建設工程項目風險管理與控制策略研究

文／趙婭 山東省淄博市淄川區人民防空事業發展服務中心 山東淄博 255100

引言：

建設工程大多處于錯綜復雜的環境之中，由于其工期較長、投資需求較大、技術水平較高、組織結構層次較復雜等特征，對施工項目的質量與風險管理提出了更高的要求。強化建設工程項目的風險管理，確保其能根據盈利規律實時完成，同時也是一種提高企業效益的必要措施，同時也是符合當前施工市場需求，提升企業運營效率的關鍵。因此，風險管理這個環節是整個建設項目管理中不可或缺的一環。

1.建設工程項目風險管理研究的意義

1.1 建設工程項目風險管理能夠降低決策的風險水平

推進建設項目科學化、合理化，降低決策的風險程度，是每個建設項目都要追求的終極目標。施工項目風險管理就是基于科學的方法，用一種系統性的手段，對施工項目不同階段出現的各種風險進行有效的管理，從而減少或消除各種風險。通過對工程項目進行風險管理，可以提高項目執行的科學性、合理性，降低風險。

1.2 建設工程項目風險管理能夠為企業創造相對安全的工作環境

在工程項目中，如何針對不同類型的工程項目采取不同的對策，是進行風險管理的關鍵。同時，也為工程經營主體創造了較為有利的外部環境，使工程的合法性與收益性得以保障[1]。項目風險管理的過程，是針對可能發生的項目風險，提出具體的解決辦法的過程，為企業營造了比較有利的環境，讓企業可以更嚴謹、更負責任地處理各種項目活動，從而保證了項目的成功實施。

1.3 建設工程項目風險管理能夠保障經營目標地順從獲利的規律實現

為保證施工項目的業主能夠獲得穩定的、合理的、持續增加的收益，保證施工項目的目的能夠達到，或在遭受損失后，為了減少損失，得到合理的補償，通常在施工之前就對其進行風險預測與風險管理。對建設項目進行有效的風險管理，常常是企業成功實現運營目標的重要保障。通過進行項目風險管理，能夠減少或減少企業所面臨的各種風險損失，并且在出現風險后能夠通過法律途徑得到補償，保證企業能夠得到穩定的、合理的、持續增長的收益，保證項目的目標能夠順利完成。

1.4 建設工程項目風險管理能夠提升建設工程項目管理的經營效益

建設工程風險管理就是在確保工程安全運行的前提下，盡可能地降低工程造價的一種管理手段。其根本原因在于，該方法可以將各類風險成本分散到各個管理階段，減少風險損失，提高施工企業的經營收益。項目風險是以最低的投入獲得最大的安全保障的一種管理方法，其本質是將有關處理的各種風險成本進行合理的配置，減少風險的損失，從而提高管理人員的工作效率。

2.建筑建設工程項目風險識別與評估

2.1 風險的識別環節中應遵循的原則

風險識別的要點是：

（1）從粗到細，從細到粗；先從粗到細，即根據不同的評估方法，對影響施工項目風險的各個因素進行全面的分析，然后再進行分解和細化。細到粗，即根據所要施工的具體條件，從各類施工項目入手，對其進行初步的風險分析與測試。

（2）對風險的概念進行了嚴密的界定，充分考慮了各種因素之間的相互關系。

（3）懷疑在先，排除在先。

（4）排除的意義和證明的意義一樣重要。

（5）在必要的情況下，開展實驗驗證。比如探測地震，探測風洞等等。在此基礎上，提出了一種基于風險評估的風險評估模型，并對其進行了分析[2]。

2.2 建設工程項目風險識別的依據

2.2.1 建設工程項目規劃

建設項目規劃的內容主要有：目標、范圍、成本、物資、采購、時間、期望等。

2.2.2 建設工程項目風險管理計劃

《建筑工程項目風險管理方案》規定了施工單位及其成員應當采用的風險管理措施，對其進行了規劃、設計，并對其進行了相應的風險管理措施，從而為建設工程項目組織及其成員所要采取的風險管理措施奠定了基礎。

