資金融通助力下的“一帶一路”碩果

《中國經(jīng)濟周刊》 記者 謝瑋 | 北京報道

迪拜光熱光伏混合發(fā)電項目，項目投產(chǎn)后可為32 萬戶家庭提供清潔電力；塔烏公路，可縮短塔吉克斯坦南北通行時間5 ～6 小時；安哥拉凱凱水電站建成后年平均發(fā)電量達8566 億瓦時，將滿足安哥拉50%以上供電需求……隨著“一帶一路”建設走深走實，一大批標志性項目和惠民生的“小而美”項目落地生根。

把規(guī)劃圖轉化為實景圖，離不開“真金白銀”的支持。

資金融通是共建“一帶一路”的重要支撐。十年來，共建“一帶一路”成為深受歡迎的國際公共產(chǎn)品和合作平臺，資金融通之路也越走越寬廣，不斷凝聚起金融合力，推動共建“一帶一路”國家共同繁榮。

雅萬高鐵動車組停在中鐵四局承建的德卡魯爾動車所

投融資促進共建繁榮之路

共建“一帶一路”國家中，發(fā)展中國家居多，促進經(jīng)濟建設和社會發(fā)展愿望強烈，但其基礎設施等重大項目融資需求金額大、期限長，涉及多方甚至多國主體。為了保障“一帶一路”建設項目落地，十年來，中國金融業(yè)交出了一份可圈可點的成績單。

中國進出口銀行是專門服務于中國對外經(jīng)濟貿(mào)易投資發(fā)展與國際經(jīng)濟合作的金融機構，也是“一帶一路”的金融支持“排頭兵”。截至2022 年末，該行涉“一帶一路”貸款余額 2.2萬億元，覆蓋超過 130 個共建國家，占全行貸款余額四成以上。

進出口銀行相關負責人向《中國經(jīng)濟周刊》記者介紹，截至目前該行已支持共建國家建設鐵路超4000 公里，公路2.3 萬公里，機場40 余個，港口30 余個；金融助力100 多個清潔能源電力項目，每年可節(jié)約超過2000萬噸標準煤，減少約5000 萬噸二氧化碳排放。

“進出口銀行積極推動企業(yè)‘走出去’，為共建國家?guī)チ司o缺的資金、技術、經(jīng)驗，助力東道國補鏈強鏈延鏈和突破產(chǎn)業(yè)發(fā)展瓶頸。” 進出口銀行董事長吳富林說，該行支持了泰國10萬噸鋼簾線生產(chǎn)廠、馬來西亞光伏太陽能生產(chǎn)線等一大批生產(chǎn)項目，以及泰中羅勇工業(yè)園、印度尼西亞青山工業(yè)園、馬中關丹產(chǎn)業(yè)園、老撾萬象賽色塔綜合開發(fā)區(qū)等14 個境外園區(qū)。

這只是中資銀行為“一帶一路”項目提供融資支持的一個縮影。

國家開發(fā)銀行支持了首單高鐵“走出去”項目——印尼雅萬高鐵，進出口銀行支持了中老合作旗艦項目——中老鐵路，中國銀行支持了南太平洋重要交通樞紐——秘魯錢凱港、中亞單體規(guī)模最大風電項目——烏茲別克斯坦布哈拉州風電項目……一個個“國家地標”“民生工程”在共建國家落地生根，為當?shù)亟?jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展注入活力。

國家金融監(jiān)督管理總局數(shù)據(jù)顯示，截至2022 年末，政策性銀行在共建“一帶一路”國家貸款合計3.1 萬億元，同比增長6.6%；大型商業(yè)銀行對“一帶一路”共建國家貸款余額約2.3 萬億元。

“下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將繼續(xù)指導銀行保險機構做好‘一帶一路’金融服務相關工作。” 國家金融監(jiān)督管理總局國際合作與外資機構監(jiān)管工作相關負責人盧巍表示，積極穩(wěn)妥推進中資銀行保險機構優(yōu)化海外布局，擴大金融服務覆蓋面；鼓勵中資銀行保險機構不斷豐富金融產(chǎn)品和服務體系，穩(wěn)步提升“一帶一路”金融服務質效；在有效支持重點領域和重大境外項目建設的同時，聚焦“小而美”惠民生項目，讓共建“一帶一路”成果更好惠及東道國人民；同時，進一步深化跨境監(jiān)管合作，為“一帶一路”金融合作創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

