適用范圍逐步拓寬，但客觀來說我國金融仲裁相比于國外起步較晚，且缺少完整的法律體系。同時金融仲裁實施的路徑并沒有拓寬，當國際貿易快速發展的情況下，國內外法律體系對接上存在諸多限制，面對多種多樣的金融糾紛，如何保證雙方的合法權益，并確保金融仲裁適用價值仍然是長期需要探索的內容，基于此本文對金融仲裁適用現狀與優化措施做簡要闡述。

關鍵詞：金融仲裁；適用現狀；完善

金融業發展過程中業務類型較多，參與主體也相對復雜，這就導致所出現的金融糾紛也呈現多樣化特征，而金融仲裁過程中要求尊重雙方意愿保證多元靈活解決爭議。金融仲裁作為解決金融民事糾紛的一個重要方式，具有一定的司法性和保密性，想要擴大其適用范圍還是需要關注當前出現的新型金融業務并打破地域性困局，同時也要及時解決仲裁第三人制度實施的困境，如此才能夠體現出金融仲裁所具有的價值作用。

一、金融仲裁適用現狀分析

（一）貿易類型多糾紛問題復雜導致金融仲裁適用范圍受限

在當前國際化環境下，金融業務類型逐步呈現多樣化發展趨勢，這意味著矛盾糾紛問題也會越來越復雜，而在技術創新驅動下，金融的業務類型快速發展其中新型金融案件也給金融仲裁帶來了較大的挑戰。尤其是在互聯網環境下，網絡金融類案件數量也在逐步提升，但是在金融仲裁方面法律制度相對欠缺，針對新型金融業務規范的法律體系也沒有完成。在實務當中解決金融問題相對困難，而針對于互聯網金融當中所涉及到的合同當事人，在舉證的過程中會存在較大的難度。互聯網有跨區域、開放性等諸多特征，企業服務的對象涉及廣泛，當事人身份難以有效判定，且無法在最快時間內參與到仲裁當中，這樣會給金融仲裁工作開展以及制度執行帶來較大困難。與此同時，金融仲裁過程中也會受到地域性限制，各個地區的仲裁機構數量不一，相關仲裁員的工作水平也存在較大差異，各個地區在相關業務開展過程中缺少聯動性，而仲裁機構也不具備內部改革動力，對于復雜的金融案件無法在第一時間進行協調。

（二）金融仲裁普及程度不足，行業規范性差

隨著金融環境的不斷變化，金融仲裁過程中也在逐步進行內容優化，但是客觀來說，雖然仲裁特征已經普遍被認可，但是在實踐過程中仍然存在較多的矛盾糾紛，通過仲裁的方式來解決糾紛效果并沒有達到預期，也會比訴訟效果相差很多。金融仲裁的普及程度不足，大眾面臨金融糾紛時并沒有第一時間以仲裁的方式予以解決，而行業規范性差缺少相應的制度支撐也導致金融仲裁的研究不夠深入，在涉及到當事人的財產利益時部分人員還是會選擇更為安全的解決方式。可以說大眾對于仲裁的認識程度不足，難以有效發揮金融仲裁所具有的價值作用，這也極大限制金融仲裁拓寬其適用范圍。在當前實踐工作當中，糾紛多元化解決機制落實來看占主導地位的仍然是訴訟形式，各個地區金融仲裁院配套的仲裁規則雖然處于完善的過程中，但是目前金融仲裁適用效果還有一定的落差。分析大眾對于金融仲裁的認知不足來看，金融仲裁歸屬于行業仲裁，金融仲裁在我國起步相對較晚，缺少規范化的制度設計，且實踐經驗不足，無法切實全面保證當事人的合法利益。一般情況下，涉及到金融類案件，會包括財產保全、銀行賬戶凍結等重要環節，當事人若是通過仲裁方式解決需要通過法院申請，這樣也會給當事人增加負擔，不如訴訟途徑更便捷。而在金融仲裁過程中，需要雙方當事人事前能夠達成共識并明確仲裁協議，當大眾的認知不足時又急需解決問題，這就會無形中增加大眾的壓力。若是對仲裁機構的仲裁結果不信任，不僅容易激化雙方矛盾也會延遲問題解決的時效，同時也給相關的經辦單位以及人員帶來較大壓力，導致各個環節的工作無法持續深入進行。