2.2.3 歷史資料

歷史數據中的相關信息，包含了類似建設項目以往已完成的檔案記錄，計劃或工作劃分，進度規劃，專家判斷，虛擬分析等。在此基礎上，結合工程實際，提出了工程風險評價指標體系。

2.2.4 風險種類

將常見的風險類型劃分為管理風險、市場風險、技術風險、質量風險、法律法規的改變等。要對管理風險有一個全面、準確的認識和把握，并根據不同風險類型的特征來具體地分析，這是管理風險識別等常見風險的基礎。一些情形在實施過程中，由于存在不確定性，給項目施工帶來了一定的風險。

3.建設工程項目風險識別的評估

3.1 定性風險分析

定性分析方法經濟，效率高，速度快，能為定量分析提供基礎。在工程實施的整個過程中，通過對工程項目的評審，定性地評價工程的風險，并利用風險管理方案的成果進行風險識別。在定性分析后，風險可被吸收，或可直接制訂對策[3]。其中，定性研究包括：

（1）對項目實施過程中存在的風險及其影響因素進行評估；

（2）概率和影響因素的矩陣；

（3）對風險資料進行質量評估；

（4）危險等級評估。

3.2 定量風險分析

定量風險分析就是針對建設工程項目中可能存在的重大隱患，并將其作為定性風險分析的首要步驟。對各風險事件的影響因素進行綜合、精確的分析，并將其賦值，即定量風險分析。定量風險分析是一個定量的方法，它要求在不清楚細節的條件下做出決策。然而，已有較為成熟的風險管理者在對其進行定量分析后，通常會對其進行風險辨識。對于具體的風險，應根據具體的情形，制定具體的、有效的、合理的對策。對于一個具體的工程，每一種方法都應考慮工期、費用等因素，同時還要考慮各因素對風險的影響，并對其后果進行細致的預測。定量辦法包括：

3.2.1 數據收集和表示技術

（1）面談：面談是對施工工程中為實現工程目的而進行的各種不同方案的可行性及對工程造成的影響進行量化分析的一種手段。對于不同的概率分布，需要不同的數據信息[4]。舉例來說，在某些常見的分布中，要搜集有明顯差異的資料，如樂觀（較低）、悲觀（較高）、最有可能出現的情形。

（2）概率分布：一種代表變數之連續機率分布。在一些可能的選項中，例如測驗的結果，或表示一個不確定的時段的決策。

（3）專家評審：邀請企業內部和外部的專家，如工程、統計學等，對本企業的數據和技術進行評價。

3.2.2 定量風險分析和模型技術

本文介紹了一種常用的定量風險分析方法。

（1）對風險進行定量的技術分析。靈敏度分析：對建筑項目可能產生的最大風險進行靈敏度分析。在此基礎上，提出了一種新的評價指標體系，并對該評價體系進行了改進。敏感度分析最常用的是龍卷風圖。

（2）分析評估貨幣的預期價值。

（3）決策樹分析法。

（4）模型與仿真。

3.3 建設工程項目風險識別的意義

對建設工程產生的負面后果進行分析，并對其產生的影響因素進行分析，對整個建設項目的健康發展具有重要意義。所以，對建設工程項目進行風險辨識具有以下幾個方面的重要作用：

（1）為建設項目承擔責任，并對其進行有效的管理。

（2）有助于項目管理人員樹立對企業經營的信心。

（3）便于對工程數量及利潤的厚薄進行精確的分析。

（4）系統思想在建筑施工項目管理中的具體體現。

（5）為建設項目管理提供全面的、必需的數據信息，是建設項目管理中的一個重要的基礎性工作。

3.4 建設工程項目風險識別的特點

（1）施工項目的風險管理是由項目單位的全體成員共同參與和共同完成的。這也是建設項目經理和工程經理的責任。其成功與否，很大程度上依賴于施工單位人員在施工過程中所積累的工作經驗以及所面臨的風險。所以，建設項目風險管理的各個環節都要做好。

