資金管理的信息化浪潮

封堵資金黑洞，提升資金效益，金融危機正推動資金管理掀起企業信息化的第三次浪潮。

對第一次經歷金融危機的中國企業而言，沒有任何一個時刻，能像現在這樣讓大家對資金管理產生如此迫切的需求。封堵資金黑洞、提升資金效益，資金管理正逐漸掀起繼財務管理和ERP之后的企業信息化第三次浪潮。

封堵資金黑洞是風險控制之本

此次金融危機中，幾乎所有公司的第一個反饋就是現金流受到了影響。強化風險控制首先是要強化對資金風險的控制。尤其是國內一些通過兼并重組而成的大中型企業集團，他們層級架構復雜，子孫公司滿堂，銀行帳戶眾多，容易導致集團對下屬公司的資金管理失控。一旦某個業務單元因市場衰退而出現資金緊張，就會導致不必要的業務停頓。

用一句形象的比喻，很多大中型企業集團的資金流是一個所謂的“黑洞”，而借助資金管理，能夠將企業資金流透明化，讓集團管理者對資金的流入流出、銀行存貸、收益及債務一目了然并對其進行動態、實時的監控。在這種情況下，即使遭遇再大的經濟調整周期，企業也能通過內部調配資金和風險控制，化解燃眉之急。

提升資金效益是新價值源泉

在風險可控的前提下，企業管理者需要思考的是如何用好手中有限的資金，實現最佳的投資回報，而資金管理也并不僅僅能幫助企業控制風險，而是可以帶來實實在在的效益。比如很多世界五百強的跨國公司已經基本普及了“資金不落地”，即依靠全球聯網的資金管理信息系統，通過合理的資金計劃來進行全球資金調配，將一筆錢在盡量短的時間內反復使用多次，以節約資金成本，讓資本快速增值。

相比之下，很多國內集團性企業往往是三個地方用三筆錢，甚至不少資金躺在企業帳戶里“沉睡”，而與之關聯的平行或上下級公司可能正急需資金“充饑”，卻不得不向銀行貸款。一般年收入和凈資產超過5億的大集團企業，都或多或少的面臨著資金管理效率的尷尬。在外部市場不彰的情況下，借助資金管理，能夠大大地降低財務成本，加速資金周轉。

企業信息化第三次浪潮

艱難的經濟環境有助于企業克服對需要將許多改進措施放緩的成見。以九恒星的體會，2008年下半年以來，大型集團企業對資金管理的需求明顯增加。可以預見，金融危機過后，中國企業對資金管理的需求將會大規模爆發。

如果說金融危機是外力，中國企業信息化向專業化、精細化發展的歷史趨勢則是不可阻擋的內因。2006年以來，隨著基礎的財務管理和ERP軟件逐漸普及，中國企業對信息化的需求正從IT支撐系統和基礎資源建設向更專業更精細的業務管理軟件過渡，而資金管理作為企業運營的血脈和根本，正逐漸掀起繼財務管理和ERP之后的企業信息化第三次浪潮。

對中國企業尤其是大型集團企業來說，度過了這個調整周期，就必將走過下一個輝煌的30年。而資金管理將極大促進企業從粗放式、消耗式轉向創新型、精細化運營的進程，成為中國企業改善內部基因并完成蛻變的助推器。