（三）工作人員專業能力欠缺，第三人制度落實不到位

在金融仲裁過程中，工作人員的專業能力會直接影響仲裁，面對眾多復雜的糾紛案件，工作人員不僅要掌握要點，也要以客觀公正的心態進行處理，并切實保證雙方權益得到有效保護。對于仲裁機構來說，想要長期發展并體現其仲裁價值，也需要重點關注專業隊伍建設問題，確保專業性方面的優勢能夠凸顯出來，但是從實際工作來看，工作人員專業能力欠缺、金融仲裁解決途徑單一，當金融糾紛問題呈現出復雜化和細節化的情況下，工作人員的服務效率和專業水平難以全面滿足要求。而金融仲裁制度的落實和運行不僅需要仲裁機構貫徹執行，也需要社會群體能夠有效了解，但是從實際來看，在落實制度時未能有效借助金融行業的多方力量，還是重點依靠于仲裁機構自身業務發展，在提升金融仲裁影響力方面還存在諸多不足。某種意義上說，金融仲裁專業性可以通過仲裁員專業素質以及處理問題的能力來體現，但是工作人員的能力有限并沒有樣樣精通，證券類糾紛、票據類業務等多種糾紛處理時缺少關聯性。若是金融案件復雜可能會需要多名仲裁員共同參與，這也會增加其工作壓力，無法保證工作時效，而所占角度不同仲裁結果就難以統一。此外，金融仲裁中第三人制度的缺乏也導致部分主體難以有效參與到仲裁活動當中，這就給權益保護帶來極大挑戰，當金融機構和自然人涉及仲裁協議，仲裁庭無權進行第三方主體追加。面臨復雜的金融交易主體，交易過程中出現的糾紛問題需要每一方當事人都共同參與解決，若是無法保證這一點也會引發參與主體的爭議，對于仲裁結果就難以被各方信服。與訴訟相比，金融仲裁方式還是會有一定差異，可以說第三人制度缺乏也會削弱當事人對金融仲裁方式的選擇。當復雜的金融案件中部分參與主體權利難以得到有效維護時，金融仲裁推行也會受到極大限制，所以在金融仲裁適用方面仍然需要加強制度完善，并確保工作人員的專業水準達到要求，切實保護各方權益，才能真正凸顯金融仲裁的優勢所在。

二、金融仲裁優化措施分析

（一）把握關鍵要點，堅持三公原則

金融仲裁在實踐當中也取得較為明顯的效果，作為一種法定的解決糾紛的方式其適用范圍在逐步拓寬，但是想要體現其價值作用，并讓大眾認識到仲裁與訴訟、和解等方式同樣具有效益還需要做好宣傳普及，把握仲裁關鍵要點。基于保密性、高效性、自主性等原則，金融仲裁以其自身的優勢也在進行內容優化與法律完善，堅持三公原則參照法律要求與金融糾紛處理要求更加貼合，同時能夠保障金融糾紛中雙方主體權益并快速解決實際問題。首先結合金融仲裁所具有的高效性特征來看，仲裁程序中周期性較多，實施一裁終局制原則，一般情況下，若是走金融仲裁且仲裁庭作出裁決后，針對同一糾紛案件不得再次申請仲裁或訴訟進行解決。與訴訟時效相比，仲裁的審理期更短，根據相關仲裁規則來看有45個工作日也有三個月以及其他時間期限，各個地區會根據具體情況進行判定。而針對于資金凍結周期也被縮減，對于參與到金融糾紛的各個主體來說對于時間的關注度更高，期望解決問題在最快時間內予以解決從而保證相應的現金流，確保其業務開展不會受到較大影響。在這一方面金融仲裁明顯效率更好，且尊重當事人的自主權利，金融仲裁在實施中尊重當事人意思自治，這也意味著職權主義在這一方式中的弱化。當公權力的參與性降低，在解決糾紛問題時會更加客觀，且容易被當事人所接受，而對于是否通過仲裁解決矛盾糾紛以及具體選擇仲裁機構以及仲裁人員等方面都會尊重當事人的意思，只要各當事人達成共識并認同仲裁協議就可通過仲裁方式來解決問題。與此同時，金融仲裁也具有明顯的準司法性，其強制力特征也有助于調解雙方當事人的關系，基于相關法律規定，仲裁機構所作出的仲裁裁決具備法律效力。若是存在當事人不履行的問題，另一方可以通過法律維權，并依法向法院申請強制執行，這也極大保證仲裁書所具有的法律意義。而且在仲裁的過程中需要雙方堅持保密原則，一般情況下采用訴訟形式的案件是公開審理且在判決時也是堅持結果公開，但是仲裁有其保密性，若是當事人協議將結果公開才會作出改變。與此同時，在進入到仲裁程序時對于案件辦理的進展、證據等都不會公開，需要公開仍是和當事人相關，且在仲裁程序中，只有負責的人員、雙方當事人、必要證人，其他無關緊要的人不允許參與案件受理。對比下來看，金融仲裁在解決金融糾紛中有著較高的優勢作用，因涉及到經濟糾紛的參與主體看重經濟信譽，為避免其企業公信力受到影響，也避免因涉及到仲裁而影響企業所經營的對外投資相關業務，所以采用金融仲裁會更具效果。