（2）建設項目的整個壽命周期都是有風險的，所以要有一個好的系統[5]。

（3）建設工程具有一次性特征，而建設項目的風險是要經過多次確認的。在工程施工過程中，應采取主動的措施進行風險管理。

（4）建設項目的風險識別是一個龐大而又基本的工作，其中最重要的就是搜集與建設項目相關的信息。

（5）建設項目風險辨識具有較強的綜合性，需要多種風險辨識方法與手段的綜合運用，而非全員參與。

4.建設工程項目風險識別的方法

4.1 文件審核與檢查

在工程建設過程中，通常要將工程計劃的質量、整體計劃的一致性、滿足的需求及假定的滿足度等作為風險的衡量標準。接著，對項目計劃（包括計劃，假設，以前的項目文件等）進行評審和評價。在這個工程中，應該考慮到方案的質量，各方案之間的一致性，以及各方案的要求與假定情況的一致性，以此來衡量風險。

4.2 信息收集技術

在工程建設中，常用的信息收集技術主要有：

（1）信息收集技術。資料收集的技巧。頭腦風暴；

（2）德爾菲技巧；

（3）面試；

（4）根源認定；

（5）優點缺點情況以及威脅分析(SWOT 分析，情況分析)。

4.3 核對表分析

風險辨識檢查表應根據歷史資料、以往類似工程遺留的經驗資料等資料進行分析。它是一個風險列表中最低層次的一種風險分解結構。使用核對表的優點在于：可以迅速方便地確定風險，而缺乏完整清單是缺陷之一。建筑工程不在標準檢查表中的，應予以重視。項目竣工后，應對其進行審核，并對其進行檢驗，以優化和改進未來施工項目。

4.4 假設分析

每個方案都建立在一套假設，設想或假定之上。假說分析是對假設進行檢驗，即檢驗假設是否正確的手段。它能識別出每個不準確、不一致、不完整的假設對工程造成的風險。

4.5 圖解技術

以因果圖、系統管理鏈圖、影響圖為基礎，提出了一種圖解法。風險辨識的結果必須在風險檔案中加以記載，其中包含辨識的風險一覽表，風險來源，及風險分類的更新。

5.建設工程項目風險的應對措施

5.1 風險回避

所謂風險回避，是指為了消除風險，降低風險中的負面因素，提高對施工項目目的的有利因素，或者為了延長工期、縮減范圍等，而對施工項目進行變更。對某些工程中已發生的風險事件，應采取明確的要求，獲取信息，加強交流，獲取專門技術。

5.2 增強風險管理意識

項目管理人員應具備一定的風險意識，并根據項目的特性及施工場地的實際情況，對項目進行嚴格的風險預防與管理。同時，也要重視對建筑工人進行風險教育，使他們樹立起安全質量的觀念，強化對建筑工程的施工過程進行管理，提高工程建設的安全質量和進度等方面的管理成效。在對員工進行教育培訓的過程中，積極推廣應用虛擬現實技術等現代技術手段，讓員工有一個更深刻的體會和體會，認識到不規范施工的后果，從而提高工作人員的思想意識[6]。

5.3 建筑工程項目風險轉移

建設項目風險轉移是指將施工項目中的其它人或其它組織所承擔的風險轉移給他人或其它組織。其宗旨是將施工項目的風險完全轉移給有能力承受或控制施工項目風險的人或團體，以借貸契約或協議的形式，使其在危險事故中完全轉移。具體的實現途徑既可以是金融風險的轉移（比如銀行和其他非銀行金融機構間接承擔建設工程風險），也可以是非金融建設工程的風險轉讓（將建設工程相關的資產或建設工程的風險轉讓給第三方）。