保險護航，助力“一帶一路”建設行穩(wěn)致遠

當然，“走出去”并非一片坦途，地緣政治和信用風險給“一帶一路”項目建設帶來不小的挑戰(zhàn)。由于保險所具備的風險轉移、風險減量、損失補償、資金融通等獨特屬性，中資保險公司主動服務和融入“一帶一路”建設，著力為項目落地提供保險保障。

中電胡布2×660MW 火電項目是國家電投在中巴經(jīng)濟走廊三個最大的電力項目之一，建成后可滿足數(shù)百萬巴基斯坦家庭用電需求。

中國人壽相關負責人向《中國經(jīng)濟周刊》介紹，中國人壽集團旗下財險公司首席承保了中電胡布項目，提供涵蓋財產(chǎn)一切險、機器損壞險、營業(yè)中斷保險、公眾責任險、碼頭營運人責任險及貨物運輸保險等一攬子保險保障服務，風險保障達80 億元。

與此同時，中國人壽壽險公司持續(xù)搭建境外勞務保險拓展平臺，將保險服務延伸到“一帶一路”合作伙伴，通過積極構建意外傷害、醫(yī)療費用、緊急救援、住院津貼等多層次境外安全權益保障體系，傾力解決“一帶一路”海外人員的民生之憂、民生之盼。

截至目前，中國人壽壽險公司承保97 個共建“一帶一路”國家人身險業(yè)務，累計為570 余家中資海外企業(yè)提供境外安全保障，覆蓋人數(shù)超1.5萬人次，風險保額近100 億元。中國人壽財險公司為“一帶一路”合作伙伴企業(yè)提供企業(yè)財產(chǎn)險、工程險、特殊風險保險等綜合保險服務，2022 年風險保障超400 億元。

保險業(yè)服務“一帶一路”建設的貢獻，離不開中國“一帶一路”再保險共同體這一重要創(chuàng)新機制。

2020 年7 月，原銀保監(jiān)會指導11 家中外資保險公司成立中國“一帶一路”再保險共同體，通過發(fā)揮再保險獨特的專業(yè)技術優(yōu)勢，加強產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務數(shù)據(jù)標準化，全面提升中資海外利益特殊風險保障水平。目前共同體成員已有23 家。

作為中國“一帶一路”再保險共同體成員單位之一，中國平安也先后承保多個“一帶一路”重大項目。在巴基斯坦，承保“中巴經(jīng)濟走廊”能源合作優(yōu)先實施項目和“一帶一路”首個大型水電投資建設項目——卡洛特水電站；在沙特，參與NEOM新城（沙特新未來城）行車隧道的SPINE 標段全隧工程項目共保；在安哥拉，為非洲三峽——安哥拉凱凱水電站進行承保、融資……在眾多大型海外項目保險方案中，都有中國平安保駕護航的身影。

國家金融監(jiān)督管理總局數(shù)據(jù)顯示，截至2023 年6 月末，“一帶一路”共同體累計承保“一帶一路”項目74 個，保障境外總資產(chǎn)570 億元人民幣。“一帶一路”再保險共同體為中遠海運港口、招商局港口等海外項目、中石化俄羅斯阿穆爾項目，以及中巴經(jīng)濟走廊首個水電投資項目中國三峽巴基斯坦卡洛特水電站項目等，提供了保險保障。

除了提供風險保障外，保險機構還充分發(fā)揮保險資金長期投資、價值投資、穩(wěn)健投資優(yōu)勢，拓寬“一帶一路”框架內經(jīng)貿(mào)合作和雙邊、多邊互聯(lián)互通投融資渠道，為大型投資項目建設提供長期資金支持。

“中國人壽海外公司以債券、金融衍生品、基金等多種方式，高效服務‘一帶一路’資金融通，促進區(qū)域內融資渠道多元化，為新加坡、韓國、沙特、阿聯(lián)酋、印尼等國家互利合作、共贏發(fā)展帶來新機遇。”中國人壽相關負責人介紹，截至目前，海外公司投資覆蓋20 多個國家和地區(qū)，其中對共建“一帶一路”國家的投資金額超120 億港元。截至2023 年上半年，中國人壽全集團支持“一帶一路”建設存量投資規(guī)模超1100 億元。