（二）做好仲裁引導，完善法律制度

金融仲裁的適用范圍在逐步擴大，為充分體現仲裁價值并確保涉及到的糾紛案件能夠被有效解決，保證當事人的合法權益需要仲裁機構做好引導工作，而司法機關也需要完善相應的法律制度，在多部門聯動下提高金融仲裁適用效果。通過仲裁引導，讓大眾能夠提高對仲裁程序的認識，同時也可以適當分擔法院開展訴訟案件的工作壓力。對于仲裁機構來說，也需要相關部門單位做好法律宣傳工作，讓參與到市場的各個企事業單位能夠了解仲裁效果，全面落實保密性原則并切實維護各方利益。在合法合規的基礎上，組建相應的志愿服務團隊，主動到企事業單位開展培訓工作，并立足于當前國際化和網絡化視角重點關注新型金融糾紛問題。從維護金融市場安全，保障相關經濟主體利益的角度來看，國家在金融仲裁適用方面也加強指導力度，并出臺相關的政策性文件，這也體現出我國在金融環境治理方面所體現出的信心。通過金融仲裁，讓部分案件解決的時效性得以提升，同時也充分體現出自愿原則，這也極大保護當事人的權益，而在對新型金融問題進行刨析時，也會在責任認定、證據收集、仲裁執行等方面進行流程優化。重點關注金融案件中所涉及的紛爭矛盾點，堅持快速解決矛盾的工作目標，對于各類型的金融業務都有其具體的執行要求，而在制定仲裁規則時也是從保證仲裁結果公正以及維護當事人合法權益的角度出發，明確劃分金融仲裁適用范圍，也能夠有效對接互聯網金融，解決網絡化環境下所產生的新型金融案件。但是在實踐工作當中，需要逐步打破信息不對稱的限制，并關注互聯互通環境下所衍生的各類網絡安全問題，在金融仲裁適用過程中仍然需要針對互聯網金融案件仲裁提高關注力度。既要確保各類信息統計的安全性與實際效果，也要關注網絡技術的應用效率，并對網絡仲裁進行立法確認，提供相關的安全技術保障，而各個區域的仲裁機構也需要及時完善其基礎設施建設，如此才有助于互聯網仲裁納入到仲裁體系中。

（三）做好教育培訓，加強隊伍建設

仲裁員的專業水平會直接影響金融仲裁實效，同樣也會影響大眾對金融仲裁的認知，所以對于仲裁機構來說仍需全面做好工作人員的教育培訓，并根據現實發展情況加強隊伍建設。金融仲裁過程中，需要讓仲裁員能夠始終發揮其崗位作用，并以過硬的專業能力來幫助當事人解決問題，面對金融仲裁當中所存在的多類型糾紛案件及時完善培訓內容。為保證仲裁結果的專業性需要從工作人員能力提升方面著手，設置金融仲裁員遴選機制，結合以往金融案件類型處理效果來進行崗位劃分。在保證仲裁員某一類別案件專業勝任的基礎上培養其成為綜合型的專業人才，仲裁機構可借助行業交流會、案件法庭等諸多形式及時向工作人員普及新的政策以及知識理論，并做好工作人員的專業素養提升訓練，加強職業道德教育，提升其工作積極性與崗位適配度。同時對于受理投訴，解決爭議等工作環節，工作人員也需要及時做好經驗總結，關注當前金融市場環境下所涉及到的諸多業務類型。基于仲裁公正以及法律適用確保工作人員能夠提供最優質的服務，同時也要對仲裁方面法律內容的完善做好解讀，并落實職業操作準則，提升其實踐技能與專業素養。

（四）強化仲裁理念，保證行業規范

在當前的金融市場環境下，推進金融仲裁適用范圍拓寬，促進仲裁機構穩定發展需要強化仲裁理念，并保證行業規范，將完善金融仲裁制度作為推廣金融仲裁在矛盾糾紛解決中的著力點。尤其是當前的金融案件所牽涉的內容越來越多，想要保證大眾對金融仲裁的接受度，并確保在參與仲裁程序時能夠遵守規范，需要積極轉變其傳統的認知觀念。在銀行、證券、保險、基金等領域做好宣傳推廣，并關注金融爭議最明顯最頻發的行業及企業，引導各相關企事業單位做好教育宣傳，并加強社會實踐聯動，既讓相關的投資者能夠充分了解到金融仲裁優勢，也可確保交易雙方事前達成共識。對于仲裁機構來說，也需要利用網絡化環境加強對外宣傳，制定相關的材料并積極舉辦教育講座，利用論壇、官網、研討會等諸多形式提高社會影響力，有意識且正確客觀的引導相關主體在糾紛解決中了解仲裁方式的適用性。

三、結論

綜上所述，在國際化發展環境下，金融領域矛盾糾紛問題日漸多元化，為保證相關參與主體的合法權益，營造良好的金融發展氛圍，需要重點解決其中的糾紛并突出金融仲裁所具有的價值作用。相關部門需要嚴格把控金融風險，并根據實際需要組建仲裁機構，做好當前金融業務分類并逐步擴大金融仲裁適用范圍。基于國際化視角做好金融仲裁的適用分析，并逐步完善相關制度法規，加強隊伍建設，確保矛盾糾紛能夠被高效解決，也充分保證相關主體的合法權益。

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