5.4 引入風險管理新技術

從建筑工程建設管理的要求及發展趨勢來看，在我國大力推行智慧工地是十分必要的。智慧工地系統是將物聯網、大數據、互聯網等技術相結合，構建了一個實時的大數據管理系統，通過端+云+大數據的方式，為建筑工程建設管理工作提供了技術支撐和保證，使安全、環境、物資的智能化、數字化管理得以實現，提升了施工現場的精益生產。在此基礎上，提出了一種智能工地的設計方案。

（1）環境管理。在建筑工地環境的智能管理中，搭建了一套現場的視頻監控系統，并對所配備的各種監測設備設施進行了充分的使用，并對現場的環境進行了采集，從而為安全管理、綠色施工管理等工作的開展提供了支撐，保證了施工現場的環境管理工作能夠得到有效的實施，從而獲得更大的環境管理效益。

（2）人員管理。在考慮到員工管理的需要之后，還將其開發成了一套實名制管理系統和一套智能化的安全帽管理系統。它能夠對所有的人進行全方位的收集，幫助他們進行人員的管理，從而能夠提升他們的管理效率，同時還能夠加強他們的安全風險預防能力。

（3）機械設備管理。運用智能技術，建立了一套機械裝備的智能管理體系，對其運行狀況進行智能采集，從而對其安全狀況進行了解，并對其能否滿足安全需求進行分析[7]。運用智能技術，可以對機械裝備的安全隱患進行預警預報，使其能夠及時做出反應，減少安全事故的發生，同時對項目的進度、成本管理等具有重要的指導意義。針對建筑工程建設管理的需要，對相關的功能進行了開發，使其能夠最大限度地利用信息技術的優點，幫助工程建設高效地進行，為企業創造更大的經營效益。

5.5 風險控制

風險控制就是根據項目風險管理的有關規定，對工程項目中存在的一些較為簡單的問題，在某種程度上控制風險，對風險處理進行全程的跟蹤與評估，保證工作人員能夠合理、精確地實現設定的目標。在此基礎上，提出了一套完整的項目監控方法，建立了風險預警系統，并制定了相應的應急預案。

5.6 加強施工過程的動態化管理

將動態的管理思想應用于建筑工程項目的建設管理實踐中，圍繞著工程建設的全過程，采用行之有效的管理手段，確保了建筑工程的建設管理目標。按照建筑項目建設管理的責任和任務，建立健全的管理體系，對安全、質量、進度等方面的管理內容進行詳細的規定，從而使管理工作變得嚴謹、高效。在實施建筑工程項目之前，管理者要對現場的環境、材料和機械設備等進行適當的檢測，確保各種因素都在一個穩定的狀態下，不會對施工造成任何的影響。在施工過程中，要強化現場的巡視和監督，促進工人們做好安全保護工作，同時要嚴格遵守相關的技術規程，防止出現各種問題。要對建設過程中出現的各種問題給予足夠的關注，要對安全、質量問題等產生的原因進行仔細的分析，并制定出切實可行的對策，確保工程的效益達到。通過動態的管理手段，強化建筑工程的建設管理，使每一項建設工作都能得到高質量的推進，從而達到建設項目建設管理的效益目標，為企業創造更大的經營效益。

結語：

當代建設項目具有規模大、工期長、流程新、影響因素多等特征。建筑施工環節，應當說是一個有風險的環節。所以，要對施工項目的風險有一個全面、精確的認識，從贏利的規律來看，盡量減少風險帶來的損失，保證施工項目的成功，就必須要在施工項目的實際情況下，對其進行全面、精確的風險評價，并提出合理的應對措施。加強風險管理。在施工過程中，要嚴格遵守相關法規，盡量減少施工風險，采用新技術和新材料。要加強風險管理手段，從合同管理、風險處理和現場管理三個方面加強風險管理。