助力“海上絲綢之路”向東延伸，中國人壽對中遠海運集團已累計出資超130 億元，通過保險資金長期投入，充實該集團資金實力，進一步優(yōu)化其資產(chǎn)負債結構，為共建“一帶一路”國家貿(mào)易物資往來提供重要支持。

在安哥拉凱凱水電站項目中，平安銀行還通過上海自貿(mào)區(qū)FT 賬戶參與“一帶一路”海外項目融資。這是平安首次與主權國家開展信貸服務，是平安銀行首筆中長期買方信貸融資。

“中國平安將充分發(fā)揮綜合金融業(yè)務能力，全方位運用保險資金、銀行信貸、資產(chǎn)管理、科技創(chuàng)新及專業(yè)人才等多維度的優(yōu)質資源，持續(xù)護航‘一帶一路’建設。”中國平安集團副總經(jīng)理付欣向《中國經(jīng)濟周刊》記者表示。

深化多元金融合作，凝聚共建合力

由于“一帶一路”倡議涉及的國家和地區(qū)異質性較大，經(jīng)濟規(guī)模、發(fā)展程度、資源稟賦、增長模式等均存在較大的差異性，“一帶一路”項目建設需求存在較大差異，其對應的投融資方式也需要多元以更好滿足不同需求。

國家金融監(jiān)督管理總局相關負責人介紹，在金融的助力下，中國企業(yè)和外國企業(yè)優(yōu)勢互補，第三方市場合作持續(xù)推進，一批合作項目在第三國順利落地，實現(xiàn)“1+1+1＞3”的共贏局面。

迪拜哈翔4×660MW 清潔燃煤電站就是一個多國參與的國際化項目。該電站建成后將成為中東首個清潔燃煤電站，投運后可為迪拜提供約20%的電力能源，可大幅降低當?shù)鼐用裼秒姵杀尽ｍ椖坑晒妵H及其他中國施工單位負責建設施工，美國通用集團提供主要設備，法國電力集團負責燃煤供應，迪拜水電局購買電力，德國萊茵集團電力運營公司提供技術支持服務。其參與主體眾多、結構復雜、國際影響力大，是多邊合作的典型案例。

最終，該項目由迪拜水電局、沙特電力、中國哈電國際以及絲路基金聯(lián)合投資開發(fā)，工商銀行、中國銀行、渣打銀行等8 家中外資銀行安排24 億美元融資。

隨著“一帶一路”資金融通不斷擴大，共建國家及有關機構積極開展多種形式的金融合作，創(chuàng)新投融資模式、拓寬投融資渠道、豐富投融資主體、完善投融資機制，大力推動政策性金融、開發(fā)性金融、商業(yè)性金融、合作性金融支持共建“一帶一路”，努力構建長期、穩(wěn)定、可持續(xù)、風險可控的投融資體系。

日前發(fā)布的《共建“一帶一路”：構建人類命運共同體的重大實踐》白皮書提到，金融合作機制日益健全，投融資渠道平臺不斷拓展，投融資方式持續(xù)創(chuàng)新。

中國出資設立的絲路基金、中國與相關國家一道成立的亞洲基礎設施投資銀行等，為數(shù)百個項目提供投融資支持。截至2023 年6 月底，絲路基金累計簽約投資項目75 個，承諾投資金額約220.4 億美元；亞洲基礎設施投資銀行已有106 個成員，批準227個投資項目，共投資436 億美元，項目涉及交通、能源、公共衛(wèi)生等領域，為共建國家基礎設施互聯(lián)互通和經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展提供投融資支持。

白皮書指出，中國同有關各方共同制定《“一帶一路”融資指導原則》，發(fā)布《“一帶一路”債務可持續(xù)性分析框架》，為共建“一帶一路”融資合作提供指南。

此外，中國已與20 個共建國家簽署雙邊本幣互換協(xié)議，在17 個共建國家建立人民幣清算安排，人民幣跨境支付系統(tǒng)的參與者數(shù)量、業(yè)務量、影響力逐步提升，本幣互換與跨境結算規(guī)模持續(xù)擴大，有效促進了貿(mào)易投資便利化。同時，中國與共建國家金融監(jiān)管合作不斷加強，建立起區(qū)域高效監(jiān)管協(xié)調機制，完善了金融危機管理和處置框架，提高了共同應對金融風險的能力。